Moneyfarm olajša naložbena tveganja z učinkovito skladnostjo

.

Upravljanje premoženja je bilo vedno stvar bogatih z dovolj denarja za vlaganje. To je eden od razlogov, zakaj bogati postajajo še bogatejši, medtem ko se ostali komaj preživljajo. Toda razdiralni učinki tehnologije segajo v finančni sektor.

Neodvisni upravljavci premoženja izkoriščajo tehnologijo za zagotavljanje storitev upravljanja premoženja uporabnikom s srednjim dohodkom in tistim, ki niso del izjemno premožnih. Moneyfarm je eno od podjetij, ki se ukvarja s tem. Podjetje, ki ga regulira FCA, ima več kot 80,000 aktivnih vlagateljev v upravljanju 2.2 milijarde GBP sredstev.

Odločitev, v kaj investirati, je lahko izziv, zlasti glede na množico razpoložljivih možnosti in potrebo po ravnotežju med tveganjem in nagrado. To je glavni razlog, da se ljudje odločajo za upravitelje premoženja in investicijske svetovalce. Toda pristojbine lahko odvrnejo nove vlagatelje, ki imajo komaj dovolj za vlaganje.

Z Moneyfarmom, ki racionalizira svoje naložbene možnosti, lahko uporabniki zlahka določijo pravi izdelek glede na njegov namen. Na voljo so štirje izdelki: delnice in deleži ISA, zasebna pokojnina (SIPP), splošni naložbeni račun in junior ISA.

Podjetje uporablja mešan pristop, kjer investicijski svetovalci in napredna tehnologija sodelujejo. Natančnost in učinkovitost tehnologije v kombinaciji s strokovnim znanjem in izkušnjami investicijskih svetovalcev. To podjetju Moneyfarm omogoča zagotavljanje izjemnih storitev, vključno z obdavčitev kriptovalut v ZK z nižjimi stroški kot tradicionalno upravljanje premoženja.

Ukvarjanje z naložbenimi tveganji

Vendar pa enostavnost digitalnega financiranja prinaša tudi tveganja. Ljudje lahko zlahka izgubijo svoj denar zaradi nepreverjenih projektov, ki obljubljajo neverjetne donose. Tudi preverjeni projekti so lahko tvegani. Kot podjetje, ki ga ureja FCA, Moneyfarm deluje v skladu z zakonom in mora upoštevati vse standarde.

S tem so tveganja bistveno omejena, vendar družba upravljanje s tveganji vključuje v svoje poslovanje. Pred uporabo Moneyfarma, bodisi mobilne aplikacije ali spletnega mesta, bo moral uporabnik najprej izpolniti vprašalnik o tveganjih, ki so jih pripravljeni prevzeti. Po tem podjetje oceni tudi sposobnost naročnika, da prevzame tveganje.

Z uporabo teh dveh ocen podjetje določi uporabnikovo nagnjenost k tveganju in priporoči najboljši portfelj. Vsak vlagatelj ima drugačno nagnjenost k tveganju. Toda včasih je ljudem težko ugotoviti, koliko tveganja so pripravljeni prevzeti. Z ugotavljanjem na preprost način Moneyfarm zagotavlja, da noben uporabnik ne prevzame več, kot lahko.

Podjetje ima sedem tveganju prilagojenih portfeljev in ESG portfeljev. Vsi njegovi portfelji vlagajo v sklade, s katerimi se trguje na borzi, ki so skrbno ocenjeni in nenehno nadzorovani. Tu gre pri naložbah za dolgoročne rezultate namesto za kratkoročne dobičke. Zato investicijski svetovalci nenehno spremljajo trg in izvajajo potrebne spremembe v portfelju.

Za razliko od drugih upravljavcev digitalnega premoženja, ki postajajo del bolj uveljavljenih tradicionalnih investicijskih družb, Moneyfirm ostaja neodvisen upravljavec digitalnih sredstev s partnerstvi, ki vključujejo druge finančne institucije. Ta partnerstva trenutno predstavljajo 10 % njegovega poslovanja in Moneyfarmu ponujajo priložnost za pridobitev strokovnega znanja in izkušenj v industriji.

Med partnerji so M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane in Cabot Square Capital. Vsi ti glavni vlagatelji ponujajo financiranje in tehnično podporo.9