Nova ameriška administracija načrtuje spodbujanje zakonite uporabe kripto, omejitev kriminalne uporabe

Med njo cpotrditev huhan o19. januarja je Janet Yellen, izbranka predsednika Joeja Bidna za ministrico za finance, izjavila:veliko” kriptovalute so "posebna skrb", ko gre za financiranje terorizma in kriminala. Ta Izjava je bil odgovor na vprašanje, kako lahko ZDA omejijo uporabo nastajajoče tehnologije, kot je kripto, pri nezakonitem financiranju.  

On januar 21, Yellen izpuščena  pisni odgovorov na dodatna vprašanja odbora za finance pojasnili, da medtem ko se kriptovalute lahko uporabljajo za financiranje terorizma ali omogočanje pranja denarja, “To [je] pomembno se nam zdijo prednosti kriptovalut in drugih digitalnih sredstev ter potencial, ki ga imajo za izboljšanje učinkovitosti finančnega sistema.« Ona aDodala je še, da verjame "Združene države morajo biti vodilne na področju digitalnih sredstev in finančne tehnologije.« 

Novost kripto prostora povzroča veliko nesporazumov. To ni prvič, da imajo vladni uradniki nehote razširiti o Skupno napačno prepričanje, da kripto = zločinec. Vendar pa blockchainBlockchain - tehnologija, na kateri temeljijo bitcoini in druge c ... Več analiza je že večkrat dokazala, da to enačba je daleč od resnice. Tudi tradicionalne raziskave AML is začenja do očitati this napačno prepričanje. Po mnenju a Skupno poročilo o pranju denarja 2020 BAE Systems in Združenje za svetovno medbančno finančno telekomunikacijo (SWIFT), "primeri pranja s kriptovalutami ostajajo relativno majhni v primerjavi s količinami denarja, opranega s tradicionalnimi metodami." Pravzaprav, cryptocurrencyKriptovaluta (ali kripto valuta) je digitalno sredstvo ... Več in tehnologijo veriženja blokov imajo veliko prednosti ko gre za AML ki jih je skoraj nemogoče ponoviti v tradicionalnih preiskavah AML. Izjemen primer je sposobnost hitre stopnje tveganja kriptovaluta naslovi temeljijo ne samo on svoje zgodovino transakcij temveč tudi zgodovino transakcij naslovov, s katerimi komunicira. Menjave lahko enostavno zamrzne račune in blokBloki vsebujejo serije veljavnih transakcij, ki so zgoščene in… Več bazo odhodnih sumljivih transakcijd na teh podatkih. 

V 2019 svetovno povprečje neposrednih kriminalnih sredstev, ki jih prejmejo borze, je padlo za 47 % glede na leto prej, glede na podatke iz naši Spomladansko poročilo o kriminalu v zvezi s kriptovalutami in pranju denarja za leto 2020. Ta trend je zaznamoval triletno najnižjo raven za borze kriptovalut po vsem svetu, saj je le 0.17 % sredstev, ki so jih prejele borze v letu 2019, prišlo neposredno iz kriminalnih virov. Ker se po svetu izvaja več predpisov o kripto AML, številni kriminalci težje pretovorijo svoja nezakonita sredstva neposredno na borze kriptovalut – najpogostejši offframp kripto v fiat.  

Vendar padec svetovnega povprečja ne pomeni nujno, da borze dejansko prejemajo manj kriminalnih sredstev. Ko borze začnejo razvijati močnejše protokole KYC in AML, postane kriminalcem težje neposredno naložiti okužena sredstva v borzo. Namesto tega iznajdljivi kriminalci razporedijo sredstva v več zasebnih denarnicah, preden jih izplačajo prek reguliranih fiat off-rampov, kot so menjalnice. to razvijajočo se realnost pomeni, da morajo borze skrbno spremljati ne samo svojo neposredno (en-hop) izpostavljenost tveganju do kriminalnih skladov, temveč bi morale preučiti tudi svoje več-hop tveganje, da bi najbolje razumele svojo izpostavljenost tveganju. 

od upojejo orodja CipherTrace AML, da preučijo tedenske interakcije za eno vidno tržnico temnega omrežja, so raziskovalci CipherTrace lahko ugotoviti da medtem ko je bilo samo 9.8 % interakcij z enim skokom na temnem trgu neposredno z borzami, je bilo 30.7 % njegovih interakcij z dvema skokoma z borzami—več kot potroji en skok tveganje za menjave. 

Kadar koli denar preide v roke in kriminalci pridobijo, obstaja tveganje pranja denarja; vendar pa so z ustrezno zaščito proti pranju denarja tveganja, ki jih predstavlja kriptovaluta, dejansko veliko nižja od tistih, ki jih predstavlja gotovina. Orodja za analizo verige blokov omogočajo finančnim preiskovalcem, da »slediti denarju« na nepredstavljive načine v tradicionalni finančni kriminal. Tizločanje kriptovalut zaradi tveganj AML bi bilo kratkovidno v dobi, ko številne države sprejemajo digitalne valute centralnih bank kot prihodnost denarja.  

Če si želite ogledati, kako lahko CipherTrace pomaga vaši ekipi zmanjšati vaša tveganja kripto AML, zahtevajte predstavitev tukaj: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Celotno potrditveno zaslišanje dr. Yellen si lahko ogledate tukaj, pri čemer se vprašanje o kriptovaluti pojavi ob 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Prepis izmenjave Na voljo spodaj: 

Senatorka Maggie Hassan (D-NH): 

"Želel sem nekoliko preusmeriti temo na vprašanje financiranja terorizma. Na prejšnjih finančnih obravnavah z odhajajočim sekretarjem Mnuchinom sem izpostavil pomen programov državne blagajne, ki se borijo proti financiranju terorizmat in kriminalne združbe. Dvopartijski Nnacionalen Defense Apooblastilo Act je minil v začetku tega meseca in to vključena določba, ki jo je vodil Senator Warner to ustanovljena svetovalna skupina z Tjamstvo za boj proti novim načinom, kako teroristi uporabljajo nastajajočo finančno tehnologijo. Eno področje, ki vzbuja vse večjo skrb, na primer, je potencial za teroriste in kriminalci za uporabo kriptovalute za financiranje svojih dejavnosti. Torej, dr. Yellen, ali lahko orišete te nastajajoče tehnologije skrbi in kako naj se ministrstvo za finance bori proti novim oblikam terorizma in kriminala financiranja." 

Dr Janet Yellen: 

"Senator, mislim imate popolnoma prav, da tehnologije za doseganje to se sčasoma spreminja in zagotoviti moramo, da naše metode za reševanje teh zadev ustrezajo financiranje terorizma skupaj s spreminjajočo se tehnologijo. Posebna skrb so kriptovalute. mislim več uporabljajo, vsaj v transakcijskem smislu, predvsem za nezakonito financiranje in menim, da moramo resnično preučiti načine, kako lahko omejimo njihovo uporabo in zagotovimo, anti-pranje denarja [Sic] ne pride prek teh kanalov."  

Vir: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/