Razvoj digitalne finančne tehnologije je za seboj pustil velik izziv za institucije tradicionalnih finančnih storitev – okrepiti se ali biti vržen iz poslovanja. Neobanke so slučajno v središču tega rallyja za vrhunsko, digitalno nagnjeno bančno izkušnjo.
Medtem ko nekatere tradicionalne finančne institucije izvajajo sisteme digitalnih finančnih storitev, neobanke eksponentno rastejo in prodirajo na nove trge v drugih regijah. V samo treh letih se je globalna baza strank neobank povečala z 2 milijonov na 15 milijonov, število neobank pa se je povečalo s približno 70 na več kot 250.
Po statističnih podatkih svetovni trg neobank raste po stopnji CAGR več kot 47 % in naj bi do leta 722,60 dosegel 2028 milijarde USD.
Vir: Statista
Ta rast je posledica neobank, ki privabljajo množično sprejemanje poslovnega modela s strani milenijcev, generacije Z, startupov in malih in srednjih podjetij. In to še ni vse.
Množično pokroviteljstvo s področja finančnih storitev Srednjega vzhoda daje večji zagon rasti neobank. Medtem ko so regulativne politike v drugih svetovnih regijah neobanke omejile le na osnovne finančne storitve, politike na Bližnjem vzhodu neobankam omogočajo, da ponujajo robustnejše finančne storitve kot tradicionalne banke.
Vrhunska programska platforma za neobanke
Zgradite vrhunsko digitalno banko v polovično krajšem času
V tem članku raziskujemo naslednje: pomen neobank, funkcije in prihodnost neobank. Poseben poudarek bo na beli etiketi neobank in dejavnikih, ki prispevajo k njeni privlačnosti. Poleg tega je vključen seznam najboljših ponudnikov rešitev neobank, ki vam bo pomagal pri lansiranju lastnega produkta.
Rast industrije Neobank: kako daleč smo prišli
Neobanks in challenger banke delujejo izključno na spletu in ne potrebujejo fizičnih bančnih dvoran. Iz udobja svojega doma lahko opravljate plačila, nakazila in druge transakcije s storitvami teh bank.
Uporabniki lahko do neobank dostopajo prek spleta prek mobilnih aplikacij in spletnih platform. Povečana internetna povezljivost in pojav tehnološko podkovane mlade populacije sta spodbudila rast tega alternativnega bančnega modela. Na primer, v Združenih državah je bilo ocenjeno, da se je število imetnikov neobančnih računov povečalo na približno 20.2 milijona med 2020 in 2021.
Vir: Statista
Zaradi različnih dejavnikov so stranke po vsem svetu začele sprejemati neobančništvo, da bi lahko upravljale različne poslovne modele. Enostavnost poslovanja, nižje transakcijske provizije, odprava potrebe po obisku banke in 24-urni bančni sistem je le nekaj ključnih dejavnikov.
Neobanke, saj so v celoti spletne, strankam zagotavljajo tudi brezhibna posojila brez papirologije. Med glavnimi storitvami, ki jih ponujajo neobanke, so naslednje:
- Vodenje računa
- Obdelava plačil
- Denarna nakazila
- Spletne kreditne kartice
- Mikro naložbe
- Upravljanje premoženja
- Prenosi med enakimi
- Zavarovanje
- Storitve e-denarnice
Osnovna bančna rešitev za digitalne banke
Medtem ko so neobanke eksponentno rasle v Združenih državah, Evropi in na Bližnjem vzhodu, je industrija v nekaterih delih sveta večinoma neizkoriščena, vključno z Azijo in podsaharsko Afriko.
Oglejmo si te trge, da vidimo, kako so se do zdaj razvijali.
Neobanke na Bližnjem vzhodu
Vir: Gomedici.com
O Povpraševanje Bližnjega vzhoda po neobančnih storitvah je skokovito narasla. Širjenje fintech startupov dokazuje to v zadnjih letih. Po poročilu je bilo leta 2020 na Bližnjem vzhodu več kot 20 neobank, ki so oskrbovale skoraj 15 milijonov strank.
Široka razpoložljivost dostopa do interneta je skupaj s pojavom Covid-19 povečala potrebo po platformah neobank. Tako se prebivalci Bližnjega vzhoda dobro zavedajo prednosti poslovanja s fintechom.
Celo uveljavljene finančne institucije so se razširile v fintech prostor. Na primer, banka ABC iz Bahrajna, banka Leumi iz Izraela in nacionalna banka iz Dubaja so ustanovile edinstvene digitalne banke.
Neobančna industrija v Aziji
Vir: Fintechnews.sg
Tako kot drugje po svetu se tudi v Aziji povečuje povpraševanje po samo digitalnih bankah. Spletno bančništvo je v tej regiji zaradi omejitev zaklepanja in dela na daljavo postalo vse bolj priljubljeno. Glede na poročilo KPMG iz leta 2019 približno 73 % Jugovzhodnih Azijcev so brez banke. Takrat je le 5 % kamboškega prebivalstva imelo bančni račun. Zaradi dolgotrajnega postopka pridobivanja kreditov pri tradicionalnih bankah je jugovzhodna Azija ugotovila, da so neobanke izvedljiva alternativa.
Na Filipinih približno 46% prebivalstva nimajo dostopa do bančnih storitev. Ker pa ima vse več ljudi v lasti mobilne naprave, je trg za spletne banke zrel. Po navedbah Statista, bodo imeli Filipini do leta 77 približno 2025-odstotno internetno prodornost. To bo pospešilo rast neobank v državi.
Vir: Statista
Podobno opažamo nekaj rasti neobančne industrije v Maleziji in Indoneziji. Do leta 2025 naj bi imela Indonezija približno 9 milijonov uporabnikov neobank, medtem ko bo vrednost transakcij leta 16.5 dosegla približno 2022 milijona dolarjev, kar predstavlja 57.8-odstotno povečanje.
Stranke malezijske spletne banke naj bi dosegle 2.35 milijonov do leta 2025, pri čemer se je prodor uporabnikov povečal na 6.8 %.
V Indiji se stanje neobančništva odraža v pretežno neizkoriščenem trgu e-trgovine v državi. Banke, ki delujejo samo prek spleta, ne smejo pridobiti bančne licence. Za zagotavljanje licenčnih storitev morajo skleniti partnerstva s tradicionalnimi bankami. Indijska centralna banka (RBI) bankam ne dovoljuje, da so popolnoma digitalne; zahteva fizične veje.
Programska oprema za digitalno denarnico
primeren tako za samostojno kot za vgradno e-denarnico
Ta uredba je finančno-tehnična podjetja v Indiji omejila pri zagotavljanju belih storitev, medtem ko so se zanašala na velike banke. Fintech so zaradi te sinergije postali distribucijski kanali za tradicionalne banke. Večina fizičnih bank zdaj ustanavlja digitalne podružnice, da bi konkurirale tujim virtualnim bankam.
Kljub temu nazadovanju inovacije, ki so jih uvedle banke izzivalke, spodbujajo spremembe v Indiji in povpraševanje narašča. To dokazuje nad $ 230 milijonov leta 2020 zbrala indijska zagonska podjetja neobank. Do leta 2040 bo stopnja prodora pametnih telefonov v Indiji dosegla 96%. Pričakuje se, da bo povečan prodor pospešil rast indijske industrije neobank.
Medtem ko ima 80 odstotkov Indijcev bančne račune, virtualne banke ponujajo pot do večje finančne vključenosti za skoraj 2 milijardi ljudi v državi.
Neobanke v podsaharski Afriki
Vir: Whitesight.net
Gospodarske razlike, nepismenost in pomanjkanje infrastrukture v Afriki so povzročili, da velik delež prebivalstva nima dostopa do bančnih storitev. Po podatkih Svetovne banke približno 95 milijonov ljudi v podsaharski Afriki nimajo bančnih storitev.
Povečan dostop do interneta in dostopnost cenovno dostopnejših pametnih telefonov sta prispevala k rasti digitalnega bančništva. Po podatkih FDI Intelligence ima podsaharska Afrika 456 milijonov edinstvenih uporabnikov pametnih telefonov. Po istem poročilu bo do leta 2025 dodanih dodatnih 167 milijonov uporabnikov.
Lastniki malih in srednje velikih podjetij imajo koristi od enostavne obdelave in prejemanja plačil strank, ki jih nudijo neobanke. Pomagal jim je razširiti svoje poslovanje na spletu in doseči oddaljene stranke. Storitev digitalnega posojanja bank izzivalcev je pripomogla tudi k njihovi širitvi v Afriki.
Za razliko od postopka s tradicionalnimi bankami, si lahko posamezniki enostavno izposodijo denar brez zavarovanja posojil, ki zahtevajo lastninsko dokumentacijo za odobritev posojil.
Ni presenetljivo, da so banke, ki temeljijo na aplikacijah, postale priljubljene tudi v Afriki. Zdi se, da se Fintech-ji vsak dan pojavljajo v glavnih tehnoloških središčih Afrike – Lagosu, Nairobiju, Cape Townu in Johannesburgu.
Kljub temu ima Afrika še vedno velik neizkoriščen trg. Države z visoko gostoto prebivalstva, kot so Demokratična republika Kongo, Nigerija, Etiopija, Tanzanija in Kenija, naj bi predstavljale več kot polovica afriških naročnikov pametnih telefonov do leta 2025 – s čimer ustvarimo občinstvo za storitve neobank.
Kakšna je prihodnost neobank?
Razprava o tem, ali je bančništvo v podružnicah ali njegovo dvojnik brez vej bo uspevalo v prihodnosti nadaljuje. Oba modela imata prednosti in slabosti in bosta imela pomembno vlogo pri določanju, kateri bo zmagal na dirki.
Neobanks prekašajo tradicionalne banke, saj uporabnikom zagotavljajo udobje in funkcije brez primere. Možnost izvajanja plačil kadarkoli, s katere koli lokacije in v različnih valutah je prepričljiv razlog, da sprejmete mobilno bančništvo.
Tradicionalno bančništvo je prednostna možnost za starejšo generacijo zaradi svoje varnosti. Prevaranti so vdrli v metode oddaljene avtentikacije, kot so dvofaktorska avtentikacija (2FA), biometrija in digitalni prstni odtisi, ki so varnostne funkcije digitalnih bank. Stranke so zaskrbljene glede varnosti svojih sredstev zaradi te vrzeli v oklepu neobank.
Pričakujemo lahko, da bodo konvencionalne banke kmalu postale bolj dejavne igralke v prostoru Fintech. Njihovo sodelovanje bodo olajšali nižji operativni stroški in možnost doseganja oddaljenih prebivalcev. Belo označevanje je že postalo priljubljeno, saj bankam brez povezave omogoča razširitev njihovega poslovanja prek platforme.
Programska oprema za poslovne banke
Trg neobank je bil ocenjen na 47. 39 milijard USD leta 2021. Med letoma 2022 in 2030 naj bi se svetovna industrija neobank širila s skupno letno stopnjo rasti (CAGR) približno 53.4 odstotka.
Kaj je white label neobank?
White label neobank se nanaša na bančni model od konca do konca, ki ga uporabljajo fintech podjetja in uporablja podatke, ki jih zagotavljajo tradicionalne finančne institucije. Gre za sodelovanje, v katerem tradicionalne banke tretjim podjetjem, kot so fintech, odobrijo dostop do svojih aplikacijskih programskih vmesnikov (API).
Ti finančni tehnologi izkoristijo ta dostop za razvoj inovativnih finančnih produktov poleg že vzpostavljene infrastrukture.
Izdelava bančne programske opreme iz nič je draga in dolgotrajna. Belo označevanje razvijalcem prihrani čas, saj jim zagotovi digitalno platformo za razvoj njihove programske opreme. Bančništvo kot storitev (BaaS) je drug izraz za to.
Platforme White label neobank podjetjem brez bančnih licenc omogočajo ustvarjanje edinstvenih finančnih produktov z izkoriščanjem licenc tradicionalnih bank. To se imenuje neobanka s poudarkom na sprednji strani, medtem ko se samostojne neobanke, ki delujejo na podlagi svoje bančne licence, imenujejo neobanke s polnim skladom.
Ti prodajalci neobank ustvarjajo plačilne platforme, ki so popolnoma prilagodljive zahtevam neobank. Podjetja lahko uporabljajo to programsko opremo za trženje svojih izdelkov pod svojimi edinstvenimi blagovnimi znamkami.
Poleg bank, računovodstva, obračuna plač, logistike, zdravstvenega varstva in dostave hrane so še nekatere druge panoge, ki izkoriščajo platforme white-label za širitev svojega poslovanja.
Vrhunske banke se selijo v sfero BaaS, da bi preprečile konkurenčne finančne tehnologije in druge digitalne banke. Odpiranje njihovih API-jev zagotavlja še en vir prihodkov za te banke. Potencialni prihodek iz tega vira bi lahko v Združenem kraljestvu do leta 2 dosegel približno 2024 milijardi USD. Primer prodajalca bele oznake neobank je SDK. finance ponuja platformo neobank.
Neobank proti digitalni banki: v čem se razlikujejo
Čeprav se izraza neobank in digitalna banka pogosto uporabljata kot sopomenka, nista sinonima. Razčistimo, katere so ključne razlike med temi pojmi, preden nadaljujemo.
Neobank | Digitalna banka |
Deluje samostojno | Spletne podružnice tradicionalnih bank |
Običajno nima bančne licence | Posluje z bančno licenco matične banke |
Ni predmet predpisov | Urejeno kot banka |
Cilj je razširiti bazo uporabnikov | Cilji na širitev bilance stanja |
Prednosti uporabe platform white-label neobank
Uporaba že pripravljene platforme neobanking ima številne prednosti. Kaj to pomeni, bomo razpravljali v tem razdelku.
Hitrejši zagon
Čas, porabljen za načrtovanje in izgradnja digitalne maloprodajne banke postane manj zaradi pokroviteljstva prodajalcev belih rešitev. Te platforme vam ponujajo že pripravljen izdelek, ki vam lahko pomaga zagnati vašo storitev v rekordnem času.
Nižji stroški
Uporaba platforme ponudnika sistema white label neobank vam prihrani stroške raziskav in razvoja. Postopek je hiter, denar pa se lahko porabi drugje.
Osredotočite se na osnovno dejavnost
Rešitve Neobank vam omogočajo, da se osredotočite na pomembne vidike vašega poslovanja. Vaš izdelek ali storitev z vašo blagovno znamko postane zlahka dostopna javnosti. Ko sta vkrcanje in usposabljanje končana, lahko lansirate svoj izdelek.
Razširjene ponudbe
Uporaba neobančne platforme vam pomaga hitreje razširiti ponudbo. Čas, porabljen za razvoj edinstvenega izdelka, se zmanjša. Belo označevanje spodbuja inovacije v prostoru digitalnih plačil, zato ste vedno v ospredju debitantskih vznemirljivih izdelkov.
Najboljše rešitve neobank za začetek vašega podjetja
Ko boste verjetno naleteli na tehnične težave ustanovitev neobanke. Da bi zagotovili stabilno in varno platformo za izgradnjo vašega izdelka, je tukaj nekaj najboljših možnosti programske opreme neobank:
SDK.financiranje
SDK.finance je prvi na seznamu rešitev za neobank, saj je to slučajno naš blog:-), poleg tega pa si kot prodajalec neobank prizadevamo strankam pomagati pri hitrem lansiranju vašega izdelka za neobančništvo z razvojem belih rešitev, kot je digitalna programska oprema za bančništvo na drobno. SDK.finance vodi misija zagotavljanja digitalnih finančnih storitev vsem državljanom po vsem svetu. Uporabljamo razvoj, ki temelji na API-ju, za oblikovanje učinkovitih in brezhibnih bančnih in plačilnih rešitev za neobanke in druge ponudnike finančnih storitev.
Kaj ponujamo
- Osnovna bančna programska oprema
- Programska oprema za digitalno denarnico
- Programska oprema za neobanke
- Cloud BI za bančništvo in PSP
RadarPayments
RadarPayments je ena najboljših rešitev neobank s popolnoma prilagodljivo platformo Saas. Specializirani so za izdelavo konkurenčnih finančnih produktov za neobanke, digitalne banke, ponudnike plačilnih storitev in prevzemnike. RadarPayments prek ene od svojih vodilnih rešitev Tippay, ki je bila izdana leta 2021, bankam ponuja rešitev, ki omogoča večjo priročnost napitnin. Orodje pomaga bankam, da dosežejo potencialne stranke, hkrati pa zaslužijo dodaten prihodek z zaračunavanjem majhne pristojbine za vsak oddan napitnino. RadarPayments ponuja tudi več možnosti plačila, ki so varne, osredotočene na stranke in skladne z vašimi specifikacijami, vendar po stroškovno ugodni ceni.
Kaj ponujajo
- Integrirane plačilne rešitve
- Podpora za takojšnje plačilo Swift
- Rešitve za brezstično plačevanje
- Upravljanje goljufij
- Rešitve plačilnega portala za trgovino na poti
Mambu
Mambu je sistem rešitev neobank v oblaku, ki bankam in finančnim institucijam omogoča izvajanje in upravljanje finančnih transakcij. Podjetja lahko oblikujejo, konfigurirajo in uvedejo bančne in posojilne storitve z uporabo integriranega sestavljivega bančnega sistema z interakcijo s številnimi zunanjimi viri prek API-jev. Po poročanju Businesswire sta Mambu in globalni ponudnik rešitev za plačevanje v oblaku in finančna sporočila Volante Technologies napovedala zavezništvo, ki spreminja igro, da bi bankam in posojilodajalcem pomagala pri hitri posodobitvi njihove bančne in plačilne infrastrukture. Strateško partnerstvo bo skupnim strankam omogočilo pospešitev uvajanja novih plačilnih produktov in storitev brez potrebe po odstranitvi in zamenjavi obstoječih sistemov.
Kaj ponujajo
- Internetno bančništvo
- Privatno bančništvo
- Osnovno bančništvo
- Večuporabniški računi
- CRM
- Integracije API-jev z Backbase, Ondato, Zenoo, Infinitus, Bankingly itd
Operij
Optherium je vrhunska programska oprema neobank, ki je podprta z lastno verigo blokov. Platforma SAAS zagotavlja ekosistem izdelkov in storitev, zgrajenih na tehnologiji decentraliziranega zasebnega omrežja blockchain. Rešitve, usmerjene v stranke te bele etikete neobank, vključujejo digitalno bančništvo, podatkovni trezor in regulativno tehnologijo (regtech). Izdelki Optherium prav tako omogočajo bankam in korporacijam, da delujejo pod lastnimi API-ji ali licencami tretjih oseb in bančnimi licencami.
Kaj ponujajo
- e-denarnica/mobilna aplikacija
- Upravljanje digitalnih sredstev
- OPEX, žeton notranje likvidnostne rezerve
Torej, neobančništvo si je utrdilo oporo. Prihodnost neobank ostaja svetla v svetu, ki hrepeni po večjem udobju in digitalnih inovacijah. Imeti lastno blagovno znamko programske opreme za digitalne transakcije je postalo mogoče in stroškovno učinkovito zahvaljujoč prodajalcem platforme neobank, kot je SDK.finance. Raziskave in razvoj je zdaj mogoče naročiti uveljavljenim in uglednim ponudnikom sistemov neobank. Poleg tega so priložnosti za neobanke, da imajo globalno raznoliko bazo strank, neomejene.
Reference
- https://www.statista.com/statistics/1270406/neobank-account-holders-us/
- http://theaseanpost.com/article/banking-southeast-asias-unbanked-0
- http://www.philstar.com/business/2020/07/17/2028480/512-million-pinoys-remain-unbanked-bsp
- http://www.statista.com/forecasts/1138501/mobile-internet-penetration-forecast-in-the-philippines
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/indonesia
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/malaysia
- http://www.gomedici.com/research-categories/india-fintech-report-2020
- http://www.statista.com/statistics/1229799/india-smartphone-penetration-rate/
- http://www.worldbank.org/en/news/press-release/2018/04/19/financial-inclusion-on-the-rise-but-gaps-remain-global-findex-database-shows
- http://www.fdiintelligence.com/article/76565
- https://www.ft.com/content/7f2a7677-78f5-4a1b-92ec-fed3c910800e
- https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/neobanking-market
- https://thefintechtimes.com/tippay-brings-contactless-tipping-to-an-increasingly-cashless-society/
- https://www.businesswire.com/news/home/20220119006112/en/Mambu-and-Volante-Technologies-Join-Forces-to-Pioneer-Cloud-Native-Banking-and-Payments-Modernization
Pošta Neobanking: statistika, prihodnost in najboljše programske rešitve [2022] pojavil prvi na SDK.finance – programska oprema za osnovno digitalno bančništvo White-Label.
- "
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2FA
- 39
- 70
- 77
- 9
- a
- sposobnost
- O meni
- pospeši
- dostop
- Po
- Račun
- računovodstvo
- čez
- aktivna
- dodano
- Dodatne
- Prednosti
- Afrika
- Afriški
- vsi
- Alliance
- omogoča
- že
- alternativa
- vedno
- med
- razglasitve
- letno
- Še ena
- API
- API-ji
- pritožbe
- uporaba
- aplikacije
- približno
- okoli
- članek
- asia
- sredstvo
- Občinstvo
- Preverjanje pristnosti
- razpoložljivost
- Na voljo
- Baas
- Backed
- Banka
- Bančni račun
- Bank of India
- Bančništvo
- Banke
- ker
- postanejo
- pred
- počutje
- koristi
- Prednosti
- BEST
- med
- Billion
- blockchain
- Blog
- blagovno znamko
- blagovne znamke
- blagovne znamke
- izgradnjo
- Building
- poslovni
- podjetja
- nekatere
- izziv
- spremenite
- kanali
- polnjenje
- Državljan
- stranke
- Cloud
- sodelovanje
- kombinirani
- Podjetja
- prepričljiv
- tekmujejo
- konkurenčno
- dokončanje
- popolnoma
- skladno
- Sestavljeni
- Ravnanje
- vodenje
- Povezovanje
- se nadaljuje
- prispevajo
- prispevali
- udobje
- Core
- Corporate
- Korporacije
- stroškovno učinkovito
- stroški
- bi
- države
- država
- Covid-19
- ustvarjajo
- kredit
- plačila
- stranka
- Stranke, ki so
- prilagodljiv
- vsak dan
- datum
- Razprava
- Decentralizirano
- dostava
- Povpraševanje
- Dokazano
- razporedi
- Oblikovanje
- določanje
- Razvoj
- razvili
- Razvijalci
- razvoju
- Razvoj
- razvoju
- naprave
- digitalni
- digitalno bančništvo
- Digitalna plačila
- digitalne transakcije
- digitalno
- razpravlja
- distribucija
- raznolika
- vozi
- vožnjo
- e-trgovina
- Zaslužek
- enostavno
- ekosistem
- učinkovite
- Poudarek
- omogočajo
- omogoča
- konec koncev
- ustanovljena
- ocenjeni
- Evropa
- evolucija
- Primer
- zanimivo
- obstoječih
- Razširi
- Širitev
- Pričakuje
- izkušnje
- raziskuje
- eksponentno
- dejavniki
- Lastnosti
- pristojbine
- financiranje
- finančna
- finančna vključenost
- Finančne ustanove
- finančne storitve
- FINTECH
- prva
- Osredotočite
- po
- hrana
- ospredju
- tuji
- obrazec
- je pokazala,
- iz
- Skladi
- nadalje
- Prihodnost
- generacija
- Globalno
- Globalno
- globus
- veliko
- več
- Pridelovanje
- Rast
- kramp
- se zgodi
- ob
- zdravstveno varstvo
- pomoč
- Pomaga
- tukaj
- visoka
- imetniki
- Domov
- Kako
- Vendar
- HTTPS
- izvajati
- Pomembno
- V drugi
- vključujejo
- vključeno
- Vključno
- vključitev
- Povečajte
- povečal
- narašča
- neodvisno
- india
- posamezniki
- Indonezija
- industrij
- Industrija
- Infrastruktura
- infrastruktura
- Inovacije
- novosti
- inovativne
- instant
- Institucije
- integrirana
- integracije
- Intelligence
- medsebojno delovanje
- Internet
- IT
- Kenija
- Ključne
- KPMG
- label
- označevanje
- Lagos
- Pokrajina
- velika
- kosilo
- začela
- začetek
- posojanje
- Vzvod
- vzvod
- Licenca
- Licencirano
- Licence
- Verjeten
- likvidnostno
- Seznam
- Posojila
- kraj aktivnosti
- lockdown
- logistika
- Poglej
- velika
- Znamka
- Izdelava
- Malezija
- upravljanje
- Tržna
- Trženje
- Prisotnost
- ogromen
- kar pomeni,
- sporočanje
- Metode
- srednji vzhod
- Millennials
- milijonov
- Mission
- Mobilni
- Mobilne aplikacije
- mobilne naprave
- Model
- modeli
- Momentum
- Denar
- več
- Najbolj
- premikanje
- premikanje
- več
- nacionalni
- National Bank
- mreža
- Nigerija
- Številka
- številne
- ponudba
- ponujanje
- Ponudbe
- Ponudbe
- offline
- Na vkrcanje
- na spletu
- spletno bančništvo
- o odprtju
- deluje
- deluje
- operacije
- Priložnosti
- Možnost
- možnosti
- Da
- Ostalo
- lastne
- zlasti
- Partnerstvo
- partnerstev
- Plačilo
- Plačila
- ljudje
- odstotkov
- Filipini
- fizično
- načrtovanje
- platforma
- Platforme
- Predvajaj
- igralci
- politike
- Priljubljenost
- prebivalstvo
- Portal
- mogoče
- potencial
- , ravnateljica
- zasebna
- Postopek
- obravnavati
- Izdelek
- Izdelki
- Programiranje
- nepremičnine
- zagotavljajo
- če
- Ponudnik
- ponudniki
- zagotavlja
- zagotavljanje
- javnega
- Dirka
- rally
- RBI
- dosežejo
- nedavno
- zapis
- Zmanjšana
- nanaša
- okolica
- Uredba
- regulatorni
- sprosti
- ostanki
- daljinsko
- delo na daljavo
- poročilo
- predstavlja
- Republika
- zahteva
- Zahteve
- zahteva
- Raziskave
- raziskave in razvoj
- Reserve
- rezervna banka
- Reserve Bank of India
- viri
- REST
- Omejitve
- Rezultati
- Trgovina na drobno
- Bančništvo na drobno
- prihodki
- vloga
- Run
- Je dejal
- Enako
- Lestvica
- SDK
- brezšivne
- zavarovanje
- Zavarovano
- varnost
- vidi
- Storitev
- Storitve
- služijo
- pomemben
- veliko
- majhna
- pametni telefon
- pametne telefone
- So
- Software
- Rešitev
- rešitve
- nekaj
- Vesolje
- specifikacije
- samostojna
- Ustanavljanjem
- Država
- Države
- statistika
- Še vedno
- Strateško
- tok
- predmet
- predložen
- sinonim
- sistem
- sistemi
- tech
- tehnični
- Tehnologije
- Tehnologija
- Pogoji
- O
- Filipini
- svet
- tretjih oseb
- 3
- skozi
- vsej
- čas
- zamudno
- Nasvet
- orodje
- vrh
- tradicionalna
- usposabljanje
- transakcija
- Transakcije
- transferji
- Uk
- nebančni
- pod
- edinstven
- Velika
- Združene države Amerike
- brez primere
- neizkoriščen
- us
- uporaba
- Uporabniki
- uporabiti
- vrednost
- vrednoti
- raznolikost
- različnih
- Prodajalec
- prodajalci
- Virtual
- denarnica
- web
- Kaj
- ali
- medtem
- razširjen
- zmago
- brez
- delo
- svet
- Svetovna banka
- let
- mladi
- Vaša rutina za