Kripto revolucija preoblikuje tradicionalne finančne sisteme s povečanjem dostopa do finančnih storitev, pospeševanjem prenosov ter zagotavljanjem preglednosti in revizijske sposobnosti finančnih transakcij. To so neverjetne izboljšave. Da bi ohranili sposobnost preživetja tega novega, decentraliziranega digitalnega gospodarstva, je pomembno preprečiti, da bi slabi akterji uporabljali kriptovalute za financiranje nasilja in povzročanje škode. BlockchainBlockchain - tehnologija, na kateri temeljijo bitcoini in druge c ... Več analitika je ena od poti za doseganje te večje vizije finančne svobode, ki jo omogočata tehnologija blockchain in cryptocurrencyKriptovaluta (ali kripto valuta) je digitalno sredstvo ... Več gospodarstvo.
Kaj počne Blockchain Analytics
Blockchain Analytics uporablja napredne algoritme za analizo podatkov, ki so na voljo v javnih verigah blokov, da prepozna morebitne vire nezakonitih financ in sumljivih dejavnosti. Uporabniki analitičnih podjetij blockchain so podjetja, ki omogočajo transakcije v kriptovalutah, ki so zakonsko zavezana spoštovati globalne standarde in predpise za boj proti pranju denarja (AML) in boj proti financiranju terorizma (CFT).
Predpisi AML/CFT so vzpostavljeni za zaščito ljudi pred zločini proti človeštvu, kot so trgovina z orožjem, trgovina z ljudmi in karteli mamil. Če podjetja, kot so banke, menjalnice, denarnice in decentralizirane aplikacije (dapps), ne spoštujejo predpisov AML/CFT, jim grozi denarna kazen in morda zaporna kazen. Decentralizirana zasnova javnih verig blokov predstavlja nekaj edinstvenih izzivov glede skladnosti, ki jih številna podjetja niso pripravljena obravnavati sama.
Na primer, Travel Rule, standard, ki ga je objavila Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF), globalni nadzornik AML in postavljalec standardov, zahteva, da vsako podjetje, ki opravlja transakcije s kriptovalutami nad določenim pragom, deli informacije, ki se nanašajo na transakcijo, s prejemnim podjetjem s kriptovalutami. Kritiki pravila o potovanju in smernic FATF o tem, kako naj se uporablja za transakcije z virtualnimi sredstvi, so menili, da pravilo spodkopava temeljno vrednost zasebnosti, na kateri temelji kriptovaluta. Prvič, transakcije v verigi blokov so evidentirane kot kriptografske zgoščene vrednosti pregledno v nespremenljivi knjigi, zaradi česar so bolj sledljive kot gotovina. Poleg tega lahko analitika veriženja blokov podjetjem zagotovi orodja za potrditev, da dejansko opravljajo transakcije z drugim zakonitim subjektom, in za varno deljenje zahtevanih informacij o pravilih potovanja, da spoštujejo zakone o preprečevanju pranja denarja.
Pojasniti je treba, da FATF določa standarde, vendar je v pristojnosti vsake posamezne jurisdikcije, da sprejme in uveljavi predpise, ki izvajajo standarde FATF v skladu z ustreznimi smernicami FATF. Različne stopnje sprejemanja smernic FATF po svetu predstavljajo tisto, kar je znano kot "problem sončnega vzhoda.” To je dodaten izziv za podjetja s kriptovalutami, ki se morajo držati nešteto zakonov, odvisno od jurisdikcij, kjer delujejo. Analitika verige blokov rešuje problem Sunrise tako, da podjetjem s kriptovalutami omogoči skladnost z globalnimi Navodila za pravila potovanja, ki je že uveljavljen v večjih gospodarstvih, kot so ZDA, Kanada, Japonska, Singapur, Južna Koreja in Švica.
Nekatere jurisdikcije bodo morda želele sprejeti strožje standarde, ko gre za transakcije s kriptovalutami. The Mreža za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN) v Združenih državah je na primer predlagala znižanje praga pri katerem morajo podjetja upoštevati pravilo potovanja s 3000 $ na 250 $, kar bi več kot podvojilo število dogodkov skladnosti v ZDA. Spet poleti 2021, FinCEN je podvojil svojo osredotočenost tako, da so kriptovalute uvrstili na vrh svojih prioritet pri preprečevanju financiranja terorizma in pranja denarja. Vendar pa niso le Združene države sprejele strožje stališče do predpisov o kriptovalutah; vlade po vsem svetu bolj posvečajo pozornost transakcijam s kriptovalutami, da bi omejile zlorabo s strani kriminalcev.
Kaj je in kaj ni Blockchain Analytics
Analitika verige blokov izkorišča preglednost in revizijo, ki sta neločljivo povezana z zasnovo verige blokov, da identificira transakcije, za katere je verjetno, da izvirajo iz nezakonitih financ. Tehnologija decentralizirane glavne knjige Blockchain predstavlja demokratičen sistem brez identitete, ki deluje s soglasjem, ki ščiti pred goljufijami in lahko omogoči ustvarjanje digitalnih denarnic na način, ki varuje zasebnost. Podatki o uporabniškem računu, ki informirajo analitiko verige blokov, so psevdonimizirani (kjer so informacije, ki identificirajo uporabnika, odstranjene ali zamenjane) s pari javnih in tajnih ključev. Torej, čeprav se analitika verige blokov lahko uporablja za prepoznavanje goljufivih transakcij, ne identificira slabih akterjev, ki stojijo za goljufijo.
Kje bi bili brez analize blokovnih verig?
Ker kriptovalute postajajo vse bolj običajne in globalno sprejete, se bodo predpisi AML/CFT uporabljali za transakcije s kriptovalutami tako kot za transakcije z vrednostnimi papirji, zato bo za podjetja, ki poslujejo s kriptovalutami, bistveno bolj izpolnjevati te globalne standarde in zakoni. Analitika veriženja blokov in obveščanje o kriptovalutah sta ključnega pomena za zagotavljanje, da lahko ta podjetja dosežejo potrebne standarde skladnosti in varno izvajajo transakcije za nadaljevanje delovanja in nadaljevanje rasti rastoče kriptoekonomije.
- dostop
- Račun
- Ukrep
- dejavnosti
- Naslov
- Sprejetje
- napredno
- algoritmi
- že
- AML
- analitika
- Še ena
- preprečevanje pranja denarja
- aplikacije
- okoli
- sredstvo
- Banke
- Bitcoin
- blockchain
- Blokchain tehnologija
- poslovni
- podjetja
- Kanada
- Denar
- izziv
- izzivi
- Podjetja
- skladnost
- Soglasje
- naprej
- Zločini
- Kriminalci
- kripto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- podjetja s kriptovalutami
- Pravila kripto valut
- valuta
- DApps
- datum
- Decentralizirano
- Decentralizirane aplikacije
- Oblikovanje
- digitalni
- Digitalno sredstvo
- Digitalno gospodarstvo
- digitalne denarnice
- navzdol
- drog
- Gospodarstvo
- pooblastitvi
- dogodki
- Primer
- Izmenjave
- Obraz
- FATF
- financiranje
- finančna
- delovna skupina za finančne ukrepe
- finančne storitve
- FinCen
- prva
- sledi
- goljufija
- Svoboda
- Sklad
- Globalno
- Globalno
- Vlade
- Rast
- Smernice
- Kako
- HTTPS
- Človeštvo
- identificirati
- izvajati
- Pomembno
- Vključno
- Podatki
- Intelligence
- IT
- zapor
- Japonska
- pristojnosti
- Ključne
- znano
- korea
- zakon
- Zakoni
- Ledger
- Vzvod
- vrstica
- Mainstream
- velika
- Izdelava
- Denar
- Pranje denarja
- mreža
- deluje
- Ostalo
- ljudje
- politika
- predstaviti
- preprečevanje
- zasebnost
- problem
- zaščito
- zagotavljajo
- javnega
- zapis
- predpisi
- predstavlja
- Storitve
- nastavitev
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- Singapur
- So
- SOLVE
- South
- Južna Koreja
- Spotlight
- standardi
- Države
- poletje
- švica
- sistem
- sistemi
- Projektna skupina
- Tehnologija
- Terorizem
- svet
- čas
- orodja
- vrh
- trgovini
- tradicionalna
- tradicionalne finance
- transakcija
- Transakcije
- preoblikovanje
- Preglednost
- potovanja
- Pravilo potovanja
- edinstven
- Velika
- Združene države Amerike
- us
- Uporabniki
- vrednost
- Virtual
- Vizija
- Denarnice
- Kaj
- Kaj je
- svet
- vredno