Več kot polovica Fintech industrije beleži rast zaradi močnega povpraševanja potrošnikov – Fintech Singapur

Fintech industrija, ki je plula skozi nemirne vode pandemije COVID-19, ni pokazala le odpornosti, temveč tudi močno sposobnost rasti. To obdobje preobrata je kataliziralo pomembno preobrazbo v sektorju, pri čemer so se podjetja fintech prilagajala in izkoriščala spreminjajočo se pokrajino povpraševanja potrošnikov in regulativnega okolja.

Prvič Prihodnost globalne finančne tehnologije: Proti prožni in vključujoči rasti Poročilo razkriva, da je bil globalni odziv dokaz agilnosti in inovativnega duha, ki opredeljuje ekosistem finančne tehnologije.

Sektor, ki je izšel iz posledic pandemije in morebitne gospodarske krize, ni le okreval, ampak je pokazal tudi impresivno širitev, s stopnjami rasti strank v povprečju nad 50 % v različnih industrijskih vertikalah in regijah po vsem svetu.

Gonilne sile za vzpon industrije Fintech

Osrednji del pripovedi o finančni tehnologiji je izjemen porast povpraševanja potrošnikov po digitalnih finančnih storitvah. Ta trend dokazujejo podatki Cambridge Center for Alternative Finance (CCAF) in Svetovnega gospodarskega foruma, ki razkrivajo, da več kot polovica anketiranih finančnih tehnologij (51 %) svojo rast pripisuje naraščajoče povpraševanje potrošnikov.

To povpraševanje je dosledno v vseh regijah, kar kaže na univerzalni premik k digitalnim finančnim rešitvam, ki ponujajo priročnost, učinkovitost in dostopnost.

Vendar pa pot sektorja finančne tehnologije ni brez izzivov. 56 % anketiranih finančnih tehnologij navaja makroekonomske dejavnike, kot sta svetovna inflacija in naraščajoče obrestne mere, skupaj s kompleksnim okoljem financiranja po mnenju 40 %, ki so se izkazali kot pomembne ovire.

Te gospodarske razmere, ki vplivajo na fintech po vsem svetu, so sprožile zaskrbljenost glede trajnostne rasti in širitve. Kljub tem izzivom pa fintech industrija še naprej uvaja inovacije in se prilagaja ter išče nove poti za rast in razvoj.

Regulativno okolje predstavlja niansirano sliko za fintech. Medtem ko večina meni, da je njihova regulativna pokrajina ustrezna, pri čemer jo je 63 % anketiranih finančnih tehnologij ocenilo ugodno (pri čemer jih je 36 % celo pohvalilo svoje regulativno okolje kot glavni podporni dejavnik njihove operativne rasti v zadnjih letih), precejšen segment najde vidike skladnosti s predpisi. , izdajanje dovoljenj in registracija obremenjujoče.

To odraža občutljivo ravnotežje, ki ga morajo finančno-tehnološka podjetja najti med spodbujanjem inovacij in spoštovanjem regulativnih standardov, ki se lahko med jurisdikcijami zelo razlikujejo. Fintechs v azijsko-pacifiški regiji in Evropa, zaznali njihove lokalne predpise biti nekoliko bolj prilagodljiv kot primerki v drugih regijah.

To je vsekakor mogoče opaziti na razvitih trgih, kot sta Singapur in Hong Kong, kjer Monetarni organ Singapurja (MAS) in Hongkong monetarna uprava (HKMA) so nenehno spodbujali napredno zakonodajo, ki sledi nastajajočemu tehnološko usmerjenemu finančnemu razvoju, kot je vzpostavitev okvirov za stabilne coine in licenciranje podjetij za kriptovalute.

Trendi financiranja in širitev trga

Sredi nihajočega naložbenega okolja imajo fintech podjetja različne poglede na vpliv pogojev zbiranja sredstev na njihove poti rasti. Banka za mednarodne poravnave je poročala, da so v zadnjem desetletju in pol fintech podjetja od leta 1 skupno zbrala več kot 2010 bilijon ameriških dolarjev lastniškega kapitala po vsem svetu.

Toda opazno zmanjšanje naložb v fintech – prepolovljeno s 140.8 milijarde USD v letu 2021 na 77.5 milijarde USD v letu 2022, plus nadaljnji padec na 39 milijard USD v letu 2023, glede na CB Insights — opazil je, da finančna tehnologija v nekaterih regijah opozarja na slabe obete glede financiranja kot oviro za boljšo rast. Vendar pa na to vplivajo tudi drugi prevladujoči makroekonomski trendi.

V azijsko-pacifiški regiji so bili dejavniki tudi pomanjkanje kvalificirane delovne sile ter slaba digitalna in finančna pismenost, vendar je ta trend mogoče opaziti tudi globalno. Raziskava poudarja, da ta raznolikost pogledov odraža odpornost sektorja, pri čemer mnoga podjetja prepoznavajo priložnosti za širitev, zlasti na trge s premalo ponudbo.

Zavezanost finančni vključenosti je še posebej izrazita na nastajajočih trgih in gospodarstvih v razvoju (EMDE), kjer so finančnotehnološka podjetja aktivno širjenje finančnih produktov in storitev na segmente, ki so bili zgodovinsko zapostavljeni tradicionalnih finančnih institucij.

Tehnološki razvoj in geografska dinamika

Sektor finančne tehnologije je na pragu tehnološke revolucije, pri čemer so umetna inteligenca (AI), vgrajene finance in odprto bančništvo opredeljeni kot ključna gonila prihodnje rasti. Zlasti umetna inteligenca je pripravljena na novo opredeliti operativno učinkovitost, paradigme storitev za stranke in mehanizme skladnosti. Pričakuje se, da bo ta tehnološki preobrat olajšal globljo integracijo finančnih storitev v širšo digitalno ekonomijo ter izboljšal dostopnost in uporabniško izkušnjo.

Geografsko, azijsko-pacifiški regiji se pojavi z opazno koncentracijo dejavnosti na področju finančne tehnologije, ki ji tesno sledi Evropa. Ta distribucija poudarja globalni doseg fintech inovacij, s strateška središča, kot je Singapur, Združeno kraljestvo, ZDA in Indija igrajo ključno vlogo pri spodbujanju čezmejnih širitev in sodelovanja. Ta središča ne služijo le kot gojišče za inovacije na področju finančne tehnologije, temveč tudi olajšajo izmenjavo idej in najboljših praks, kar prispeva k globalni naraciji rasti sektorja.

Vertikale Fintech industrije in vzorci zaposlovanja

Za fintech industrijo je značilna njena raznolikost, ki zajema različne vertikale od digitalna plačila in posojanje insurtechu. Vsaka vertikala se odziva na edinstvene potrebe potrošnikov in tehnološki napredek ter prispeva k bogati ponudbi storitev v sektorju.

Azijsko-pacifiška finančna tehnologija po vsem svetu insurtech, digitalno bančništvo in varčevalne vertikale pa so na splošno menile, da je njihovo regulativno okolje ugodnejše digitalni posojilodajalci poročali o bolj zahtevnih obetih.

Trendi zaposlovanja v panogi odražajo njeno zorenje, saj je znaten delež delovne sile zaposlen v srednjih do velikih podjetjih. Ta porazdelitev zaposlovanja nakazuje stabilizacijo sektorja, ki je pripravljen na trajno rast in inovacije.

Rast potrošnikov in strateško pridobivanje strank

Odpornost sektorja finančne tehnologije med pandemijo je poudarilo trajno zanimanje za digitalne finančne storitve. Vendar postpandemično okolje predstavlja nove izzive pri ohranjanju zagona rasti, pri čemer fintech podjetja raziskujejo inovativne strategije pridobivanja strank.

Lokalna tržna prizadevanja in partnerstva s finančnimi institucijami so še posebej učinkovita v regijah z nižjo digitalno penetracijo, pri čemer podatki CCAF in WEF poudarjajo pomen prilagojenih pristopov k širitvi trga.

Zavezanost k finančna vključenost ostaja temelj ponudbe vrednosti finančne tehnologije. Z osredotočanjem na tradicionalno premalo pokrito demografsko skupino finančnotehnološka podjetja ne širijo le svojih baz strank, ampak tudi prispevajo k širšemu družbenemu cilju zmanjšanja finančne neenakosti. Ta strateška usmeritev je očitna v vseh vertikalah finančne tehnologije, kar poudarja zavezanost celotne panoge vključujoči rasti.

Regulativna uganka in tržno vodene pobude

Krmarjenje po zakonodajni pokrajini predstavlja kompleksen izziv za podjetja na področju finančne tehnologije, saj usklajuje težnjo po inovacijah z zahtevami glede skladnosti in varstva potrošnikov. Kljub tem izzivom se regulativna okolja v številnih jurisdikcijah razvijajo v podporo rasti finančne tehnologije, s poudarkom na spodbujanju ugodnega ekosistema za digitalne finance.

Tržno vodene pobude, kot so fintech združenja in mrežni dogodki, igrajo ključno vlogo pri podpiranju razvoja sektorja. Te platforme olajšujejo izmenjavo znanja, sodelovanje in zagovorništvo ter krepijo skupno zmogljivost industrije za reševanje izzivov in izkoriščanje priložnosti.

Trajnost in pot naprej

Ker fintech sektor gleda v prihodnost, se vključevanje trajnosti v finančne produkte in storitve pojavlja kot kritično področje osredotočanja. Pozornost industrije se vedno bolj usmerja k okoljskim, socialnim in upravljavskim merilom (ESG), kar odraža širši družbeni premik k odgovornim in trajnostnim poslovnim praksam.

Ta osredotočenost na trajnost, skupaj s tehnološkim napredkom, postavlja fintech sektor kot ključnega akterja pri prehodu na bolj vključujoč in okolju prijazen finančni ekosistem.

Skratka, pot fintech industrije zaznamuje mešanica priložnosti in izzivov. Fintech podjetja so v ospredju preoblikovanja okolja finančnih storitev, od izkoriščanja moči umetne inteligence do krmarjenja po regulativnih okvirih in sprejemanja finančne vključenosti.

Ker se sektor še naprej razvija, bo njegova sposobnost prilagajanja spreminjajočim se zahtevam potrošnikov, tehnološkemu napredku in gospodarskim razmeram najpomembnejša. Prihodnja pot obljublja nadaljnje inovacije, rast in trajen vpliv na globalni finančni ekosistem, podprt z zavezanostjo vključevanju in trajnosti.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechnews.sg/87888/studies/more-than-half-the-fintech-industry-seeing-growth-from-strong-consumer-demand/