Ostaja relevantno: Pojdite zdaj in se dotaknite teh 10 najboljših mega bančnih trendov

Od razvijajočih se praks posojanja do nove konkurence ter spreminjajočih se tveganj goljufij in potreb po skladnosti se banke nenehno prilagajajo spreminjajočemu se okolju. Spodaj je 10 mega trendov v bančništvu:

Več porabe RegTech za izpolnjevanje vedno večjega regulativnega nadzora: Zaradi vse strožjih svetovnih finančnih predpisov se bodo tudi banke soočile s povečanimi zahtevami po skladnosti. To ponazarja rast regtecha, ki je

napovedane doseči 87.17 milijarde USD do leta 2028. Učinkovito upoštevanje teh razvijajočih se predpisov, zlasti na področjih, kot sta preprečevanje pranja denarja (AML) in Spoznaj svojo stranko (KYC), ostaja glavna prednostna naloga.

Uporaba umetne inteligence in strojnega učenja za odkrivanje goljufij: Ker se vektorji finančnih goljufij in tveganj nenehno razvijajo, dostop in uporaba podatkov v realnem času za najnovejše obrambne ukrepe na popolnoma avtomatiziran način omogočata umetno inteligenco (AI) in strojno učenje (ML). nepogrešljiv pri odkrivanju in preprečevanju goljufij. S sprejetjem strategij, ki temeljijo na umetni inteligenci, lahko banke preidejo s tradicionalnih pristopov, ki temeljijo na politikah, na tiste, ki izkoriščajo napovedne, razložljive in razširljive algoritme strojnega učenja za radikalno izboljšanje hitrosti in natančnosti odločanja o goljufijah.

Spreminjajoča se oblika posojanja: Posojilni trg se nenehno spreminja, pri čemer se redno pojavljajo nove vrste finančnih storitev, kot so bančništvo kot storitev (BaaS) in posojilne platforme enakovrednih (P2P), ki še naprej pridobivajo na veljavi. per Pronicljivost, naj bi se velikost svetovnega trga posojil P2P do leta 800 povečala na več kot 2030 milijard USD, s CAGR 29.1 %. 

Digitalno bančništvo postane mainstream: Digitalno bančništvo ni več razkošje, temveč nuja in nujnost, da ostanemo konkurenčni. Po enem
študijaveč kot 90 % potrošnikov vidi digitalno bančništvo kot pomemben dejavnik pri izbiri banke. Priročnost, nižje provizije ter enostaven dostop in uporaba so ključne prednosti digitalnega bančništva.

Procesi vkrcanja Zagotovite si digitalno prenovo: Že desetletja sta bila pridobivanje strank in vključevanje v osrednji fokus bančnih naložb. Po navedbah

Raziskovanje brina, se pričakuje, da bodo banke povečale svojo porabo za uvajanje s 7.4 milijarde USD leta 2023 na 9.9 milijarde USD leta 2028; kar predstavlja 34-odstotno povečanje. Študija je tudi ugotovila, da se pričakuje, da bo uvedba umetne inteligence pri preverjanju identitete zmanjšala povprečni čas, porabljen za preverjanje digitalne vključitve, z več kot 11 minut leta 2023 na manj kot 8 minut leta 2028.
Poenostavitev procesov vkrcanja strank in trgovcev je ključnega pomena za ohranjanje konkurenčnosti, integracija ne le umetne inteligence, ampak tudi drugih naprednih tehnologij, kot je biometrično preverjanje, lahko znatno skrajša čas vkrcanja in zmanjša trenja v uporabniški izkušnji.

Odločitve na podlagi podatkov in hiperpersonalizacija: Prilagojene bančne storitve postajajo ključna razlika. Po mnenju a

študija McKinsey & Company lahko banke, ki uspešno uporabljajo analitiko strank za izboljšanje uporabniške izkušnje, povečajo rezultate zadovoljstva svojih strank za 20 % in svoje prihodke za 15 %. Banke uporabljajo napredno podatkovno analitiko in širšo paleto podatkovnih virov, ki so integrirani v kreditne odločitve, da bi omogočile natančnejšo oceno tveganja in samozavestno povedale »da« več strankam. 

Trajnostne in etične bančne prakse: Trajnost in etične prakse vedno bolj vplivajo na izbiro potrošnikov in banke, ki sprejemajo zelene politike in pregledno poslovanje, bodo verjetno pridobile zaupanje in zvestobo strank. Nedavna

Raziskava je pokazalo, da bo 24 % evropskih potrošnikov verjetno zamenjalo banko zaradi politik okolja, družbe in upravljanja (ESG), 61 % potrošnikov v Združenem kraljestvu pa želi, da bi njihova banka naredila več, ko gre za pozitiven družbeni in okoljski vpliv. Vodstveni delavci v bančništvu so pozorni, saj namerava 73 % bank v naslednjih petih letih ponuditi bolj trajnostne možnosti za izpolnitev povpraševanja strank.

Strategije zbiranja naslednje generacije: Glede na trenutno obdobje gospodarske negotovosti so učinkovite strategije zbiranja bistvenega pomena. Uporaba empatičnih in na stranko osredotočenih pristopov pri izterjavi lahko izboljša stopnje izterjav in odnose s strankami, uporaba celostne rešitve za odločanje o tveganjih pa lahko bankam pomaga prepoznati najboljše strategije zdravljenja in najučinkovitejše komunikacijske kanale. To lahko pomaga tudi strategiji bank pred izterjavo, z vgrajeno inteligenco, ki finančnim institucijam omogoča, da so proaktivne pri napovedovanju morebitnih neplačil in zmanjševanju izgube.

Pojav novih konkurentov, ki jih poganja tehnologija: Bančni sektor je priča nenehni rasti netradicionalnih akterjev, kot so fintech podjetja in tehnološki velikani, ki spodbujajo nove digitalne finančne rešitve, kot so vgrajene finance in neobanke. Tradicionalne banke morajo nenehno uvajati inovacije (in raziskovati bolj iznajdljiva partnerstva), da ostanejo konkurenčne na tem razvijajočem se trgu.

Nadaljnji porast možnosti Kupite zdaj, plačajte pozneje (BNPL):  Čeprav je BNPL zelo priljubljen zaradi svoje preprostosti in priročnosti, je tudi način za odpiranje priložnosti v premalo pokritih tržnih segmentih. Priložnost za banke je zdaj. ena

poročilo je pokazalo, da bi 43 % potrošnikov raje kot fintech zanimala uporaba načrtov BNPL, ki jih ponujajo njihove banke. Banke, ki lahko integrirajo BNPL v obstoječe bančne storitve, lahko pomagajo zagotoviti celovitejšo (in konkurenčno) finančno rešitev za stranke – in omogočijo prodor v širšo bazo strank.  

Leto 2024 bi lahko bilo prelomno leto za bančno industrijo – in industrijo finančnih storitev kot celoto –, kjer bo sprejemanje sprememb in inovativnih strategij obvladovanja tveganj ključnega pomena za ohranjanje ustrezne in uspešne. Razumevanje teh mega trendov in prilagajanje izzivom, ki so pred nami, bo ključnega pomena za uspeh bank v tem dinamičnem okolju. 

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs