Regulatorji pokličejo Robinhooda za kazen v višini 30 milijonov dolarjev

Newyorški finančni regulator je naložil kazen v višini 30 milijonov dolarjev Robinhood's oddelek za kriptovalute, ker svojim programom skladnosti ni namenil dovolj sredstev.

Naložena odškodnina je bila posledica znatnih kršitev predpisov o preprečevanju pranja denarja, kibernetski varnosti in zaščiti vlagateljev, Ministrstvo za finančne storitve zvezne države New York (NYFDS) je dejal v torek.

Poleg kazni mora Robinhood Crypto obdržati neodvisnega svetovalca, da oceni njegovo skladnost s korektivnimi prizadevanji regulatorja. To je prvi izvršilni ukrep NYDFS, povezan s kripto. 

Po preiskavi je ugotovilo, da je kripto veja imela neustrezno osebje in ni uspela preiti z ročnega sistema spremljanja transakcij na sistema, ki je bolj primeren za velikost podjetja in obseg transakcij. Program kibernetske varnosti medtem ni obravnaval operativnih tveganj in ni bil v celoti v skladu s predpisi ministrstva, je dejal finančni nadzornik. 

»Med rastjo poslovanja Robinhood Crypto ni uspel vložiti ustreznih sredstev in pozornosti v razvoj in vzdrževanje kulture skladnosti – napaka, ki je povzročila znatne kršitve predpisov oddelka o preprečevanju pranja denarja in kibernetski varnosti,« Adrienne Harris, nadzornica finančnega oddelka. storitev, je zapisano v izjavi.

Regulator je trdil, da je Robinhood kljub napakam v programih trgovalne aplikacije potrdil skladnost z oddelkom v nasprotju z zakonom. Prav tako ni upošteval zahteve za varstvo potrošnikov, ker na svojem spletnem mestu ni objavil posebne in namenske telefonske številke za pritožbe.

Vsi pravni strokovnjaki niso prepričani, da je regulativni ukrep v najboljšem interesu potrošnikov. Collins Belton, poslovodni partner pri Brookwood PC, je opozoril, da je ena od pritožb NYDFS ta, da je Robinhood izvajal vire skladnosti v oddelkih podjetja, namesto da bi vzdrževal neodvisno ekipo, osredotočeno na kripto.

Robin Hood je dejal in July last year that it expected to pay a $30 million fine to the NYDFS and would engage a monitor. It also warned international expansion could come with increased compliance costs.

“We are pleased the settlement in principle reached last year and previously disclosed in our public filings is now final,” Cheryl Crumpton, Robinhood’s associate general counsel of litigation and regulatory enforcement, said in an emailed statement.

“We have made significant progress building industry-leading legal, compliance, and cybersecurity programs, and will continue to prioritize this work to best serve our customers,” she added.

podjetje poševno 23% svoje delovne sile ta teden, vendar vpliv na njegov oddelek za kripto trgovanje ni jasen.

Vsak večer v vaš nabiralnik prejmete najpomembnejše kripto novice in vpoglede dneva. Naročite se na brezplačno glasilo podjetja Blockworks zdaj.