PlusToken prevara: največja kripto prevara v zgodovini

Tako kot milijoni ljudi po vsem svetu vlagajo v kriptovalute, tako tudi ne manjka drugih, ki bi jih želeli pokriti.

V zadnjih nekaj letih je prišlo do številnih prevar in škandalov, pri katerih je kripto izginilo za milijarde dolarjev. Včasih se manjkajoča sredstva povrnejo in povrnejo lastnikom; pogosto niso. Previdnih zgodb je na pretek.

Ozadje

Tako kot milijoni ljudi po vsem svetu vlagajo v kriptovalute, tako tudi ne manjka drugih, ki bi jih želeli pokriti. V zadnjih nekaj letih je prišlo do številnih prevar in škandalov, pri katerih je kripto izginilo za milijarde dolarjev. Včasih se manjkajoča sredstva povrnejo in povrnejo lastnikom; pogosto niso. Previdnih zgodb je na pretek.

Leta 2014 je Mt. Gox borza propadla, po kramu, ki je izgubil 844,408 bitcoinov (več kot 9 milijard USD po današnjih cenah). Leta 2019 aretirana dva Izraelca za krajo več kot 100 milijonov ameriških dolarjev v kripto s pomočjo lažnih programov in kramp Bitfinexa.

O Škandal s QuadrigaCX je motna zgodba o zavajanju in spletkah, v kateri je skupaj z ustanoviteljem borze izginilo 190 milijonov dolarjev kripto sredstev. To so trije največji in najbolj oglaševani debakli, ki so pretresli svet kripto, vendar obstajajo številni drugi. Vsakič, ko se to zgodi, se življenje postavi na glavo, prihranki se izgubijo in nedolžni ljudje trpijo.

Še vedno se odvija novejši škandal, ki vsaj tukaj na Zahodu ni pritegnil toliko pozornosti kot tisti zgoraj. Število vpletenih je tako ogromno, da so lani mislili, da na ceno BTC vplivajo goljufi, ki svoje nezakonito pridobljene izdelke odlagajo na trge.

To je bila PlusToken - kripto denarnica, ki izvira s Kitajske in je vlagateljem obljubljala do 30-odstotno donosnost, vendar se je izkazala za Ponzijevo shemo. Skoraj 6 milijard dolarjev naj bi bilo izgubljenih, prav včeraj pa še več aretacij je izdelala kitajska policija preiskavo primera.

Toda preden podrobneje pogledamo sam PlusToken, je vredno nekoliko podrobneje preučiti, kaj so Ponzijeve sheme in kako delujejo.

Lažne obljube in manjša donosnost

Ponzijeve sheme obstajajo že stoletje, od takrat Charles Ponzi, Italijan, ki se je preselil v Ameriko, je leta 1919 ustanovil takšnega, ki je vključeval ameriško poštno službo. Koncept naj bi bil pred njim, vendar je bil obseg njegovega delovanja dovolj, da je njegovo ime za vedno povezalo s takimi prevarami.

Predpostavka je preprosta: začetnik sheme privlači vlagatelje z obljubo o visokih in rednih donosih, z malo tveganja ali brez njega. Sama naložbena strategija je pogosto prikazana kot skrivna ali preveč zapletena, da bi jo lahko razumel nihče, razen samih načrtovalcev. Vsa prizadevanja sheme so osredotočena na privabljanje novih vlagateljev, katerih denar se nato uporabi za nagrajevanje tistih, ki so prej investirali.

Jedro "zadovoljnih strank" pomaga pritegniti več vlagateljev, ki podpirajo shemo in ohranjajo izplačila. Večino denarja gre seveda tistim na vrhu piramide, le delček pa se plača tistim nižje.

Shema lahko traja le toliko časa, dokler je mogoče najti nove vlagatelje in pobrati njihov denar za dokazovanje donosnosti. Ko pretok novih vlagateljev usahne, shema propade in avtorjev - skupaj z večino vloženega denarja - ni nikjer več. Ponzijeve sheme so podobne piramidnim shemam, čeprav obstajajo nekaj subtilnih razlik.

Charles Ponzi

Ponzijeva prvotna shema je vključevala arbitriranje mednarodnih kuponov za odgovor (IRC). Ti kuponi so bili vključeni v pisma, poslana v tujino, za kritje stroškov prejemnikovega odgovora. Ponzi je opazil, da je mogoče IRC poceni kupiti v krajih, kot je Italija, nato pa jih v ZDA zamenjati za poštne znamke višje vrednosti. Te znamke bi lahko nato prodali z dobičkom.

Pri tem ni bilo nič nezakonitega in Ponzi je začel iskati vlagatelje za svojo shemo. Obljubil je nekaj privlačnih stopenj donosa: 50-odstotni dobiček od naložb v 45 dneh in v 100 dneh narasel na 90%.

Seveda je denar začel pritekati in Ponzi je bil glede teh donosov tako dober kot njegova beseda. Težava je bila v tem, da denar, ki se je izplačeval, ni prišel iz ponovne prodaje IRC-jev (katerih logistika je kmalu postala nemogoča), temveč od nadaljnjih vlagateljev. Ponzi je sam žepal milijone in živel visoko življenje.

V Ponzijevo shemo je bilo vloženega toliko denarja, da je moral sprožiti vprašanja. The Bostonska pošta začel preiskovati in Ponzi je bil sčasoma razkrit kot prevarant. Ocenili so, da je njegova shema vlagatelje stala približno 20 milijonov dolarjev (danes skoraj 200 milijonov dolarjev). Mnogi so izgubili vse, kar so imeli, potem ko so domove preuredili za naložbe. Ponzi je končal v zaporu in na koncu umrl - zlomljen in se ni pokesal - v Rio de Janeiru leta 1949.

Ponzijeva zapuščina

Število 20 milijonov ameriških dolarjev še ne začenja ustrezno kvantificirati bede, ki jo je Ponzi pustil za seboj. Kljub temu pa bi drugi sprejemali podobne taktike v preteklih letih, pogosto z večjim uspehom.

Najbolj razvpita med njimi je nedvomno bernie madoff, newyorški finančnik, ki je s svojo veliko in zapleteno Ponzijevo shemo ogoljufal vlagatelje od 18 do 65 milijard dolarjev. Madoff je bil zaradi svojih zločinov obsojen na 150 let zapora in je zaprt v Severni Karolini. Doslej je bilo žrtvam vrnjeno manj kot milijardo dolarjev.

Ponzi, Madoff in drugi, kot so oni, so pokazali, da lahko lahkoverne vlagatelje molzijo za neverjetne vsote. Ljudje se lahko razbremenijo svojega denarja z obljubami o visokih donosih in nizkem tveganju, pri čemer je treba v razlagi opazno odsoti podrobnosti. To v kriptosferi velja tako kot kjer koli drugje in morda še v večji meri.

Boom in Bust

Crypto's bull run 2017 je še vedno svež v spominu in mnogi se še vedno povezujejo Bitcoin, Ethereum in vsi drugi altcoini z noro pridobitvijo in lahkim denarjem. Ljudem je težko očitati ta občutek optimizma, vendar je v mnogih primerih napačen.

Plače stagnirajo, obrestne mere so blizu nič, svet vstopa v novo recesijo in mnogi mladi se soočajo z dejstvom, da morda nikoli ne bodo mogli imeti lastnega doma. Strah, negotovost in dvom lebdijo nad obzorjem. Zdi se, da za mnoge ljudi ni veliko upanja, da bi uživali enake prednosti kot njihovi starši.

Vse to naredi kripto eno redkih možnosti za povečanje dohodka. Verjetno vsi koga poznamo ali vemo of nekdo, ki je unovčil že leta 2017. Tisti, ki so kupili tri bitcoine za 50 dolarjev za pop, so se uprli želji, da bi jih porabili za temno mrežo in se nato znašli z dovolj denarja za polog v stanovanju.

Da, med nami so tisti, ki poznamo tveganja, povezana s kripto, in smo previdni pri tem, v katere kovance in projekte vlagamo. Še vedno pa je veliko tistih, ki želijo ubiti in to hitro. Tako kot so bili v Ponzijevih dneh in bodo za vedno.

Kripto Ponzis

V zadnjih dveh letih je bilo več prevar na podlagi kriptografije, ki so povzročile neverjetne izgube. Tam je bil BitConnect Ponzi shema v letu 2018, ki je izgubila več kot 2 milijardi USD. Nato pa še lani ustanovitelji mreže BitClub so bili obtoženi za goljufije, ki so vključevale bazene kripto rudarjenja. Ocenjuje se, da so vlagatelji izgubili 722 milijonov dolarjev.

Oba sta bleda v primerjavi z obsegom prevare PlusToken. Cilji so bili predvsem na vlagatelje na Kitajskem in v Južni Koreji, čeprav so bili drugi prizadeti po vsej vzhodni Aziji, poročali pa so tudi o žrtev iz drugih krajev, kot sta Nemčija in Kanada. Vlagatelje so zvabili z obljubami o donosu v višini 9-18%, če so žetone PLUS kupili z uporabo BTC ali ETH.

Povedali so jim, da bodo ti žetoni PLUS pridobili na vrednosti do 350 dolarjev in da bo shema dobiček dobivala iz operacij kripto rudarjenja, pridruženih programov in dobička iz menjave. Predvidena denarnica PlusToken je bila tudi predstavljena kot potencialni menjalnik iger v vesolju. Ocenjuje se, da je projekt vsrkal kripto za skoraj 6 milijard dolarjev, vključno z 180,000 BTC, skoraj 800,000 ETH in 26 milijoni EOS.

Večina tega ni bila nikoli obnovljena. Izkazalo se je, da je PlusToken prevara, vredna samega Madoffa ali Ponzija. Zgodnji vlagatelji so sicer videli donose, toda financirali so jih drugi vlagatelji, ki so stopili v vrsto za njimi. Zdi se, da so bili glavni mojstri sheme neznanski kup.

Vlagatelje so zvabili prek družabnih omrežij, predvsem WeChat, trudili pa so se tudi za organiziranje javnih salonov in delavnic, kjer so vlagatelje učili, kako na platformo zaposliti več ljudi. Oglasi so se pojavljali tudi na panojih in v trgovinah z živili. Ti javni ukrepi so dali projektu legitimnost, da se zdi, da je zmedel dvome mnogih skeptikov.

Potem je bila tu še aplikacija PlusToken, na videz dovršena platforma, kjer so uporabniki lahko položili kitajski juan in ga nato pretvorili v vrsto kriptovalut. Nagrade so bile izplačane v žetonih PLUS, razvijalci pa so se na nečimrnost uporabnikov pritožili tako, da so jih dodelili enemu od štirih nivojev, odvisno od velikosti njihove naložbe.

Ti žetoni PLUS so se izkazali za ničvredne in tisti, ki so vložili dovolj, da so se uvrstili v status "Big Boy" ali "Great God", so se počutili vse prej kot velike ali božje podobne. Ocenjuje se, da je PlusToken pritegnil nekje med tri in štiri milijone uporabnikov, ko so se stvari začele zapletati.

"Oprostite, pognali smo"

Junija 2019 so uporabniki PlusToken začeli poročati o težavah pri odstranjevanju sredstev s platforme in začeli so naraščati pogovori o izstopni prevari. Osebje PlusToken je širilo govorice, da je prišlo do vdora, da bi odvrnili uporabnike od vonja, hkrati pa začeli premikati sredstva izven dosega. Kot dodaten klofuta paničnim vlagateljem so nekatere transakcije vsebovale zapiske, v katerih je pisalo: "Oprostite, tekli smo." PlusToken se je začel zapletati.

Širina in obseg prevare sta pritegnila pozornost kitajskih organov pregona in aretirali so šest osumljencev na pacifiškem otoku Vanuatu konec junija 2019. Menda naj bi shemo vodili z naslova v glavnem mestu otoka Port Vila. Teh šest (na sliki spodaj) so nato izročili nazaj na celinsko Kitajsko, kjer trenutno čakajo na sojenje.

Odmetavanje plena

V napadu na Vanuatu je bilo mogoče povezati šest največjih igralcev PlusTokena, a še veliko več jih je ostalo na prostosti. Nato so začeli izplačevati kopičenje BTC iz sheme na različnih borzah. Nekateri menijo, da je ta poteza v ozadju velikega padca kripto cen: dokaz, koliko je PlusToken uspel zviti. Nekatere ocene pravijo, da je med enim in dvema odstotkoma celotne ponudbe Bitcoinov v obtoku morda sodelovali.

Zaloge skupine ETH in EOS so ostale na voljo do tega leta, saj je bilo identificiranih veliko naslovov denarnic, na katerih so bili. Analitiki še vedno pozorno spremljajo te denarnice in poskušajo prepoznati druge, vendar nedavna aktivnost kaže, da člani osebja PlusToken še vedno poskušajo likvidirati sredstva. Zdi se, da jim je v mnogih primerih uspelo zaobiti postopke izmenjave KYC in trgovati z ukradenimi sredstvi na prostem trgu.

Zadnji krog aretacij domneva, da je umrežil več kot 100 ljudi, zato bo zanimivo videti, kaj se bo zgodilo z neporavnanimi sredstvi zdaj, ko je toliko več v priporu.

Vlagatelji upajo, da jim bo uspelo povrniti del izgub, dejstvo, da je bilo identificiranih toliko naslovov denarnic, pa to lahko omogoči. Zgodovina kaže, da je to verjetno malo verjetno. Prevaranti Ponzi, Madoff in PlusToken imajo skupno nekaj: sposobnost zaslužka izgine v zrak.

zaključek

Ker je velika večina žrtev PlusToken iz Kitajske in Južne Koreje, zgodba tukaj na Zahodu ni vzbudila toliko pozornosti kot v vzhodni Aziji. Obstajajo tudi nasprotujoča si stališča glede cilja manjkajočih sredstev in njihovega negativnega vpliva na cene kripto.

Ameriško podjetje za analitiko blockchain CipherTrace izpodbija stališče, da je osebje PlusToken na borzah odmetavalo BTC in vplivalo na ceno. To je v neposrednem nasprotju s trditvami kitajske družbe PeckShield.

V kriptosferi je tudi zaskrbljenost, da bi se tovrstni škandal zlahka ponovil. Zdi se, da se skrivajo tudi druge prevare in obstaja zaskrbljenost, da so vlagatelji na Kitajskem bolj dovzetni za sheme, ki obljubljajo donosnost z visokim donosom, kot njihovi zahodni kolegi.

Prepad med Kitajsko in Zahodom narašča in pandemična kriza ni ničesar pomagala situaciji. Vendar kripto sfera predstavlja priložnosti za spodbujanje enotnosti, ki morda drugje ne obstaja.

Ena takšnih priložnosti bi morala biti odločnost za sodelovanje pri odpravljanju shem, kot je PlusToken in njegovih prihodnjih posnemovalcev. Konec koncev, Ponzijeve sheme in zgodbe o uničenih vlagateljih služijo le škodovanju podobi kripto in odvračajo od množičnega sprejemanja.

Globalna kripto skupnost mora delovati kot tista, ki zadeva takšne prevare: ne glede na to, kje se zgodijo in na koga vplivajo, bi morali sodelovati, da bi jih odpravili.

Predstavljena slika prek Shutterstock

Vir: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/