Ponzijeva shema? Generalni direktor KeFi je vložil tožbo proti kripto posredniku Celsius

Nekdanji poslovni partner je Celsius označil za Ponzijevo prevaro in goljufijo. Kakšna izjava. Pojdimo…

7. julija je Jason Stone, izvršni direktor KeyFi Inc. je dejal, da na sodišču v New Yorku sproži pravni postopek proti glavnemu posojilodajalcu kriptovalut Celsius.

Oseba, ki stoji za računom yield farming 0xb1, je obtožila Celsius, da se obnaša kot Ponzijeva shema in da krši pogodbo o delitvi dobička.

Plima je OUT!

Stone je dejal, da je KeyFi med avgustom 2020 in aprilom 2021 deloval kot upravitelj 0xb1, enote za upravljanje naložb, ki jo je Celsius kupil, da bi razvil strategijo monetizacije.

Po Stoneovih izjavah je Celsius vložil na stotine milijonov dolarjev v depozite sredstev vlagateljev v kriptovalutah na platformi, v katero je KeyFi lahko vlagal. KeyFi ima od aprila 2 do 2021 milijardi dolarjev za posel.

V skladu s skupnim dogovorom se Celsius posveča pozornemu spremljanju investicijske dejavnosti in izvajanju tehnik varovanja pred tveganji za zmanjšanje tveganj. Februarja 2021 je KeyFi izvedel, da Celsius govori laž.

Hkrati podjetje ne ščiti pozicij KeyFi pred tveganjem, ampak je povečalo svojo izpostavljenost trgu na alarmantno raven (njihovo mnenje).

Stone je nato ponudil prekinitev partnerstva s Celsiusom in vračilo sredstev. Zaradi nestabilnosti na trgu je ta vsota med trgovanjem doživela znatno začasno izgubo.

Vendar Celsius KeyFi obtožuje poneverbe in neizvrševanja dogovorjenih plačil. Po več kot letu dni zasebnih pogajanj je KeyFi sprejel odločitev, da bo tožil Celsius, ker ni dosegel dogovora.

Kripto zima je hladna

KeyFi je Celsius tudi obtožil uporabe Ponzijeve sheme v sodnih vlogah. Stone je dejal, da je Celsiusovo znatno izgubo januarja 2021, med katerim je trg kriptovalut doživel hitro rast, povzročila njegova prikrita naložba v DeFi.

Da bi odpravila pomanjkanje likvidnosti, je bila korporacija pozneje prisiljena kupiti ETH po najvišji ceni. Celsius privablja nove vlagatelje z do dvomestnimi depozitnimi obrestnimi merami in z njihovimi sredstvi poplača prejšnje vlagatelje.

Glede na tožbo je izvršni direktor Celsiusa Alex Mashinsky ukradel denar strankam, potem ko je zahteval povračilo sredstev KeyFi v svojo korist (nimamo pojma).

Kmalu po tem, ko je Celsius Network potrdil polno Bitcoin poplačila, se je pojavila novica o sodnih spisih. Podjetje je Makerju plačalo posojilo v višini več kot 224 milijonov DAI in umaknilo skoraj 450 milijonov dolarjev zavarovanja.

Po odplačilu je Celsius položil več kot 25,000 Wrapped Bitcoin (wBTC) v vrednosti 528.9 milijona $ na borzo FTX. Analitiki so zaskrbljeni, da bo verjetno kmalu prišlo do razprodaje.

Ali je Celsius Ponzijeva shema?

Sistema CeFi in DeFi sta bila zgrajena znotraj kriptovalut, da bi zadovoljili potrebe potrošnikov po izposoji, naložbah in plačilih. Posojanje je priljubljena storitev na borzah, kot so Celsius, Voyager in BlockFi.

Kakšen je najslabši možni scenarij za te posojilodajalce?

V resnici ne vemo. Toda špekulirajmo …

A je uporabnik, B in C pa sta dva sistema posojanja CeFi. Uporabnik A zastavi svoj dom, da si izposodi denar od B za nakup hiše.

B posodi denar C-ju in uporabi lastnino A kot zavarovanje. Ko je nastopila finančna kriza in se je trg zlomil, so platforme bankrotirale zaradi neustreznega upravljanja tveganj, zadolževanja in zlorabe kapitalskega vzvoda.

Poleg tega pri idealnih obrestnih merah mehanizem nagrajevanja ni vzdržen.

Kako se model primerja s Ponzijevo shemo?

Ponzijeva shema vključuje izposojo denarja od ene osebe in vračilo drugemu.

Posojilojemalci posojilodajalcem ponujajo jamstva za visoke donose in prikazujejo primere preteklih donosov z visokimi donosi, da pritegnejo poznejše posojilodajalce. Visoki donosi pritegnejo nove posojilodajalce, zaradi česar si potrošniki izposojajo velike vsote denarja od vedno večjega števila novih posojilodajalcev.

Ta model nenehno ustvarja bogastvo, povečuje prestiž in zmanjšuje tveganje za poznejše vstopnike.

Oseba, ki pride prva, se sooča z enakim tveganjem izgube denarja kot oseba, ki pride kasneje, vendar je nagrada od obresti bistveno večja za osebo, ki pride prva. Na kratko, načrt ponuja visoko stopnjo donosa v razmeroma kratkem času.

Dobički novih vlagateljev bodo uporabljeni za nadomestilo obstoječim vlagateljem. To pomeni, da lahko potegavščina traja dolgo časa, ne da bi se vlagatelji tega zavedali, vendar bo razkrita, če vsi dvignejo denar hkrati.

Z eno besedo, tanka je meja med prevaro Ponzi in današnjimi pomanjkljivostmi DeFi/CeFi, platforme za posojanje pa so očitno v težavah, ko jo presežejo.