Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto vzbuja pomisleke, sproži opozorilo FSCA

Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto vzbuja pomisleke, sproži opozorilo FSCA

Časovni žig: 29. januar 2024 12
  • Ponovna oživitev MMM, ki je zdaj pod vzdevkom MMM Krypto, je spodbudila FSCA v Južni Afriki, da izda opozorilo o mamljivih obljubah sheme o nerealnih donosih, ki segajo od 24 % do 36 % na mesec.
  • MMM Global, ki deluje v številnih afriških državah, vključno z Južno Afriko, Gano, Nigerijo, Kenijo in Zimbabvejem, ima zgodovino polemik in pravnega nadzora.
  • Tako kot njegov predhodnik, MMM Global, se bo preimenovani MMM Krypto verjetno ponovno pojavil v večjem delu Afrike.

V zapleteni zgodovini Ponzijevih shem nobena ni pustila obsežnejšega pečata kot MMM Global, razvpita finančna shema, ki deluje v 110 državah. MMM Global, ki je nastal kot reinkarnacija Ponzijeve sheme iz 1990-ih iz Rusije, se je znova pojavil s svežo preobleko – MMM Krypto. Vendar pa je ponovni pojav te velikanske Ponzijeve sheme sprožil zaskrbljenost, zlasti v Južni Afriki, kjer Organ za ravnanje v finančnem sektorju (FSCA) je izdal strogo opozorilo javnosti v zvezi z mamljivimi, a nerealnimi obljubami MMM Krypto o donosih v razponu od 24 % do 36 % na mesec.

Korenine MMM Krypto in kontroverzna preteklost

MMM Krypto ni nov igralec v areni finančnih shem; v bistvu je preimenovanje MMM Global, sheme, ki je zaslovela kot ena najpomembnejših Ponzijevih shem v 2010-ih. MMM Global se je ponosno razglasil za Globalni sklad vzajemne pomoči, Svetovno ljudsko banko in Finančno socialno mrežo, s poudarkom na svojem prostovoljnem združenju proti finančnemu zasužnjevanju. MMM Global, ki deluje v številnih afriških državah, vključno z Južno Afriko, Gano, Nigerijo, Kenijo in Zimbabvejem, ima zgodovino polemik in pravnega nadzora.

Operativni model in zgodovinski incidenti

MMM Global v Južni Afriki

Operativni model MMM Global je obetavnim udeležencem vključeval 30-odstotni mesečni donos, obljubo, ki je pritegnila posameznike po vseh celinah. Leta 2015 je bila Južna Afrika priča vstopu MMM, ki ga je spremljala velika trditev o donosnem 30-odstotnem mesečnem donosu. Nacionalna komisija za varstvo potrošnikov je shemo opredelila kot potencialno piramidno shemo, ki je privedla do zamrznitve računov banke Capitec. Kljub preiskavam in kritikam je MMM konec leta 2016 ponovno začel delovati.

Udeležencem je obljubljal izjemno visoke mesečne donose, ki temeljijo na klasični piramidni strukturi. Udeleženci so bili izbrani za finančne prispevke, donosi pa so bili plačani iz sredstev novih članov in ne iz dejanskih dobičkov. Shema je propadla, ko se je zaposlovanje upočasnilo, kar je udeležencem povzročilo znatne gospodarske izgube. Model MMM Global je vključeval napotitveni sistem, brez resničnih naložb ali dobička ter kasnejše poskuse preoblikovanja blagovne znamke. Shema se je soočila s pravnimi težavami in opozorili regulativnih organov po vsem svetu.

MMM Global v Nigeriji

V Nigeriji (2015–2017) se je MMM začel s podobnimi obljubami, ciljal na brezposelne in do konca leta 2.4 zbral 2016 milijona udeležencev. Vendar so bili decembra 2016 računi zamrznjeni, kar je povzročilo paniko, poskuse samomorov in uradna opozorila. Čeprav se je MMM Nigeria ponovno odprl januarja 2017, se je spopadal s stalnimi pritožbami in skepticizmom udeležencev.

MMM Global v Zimbabveju

Zimbabve (2015–2016) je prav tako izkusil vpliv MMM, saj ponuja 30-odstotni mesečni donos. Opozorilo centralne banke je septembra 2016 sprožilo zamrznitev računov, kar je povzročilo gospodarsko nestabilnost. Po odmrznitvi so se udeleženci soočili z 80-odstotno kaznijo izgube za dvige, kar je prizadelo 66,000 posameznikov.

MMM Global na Kitajskem

Kitajska (2013–2016) je bila priča vzponu in padcu MMM, kar je na koncu vodilo do prepovedi s strani kitajske vlade januarja 2016 zaradi identifikacije piramidne sheme.

MMM Global v Gani

V Gani (2016) je MMM razširil svoj doseg v Zahodno Afriko in s tem označil vstop v gansko finančno krajino.

MMM Global v Keniji

Kenija (2016–2017) se je oktobra 2016 srečala z MMM, ki je ponujal mamljivo 30-odstotno mesečno obrestno mero. Zaskrbljenost glede ponovitve finančnih izgub iz leta 2007 je povzročila opozorila centralne banke decembra 2016 in aprila 2017.

MMM Global v Braziliji

Brazilija (2015) je bila priča ustanovitvi MMM, ki je pritegnila udeležence z visoko 50-odstotno mesečno obrestno mero.

MMM Global v drugih državah

Shema je do leta 2016 delovala tudi v drugih državah, vključno z Indijo, Tajsko, Filipini, Japonsko, Avstralijo, Turčijo in Indonezijo.

Preimenovanje MMM v Krypto in trenutni pomisleki

Ponovna oživitev MMM, ki je zdaj pod vzdevkom MMM Krypto, je spodbudila FSCA v Južni Afriki, da izda opozorilo o mamljivih obljubah sheme o nerealnih donosih, ki segajo od 24 % do 36 % na mesec. Operativni model MMM Krypto vključuje trditev, da zagotavlja "pomoč" kot posojilo, ki deluje kot posojalna banka enakovrednim. Shema uporablja napotitveni sistem in družbene medije za privabljanje posameznikov, pri čemer te strategije povezuje z obljubami znatnih mesečnih donosov.

Zaskrbljenost SA FSCA se vrti okoli nerealnih donosov, ki jih MMM Krypto ponuja južnoafriški javnosti. Ob poudarjanju potrebe po dovoljenju FSCA za zagotavljanje finančnih produktov ali storitev v Južni Afriki regulatorni organ poudarja, da MMM Krypto potrebuje potrebno licenco za svoje delovanje.

Ustanovitelji MMM in pravne težave

MMM Krypto, ki so ga leta 1989 v Rusiji ustanovili Sergej in Vjačeslav Mavrodi ter Olga Melnikova, deli svoje poreklo z MMM Global. Sergej Mavrodi, ki je dosegel politično pomembnost z izvolitvijo v rusko dumo leta 1994, se je soočil s pravnimi težavami, vključno z obsodbo zaradi goljufije leta 2007. Njegova smrt se je zgodila leta 2018.

Nedavni dogodek MMM Krypto v Durbanu v Južni Afriki, kjer je privabil vlagatelje s trditvami o 30-odstotnih donosih na mesec, je sprožil dodatne pomisleke. FSCA je MMM Krypto napotila na nacionalno potrošniško komisijo za dodatno preiskavo.

Opozorilni znaki in regulativni nasveti

Vse bi lahko bilo bolje na sprednji strani MMM Krypto in različni opozorilni znaki na njegovi spletni strani (spodnji posnetek zaslona, ​​čeprav smo se odločili, da ne vključimo povezav) uskladiti z skupne značilnosti, povezane s prevarami s kriptovalutami. Ti vključujejo površno grafično oblikovanje, pomanjkanje varnosti spletnega mesta in uporabo USDT pri prenosih, kar vzbuja dodatne pomisleke.

MMM Krypto MMM globalna MMM prevara MMM ponzi shema web3africa.news

MMM Krypto MMM globalna MMM prevara MMM ponzi shema web3africa.news

V odgovor na potencialna tveganja MMM Krypto SA FSCA svetuje javnosti, naj preveri, ali imajo subjekti, ki ponujajo finančne produkte in storitve, licenco. Posameznike spodbujamo, da natančno preučijo nasvete, ki jih licenca pooblašča ponudnika finančnih storitev. Pri obravnavanju finančnih shem, zlasti tistih, ki dajejo mamljive obljube, sta bistvena previdnost in skrbnost.

Scenarij razvoja in prihodnost MMM Krypto

Tako kot njegov predhodnik, MMM Global, se bo preimenovani MMM Krypto verjetno ponovno pojavil v večjem delu Afrike. Privlačnost hitrega denarja v zahtevnih gospodarskih časih ostaja močna, pomanjkanje regulacije v prostoru kriptovalut pa operaterjem olajša prikazovanje tega kot prepovedanega sadeža. Zdi se, da krog vabljivih obljub, finančne nestabilnosti in poznejšega preoblikovanja blagovne znamke vztraja.

Medtem ko kritiki še naprej poudarjajo inherentno nezanesljivost Ponzijevih shem in napovedujejo njihov neizogiben neuspeh, nekateri udeleženci še vedno gledajo na MMM – v vseh njegovih ponovitvah – kot na igro ali obliko medsebojne pomoči brez jamstev. Saga o MMM, ki je zdaj reinkarniran kot MMM Krypto, se odvija v ozadju zgodovinskih sporov, pravnih težav in nenehnega vlečenja vrvi med regulativnimi organi in finančnimi shemami, ki izkoriščajo ranljivost nič hudega slutečih posameznikov. Ko se zgodba o MMM razvija, lahko samo pričakujemo nadaljnja poglavja v zapleteni pripovedi o finančnih shemah in njihovem trajnem vplivu na svetovna gospodarstva.

Časovni žig:

Več od Splet 3 Afrika