Transformacija procesov s procesnim rudarjenjem v hipotekarni industriji

Transformacija procesov s procesnim rudarjenjem v hipotekarni industriji

Ključno gonilo rasti v hipotekarni industriji je zadovoljstvo strank, ki ga spodbujata hitrejša storitev in konkurenčen čas do trga. Izzivi hipotekarne industrije so obsežna dokumentacija, pravočasno odločanje in skladnost s strogimi regulativnimi smernicami. Hipotekarna industrija ima tudi zamudne postopke, ki se izvajajo interno ali zunanji izvajalci, na primer ocena premoženja, zavarovanje, ocena premoženjske škode. Čas je, da pregledajo svoje poslovne procese in jih racionalizirajo, da ostanejo v prednosti.

Procesno rudarjenje postaja sprememba igre v prizadevanju za preoblikovanje procesov z revolucijo načina delovanja podjetij in njihove storitve strankam. Procesno rudarjenje uporablja podatkovno znanost za odkrivanje zemljevida procesov, analiziranje neučinkovitosti v sistemih IT, ki se uporabljajo za poslovanje, in izboljšanje delovnega toka procesov. Finančne institucije lahko uporabljajo dnevnike dogodkov iz svojih informacijskih sistemov, da dobijo rentgenske poglede na poslovne procese in povezane ročne dejavnosti, delovanje sistema ter uporabijo analitiko za prepoznavanje ozkih grl in drugih področij izboljšav.

Procesno rudarjenje pomaga analizirati in identificirati trenja, ozka grla in neučinkovitosti na podlagi odtisov tako zapletenih procesov in povezanih ročnih dejavnosti v delovnem toku. Tako kot mnoge druge poslovne panoge se tudi hipotekarna industrija sooča z vse večjim pritiskom po racionalizaciji poslovanja, zmanjšanju stroškov, izboljšanju uporabniške izkušnje in zagotavljanju skladnosti z vedno bolj zapletenim regulativnim poročanjem. Procesno rudarjenje ponuja nov pogled na doseganje teh ciljev z zagotavljanjem podatkovno vodenega in analitičnega pristopa k razumevanju, optimizaciji in preoblikovanju hipotekarnih procesov.

Spodaj so ključna področja, ki bi jih morali upoštevati vodje podjetij, ko sprejemajo procesno rudarjenje.

1. Vpogledi na podlagi podatkov: Procesno rudarjenje izkorišča ogromno količino digitalnih podatkov, ustvarjenih med servisiranjem stranke, kot so izdajanje posojila, prevzem zavarovanja in upravljanje strank, da odkrije dragocene vpoglede ter skrite neučinkovitosti in ozka grla. Zagotavlja preglednost v procesu od konca do konca z vizualizacijo celotnega potovanja od stika s stranko do zaključka posojila. To pomaga pri prepoznavanju področij, kjer je mogoče izvesti optimizacijo in izboljšave z avtomatizacijo ter optimizacijo procesov, kar povzroči hitrejše odobritve posojil in izboljšano zadovoljstvo strank.
2. Continuous Improvement: Hipotekarni postopki so zapleteni in pogosto vključujejo več zainteresiranih strani, vključno s posojilojemalci, posojilnimi uradniki, zavarovalci in skupinami za skladnost. Procesno rudarjenje omogoča nenehne izboljšave tako, da natančno določa področja za izboljšave in omogoča organizacijam, da spremljajo vpliv sprememb procesov skozi čas.
3. Skladnost in zmanjševanje tveganja: Hipotekarna industrija je zelo regulirana in vsako neupoštevanje lahko povzroči visoke kazni in škodo za ugled. Procesno rudarjenje lahko pomaga zagotoviti, da so procesi v skladu z regulativnimi zahtevami, tako da identificira odstopanja in neskladnosti z nastavljenimi dejavnostmi. Ta proaktivni pristop zmanjšuje tveganje kršitev predpisov.
4. Zmanjšanje cene: Neučinkovitost hipotekarnih postopkov lahko povzroči višje operativne stroške. Procesno rudarjenje prepozna povzročitelje stroškov in področja, kjer je mogoče vire bolje razporediti, kar na koncu zmanjša operativne stroške in poveča donosnost.
5. Napovedna analiza: Poleg retrospektivne analize se procesno rudarjenje lahko uporablja tudi za napovedno analitiko. Številna orodja zagotavljajo zmogljivosti AI-ML za prepoznavanje skladnosti in neskladnosti ter izvajanje simulacij na obstoječem procesu.

Kaj lahko dosežemo? Ključni KPI-ji, ki jih obravnava Process Mining

Procesno rudarjenje lahko pomaga hipotekarnim podjetjem pri obravnavanju različnih ključnih kazalnikov uspešnosti (KPI) z zagotavljanjem vpogledov in rešitev, ki temeljijo na podatkih. Spodaj je nekaj KPI-jev in primerov uporabe v hipotekarni industriji, ki jih je mogoče izboljšati in raziskati z uporabo procesnega rudarjenja.

1. Čas obdelave posojila:

Vpogledi z uporabo procesnega rudarjenja: Procesno rudarjenje identificira ozka grla, zamude in neučinkovitosti v procesu izdaje posojila. Z racionalizacijo in optimizacijo delovnih tokov lahko hipotekarna podjetja skrajšajo čas obdelave, kar vodi do hitrejših odobritev posojil

2. Stroški posojila:

Vpogledi z uporabo procesnega rudarjenja: Procesno rudarjenje lahko natančno določi povzročitelje stroškov znotraj hipotekarnih procesov. Z optimizacijo dodeljevanja virov, zmanjšanjem ročnega dela in odpravo odvečnih opravil lahko organizacije znižajo stroške posojila.

3. Zavrnitev vloge in čas izvedbe:

Vpogledi z uporabo procesnega rudarjenja: Procesno rudarjenje lahko prepozna vzorce zavrnjenih prošenj za posojila. Z analizo teh vzorcev lahko hipotekarna podjetja izboljšajo merila za prevzem, izboljšajo komunikacijo s prosilci in zmanjšajo stopnjo zavrnitev. Z avtomatizacijo preverjanja dokumentov in zmanjšanjem ročnega ravnanja lahko organizacije pospešijo postopek preverjanja.

4. Upoštevanje skladnosti:

Vpogledi z uporabo procesnega rudarjenja: Hipotekarni postopki morajo biti v skladu s številnimi regulativnimi zahtevami. Procesno rudarjenje pomaga prepoznati odstopanja in težave z neskladnostjo, kar organizacijam omogoča, da jih proaktivno obravnavajo in zmanjšajo tveganje regulativnih kazni.

5. Optimalna uporaba virov in stroški nastanka posojila:

Vpogledi z uporabo procesnega rudarjenja: Z odkrivanjem neučinkovitosti v procesu izdaje posojil procesno rudarjenje pomaga zmanjšati stroške, povezane s pridobivanjem novih posojil. Podjetja lahko te informacije uporabijo za optimizacijo dodeljevanja virov in zmanjšanje prekomerne ali premajhne uporabe. To vključuje zmanjšanje administrativnega dela in zmanjšanje potrebe po predelavah zaradi napak.

Kaj lahko zagotovi uspešno transformacijo procesa?

Preoblikovanje procesa se ne zgodi samo z uporabo orodij za procesno rudarjenje – zagotavljajo prvi pogled za izboljšanje neučinkovitosti. Transformacija je avtomatizacija ročnih opravil v vseh procesih. Organizacije bi morale razmisliti o sledenju v povezavi s procesnim rudarjenjem, da bi zagotovile popolno ukrepanje pri odpravljanju neučinkovitosti.

• Avtomatizacija ročnih opravil (recimo z avtomatizacijo RPA)
• Sprejem digitalizacije v procesu (dokumentacija, povezave s strankami itd.)
• Uporaba botov in API-jev v celotnem toku dela

 Če povzamemo, procesno rudarjenje ponuja hipotekarnim podjetjem dragocene vpoglede in orodja za obravnavo ključnih kazalnikov uspešnosti. Z optimizacijo procesov ter sprejetjem digitalizacije in avtomatizacije lahko hipotekarne organizacije dosežejo boljše rezultate v zelo konkurenčni in regulirani industriji. Hipotekarnim podjetjem omogoča, da odklenejo vrednost svojih podatkov, izboljšajo učinkovitost, zmanjšajo stroške, izboljšajo skladnost in skrajšajo čas za trženje.

Soavtor tega bloga je Sivasakthi Dhandapani (arhitekt rešitev pri Tata Consultancy Services)

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://www.finextra.com/blogposting/24956/process-transformation-through-process-mining-in-mortgage-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs