Regulativna in zakonodajna analiza #5

Regulativna in zakonodajna analiza – Združene države

Različna poročila, izdana 2022. septembra kot odziv na izvršni ukaz o odgovornem razvoju digitalnih sredstev iz marca 16^th (različne povezave v besedilu)

Izdano ministrstvo za finance ZDA Akcijski načrt za obravnavo tveganj nezakonitega financiranja digitalnih sredstev. To poročilo je obravnavalo grožnje (tj. pranje denarja ter financiranje terorizma in širjenja jedrskega orožja) ter ranljivosti in tveganja (tj. tehnologije za izboljšanje anonimnosti, razlike v državni ureditvi, ponudnik storitev virtualnih sredstev (VASPKaj je ponudnik storitev navideznega premoženja (VASP)? Virtualna A ... Več) skladnost in registracija itd.), povezanih z dejavnostmi virtualnih sredstev, in jih ločuje od digitalnih valut centralne banke (CBDC). Po razpravi o grožnjah, ranljivostih in tveganjih, ki jih predstavljajo virtualna sredstva, je bilo začrtanih sedem prednostnih ukrepov, ki vključujejo: 1) spremljanje nastajajočega tveganja; 2) izboljšanje globalne ureditve/uveljavljanja boja proti pranju denarja/financiranju terorizma (AML/CFT); 3) posodobitev predpisov BSA Zakona o bančni tajnosti; 4) krepitev nadzora ameriškega AML/CFT nad virtualnimi sredstvi; 5) pozivanje na odgovornost nezakonitih akterjev in kibernetskih kriminalcev; 6) sodelovanje z zasebnim sektorjem; in 7) podpiranje vodilnega položaja ZDA na področju finančne/plačilne tehnologije. Vsak od teh akcijskih načrtov ima podporne ukrepe, Ministrstvo za finance ZDA pa je orisalo prihodnje obveznosti. 

Ameriški državni tožilec je izdal Vloga organov pregona pri odkrivanju, preiskovanju in pregonu kriminalnih dejavnosti, povezanih z digitalnimi sredstvi.  Ta publikacija poudarja pomen ublažitve nezakonite uporabe digitalnih sredstev za kriminalne dejavnosti, kot so kibernetski kriminal, izsiljevalska programska oprema, trgovina z ljudmi, trgovina z mamili itd. Poročilo podrobno opisuje kriminalno izkoriščanje digitalnih sredstev, vključno s primeri, osredotoča pa se tudi na decentralizirane finance in ne- zamenljivi žetoni. Poročilo opisuje številna dejanja, ki bi lahko motila nezakonite dejavnosti in nezakonite akterje terjala na odgovornost, ki se osredotočajo predvsem na zakonodajne in regulativne ukrepe (tj. uporabnost BSA, pravila o potovanju, smernice za kaznovanje, zastaranje itd.).

Izdano ministrstvo za finance ZDA Prihodnost denarja in plačil.  To zagotavlja obsežno ozadje o denarju in plačilih, vrhunec pa je v štirih priporočilih za izboljšanje ameriškega denarnega in plačilnega sistema za najboljše doseganje veljavnih političnih ciljev. Priporočila vključujejo: 1) vnaprejšnje delo na morebitnem CBDC v ZDA; 2) spodbujati uporabo sistemov takojšnjih plačil; 3) vzpostavi zvezni okvir za ureditev plačil za zaščito uporabnikov in finančnega sistema; in 4) dati prednost prizadevanjem za izboljšanje čezmejnih plačil z uravnoteženjem učinkovitosti plačilnega sistema in potreb nacionalne varnosti.

Izdano ministrstvo za finance ZDA Kriptosredstva: posledice za potrošnike, vlagatelje in podjetja.  Poročilo obravnava celovitost trga, operativna in posredniška tveganja ter se dotika pomena preglednosti za potrošnike, podjetja in vlagatelje. Ugotavlja tudi, da bi lahko dejavnosti kriptosredstev negativno vplivale na različne populacije, čeprav je dokazov malo. To poročilo se zaključi s tremi priporočili, vsa s poudarkom na zaščiti potrošnikov, vlagateljev in podjetij: 1) regulativni organi in organi kazenskega pregona bi morali spremljati kriptosredstva glede nezakonitih dejavnosti in nadaljevati s civilnimi/kazenskimi tožbami za uveljavljanje obstoječih zakonov; 2) regulativne agencije bi morale še naprej uporabljati obstoječe organe za izdajanje smernic/pravil po potrebi; in 3) organi bi morali individualno sodelovati prek Komisije za finančno pismenost in izobraževanje, da bi zagotovili zaupanja vrednim potrošnikom, vlagateljem in podjetjem dostop do zanesljivih informacij o kriptosredstvih.

Ministrstvo za trgovino ZDA je izdalo Odgovorno spodbujanje konkurenčnosti ZDA na področju digitalnih sredstev.  Poročilo se osredotoča na štiri okvirne ukrepe, ki bi lahko povečali konkurenčnost uporabe digitalnih sredstev v ZDA. Ti ukrepi vključujejo: 1) zagotavljanje učinkovitih regulativnih pristopov in odpravljanje vrzeli; 2) mednarodno sodelovanje in spodbujanje trgovine; 3) smiselno javno udejstvovanje; in 4) stalno vodilno vlogo ZDA na področju tehnoloških raziskav in razvoja.

Urad za nadzor tujih sredstev (OFAC) objavlja pogosto zastavljena vprašanja (FAQ) v zvezi s sankcijami Tornado Cash

Septembra 13^th, je OFAC objavil štiri pogosta vprašanja (št. 1076-1079), ki se nanašajo na 8.^th oznaka tornado cash. Pogosta vprašanja so vsebovala povzetek prepovedanega (št. 1076) in potrdila, da osebe iz ZDA ne morejo sodelovati v transakcijah, ki vključujejo gotovino tornado brez dovoljenja OFAC (št. 1077). Zagotovil je tudi dodatne podrobnosti o tem, kako ravnati s transakcijami pred datumom določitve (#1079), in se dotaknil pomanjkanja poudarka na izvrševanju za brisanje transakcij brez drugih sankcij (#1078).

Zvezne rezerve izdajo končne smernice za pregledovanje računov in plačilnih storitev

Avgusta 15^th, je odbor Federal Reserve objavil, da je izdal končne smernice, "ki vzpostavljajo pregleden, na tveganju temelječ in dosleden nabor dejavnikov, ki jih morajo rezervne banke uporabiti pri pregledovanju zahtev za dostop do računov Federal Reserve in plačilnih storitev". Predhodni osnutki, objavljeni maja 2021 in marca 2022, so minimalno spremenjeni s šestimi vodilnimi načeli: 1) upravičenost v skladu z zakonom o zveznih rezervah; 2) ne sme predstavljati neupravičenega kreditnega, operativnega, poravnalnega, kibernetskega ali drugega tveganja za rezervno banko; 3) Ne sme predstavljati neupravičenih kreditnih, likvidnostnih, operativnih, poravnalnih, kibernetskih ali drugih tveganj za celoten plačilni sistem; 4) Ne sme ustvarjati nepotrebnega tveganja za stabilnost plačilnega sistema ZDA; 5) ne smejo predstavljati nepotrebnega tveganja za celotno gospodarstvo zaradi pranja denarja, financiranja terorizma ali drugih nedovoljenih dejavnosti; 6) Ne bi smelo negativno vplivati ​​na izvajanje denarne politike Federal Reserve.

Regulativna in zakonodajna analiza – EMEA

Regulatorni organ za finančne storitve Abu Dhabija Global Market (ADGM) je objavil vodilna načela o svojem pristopu k regulaciji in nadzoru virtualnih sredstev

Regulativni organ za finančne storitve (FSRA) Abu Dhabija Global Market (ADGM) je objavil Vodilna načela o svojem pristopu k regulaciji in nadzoru virtualnih sredstev. Vodilna načela so:  

• Trden in pregleden regulativni okvir, ki temelji na tveganju 
• Visoki standardi za avtorizacijo 
• Preprečevanje pranja denarja in drugega finančnega kriminala 
• Nadzor, občutljiv na tveganja 
• Zaveza k uveljavljanju kršitev predpisov 
• Mednarodno sodelovanje 

Evropski observatorij in forum za blokovne verige (EUBOF) je objavil posodobljeno poročilo o stanju evropskega ekosistema blokovnih verig.

EUBOF je napovedal objavo posodobljenega poročila o stanju v Evropi BlockchainBlockchain - tehnologija, na kateri temeljijo bitcoini in druge c ... Več Ecosystem, ki analizira regulativno in tržno zrelost v 31 državah. Leta 2020 je EUBOF analiziral 29 držav (27 držav članic EU, Švico in Združeno kraljestvo), trenutno poročilo pa je nadaljnja študija o tem, kako se je ekosistem od takrat razvijal. Liechtenstein in Norveška sta nova dodatka k temu poročilu.  

Centralna banka Savdske Arabije najame vodjo kriptovalut, da bi spodbudila digitalne ambicije (Bloomberg in Poslovni standard Povezave)

Bančni regulator Savdske Arabije je pred kratkim imenoval Mohsena AlZahranija za vodenje programa virtualnih sredstev in digitalne valute centralne banke v znak potencialnih kripto ambicij te zalivske države. Savdska Arabija je do zdaj zavzela bolj previden pristop do virtualnih sredstev, uradniki pa so izrazili pomisleke glede njihove špekulativne narave. Savdska vlada že več let sodeluje z ZAE pri morebitni skupni digitalni valuti. 

Nigerija in Binance v pogovorih za digitalno mesto, podobno virtualni prosti coni Dubaja (BNN Bloomberg in Cointelegraph Povezave)

Nigerija in Binance v pogovorih za digitalno mesto, podobno virtualni prosti coni Dubaja, ki bo podjetnikom pomagalo pri hitrejšem razvoju tehnologije veriženja blokov v tej zahodnoafriški državi. Nigerijska uprava za izvozne predelovalne cone (NEPZA) je to začetno sodelovanje opazila v objavi na družbenih medijih. Neposredni direktor NEPZA je opozoril, da bi to lahko bilo zasnovano tako, da zagotavlja zakone, davčne strukture in predpise, ki so prijazni do kriptovalut.

Regulativna in zakonodajna analiza – APAC

Avstralska komisija za vrednostne papirje in naložbe (ASIC) posodablja 5-letni načrt podjetja s poudarkom na kriptosredstvih

Načrt ASIC, objavljen leta 2021, se je osredotočil na zmanjšanje tveganja za potrošnike na podlagi slabe zasnove in upravljanja izdelkov ter kibernetske/operativne odpornosti. Letošnji načrt širi fokus na digitalno omogočeno napačno ravnanje, tako da vključuje kriptosredstva in digitalne prevare. Nekaj ​​načrtovanih ukrepov ASIC bo vključevalo razvoj učinkovitega regulativnega okvira, uporabo izvrševanja za zaščito potrošnikov in ozaveščanje javnosti o kriptosredstvih in decentraliziranih financah.

Tajska je objavila nove smernice za oglaševanje kriptovalut in objavila dve javni posvetovanji, povezani s kriptovalutami (Tajske novice in forkast Povezave)

Tajska komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) je objavila nove smernice za oglaševanje do cryptocurrencyKriptovaluta (ali kripto valuta) je digitalno sredstvo ... Več podjetja, ki bi morala vključevati uravnotežen pogled na možna tveganja in donose. Tajska podjetja s kriptovalutami aktivno promovirajo svoje izdelke na družbenih medijih in lahko celo zaposlujejo vplivneže in/ali blogerje.  

Tajska javna zaslišanja o dveh predlaganih pravilih, ki se uporabljata za operaterje digitalnih sredstev (povezave znotraj besedila)

Tajska SEC je objavila tudi dve javni posvetovanji, eno na predlagano pravilo da obveže upravljavce poslovanja z digitalnimi sredstvi, da uporabnikom zagotovijo informacije o tveganju, in določi najnižjo vrednost nakupa na transakcijo na 5,000 tajskih bahtov (133 USD). The drugo je na predlaganem pravilu prepovedati upravljavcem poslovanja z digitalnimi sredstvi, da bi zagotavljali ali se ukvarjali s storitvami kriptovarčevanja (jemanje vlog) in posojanja (posojanje, vlaganje, vlaganje) s plačilom rednih obresti strankam. Namen predlaganih pravil je povečati zaščito strank in zmanjšati tveganja. Obe javni posvetovanji se končata 17. oktobra 2022.  

Japonska agencija za finančne storitve izda regulativni okvir za kriptosredstva in stabilne kovance 

Japonska agencija za finančne storitve (JFSA) izda regulativni okvir za kriptosredstva in stabilne kovance. Osnovni koncept StablecoinStabilni kovanci so morda zasebno izdana kriptovaluta ali algorit... Več predpisi zajemajo izdajatelje in posrednike (nakup, prodaja, menjava, skrbništvo) digitalnih sredstev in stabilnih kovancev.

Južnokorejska vlada zapleni kriptovalute zaradi plačila ali zaostalih davkov (Bitcoin.com in Cointelegraph Povezave)

Južna Koreja je začela z zaplembo kriptovalut zaradi neplačevanja davkov, potem ko je julija 2022 sprejela vladne uredbe, ki so dovoljevale neposreden zaseg in prodajo kriptosredstev po tržni vrednosti, za plačilo ali neplačane davke. Nove revizije bi prisilile kripto borze, da prenesejo kripto sredstva na davčne organe takoj po uradni zahtevi. 

Regulativna in zakonodajna analiza – LATAM

Urugvajska izvršna veja oblasti predlaga kripto zakon (Coindesk in Blok Povezave)

Septembra je izvršna oblast predložila predlog zakona, ki bi ponudnike storitev virtualnih sredstev razlikoval kot novo vrsto podjetja. Centralno banko Urugvaja bi imenovala tudi kot nadzorni organ za urejanje virtualnih sredstev. Nazadnje ugotavlja, da bi bila digitalna sredstva označena kot nematerializirani vrednostni papirji. Ta predlog zakona bi morala odobriti poslanska zbornica in senat, da bi bil sprejet kot zakon v Urugvaju.

Paragvajski predsednik je vložil veto na državni zakon o kriptovalutah

Zakonodajalec je pred tem leta 2022 in 31. avgusta sprejel predlog zakona o kripto rudarjenju^st, je predsednik vložil veto na zakon. V skladu z uradnim odlokom je bilo ugotovljeno, da je bil glavni razlog za to velika poraba energije pri rudarjenju kripto z omejenimi ugodnostmi za zaposlitev.