Trgovci sprejemajo inovacije Fintech: do leta 1.2 napovedani prihodki v višini 2030 bilijona dolarjev

Trgovci sprejemajo inovacije Fintech: do leta 1.2 napovedani prihodki v višini 2030 bilijona dolarjev

Časovni žig: 20. februar 2024 4
Merchants Embrace Fintech Innovations: $1.2 Trillion Revenue Forecasted by 2030 PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Finančna tehnologija je v kratkem času močno napredovala, saj se industrija hitro razvija z uporabo napredne tehnologije, kot je umetna inteligenca (AI). Takšen napredek omogoča industriji, da določa tempo za prihodnost digitalnih plačil in transakcij med potrošniki in trgovci.

V zadnjih nekaj letih je finančna tehnologija doživela ogromne spremembe, zaradi česar so transakcije med potrošniki postale udobnejše in varnejše. Trgovci, kot so mala in velika podjetja, lahko izkoristite nova orodja, kot so takojšnja in virtualna plačila, kar jim omogoča, da dosežejo svoje stranke, kjer koli že so.

Ko se leto postopoma razpleta, strokovnjaki napovedujejo bolj kohezivno partnerstvo med tehnologijo in financami, ki združuje dve panogi, ki bosta pomagali preoblikovati, kako ljudje delajo, opravljajo transakcije in razmišljajo o financah, hkrati pa podjetjem omogočili, da strankam zagotovijo bolj priročna in dostopna finančna orodja.

Tako kot lani je sektor finančne tehnologije pripravljen na nadaljnjo preobrazbo v letu 2024. Povpraševanje potrošnikov po več brezhibnih plačilnih in transakcijskih možnostih prisili trgovce, da hitro prilagodijo nova orodja in poiščejo napredne rešitve, ki lahko zadovoljijo potrebe njihovih strank.

Medtem ko gospodarska negotovost traja in FINTECH so podjetja pod pritiskom, da prej kot slej povečajo dobiček, bi lahko v prihodnjem letu podjetja premikala meje tehnoloških inovacij, da bi uporabnikom zagotovila bolj plodne in trajne finančne rešitve, ki so v skladu z zahtevami, usmerjenimi v prihodnost.

Kljub izzivom, ki jih ustvarja okolje z visokimi obrestnimi merami, skrajšanje dobe brezplačnega denarja in zmanjšano financiranje, podprto s tveganimi naložbami, fintech še naprej zagotavlja obetaven potencial rasti v bližnji prihodnosti. To kaže poročilo Boston Consulting Group in QED Investors FINTECH bi lahko do leta 1.2 dosegli 22 bilijona dolarjev od 2030 bilijonov dolarjev globalnega prihodka od finančnih storitev.

Umetna inteligenca in generativni AI

Zadnjih nekaj let so podjetja eksperimentirala z zmogljivosti orodij AI in Gen AI. Vendar se ta tempo začenja pospeševati šele po uvedbi platforme ChatGPT OpenAI novembra 2022.

Zdaj fintech podjetja tekmujejo, da bi ostala pred ostalimi, in želijo zgraditi domača orodja, ki lahko pomagajo zagotoviti bolj dostopne, varne in priročne transakcijske rešitve za stranke in trgovce.

Kar se je morda tradicionalno začelo kot temelji digitalnega bančništva, je zdaj vodilo do inovativnih rešitev, ki skrbno preučujejo prihodnost ekosistema spletnega bančništva, a dodatno spodbujajo finančne institucionalne izkušnje.

Po eni strani fintech podjetja gradijo na obstoječih modelih in sistemih, ki lahko strankam pomagajo z bolj prilagojenimi izkušnjami, kot so upravljanje finančnih evidenc, takojšnja plačila, finančno sledenje in poraba ter zagotavljajo digitalne uporabniške izkušnje, ki so naravno dostopne in priročne.

Za manjša podjetja je težava z umetno inteligenco in umetno inteligenco generacije v tem, da izgradnja temeljev velikih jezikovnih modelov (LLM) in procesorjev naravnega jezika (NLP) zahteva ogromno virov in institucionalne podpore. Za večje banke in ponudnike finančnih storitev je to nova priložnost za vzvoda zmogljivosti fintech podjetij z vzpostavitvijo tehnološkega partnerstva, ki pomaga združevati strokovno znanje in izkušnje.

Raznolika ponudba storitev

Enako hitro fintech podjetja in multinacionalne banke vlagajo v prihodnost umetne tehnologije. Številni si bodo prizadevali strankam in trgovcem zagotoviti bolj raznolike storitve, ki bodo zadovoljile povpraševanje, vendar bodo ponudile bolj prilagojeno bančno izkušnjo, prilagojeno individualnim ali poslovnim potrebam.

Brezstična plačila: Že v zadnjih letih se močno zavzemajo brezstična plačila, ki potrošnikom omogočajo plačilo blaga in storitev brez fizične kreditne ali debetne kartice. Aplikacije, kot so Apple Pay, Google Pay in Samsung Pay, omogočajo trgovcem, da za sprejemanje in obdelavo transakcij uporabljajo platforme tretjih oseb.

Digitalne denarnice: včasih imenovane tudi e-denarnice, potrošniki najdejo več udobja v dostopu do različnih finančnih produktov na dosegu roke. Digitalne denarnice potrošnikom omogočajo shranjevanje in uporabo različnih izbranih izdelkov, specifičnih za trgovce, ne da bi morali fizično predložiti kreditno ali debetno kartico.

Potrošniki lahko hranijo bančne kartice, vozovnice, potrdila in druge pomembne finančne podatke v svojih digitalnih denarnicah z uporabo plačilnih prehodov tretjih oseb, kot so Apple Pay, Google Pay ali Samsung Pay. Priljubljenost e-denarnic je v zadnjih letih močno narasla, saj 53 % Američanov pravi, da uporabljajo digitalno denarnico za plačevanje blaga in storitev.

Pospeševanje odprtega bančništva

V zadnjih nekaj letih so se stranke začele bolj zanimati za finančno preglednost, ki jim omogoča nadaljnjo uporabo orodij za avtomatizacijo, kot so plačila v realnem času in digitalno bančništvo, ter zmanjšanje potrebe po ročnih plačilnih postopkih.

Z ustvarjanjem a bolj pregledno in sofisticirano omrežje, lahko banke in plačilni procesorji zdaj potrošnikom zagotovijo pomembne finančne informacije z uporabo tretjih ponudnikov in bank.

Z uporabo API-jev ali aplikacijskih programskih vmesnikov lahko uporabniki zdaj dostopajo do več bančnih računov znotraj ene aplikacije. Morda je najbolj pogost in uporaben primer uporaba Apple Pay, ki potrošnikom omogoča dostop do različnih bančnih računov, nalaganje in uporabo brez potrebe po ročnih postopkih.

Vendar pa odprto bančništvo ni omejeno le na digitalne denarnice v telefonih, tablicah in pametnih urah. Namesto tega je napredek strankam omogočil uporabo odprtih bančnih storitev za nakupe v aplikaciji, kot so družbeni mediji ali video igre.

Podatki družbe Mastercard so pokazali, da so storitve, ki jih ponujajo odprte bančne aplikacije, že začele vztrajno sprejemati med potrošniki. Več kot polovica vprašanih (57 %) je dejala, da jim odprte bančne storitve in orodja pomagajo, da se počutijo varnejše pri opravljanju spletnih transakcij. Poleg tega je dobrih 83 % vprašanih izjavilo, da ta orodja uporabljajo za vsaj eno finančno transakcijo.

Priročnost socialne trgovine

Socialna trgovina je že bila trendovski vidik finančne tehnologije zaradi povečanega spletnega nakupovanja in spreminjajočih se potrošniških trendov.

Leta 2024 bi se socialna trgovina morda usmerjala proti popolnoma novi hemisferi, kjer bi lahko več trgovcev izkoristilo te zmogljivosti, potrošniki pa izkoristili prilagojene izkušnje strank ter priročne plačilne in transakcijske procese.

Potrošniki na splošno zdaj uporabljajo platforme družbenih medijev kot družbeno in maloprodajno izkušnjo vse v enem. Namesto podjetij, ki ciljajo na občinstvo prek tradicionalnih tržnih kanalov, se številne blagovne znamke obračajo k družbenim medijem, da bi pritegnile stranke.

Raziskava družbe Deloitte je pokazala, da približno 64 % digitalnih strank odkrije nove blagovne znamke in izdelke prek družbenih medijev, kar jim omogoča nakupovanje in opravljanje transakcij znotraj enega digitalnega ekosistema. Porast posameznih izkušenj v aplikaciji pomeni, da lahko fintech podjetja razširijo možnosti transakcij za svoje potrošnike.

Porast mobilnih naprav na prodajnih mestih

Na ravni strojne opreme inovatorji finančne tehnologije pospešeno sledijo razvoju naprednejših in cenovno dostopnejših naprav za mobilne prodajne točke (mPOS), saj je povpraševanje v zadnjih letih močno naraslo, skupna vrednost transakcij za plačila mPOS pa je dosegla več kot 3.3 bilijona USD. globalno lani. To je šele začetek za žep fintech industrije, za katero se pričakuje, da bo v naslednjih treh letih zabeležila več kot 5.5 bilijona dolarjev transakcij.

Za številne trgovce je mPOS postal glavna rešitev, ki jim omogoča, da dosežejo svoje stranke in jim zagotovi alternativo digitalnih transakcij in plačil. Naprave MPOS so več kot tradicionalni sistemi prodajnih mest, ki zajemajo in preverjajo plačila.

Te naprave zagotavljajo, da lahko podjetja uporabijo več načinov, s katerimi strankam omogočijo plačilo izdelkov in storitev. Trgovci lahko zdaj kupcem ponudijo možnost plačila s skeniranjem edinstvene kode QR, uporabo virtualne kartice za transakcije ali dokončanje transakcij z možnostmi brezstičnega plačila.

Poleg koristi, osredotočenih na potrošnike, lahko mali trgovci zlahka zgradijo bolj robustno transakcijsko mrežo v podjetju, tako da prihranijo čas in denar ter zmanjšajo potrebo po običajnih registrskih blagajnah.

Finančna tehnologija je v kratkem času močno napredovala, saj se industrija hitro razvija z uporabo napredne tehnologije, kot je umetna inteligenca (AI). Takšen napredek omogoča industriji, da določa tempo za prihodnost digitalnih plačil in transakcij med potrošniki in trgovci.

V zadnjih nekaj letih je finančna tehnologija doživela ogromne spremembe, zaradi česar so transakcije med potrošniki postale udobnejše in varnejše. Trgovci, kot so mala in velika podjetja, lahko izkoristite nova orodja, kot so takojšnja in virtualna plačila, kar jim omogoča, da dosežejo svoje stranke, kjer koli že so.

Ko se leto postopoma razpleta, strokovnjaki napovedujejo bolj kohezivno partnerstvo med tehnologijo in financami, ki združuje dve panogi, ki bosta pomagali preoblikovati, kako ljudje delajo, opravljajo transakcije in razmišljajo o financah, hkrati pa podjetjem omogočili, da strankam zagotovijo bolj priročna in dostopna finančna orodja.

Tako kot lani je sektor finančne tehnologije pripravljen na nadaljnjo preobrazbo v letu 2024. Povpraševanje potrošnikov po več brezhibnih plačilnih in transakcijskih možnostih prisili trgovce, da hitro prilagodijo nova orodja in poiščejo napredne rešitve, ki lahko zadovoljijo potrebe njihovih strank.

Medtem ko gospodarska negotovost traja in FINTECH so podjetja pod pritiskom, da prej kot slej povečajo dobiček, bi lahko v prihodnjem letu podjetja premikala meje tehnoloških inovacij, da bi uporabnikom zagotovila bolj plodne in trajne finančne rešitve, ki so v skladu z zahtevami, usmerjenimi v prihodnost.

Kljub izzivom, ki jih ustvarja okolje z visokimi obrestnimi merami, skrajšanje dobe brezplačnega denarja in zmanjšano financiranje, podprto s tveganimi naložbami, fintech še naprej zagotavlja obetaven potencial rasti v bližnji prihodnosti. To kaže poročilo Boston Consulting Group in QED Investors FINTECH bi lahko do leta 1.2 dosegli 22 bilijona dolarjev od 2030 bilijonov dolarjev globalnega prihodka od finančnih storitev.

Umetna inteligenca in generativni AI

Zadnjih nekaj let so podjetja eksperimentirala z zmogljivosti orodij AI in Gen AI. Vendar se ta tempo začenja pospeševati šele po uvedbi platforme ChatGPT OpenAI novembra 2022.

Zdaj fintech podjetja tekmujejo, da bi ostala pred ostalimi, in želijo zgraditi domača orodja, ki lahko pomagajo zagotoviti bolj dostopne, varne in priročne transakcijske rešitve za stranke in trgovce.

Kar se je morda tradicionalno začelo kot temelji digitalnega bančništva, je zdaj vodilo do inovativnih rešitev, ki skrbno preučujejo prihodnost ekosistema spletnega bančništva, a dodatno spodbujajo finančne institucionalne izkušnje.

Po eni strani fintech podjetja gradijo na obstoječih modelih in sistemih, ki lahko strankam pomagajo z bolj prilagojenimi izkušnjami, kot so upravljanje finančnih evidenc, takojšnja plačila, finančno sledenje in poraba ter zagotavljajo digitalne uporabniške izkušnje, ki so naravno dostopne in priročne.

Za manjša podjetja je težava z umetno inteligenco in umetno inteligenco generacije v tem, da izgradnja temeljev velikih jezikovnih modelov (LLM) in procesorjev naravnega jezika (NLP) zahteva ogromno virov in institucionalne podpore. Za večje banke in ponudnike finančnih storitev je to nova priložnost za vzvoda zmogljivosti fintech podjetij z vzpostavitvijo tehnološkega partnerstva, ki pomaga združevati strokovno znanje in izkušnje.

Raznolika ponudba storitev

Enako hitro fintech podjetja in multinacionalne banke vlagajo v prihodnost umetne tehnologije. Številni si bodo prizadevali strankam in trgovcem zagotoviti bolj raznolike storitve, ki bodo zadovoljile povpraševanje, vendar bodo ponudile bolj prilagojeno bančno izkušnjo, prilagojeno individualnim ali poslovnim potrebam.

Brezstična plačila: Že v zadnjih letih se močno zavzemajo brezstična plačila, ki potrošnikom omogočajo plačilo blaga in storitev brez fizične kreditne ali debetne kartice. Aplikacije, kot so Apple Pay, Google Pay in Samsung Pay, omogočajo trgovcem, da za sprejemanje in obdelavo transakcij uporabljajo platforme tretjih oseb.

Digitalne denarnice: včasih imenovane tudi e-denarnice, potrošniki najdejo več udobja v dostopu do različnih finančnih produktov na dosegu roke. Digitalne denarnice potrošnikom omogočajo shranjevanje in uporabo različnih izbranih izdelkov, specifičnih za trgovce, ne da bi morali fizično predložiti kreditno ali debetno kartico.

Potrošniki lahko hranijo bančne kartice, vozovnice, potrdila in druge pomembne finančne podatke v svojih digitalnih denarnicah z uporabo plačilnih prehodov tretjih oseb, kot so Apple Pay, Google Pay ali Samsung Pay. Priljubljenost e-denarnic je v zadnjih letih močno narasla, saj 53 % Američanov pravi, da uporabljajo digitalno denarnico za plačevanje blaga in storitev.

Pospeševanje odprtega bančništva

V zadnjih nekaj letih so se stranke začele bolj zanimati za finančno preglednost, ki jim omogoča nadaljnjo uporabo orodij za avtomatizacijo, kot so plačila v realnem času in digitalno bančništvo, ter zmanjšanje potrebe po ročnih plačilnih postopkih.

Z ustvarjanjem a bolj pregledno in sofisticirano omrežje, lahko banke in plačilni procesorji zdaj potrošnikom zagotovijo pomembne finančne informacije z uporabo tretjih ponudnikov in bank.

Z uporabo API-jev ali aplikacijskih programskih vmesnikov lahko uporabniki zdaj dostopajo do več bančnih računov znotraj ene aplikacije. Morda je najbolj pogost in uporaben primer uporaba Apple Pay, ki potrošnikom omogoča dostop do različnih bančnih računov, nalaganje in uporabo brez potrebe po ročnih postopkih.

Vendar pa odprto bančništvo ni omejeno le na digitalne denarnice v telefonih, tablicah in pametnih urah. Namesto tega je napredek strankam omogočil uporabo odprtih bančnih storitev za nakupe v aplikaciji, kot so družbeni mediji ali video igre.

Podatki družbe Mastercard so pokazali, da so storitve, ki jih ponujajo odprte bančne aplikacije, že začele vztrajno sprejemati med potrošniki. Več kot polovica vprašanih (57 %) je dejala, da jim odprte bančne storitve in orodja pomagajo, da se počutijo varnejše pri opravljanju spletnih transakcij. Poleg tega je dobrih 83 % vprašanih izjavilo, da ta orodja uporabljajo za vsaj eno finančno transakcijo.

Priročnost socialne trgovine

Socialna trgovina je že bila trendovski vidik finančne tehnologije zaradi povečanega spletnega nakupovanja in spreminjajočih se potrošniških trendov.

Leta 2024 bi se socialna trgovina morda usmerjala proti popolnoma novi hemisferi, kjer bi lahko več trgovcev izkoristilo te zmogljivosti, potrošniki pa izkoristili prilagojene izkušnje strank ter priročne plačilne in transakcijske procese.

Potrošniki na splošno zdaj uporabljajo platforme družbenih medijev kot družbeno in maloprodajno izkušnjo vse v enem. Namesto podjetij, ki ciljajo na občinstvo prek tradicionalnih tržnih kanalov, se številne blagovne znamke obračajo k družbenim medijem, da bi pritegnile stranke.

Raziskava družbe Deloitte je pokazala, da približno 64 % digitalnih strank odkrije nove blagovne znamke in izdelke prek družbenih medijev, kar jim omogoča nakupovanje in opravljanje transakcij znotraj enega digitalnega ekosistema. Porast posameznih izkušenj v aplikaciji pomeni, da lahko fintech podjetja razširijo možnosti transakcij za svoje potrošnike.

Porast mobilnih naprav na prodajnih mestih

Na ravni strojne opreme inovatorji finančne tehnologije pospešeno sledijo razvoju naprednejših in cenovno dostopnejših naprav za mobilne prodajne točke (mPOS), saj je povpraševanje v zadnjih letih močno naraslo, skupna vrednost transakcij za plačila mPOS pa je dosegla več kot 3.3 bilijona USD. globalno lani. To je šele začetek za žep fintech industrije, za katero se pričakuje, da bo v naslednjih treh letih zabeležila več kot 5.5 bilijona dolarjev transakcij.

Za številne trgovce je mPOS postal glavna rešitev, ki jim omogoča, da dosežejo svoje stranke in jim zagotovi alternativo digitalnih transakcij in plačil. Naprave MPOS so več kot tradicionalni sistemi prodajnih mest, ki zajemajo in preverjajo plačila.

Te naprave zagotavljajo, da lahko podjetja uporabijo več načinov, s katerimi strankam omogočijo plačilo izdelkov in storitev. Trgovci lahko zdaj kupcem ponudijo možnost plačila s skeniranjem edinstvene kode QR, uporabo virtualne kartice za transakcije ali dokončanje transakcij z možnostmi brezstičnega plačila.

Poleg koristi, osredotočenih na potrošnike, lahko mali trgovci zlahka zgradijo bolj robustno transakcijsko mrežo v podjetju, tako da prihranijo čas in denar ter zmanjšajo potrebo po običajnih registrskih blagajnah.

Časovni žig:

Več od Magneti za finance