Newyorški regulatorji so Robinhood Crypto oglobili s globo v višini 30 milijonov dolarjev

Newyorško ministrstvo za finančne storitve je Robinhood Crypto kaznovalo s 30 milijoni dolarjev kazni zaradi številnih kršitev predpisov.

Oddelek je po preiskavi sklenil, da podjetje ni ohranilo ustreznih ukrepov kibernetske varnosti ali izpolnilo obveznosti proti pranju denarja. Ugotovljeno je bilo, da Robinhood Crypto krši predpise ministrstva za virtualno valuto, prenosnike denarja, spremljanje transakcij in kibernetsko varnost.

Glede na Izjava od regulatorja bo moral Robinhood Crypto poleg samo plačila globe najeti neodvisnega svetovalca, ki bo ocenil njegovo skladnost z državnimi predpisi. Podjetje je bilo tudi obtoženo, ker na svojem spletnem mestu ni zagotovilo posebne telefonske številke, ki bi strankam omogočala oddajo pritožb.

"Ko je njegovo poslovanje raslo, Robinhood Crypto ni vložil ustreznih virov in pozornosti v razvoj in vzdrževanje kulture skladnosti," je povedala Adrienne Harris, nadzornica newyorškega oddelka za finančne storitve.

Oddelek trdi, da je bil program proti pranju denarja Robinhood Crypto »neustrezno zaposlen« – z uporabo ročnega sistema za spremljanje transakcij, čeprav se je baza uporabnikov povečala – in je imel kritične napake v svojem programu kibernetske varnosti. Regulatorji so dejali, da so bile kršitve posledica pomanjkanja upravljanja in nadzora, kar kaže na "neuspeh pri spodbujanju in vzdrževanju ustrezne kulture skladnosti."

Kljub pomanjkljivostim je Robinhood zaprosil za licenco pri oddelku, češ da je v celoti v skladu s predpisi o preprečevanju pranja denarja in kibernetski varnosti leta 2019. Regulator je ugotovil, da je to v nasprotju z zakonom.

"Za vsa podjetja z virtualno valuto, licencirana v zvezni državi New York, veljajo enaki predpisi o preprečevanju pranja denarja, varstvu potrošnikov in kibernetski varnosti kot za tradicionalna podjetja za finančne storitve," je dejal Harris. "DFS bo še naprej preiskoval in ukrepal, ko kateri koli imetnik licence krši zakon."

Robinhoodova enota za trgovanje s kriptovalutami se vse bolj osredotoča na podjetje, saj storitev dodaja nove kovance. Aprila je poročali 54 milijonov dolarjev prihodkov v prvem četrtletju tega leta, kar je več kot v prejšnjem (48 milijonov dolarjev), vendar manj kot leto prej (88 milijonov dolarjev).

Vendar pa je Robinhood pred kratkim preusmeril pozornost z rasti na boljše upravljanje stroškov sredi nedavnih pretresov na trgu, kar je eden od mnogih dejavnikov, ki prispevajo k zmanjšanemu povpraševanju malih vlagateljev po finančnih storitvah. Nekaj ​​​​dni pred prvo letošnjo konferenco o dobičku je prerezan svojo delovno silo za 9 %.

Predstavnik Robinhooda je dejal, da je podjetje veselo, da je bila njegova poravnava z newyorškimi regulatorji zaključena in da si bo podjetje prizadevalo dati prednost skladnosti s predpisi.

»Dosegli smo velik napredek pri gradnji vodilnih pravnih programov, programov skladnosti in kibernetske varnosti v panogi,« je Cheryl Crumpton, pridružena generalna svetovalka Robinhooda za sodne postopke in uveljavljanje predpisov, dejala v izjavi po elektronski pošti. "Še naprej smo ponosni, da lahko ponudimo bolj dostopno in cenejše platformo za nakup in prodajo kripto."