Jim Meduri je januarja odgovoril na grozljiv telefonski klic moškega, ki se je pretvarjal, da je njegov sin.
Klicatelj, ki je zvenel na robu solz, je povedal, da je imel prometno nesrečo. Meduri je bil prepričan, da je bil njegov sin aretiran zaradi vožnje pod vplivom alkohola in poškodovanja nosečnice in njene hčerke.
Prebivalec San Joseja se je pozneje pogovarjal z ljudmi, ki so se lažno predstavljali kot zagovornik in uradnik na sodišču, in ti so mu povedali, da bo njegov sin morda poslan iz Bay Area v Nevado zaradi izbruha opičjih koz v zaporu. V paniki in v naglici se je Meduri strinjal, da pošlje denar za varščino prek kriptovalute. Lažni odvetnik je Medurija, 65, napotil do bankomata, kjer lahko ljudje kupijo digitalno valuto bitcoin. V avtomat je vstavil 15,000 dolarjev gotovine, skeniral kodo, ki so jo posredovali prevaranti, in nakazal denar.
Ko je Meduri ugotovil, da je bil ogoljufan, njegovega denarja ni bilo več.
"Igrali so se na podlagi strahu in tega, kaj bi starši storili, da bi pomagali svojemu otroku, in to je bilo dovršeno," je dejal Meduri, ki mu je s pomočjo okrožnega tožilstva okrožja Santa Clara uspelo dobiti večino svojega denarja nazaj.
Medurijeva nesreča je le en primer, kako prevaranti uporabljajo bankomate z bitcoini, da žrtve ogoljufajo za več tisoč dolarjev, goljufija, ki kazenskega pregona uradniki opozarjajo, da je v porastu.
Stroji, ki se nahajajo v trgovinah, bencinskih črpalkah in celo pekarnah, so preprost način za ljudi, da hitro kupijo kriptovaluto z gotovino, ki ji je težje slediti kot z bančnim nakazilom ali čekom. Ker prevaranti izkoriščajo udobje, ki ga zagotavljajo ti avtomati, bankomati Bitcoin pritegnejo tudi pozornost zakonodajalcev, regulatorjev in skupin za zagovorništvo potrošnikov, ki želijo zaščititi ljudi pred goljufijami in previsokimi stroški.
Od januarja bo Kalifornija omejila transakcije na bankomatih s kriptovalutami na 1,000 USD na dan na osebo pod Predlog zakona 401 senata, ki ga je guverner Gavin Newsom podpisal v zakon. Nekateri bitcoin bankomati oglašujejo omejitve do 50,000 USD. Novi zakon upravljavcem bankomatov za bitcoin od leta 5 tudi prepoveduje pobiranje provizij, višjih od 15 USD ali 2025 % transakcije, kar koli je višje. Člani zakonodajnega osebja so obiskali kripto kiosk v Sacramentu in ugotovili, da pribitki na nekaterih digitalnih sredstvih znašajo kar 33 %. ko so primerjali cene, po katerih se kupuje in prodaja kriptovaluta. Glede na analizo zakonodaje kripto bankomat običajno zaračunava provizije med 12 % in 25 % nad vrednostjo digitalnega sredstva.
»Namen tega zakona je zagotoviti, da ljudje, ki so bili v naših skupnostih ogoljufani, ne bodo še naprej gledali, kako se naša država umika, ko vemo, da so to resnični problemi, ki se dogajajo,« je dejala senatorka Monique Limón, D-Goleta, ki - avtor predloga zakona.
Medtem ko so podobne prevare obstajale že dolgo pred naraščajočo priljubljenostjo kriptovalut, uporaba teh digitalnih sredstev s strani goljufov narašča, glede na Zvezna trgovinska komisija. Agencija je leta 2021 poročala, da je od leta 46,000 več kot 1 ljudi poročalo o izgubi več kot 2022 milijarde dolarjev kriptovalut zaradi prevar.
Žrtve goljufij na bankomatih z bitcoini pravijo, da bo omejitev transakcij ljudem dala več časa, da ugotovijo, da so bili prevarani, in jim preprečila, da bi za nakup kriptovalute uporabili velike količine gotovine. Toda operaterji kripto bankomatov pravijo, da bodo novi zakoni škodovali njihovi industriji in malim podjetjem, ki jim plačujejo za najem prostora za naprave. Po podatkih je v Kaliforniji več kot 3,200 bankomatov za bitcoine Kovanci ATM Radar, spletno mesto, ki spremlja lokacijo strojev.
"Ta predlog zakona ne obravnava ustrezno, kako zatreti goljufije, ampak namesto tega ubira kaznovalno pot, osredotočeno na specifično tehnologijo, ki bo zgrozila industrijo in prizadela potrošnike, hkrati pa ne bo storila ničesar, da bi ustavila slabe akterje," je dejal Charles Belle, izvršni direktor podjetja Blockchain Advocacy Coalition.
Medtem ko so si kalifornijski zakonodajalci prizadevali uravnotežiti potrebo po podpori industriji kriptovalut in zaščiti potrošnikov, je nedavna zakonodaja usmerila k strožji državni ureditvi. Drugi zakon bi do julija 2025 zahteval, da podjetja z digitalnimi finančnimi sredstvi pridobijo licenco kalifornijskega ministrstva za finančno zaščito in inovacije.
Ob podpisu zakona, Skupščina Bill 39, Newsom je vključil a Sporočilo to je dejalo, da je treba zakon dodatno izboljšati, da bi zagotovil jasnost potrošnikom, podjetjem in državnim regulatorjem.
"Bistvenega pomena je, da najdemo ustrezno ravnovesje med zaščito potrošnikov pred škodo in spodbujanjem odgovornega inovacijskega okolja," je zapisal.
Leta 2022, mesece pred propadom borze kriptovalut FTX, je Newsom vložil veto na podoben račun to bi zahtevalo, da podjetja za kriptovalute pridobijo državno licenco, navajajoč pomisleke, da bi bil nov regulativni program drag, ukrepi pa so bili preuranjeni.
Erin West, namestnica okrožnega tožilca okrožja Santa Clara, ki je Meduriju pomagala izterjati denar, je dejala, da se prevaranti obračajo na bankomate Bitcoin, ker sprejemajo velike količine gotovine. Vrednost Bitcoina lahko tudi naraste, kar goljufom omogoči, da povečajo svoj plen.
Prevaranti uporabljajo različne taktike, da ljudi zavedejo, da jim izročijo denar, vključno z ustvarjanjem lažnega občutka nujnosti in pridobivanjem njihovega zaupanja. Nekateri se spoprijateljijo s svojimi žrtvami ali jih zapeljejo prek družbenih medijev ali aplikacij za zmenke in jih zvabijo v mrežo laži, ki vključuje lažne nujne primere. Včasih se prevara začne z besedilnim sporočilom, ki žrtve usmeri na spletno mesto za lažne naložbe v kriptovalute.
West je dejala, da je njeni ekipi uspelo izterjati 2.5 milijona dolarjev za žrtve prevar, kot je Meduri, tako da je izsledila menjalnico kriptovalut, ki je bila vpletena v transakcijo. Potem ko je Meduri vložil 15,000 dolarjev v kiosk, ki ga upravlja Bitcoin ATM Services, je digitalni denar končal v borzi kriptovalut Binance. Borza je upoštevala nalog za preiskavo, kar je njeni ekipi omogočilo, da je pridobila ukradena sredstva iz Binance in jih vrnila Meduri.
Čeprav je možno, da žrtve kriptovalut dobijo svoj denar nazaj, tudi če potuje v tujino, je West dejal, da je to redko. Nekatere borze kriptovalut bolj sodelujejo z organi kazenskega pregona kot druge, je dejala.
"Vsa ta stvar je igra hitrosti," je dejal West, ki je del delovne skupine, imenovane REACT - Regional Enforcement Allied Computer Team -, ki se bori proti visokotehnološkim zločinom. "Ali lahko žrtev v najkrajšem možnem času postavimo pred kompetentnega preiskovalca, ki ve, kako najti stvari v verigi blokov?" Blockchain je vrsta skupne digitalne baze podatkov, ki shranjuje informacije o kripto transakcijah.
80-letna upokojena učiteljica v Los Angelesu, s katero je The Times prej intervjuval, je povedala, da ji ni uspelo izterjati 69,000 dolarjev, ki jih je prevarantom poslala prek bankomata z bitcoini več dni v maju. Ukradena sredstva so končala na borzah kriptovalut KuCoin in Huobi s sedežem na Sejšelih.
Prevara se je začela, ko je gospa K, ki želi ostati anonimna, ker je bolj previdna pri razkrivanju osebnih podatkov, dobila glasno pojavno opozorilo, da je njen računalnik okužen z virusom. Potem ko je poklicala lažno številko tehnične podpore in se kasneje pogovarjala z osebo, ki se je lažno predstavljala kot FBI, je gospa K mislila, da so njen bančni račun Chase prevzeli tuji kitajski hekerji, vpleteni v primer otroške pornografije. Da bi ohranili dovršeno zvijačo, so prevaranti gospe K poslali tudi ponaredek Chase banka e-poštna sporočila
»Če ne bi bilo te zapletene mešanice, bi bila verjetno malo pametnejša in se ne bi ujela v to past,« je rekla gospa K. "Tako sem razočaran nad seboj, da sem padel na trnek, vrvico in grezilo."
Gospa K je povedala, da ji je imitator FBI rekel, naj dvigne 75,000 $ v gotovini v treh dneh s svojega tekočega računa Chase in ne pove nikomur. Če so delavci v banki vprašali, je prevarant rekel gospe K, naj pove, da dviguje gotovino za gradnjo.
Imitator FBI je prepričal gospo K, da bi lahko pomagala organom pregona ujeti otroke plenilce, če bi pretvorila gotovino v kriptovaluto in sredstva nakazala v digitalno denarnico, ki bi jo agencija nadzorovala. Zapletena laž je gospo K nazadnje pripeljala do bankomata Coinhub Bitcoin v trgovini s krofi v Highland Parku, ki dnevno sprejme do 25,000 $ gotovine na osebo.
Ko je ugotovila, da gre za prevaro, je gospa K goljufom poslala že 69,000 dolarjev. Zločin je prijavila policiji, a denarja ni mogla izterjati.
Bankomat za bitcoin se nahaja poleg običajnega bankomata za gotovino znotraj mini marketa bencinske črpalke v Los Angelesu.
(Chris Delmas / AFP prek Getty Images)
V skladu z zvezno zakonodajo se upravljavci bankomatov z bitcoini običajno štejejo za podjetja, ki opravljajo denarne storitve, zato se morajo registrirati pri mreži za boj proti finančnim zločinom Ministrstva za finance ZDA ali FinCEN. Agencija zbira in analizira finančne podatke za boj proti pranju denarja in drugim nezakonitim uporabam. Podjetja morajo vzdrževati tudi program proti pranju denarja in prijaviti sumljivo dejavnost agenciji.
Logan Short, izvršni direktor LSGT Services, ki posluje kot Coinhub Bitcoin ATM, je v e-poštnem sporočilu dejal, da podjetje dela "vse, kar je v njegovi moči, da zaščiti potrošnike, vendar goljufij žal ni mogoče 100-odstotno preprečiti v nobeni panogi." Podjetje s sedežem v Las Vegasu je registrirano pri FinCEN, vendar se sooča z obtožbami, da je upravljalo kripto bankomate v Connecticut brez zahtevane državne licence.
Bitcoin ATM Services, ki upravlja kiosk, ki ga uporablja Meduri, na svoji spletni strani pravi, da je registriran pri FinCEN. The Times ni mogel najti zapisa o storitvah bankomatov Bitcoin, ki so bile registrirane kot podjetje za denarne storitve pri FinCEN. Registrirano je bilo podjetje z imenom Cash ATM Services, ki ima isti poštni naslov kot Bitcoin ATM Services. Bitcoin ATM Services se ni odzval na prošnjo za komentar.
Organi pregona so napadli nelicencirani kripto bankomati,vendar je lahko potrošnikom težko povedati, kako resna je industrija glede obravnavanja pomislekov. Leta 2020 je a Človek Yorba Linda priznal krivdo za obtožbe o upravljanju nelicenciranih bankomatov za bitcoine in opustitvi vzdrževanja programa proti pranju denarja, čeprav je vedel, da sredstva uporabljajo kriminalci. Nezakoniti posel, znan kot Herocoin, je ljudem omogočal nakup in prodajo bitcoinov v transakcijah do 25,000 USD in zaračunaval do 25-odstotno provizijo.
Predpisi o kriptovalutah se razlikujejo glede na državo. Kalifornija je že dolgo izvzeta kripto bankomati od zahtev za izdajo dovoljenj za podjetja, ki se ukvarjajo s prenosom denarja.
Kripto bankomati služijo ljudem, ki nimajo bančnega računa ali želijo samo udobje nakupa kriptovalute na bencinski črpalki, v trgovini ali drugi trgovini, je dejal Ayman Rida, izvršni direktor Cash2Bitcoin, ki sodeluje z operaterji bankomatov za kriptovalute, tudi v Kaliforniji na v skladu z državnimi predpisi. Provizije, ki jih zaračunavajo bankomati, so višje od spletnih menjalnic, je dejal, da pokrijejo določene stroške. To vključuje stroške zakupljenega prostora, vzdrževanja strojev in upravljanja z denarjem.
Upravljavci kripto bankomatov ne nasprotujejo jasnejšim pravilom in smernicam, je dejal, vendar so proti omejitvi provizij in transakcij. Operaterji kripto bankomatov običajno zahtevajo več oblik identifikacije, če stranka opravi transakcijo v vrednosti nad 1,000 USD, in v nekaterih primerih označijo transakcije z visoko vrednostjo, kar bi lahko pomagalo preprečiti goljufe.
"Prevaranti postajajo pametnejši," je dejal. "Moje vprašanje za regulatorje je, zakaj ubijate industrijo, ko se prevare dogajajo tudi v drugih panogah, vendar tudi oni ne storijo ničesar glede tega?"
Kar se tiče Medurija, ki je bil preslepljen v prevari z bitcoin bankomatom, si je pravkar oddahnil, ker njegov sin ni bil res aretiran in v prometni nesreči. Nenavadno je ugotovitev, da je vse skupaj prefinjena laž, prišla z občutkom olajšanja.
"Tisti dan sva bila z ženo čisto uničena," je dejal. »Sploh mi ni bilo vseeno. Bil sem vesel, da je v redu.”
#Prevaranti #izkoriščanje #Bitcoin #bankomati #Kalifornija #zakoni #crack #fraud
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://cryptoinfonet.com/regulation/scammers-exploit-bitcoin-atms-will-new-california-laws-help-crack-down-on-fraud/
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $ 1 milijarde
- $GOR
- 000
- 15%
- 200
- 2020
- 2021
- 2022
- 2025
- 7
- a
- Sposobna
- O meni
- O Crypto
- o IT
- Sprejmi
- Sprejema
- Nesreča
- Po
- Račun
- dejavnosti
- dejavnost
- akterji
- Naslov
- naslavljanje
- ustrezno
- Oglaševanje
- zagovorništvo
- STA
- po
- proti
- agencija
- dogovorjene
- Opozorite
- vsi
- Obtožbe
- dovoljene
- Dovoli
- že
- Prav tako
- znesek
- zneski
- an
- Analiza
- analize
- in
- Angeles
- anonimni
- Še ena
- preprečevanje pranja denarja
- kaj
- kdo
- karkoli
- primerno
- aplikacije
- SE
- OBMOČJE
- aretiran
- AS
- na stran
- sredstvo
- Sredstva
- At
- ATM
- Transakcije na bankomatih
- Bankomati
- pozornosti
- odvetnik
- privlačnosti
- nazaj
- Slab
- zakup
- pekarne
- Ravnovesje
- Banka
- Bančni račun
- bari
- zaliv
- BE
- ker
- bilo
- pred
- počutje
- med
- Bill
- Billion
- binance
- Bitcoin
- Bitcoin ATM
- Bitcoin bankomati
- blockchain
- Kupil
- poslovni
- podjetja
- vendar
- nakup
- Nakup
- by
- CA
- california
- Kalifornijski oddelek za finančno zaščito in inovacije
- klic
- se imenuje
- klicatelja
- kliče
- prišel
- CAN
- voziček
- ki
- primeru
- primeri
- Denar
- upravljanja denarnih sredstev
- wrestling
- ceo
- nekatere
- naboj
- zaračuna
- Stroški
- Charles
- Chase
- preveriti
- preverjanje
- Preverjanje računa
- otrok
- kitajski
- chris
- Clara
- jasnost
- bolj jasno
- koalicija
- Koda
- Collapse
- Zbiranje
- boj proti
- komentar
- Komisija
- skupnosti
- Podjetja
- podjetje
- v primerjavi z letom
- pristojni
- računalnik
- Skrbi
- šteje
- Gradbeništvo
- Potrošnik
- Zagovorništvo potrošnikov
- Potrošniki
- naprej
- udobje
- pretvori
- Prepričan
- zadruga
- strošek
- drago
- bi
- občine
- pokrov
- tresk
- razpokan
- Ustvarjanje
- Kriminal
- Zločini
- Kriminalci
- kripto
- Kripto bankomat
- Kripto bankomati
- kripto transakcije
- cryptocurrency
- KRIPTOVALUTA BANKOMAT
- Zamenjava kripto valute
- Izmenjave kripto valut
- Industrija kriptovalut
- CryptoInfonet
- valuta
- stranka
- vsak dan
- Baze podatkov
- dating
- dan
- Dnevi
- Defense
- Oddelek
- Oddelek za finančno zaščito in inovacije
- namestnik
- DID
- drugačen
- digitalni
- Digitalno sredstvo
- Digitalna sredstva
- digitalna valuta
- Digitalni denar
- digitalna denarnica
- usmerjen
- režija
- Direktor
- okraj
- do
- ne
- tem
- dolarjev
- dont
- navzdol
- vožnjo
- lahka
- Izdelati
- E-naslov
- e-pošta
- končala
- izvršba
- , ki se ukvarjajo
- dovolj
- zagotoviti
- okolje
- bistvena
- Tudi
- sčasoma
- Primer
- Izmenjava
- Izmenjave
- izvršni
- Izvršni direktor
- oproščen
- Stroški
- Izkoristite
- soočen
- ne
- ne uspe
- ponaredek
- Fallen
- false
- FBI
- strah
- Zvezna
- pristojbina
- občutek
- pristojbine
- Slika
- finančna
- finančna kazniva dejanja
- Mreža za izvrševanje finančnih zločinov
- finančne informacije
- Finančno varstvo
- FinCen
- Najdi
- iskanje
- osredotočena
- za
- Za potrošnike
- moč
- tuji
- Obrazci
- gojenje
- je pokazala,
- goljufija
- goljufi
- iz
- spredaj
- FTC
- FTX
- Skladi
- nadalje
- igra
- GAS
- Gavin Newsom
- dobili
- pridobivanje
- Daj
- Giving
- več
- prisodil
- več
- Skupine
- Smernice
- kriv
- hekerji
- imel
- se zgodi
- Zgodi se
- srečna
- težje
- škodovalo
- Imajo
- ob
- he
- pomoč
- pomagal
- jo
- visoka
- več
- ga
- njegov
- Kako
- Kako
- HTTPS
- Huobi
- Hurt
- i
- Identifikacija
- if
- nezakonito
- slike
- in
- vključujejo
- vključeno
- vključuje
- Vključno
- Povečajte
- narašča
- industrij
- Industrija
- vplivajo
- Podatki
- Inovacije
- v notranjosti
- Namesto
- razgovor
- v
- naložbe
- vključeni
- IT
- ITS
- zapor
- januar
- jpg
- julij
- samo
- samo en
- Justice
- Imejte
- Kid
- ubijanje
- KIOSK
- Vedite
- znano
- ve
- Kucoin
- velika
- LAS
- pozneje
- Pranje
- zakon
- kazenskega pregona
- zakonodajalci
- Zakoni
- odvetnik
- vsaj
- Led
- Zakonodaja
- Zakonodajni
- Zakonodaja
- Licenca
- licenciranje
- zahteve glede licenciranja
- laž
- Leži
- kot
- LIMIT
- omejujoč
- Meje
- Linda
- vrstica
- LINK
- malo
- nahaja
- Lokacije
- Long
- si
- jih
- Los Angeles
- izgube
- glasen
- stroj
- Stroji
- Poštni
- vzdrževati
- vzdrževanje
- IZDELA
- moški
- upravljanje
- Tržna
- Maj ..
- mediji
- člani
- Sporočilo
- morda
- milijonov
- Denar
- Pranje denarja
- monitor
- Opice
- mesecev
- več
- Najbolj
- več
- morajo
- jaz
- ostalo
- Nimate
- potrebna
- mreža
- NEVADA
- Novo
- Naslednja
- nič
- Številka
- pridobi
- čudno
- of
- Office
- uradniki
- on
- ONE
- na spletu
- upravlja
- deluje
- deluje
- operaterji
- nasprotuje
- or
- Ostalo
- drugi
- naši
- ven
- Izbruh
- več
- tujini
- parkirati
- del
- pot
- Plačajte
- ljudje
- za
- oseba
- Osebni
- telefon
- Telefonski klic
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- igral
- policija
- pop-up
- Priljubljenost
- Pornografija
- mogoče
- moč
- Predčasno
- preprečiti
- prej
- Cene
- verjetno
- Težave
- Program
- zaščito
- zaščito
- zaščita
- zagotavljajo
- če
- dal
- vprašanje
- hitro
- REDKO
- Reagirajo
- reading
- pravo
- realizirano
- res
- nedavno
- zapis
- Obnovi
- regionalni
- Registracija
- registriranih
- redni
- Uredba
- predpisi
- Regulatorji
- regulatorni
- Oprostitev
- ostajajo
- Najem
- poročilo
- Prijavljeno
- zahteva
- zahteva
- obvezna
- Zahteve
- Odzove
- odgovorna
- vrnitev
- Rise
- narašča
- pravila
- hiteti
- s
- Sacramento
- Je dejal
- Enako
- San
- San Jose
- Božiček
- pravijo,
- pravi
- Prevara
- Žrtve prevare
- Scammers
- prevare
- Iskalnik
- prodaja
- prodati bitcoin
- pošljite
- Občutek
- poslan
- resno
- služijo
- Storitve
- deli
- je
- Trgovina
- Kratke Hlače
- podpisano
- podpis
- Podoben
- saj
- spletna stran
- sedi
- majhna
- mala podjetja
- pametnejši
- So
- socialna
- družbeni mediji
- prodaja
- nekaj
- svoje
- Zvok
- Vesolje
- specifična
- hitrost
- Osebje
- začel
- Začetek
- začne
- Država
- postaja
- Postaje
- Korak
- ukradeno
- ukradenih sredstev
- stop
- trgovina
- trgovine
- stavke
- podpora
- sumljiv
- taktike
- sprejeti
- meni
- pogovor
- Naloga
- Projektna skupina
- skupina
- tech
- Tehnologija
- povej
- strašno
- besedilo
- kot
- da
- O
- zakon
- njihove
- Njih
- Tukaj.
- te
- jih
- stvar
- stvari
- ta
- čeprav?
- mislil
- tisoče
- 3
- skozi
- tesnejši
- čas
- krat
- do
- Rekel
- težko
- proti
- sledenje
- Sledenje
- trgovini
- transakcija
- Transakcije
- prenos
- prenese
- potovanja
- Zaupajte
- OBRAT
- tip
- tipično
- nas
- pod
- na žalost
- nujnost
- uporaba
- Rabljeni
- uporablja
- uporabo
- Uporaba Bitcoin
- vrednost
- vrednost bitcoina
- bankinah
- Z vetom
- preko
- Žrtva
- žrtve
- virus
- obiskali
- denarnica
- želeli
- želi
- Nalog
- je
- Watch
- način..
- we
- web
- Spletna stran
- Dobro
- so bili
- West
- Kaj
- kdaj
- ki
- medtem
- WHO
- celoti
- zakaj
- žena
- bo
- zmago
- Wire
- z
- umaknejo
- umik
- brez
- ženska
- delavci
- deluje
- bi
- Napisal
- Vi
- zefirnet