Ponovno definiranje odpornosti bank v digitalni dobi s štirimi ničlami ​​– Fintech Singapur

Bančna industrija je na robu velike preobrazbe, ki jo poganjajo hiter tehnološki napredek in spreminjajoča se pričakovanja strank v dinamični digitalni pokrajini.

Ta preobrazba ni brez izzivov, saj se banke spopadajo s kritično nalogo premostitve vrzeli med tradicionalnimi bančnimi storitvami in zahtevami digitalne baze strank. 

Dejavniki, kot so populacija brez bančnih storitev, izpadi sistema, grožnje kibernetski varnosti in vzpon fintechov, predstavljajo pomembne ovire za to povezavo, kar poudarja nujno potrebo po tem, da banke okrepijo svojo operativno odpornost (OpRes) in odpornost informacijske tehnologije (ItRes). 

V tem kontekstu pojem odpornosti presega svoje običajne meje in postane katalizator za inteligenco v bančnem sektorju. 

Ponovno definiranje odpornosti ni zgolj odzivni mehanizem na stisko, temveč proaktiven dejavnik inteligence, inovacij in vključujočih finančnih storitev.

Prekinitev povezave med bančnimi storitvami in strankami

Bančna industrija se sooča z več ovirami pri ohranjanju a brezhibna povezava s svojimi strankami, pri čemer vsaka predstavlja edinstvene izzive, ki zahtevajo ponovno oceno tradicionalnih operativnih okvirov. 

Prebivalstvo, ki nima dostopa do bank ali premalo bančnih storitev, ostaja v veliki meri izolirano od finančnih storitev zaradi geografskih, socialno-ekonomskih ali regulativnih ovir. Izpadi sistema še poslabšajo to nepovezanost, spodkopavajo zaupanje in zanesljivost v platformah digitalnega bančništva. 

Grožnje kibernetski varnosti so velike in med strankami vzbujajo strah in zaskrbljenost glede varnosti njihovih osebnih in finančnih podatkov. 

Pojav finančnih tehnologij je uvedel plast disintermediacije, ki je oslabila neposreden odnos med bankami in njihovimi strankami s ponudbo alternativnih, uporabnikom pogosto bolj prijaznih in inovativnih finančnih rešitev.

Huaweijevi koraki k prožnemu bančništvu

V tem zapletenem ozadju se koncept odpornosti pojavi kot temelj ne le za zaščito pred temi izzivi, ampak tudi kot odskočna deska za izkoriščanje inteligence in inovacij. 

Odpornost v bančnem sektorju se mora razviti izven tradicionalne osredotočenosti na okrevanje in stabilnost, da bi zajela omogočanje dinamičnih, inteligentnih sistemov, ki lahko predvidijo spremembe, proaktivno ublažijo tveganja in strankam ponudijo prilagojene storitve v realnem času.

Huawei je bil v ospredju te transformacije, saj sodeluje z nekaterimi največjimi svetovnimi bankami v Nemčiji, Singapurju, Italiji, Braziliji in Južni Afriki ter služi več kot 3,300 finančnim strankam po vsem svetu. 

Strateška osredotočenost podjetja na izgradnjo prožne infrastrukture, pospeševanje posodobitve aplikacij, izboljšanje odločitev, ki temeljijo na podatkih, in omogočanje inovacij v poslovnem scenariju pomeni pomemben preskok k ponovni opredelitvi odpornosti v bančnem sektorju.

Štiri ničle: Nova paradigma za odpornost bank

Črpanje navdiha iz Banka Bretta Kinga 4.0, Huawei predlaga spremembo paradigme v smeri »Bank Four Zeros« – nič izpadov, nič čakanja, nič dotika in nič zaupanja.

 Ta model daje prednost zagotavljanju vedno delujočih, stabilnih in zanesljivih storitev, podprtih z večtehnološkim sodelovanjem in pristopom »načrtovanja za napake«, ki zajema načela inženiringa kaosa. 

Takšno ogrodje ne zagotavlja samo operativne kontinuitete in varnosti, temveč tudi omogoča digitalno sodelovanje, vpoglede v realnem času in hiperpersonalizacijo, s čimer na novo definira bistvo odpornosti v dobi digitalnega bančništva.

Zero Downtime: Zagotavljanje neprekinjenega bančnega poslovanja

Huawei se spopada z izzivom nič izpadov s svojo uvedbo naprednih rešitev večaktivne sistemske arhitekture (MAS), kot sta njegova porazdeljena baza podatkov in infrastruktura, ki izvira iz oblaka. 

Huaweijeva arhitektura MAS je zasnovana tako, da podpira neprekinjene bančne storitve v realnem času in zagotavlja, da lahko finančne institucije svojim strankam ponudijo 24/7 dostop do bančnih operacij. 

Ta pristop dopolnjuje Huaweijeva GaussDB, porazdeljena zbirka podatkov naslednje generacije, ki povečuje odpornost in razširljivost bančnih sistemov, s čimer zmanjšuje tveganje prekinitev storitev in dosega visoko razpoložljivost, ki jo zahteva sodobno bančništvo.

V zadnjem desetletju je bil GaussDB v velikem obsegu uveden v več najboljših bankah na Kitajskem. Zahvaljujoč osredotočenosti na varnost, razpoložljivost in zmogljivost je GaussDB od uvedbe aprila 2022 podprl več kot dve milijardi največjih dnevnih transakcij.

To je največja svetovna razvojna praksa jedra v oblaku. V prihodnje bo GaussDB idealna izbira za zagotavljanje nič izpadov.

Zero Touch: avtomatizacija in racionalizacija operacij

Huaweijeva zavezanost brez dotika je očitna v njegovem razvoju tehnologij umetne inteligence, strojnega učenja in avtomatizacije robotskih procesov (RPA). Te tehnologije avtomatizirajo rutinske bančne operacije, od storitev za stranke do preverjanja skladnosti, kar zmanjšuje ročne posege in možnost človeške napake. 

Huawei Autonomous Driving Network je bil izboljšan z 1-3-5 na 0-1-3-5 (»0« pomeni »0 človeških napak«), s čimer je finančni industriji pomagal sprejeti operacije Zero Touch.

Digitalni zemljevid kot kritična zmogljivost je vodilni banki pomagal doseči 88 odstotkov hitrejše odpravljanje težav, simulacijo sprememb aplikacije z enim klikom in 50 odstotkov hitrejšo oceno tveganja. Zagotavlja tudi 100-odstotno natančnost pri spremembah konfiguracije omrežja, medtem ko skrajša čas dotika za 90 odstotkov.

S sprejetjem Huaweijevih tehnologij zero-touch lahko banke ne samo izboljšajo kakovost svojih storitev, ampak tudi preusmerijo svoje vire v inovacije in strateške pobude za rast.

Ničelno zaupanje: izboljšanje ukrepov kibernetske varnosti

V skladu z načelom ničelnega zaupanja Huawei ponuja obsežen nabor rešitev za kibernetsko varnost, zasnovanih za zaščito digitalne infrastrukture bank in podatkov strank pred razvijajočimi se grožnjami.

Huawei je zagotovil prvo večplastno rešitev proti izsiljevalski programski opremi v industriji. Uporablja požarne zidove za zaznavanje in zračno režo za shranjevanje, da v nekaj sekundah izolira viruse in pravočasno prepreči vdore.

Z uvedbo Huaweijevega varnostnega modela ničelnega zaupanja lahko finančne institucije zgradijo močno obrambo pred kibernetskimi grožnjami, s čimer zagotovijo integriteto in zaupnost svojih digitalnih transakcij ter spodbujajo zaupanje med svojimi strankami.

Zero Wait: Zagotavljanje bančnih storitev v realnem času

Da bi dosegli nič čakanja, Huawei Leverages svoje strokovno znanje in izkušnje na področju analitike podatkov in umetne inteligence, kar bankam omogoča obdelavo transakcij in poizvedb strank z minimalno zakasnitvijo.

Rešitev Huawei Data Intelligence je prilagojena za povečanje hitrosti in učinkovitosti bančnih storitev ter zagotavlja takojšnje odzivne čase za interakcije s strankami in obdelavo finančnih transakcij v realnem času.

Z integracijo Huaweijeve vrhunske tehnologije lahko banke znatno izboljšajo svojo operativno učinkovitost in zadovoljstvo strank ter ponudijo brezhibno in odzivno bančno izkušnjo, ki izpolnjuje pričakovanja današnjih digitalno podkovanih potrošnikov.

Odpornost kot temelj inteligentnega bančništva

Bančna industrija je v ključnem trenutku, ko se sooča z dvojnimi silami izziva in priložnosti, ko se premika proti digitalni preobrazbi. To potovanje, čeprav zapleteno, odpira vrata večjim inovacijam, inteligenci in dostopnosti v sektorju.

Ponovna opredelitev koncepta odpornosti je ključna za to preobrazbo. Bankam omogoča, da presežejo tradicionalne operativne meje in sprejmejo nove možnosti za rast in sodelovanje strank. 

Huaweijev pristop k izgradnji prožnega in inteligentnega bančnega ekosistema služi kot vodilni okvir za industrijo, ki bankam pomaga pri prilagajanju in uspevanju v digitalnem svetu.

Odpornost je ključnega pomena za prihodnji razvoj bančne industrije. Huaweijeva osredotočenost na »štiri ničle« – nič izpadov, nič čakanja, nič dotika in nič zaupanja – orisuje celovito strategijo bank za reševanje razvijajočih se zahtev digitalne transformacije.

Z izkoriščanjem Huaweijevih naprednih tehnologij in rešitev lahko finančne institucije vzdržujejo neprekinjeno delovanje, ponujajo takojšnje storitve, poenostavijo procese z avtomatizacijo in zagotovijo robustne ukrepe kibernetske varnosti.

Sodelovanje s podjetjem Huawei bankam omogoča, da izboljšajo svojo operativno učinkovitost in inteligenco ter se dobro umestijo v konkurenčno in spreminjajoče se finančno okolje.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/