SEC svari javnost pred goljufi, ki se izdajajo za registrirane subjekte

• SEC opozarja javnost na ljudi, ki se pretvarjajo, da delajo za finančne družbe, in poskušajo ukrasti njihov denar.
• Komisija ljudem svetuje, naj se prepričajo, komu dajejo svoj denar, tako da preverijo, ali je podjetje registrirano pri SEC.
• SEC pravi, da nekatera podjetja morda izvajajo Ponzijevo shemo, kjer uporabljajo denar novih vlagateljev za poplačilo starejših vlagateljev, vendar podjetje nima pravega izdelka ali storitve. To lahko privede do tega, da podjetje propade, vlagatelji pa izgubijo svoj denar.

Pojavilo se je vse več poročil o subjektih, ki se izdajajo za zakonite in ugledne finančne institucije, ki goljufajo vlagateljsko javnost s svojim težko prisluženim denarjem. Javnosti svetujemo, da se zaščiti pred očitnimi naložbenimi goljufijami tako, da se prepriča, ali je opravila dovolj raziskav in se opremila z dovolj informacijami o subjektu in njegovem poslovanju. Vedno preverite predhodno registracijo pri Komisiji za vrednostne papirje in borzo. – Komisija za vrednostne papirje in borzo

To je javno svetovanje Komisije za vrednostne papirje in borzo (SEC) po prejemu poročil, da nekateri posamezniki trdijo, da so zastopniki, predstavniki in celo direktorji registriranih subjektov, ki ponujajo finančne storitve in produkte. 

Kot je opredelila Komisija, „finančnih podjetijso gospodarske družbe, razen bank, investicijskih hiš, hranilnic in posojilnic, zavarovalnic, zadrug in drugih finančnih institucij, organiziranih ali delujočih po drugih posebnih zakonih, ki so organizirane predvsem za namen kreditiranja potrošnikov ter industrijskih, komercialnih, ali kmetijskih podjetij, z neposrednim posojanjem ali z diskontiranjem ali faktoringom komercialnih zapisov ali terjatev, ali s kupoprodajnimi pogodbami, zakupnimi pogodbami, hipotekami na premičnine ali drugimi dokazili o zadolženosti ali s finančnim zakupom premičnin in nepremičnin.

Vendar so najpogostejši subjekti, ki jih je regulativna agencija označila, tisti, ki ponujajo vrednostne papirje v obliki naložbene pogodbe. To je zato, ker subjekti, ki prodajajo vrednostne papirje v obliki naložbene pogodbe, zahtevajo ustrezno registracijo pri SEC v skladu s Kodeksom urejanja vrednostnih papirjev, zastopniki in zastopniki pa morajo imeti tudi sorodna dovoljenja.

Pravzaprav je SEC samo za januar 13 izdal že 2023 javnih nasvetov proti neregistriranim subjektom, več kot 2022 decembra 10 in osem novembra 2022. Opomin Komisije je vedno prisoten v vsakem javnem svetovanju, ki ga izda. 

»Ne pozabite, da MORA družba ali kateri koli poslovni subjekt ZAGOTOVITI PREDHODNO REGISTRACIJO IN PRIDOBITI SEKUNDARNO LICENCO ZA ZVABANJE NALOŽB, preden se loti kakršnih koli investicijskih dejavnosti. Že samo dejstvo, da subjekt nima sekundarne licence, ki jo je podelila SEC, pomeni, da so njegove dejavnosti sprejemanja naložb NEZAKONITE,« je dodal SEC.

Medtem je Komisija tudi omenila, da še vedno obstajajo subjekti, ki uporabljajo Ponzijevo shemo, ki uporablja denar, ki ga vložijo novi vlagatelji, za plačilo lažnih dobičkov starejših vlagateljev. 

»Preprosto povedano, Ponzijeva shema vključuje plačilo obstoječim vlagateljem v tako rekoč neobstoječem podjetju ali poslu s sredstvi, zbranimi od novih vlagateljev. To pomeni, da je denar, dan obstoječim vlagateljem kot domnevni dobiček, dejansko vzet iz denarja, ki so ga vložili novi vlagatelji. Ta poslovni model je nevzdržen in bo zagotovo propadel, ko jim zmanjka novih vlagateljev; podjetje nima drugega načina za ustvarjanje denarja, ker ne ponuja nobenega pravega izdelka ali storitve v zameno za denar,« pojasnila regulativna agencija.

SEC je celo poudaril, da bo to še vedno Ponzijeva shema, tudi če subjekt ali projekt obstaja že dolgo, dokler nima izdelka ali storitve v zameno za dobiček, ki ga daje vlagateljem. To je potem, ko nekateri agenti in promotorji, vključno s slavnimi osebnostmi in osebnostmi družbenih medijev, subjektov, ki imajo nezakonite sheme sprejemanja naložb, vedno uporabljajo to kartico.

Med polomom zloglasne kmetije Lele Gold Farm je Komisija v e-poštnem odgovoru BitPinasu vztrajala, da čeprav ni neposrednih nasvetov proti pretakalcem, ustvarjalcem vsebine in osebnostim družbenih medijev, domnevno vpletenih v promocijo neregistriranega projekta, ti vplivneži so še vedno lahko odgovorni, ko se dokažejo.

»Ko podjetje uporablja Ponzijevo shemo, javna naložba ni nikoli varna, saj lahko podjetje kadar koli propade in propade, takoj ko ne morejo povabiti novih vlagateljev, da financirajo obljubljene dobičke obstoječim vlagateljem. Še huje, nekateri subjekti celo pobegnejo s težko prigaranim denarjem vlagateljev, še preden podjetje propade, tako obstoječi vlagatelji kot novo povabljeni vlagatelji ostanejo na cedilu, ker jim je bil denar odvzet,« je poudarila regulativna agencija. 

V osnutku različice izvedbenih pravil in predpisov (IRR) Zakona o varstvu potrošnikov finančnih produktov in storitev (republiški zakon 11765) je SEC naložbeno goljufijo opredelila kot kakršno koli obliko zavajajočega zbiranja naložb od javnosti, kar vključuje Ponzijeve sheme in druge sheme, ki vključujejo obljube ali ponudbe dobičkov ali donosov, ki izhajajo iz naložb ali prispevkov samih vlagateljev.

Regulativna agencija je v osnutku izdala tudi, da so kršitelji zakonodaje, vključno s posamezniki (prodajalci, posredniki, trgovci ali zastopniki, predstavniki, promotorji, zaposlovalci, nadrejeni, vplivneži, podporniki, spodbujalci in omogočitelji) Ponzijevega subjekta, kaznovani z do pet let zapora, denarna kazen od 50,000 do 2 milijonov ₱ ali oboje. Prav tako so lahko kaznovani z globo od 50,000 do 10 milijonov ₱ za vsak primer naložbene goljufije in ne več kot 10,000 ₱ globe za vsak dan nadaljevanja kršitve.

Zgoraj omenjene globe se razlikujejo od tistih po SRC, ki so najvišja globa 5 milijonov ₱, 21 let zapora ali oboje.

"Zaščitite svoj denar, vedno se opremite z ustreznimi informacijami in znanjem, preden investirate, in ne oklevajte, da preverite pri Komisiji za vrednostne papirje in borzo," je zaključil SEC. 

Ta članek je objavljen na BitPinasu: SEC svari javnost pred goljufi, ki se izdajajo za registrirane subjekte

Zavrnitev odgovornosti: Članki BitPinas in njegova zunanja vsebina niso finančni nasveti. Ekipa služi za zagotavljanje neodvisnih, nepristranskih novic za zagotavljanje informacij za Philippine-crypto in širše.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• vir: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/