Drugi 12-mesečni pregled revidiranih standardov FATF za navidezna sredstva in ponudnike storitev navideznih sredstev

5. julija 2021 je Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) zaključila svoj drugi 12-mesečni pregled izvajanja svojih revidiranih standardov o virtualnih sredstvih in ponudnikih storitev virtualnih sredstev. Ta pregled obravnava, kako so jurisdikcije in zasebni sektor izvajali revidirane standarde od prvega 12-mesečnega pregleda FATF.

V prvem 12-mesečnem poročilu o pregledu FATF je bilo ugotovljeno, da sta tako javni kot zasebni sektor na splošno dosegla napredek pri izvajanju revidiranih standardov FATF, vendar je ostalo še veliko dela, da se revidirani standardi FATF učinkovito izvajajo po vsem svetu. Kot tak se ta drugi 12-mesečni pregled osredotoča na nadaljnje izvajanje standardov FATF.

Medtem ko drugi 12-mesečni pregled razkriva napredek pri izvajanju revidiranih standardov FATF, po dveh letih številne jurisdikcije še vedno nimajo osnovnega regulativnega okvira za VASP. FATF pokriva več kot 200 držav in jurisdikcij, vendar je manj kot polovica (45 %) od 128 poročevalskih jurisdikcij poročala, da so sprejeli potrebne zakone/predpise za dovoljenje ali prepoved VASP.

Število jurisdikcij, katerih režim AML/CFT za VASP dejansko deluje, je še nižje. Večina jurisdikcij in večina VASP-jev ni v skladu s pravilom o potovanjih, le 10 jurisdikcij je poročalo, da so uvedle in uveljavljajo zahteve pravil o potovanju za VASP-je.

Predpostavlja se, da je večina jurisdikcij, ki v tem poročilu niso predložile odgovora FATF, še manj napredovala pri izvajanju revidiranih standardov FATF.

Pravilo o potovanjih FATF je v središču pozornosti

Pravilo potovanja je najbolj osredotočeno na vprašanje v smislu skladnosti VASP z revidiranimi standardi FATF. Kljub temu je samo 10 jurisdikcij poročalo, da aktivno uveljavljajo zahteve pravil potovanja za VASP. Dodatnih 14 jurisdikcij je poročalo, da so uvedle predpise o pravilih potovanja, vendar še niso uveljavile zahtev. Nobena jurisdikcija ni poročala, da bi vedela za karkoli VASPKaj je ponudnik storitev navideznega premoženja (VASP)? Virtualna A ... Več ki je v celoti ustrezal vsem elementom Pravil potovanja.

Na voljo so različne tehnologije in orodja, ki VASP-jem omogočajo izpolnjevanje pravila o potovanju, vendar se skladnost s pravilom o potovanju še naprej poroča kot izziv zaradi "pomanjkanja enotne tehnologije, ki bi jo podpirala", v skladu s poročilom FATF.

Od prvega 12-mesečnega pregleda FATF je prišlo do pomembnega napredka pri razvoju tehnologije Travel Rule. Več standardov in protokolov, kot je arhitektura izmenjave informacij o pravilih potovanja (TRISA)—zdaj lahko pomaga omogočiti interoperabilnost med rešitvami in, ko je izboljšana z orodji za analizo verige blokov, kot je v CipherTrace Traveler, lahko tudi varno identificira VASP za izmenjavo podatkov o pravilih potovanja.

Pomanjkanje globalnega izvajanja pravil o potovanju je velika ovira za učinkovito globalno ublažitev AML/CFT ter spodkopava učinkovitost in učinek revidiranih standardov FATF. V zvezi s tem je FATF nakazal, da bo eden od njegovih glavnih naslednjih korakov pospešitev izvajanja pravila o potovanju po vsem svetu.

Kako so jurisdikcije uvedle revidirane standarde FATF

Poročilo ugotavlja, da so številne jurisdikcije še naprej napredovale pri izvajanju revidiranih standardov FATF. Od 128 jurisdikcij poročevalk, ki so odgovorile na vprašalnik FATF – kar je trikrat več kot število, ki je odgovorilo na prvi 12-mesečni pregled – je 52 jurisdikcij trdilo, da zdaj urejajo VASP, 6 jurisdikcij prepoveduje delovanje VASP, ostalih 70 jurisdikcij pa še ne. implementirali revidirane standarde v svojo nacionalno zakonodajo. Te vrzeli pri izvajanju pomenijo, da še ni globalnega režima za preprečevanje zlorabe virtualnih sredstev in VASP za pranje denarja ali financiranje terorizma.

Za kontekst, v zadnjem 12-mesečnem pregledu je 32 jurisdikcij poročalo, da imajo obstoječe predpise za ponudnike storitev virtualnih sredstev, 13 jurisdikcij je poročalo, da imajo predpise v razvoju, 5 jurisdikcij pa je navedlo prepoved ali potencialno prepoved VASP v bližnji prihodnosti. Povečanje jurisdikcij, ki zdaj urejajo VASP, kaže, da je bil dosežen znaten napredek, vendar ima globalno izvajanje še vedno zelo velike vrzeli, ki jih je treba odpraviti.

Samo 35 od 58 jurisdikcij, ki so trdile, da zdaj urejajo ali prepovedujejo VASP, je poročalo, da njihov režim trenutno deluje.

Za jurisdikcije, ki še niso prepovedale ali uredile VASP, je 26 jurisdikcij poročalo, da so v postopku sprejemanja potrebne zakonodaje za ureditev ali prepoved VASP;

12 jurisdikcij je poročalo, da so se že odločile, kateri pristop nameravajo sprejeti glede VASP, vendar še niso začele potrebnega zakonodajnega/regulativnega postopka; in 32 jurisdikcij je poročalo, da se še niso odločile, kakšen pristop bodo uporabile za VASP.

Od 52 jurisdikcij, ki so poročale, da so vzpostavile regulativne režime, ki dovoljujejo VASP, je samo 36 od teh jurisdikcij sporočilo, da so začele licencirati in registrirati VASP. Samo 32 prijavljenih jurisdikcij je svoj režim razširilo na vključene VASP-je, ki so registrirani v tujini, vendar ponujajo izdelke/storitve strankam v njihovi jurisdikciji. Skupno so te jurisdikcije poročale, da so do zdaj licencirale ali registrirale 2,374 VASP-jev – kar je več kot dvakrat več od prijavljenega števila registriranih/licenciranih VASP-jev, zabeleženih v prvem 12-mesečnem pregledu.

Neskladnost s standardi FATF

FATF izračunava izvajanje standardov FATF s samooceno sodelujočih jurisdikcij in ni uradna ocena stopnje dejanske skladnosti s standardi FATF. FATF je z ocenjevanjem jurisdikcij s postopkom medsebojnega ocenjevanja in poročila o spremljanju (MER/FUR) ugotovil, da nobena jurisdikcija z objavljenimi poročili ni prejela ocene skladnosti (C). Večina jurisdikcij je prejela oceno delno skladno (PC) ali več. Dve jurisdikciji sta bili ocenjeni kot neskladni (NC).

Po mnenju FATF se zdi, da je glavna ovira za skladnost pomanjkanje ukrepanja s strani jurisdikcij. Tretjina jurisdikcij s FUR/MERs, ki ocenjujejo priporočilo 15, ni sprejela nobenih ali minimalnih ukrepov za izvajanje zahtev. Drugi dve tretjini jurisdikcij sta ukrepali, vendar nista v celoti izvedli zahtev – na primer opustitev predpisov o pravilih potovanja.

Poročanje o sumljivih transakcijah (STR)/Poročanje o sumljivi dejavnosti (SAR) in VASP

V poročilu FATF je navedenih 36 jurisdikcij Poročilo o sumljivi transakciji (STR)Poročilo o sumljivi transakciji (STR) je dokument, ki konča… Več podatki iz VASP. V skladu s temi 36 jurisdikcijami so VASP med letoma 146,704 in 2019 vložili 2020 STR-jev. Nekatere jurisdikcije so ugotovile, da so leta 2020 opazile naraščajoče število STR-jev, saj je na trg vstopilo več VASP-jev, znanje o AML/CFT v sektorju se je povečalo in VASP-ji so se razvili. njihove sisteme poročanja. Od 146,704 prijavljenih STR jih je bilo 55,118 iz leta 2019 in 91,586 iz leta 2020.

Tržne meritve o transakcijah enakovrednih

Podatke, ki jih je FATF zbrala od več blockchainBlockchain - tehnologija, na kateri temeljijo bitcoini in druge c ... Več družbe za analizo, vključno s CipherTrace, kažejo, da je delež nedovoljenih transakcij večji pri transakcijah enakovrednih kot pri transakcijah z VASP. Obstajajo znatne razlike v podatkih, ki so jih zagotovila različna podjetja za analizo verige blokov, zaradi česar FATF ni mogel z gotovostjo oceniti velikosti sektorja enakovrednih in z njim povezanega tveganja pranja denarja in financiranja terorizma. Poročilo torej ne najde jasnih dokazov o prehodu na transakcije enakovrednih.

Nekonsistentnost rezultatov analitičnih podjetij blockchain kaže na nedosledne definicije, dvojno štetje in težave s kakovostjo podatkov.

Naslednji koraki FATF za skladnost s kripto AML/CFT

Vse jurisdikcije morajo čim prej uvesti revidirane standarde FATF, vključno z zahtevami pravil potovanja. FATF bo izvedla naslednje ukrepe, osredotočene na virtualna sredstva in VASP. Glede na drugi 12-mesečni pregled bodo naslednji koraki FATF:

• pospešiti izvajanje pravila potovanja;
• dokončanje revidiranih Smernic FATF o virtualnih sredstvih in VASP do novembra 2021; in
• spremljati virtualno premoženje in sektor VASP, vendar v tem trenutku ne bo več pregledoval standardov FATF (razen tehnične spremembe glede financiranja širjenja orožja).

Celotno poročilo FATF je dostopno tukaj: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Vir: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/