Sedem največjih fintech goljufij zadnjih let: koga so ujeli?

Za fintech in kripto industrijo je bilo težko leto, ki je bilo na udaru kritik iz različnih razlogov. Med drugimi pritiski je bil morda najbolj škodljiv vidik tega leta razširjena sumljiva dejavnost, ki so jo izvajali domnevni goljufi v industriji. 

Imena, kot sta Sam Bankman-Fried in Gerald Cotten, so se na žalost postane sinonim s sumom goljufive prakse in zavajanja. Oba obtožena goljufa naj bi vlagatelje izmolzla za milijone dolarjev, njuni zgodbi pa sta vrgli senco dvoma na celotno industrijo. 

Glede na to, da sta ugled tehnologije in kriptoprostora na najnižji ravni od implozije dotcom balona, ​​je pomembno vedeti, da veliko spodobnih, resnih ljudi še vedno dela v industriji. Bistveno pa je tudi prepoznati goljufe, ki so vedno na preži, da bi izkoristili zaznane slabosti ali "vrzeli" v sistemu. 

Tukaj je seznam nekaterih znanih in manj znanih domnevnih in obsojenih goljufov.

Sam Bank Friedman – FTX pade v nemilost

Sojenje generalnemu direktorju FTX Sam Bankman Fried naj bi se začela oktobra 2023 in primer bi lahko imel pomembne posledice za industrijo kriptovalut.

Bankman-Frieda aretirali Bahamih in obtožen med drugim goljufije z elektronskimi mediji, goljufije z vrednostnimi papirji in pranje denarja. Če bo obsojen, mu grozi do 115 let zapora. Bankman-Friedova sodelavca, goljufa Caroline Ellison in Gary Wang, sta prav tako priznala krivdo povezanih obtožb in sodelovala pri preiskavi tožilstva o domnevni shemi.

Primer se osredotoča na propad FTX, borze kriptovalut, ki je bila nekoč ena najbolj iskanih. FTX je 11. novembra 2022 prijavil stečaj, potem ko razkrili so jo da je Bankman-Fried banke in druge finančne institucije ogoljufal za milijone dolarjev. To je bilo storjeno s predložitvijo lažnih in prenapihnjenih računov za plačilo z uporabo dobička goljufije za plačilo osebnih stroškov in plačila tipa Ponzi prejšnjim žrtvam.

Markus Braun – Inflacija Wirecardovega dobička

Markus Braun je bil nekdanji vodja Wirecard, propadlo nemško plačilno podjetje, ki je bilo nekoč ocenjeno na več kot 20 milijard dolarjev. Junija 2020 je podjetje propadlo v enem največjih računovodskih škandalov v zgodovini Evrope.

V tem kontekstu so bili Braun in dva druga nekdanja direktorja, Oliver Bellenhaus, ki je vodil podružnico Wirecarda v Dubaju, in Stephan von Erffa, glavni računovodja podjetja, obtoženi ogoljufanja upnikov v višini 3.7 milijarde ameriških dolarjev z lažnim računovodstvom od leta 2015 do propada Wirecarda. leta 2020.

Obtožbe se nanašajo na njihovo domnevno vpletenost v napihovanje prihodkov in dobičkov Wirecarda, da bi bilo podjetje videti vrednejše, kot je bilo.

Po mnenju tožilcev sta Braun in njegovi soobtoženi uporabila zapleteno shemo za napihovanje prihodkov in dobička Wirecarda. Domnevno so ustvarili lažne prihodke od storitev obdelave plačil, ki se nikoli niso zgodile, hkrati pa so ponarejali pogodbe s tretjimi podjetji, da bi se zdelo, da zaslužijo več prihodkov, kot so.

Po odstopu z mesta izvršnega direktorja je Braun prostovoljno predal oblastem v Münchnu in od takrat ostaja v priporu. Sodišče je razpisalo skupno 100 dni obravnav, ki se bodo nadaljevale do konca leta 2023.

Amit Bhardwaj – kralj prevare GainBitcoin

Amit Bhardwaj, ki je orkestriral prevara GainBitcoin, je umrl zaradi srčnega infarkta v začetku tega leta.

Prevara GainBitcoin naj bi bila ena največjih v indijski industriji kriptovalut, pri čemer poročila kažejo, da je Bhardwaj od vlagateljev morda zbral do 1 lakh crore Rs (15.38 milijarde USD).

Ustanovitelj GainBitcoin in drugih podjetij za kriptovalute, kot sta Amaze Mining in Blockchain Research Limited, je bil obtožen vodenja Ponzijeve sheme, ki je zbirala sredstva od vlagateljev in jih nato uporabila za poplačilo prejšnjih vlagateljev. Amit je napačno predstavil skupno naložbo in napihnil številko na spletni strani podjetja.

Ajay Bhardwaj, brat Amita Bhardwaja, je poleg več drugih goljufov tudi glavni obtoženec goljufije z GainBitcoin.

Neobsojen

Charlie Javice: JP Morgan toži Franka

Charlie Javice, mladi ustanovitelj Franka, zagonskega podjetja za načrtovanje fakultet, je dvignilo obrvi, ko je bilo razkrito, da so podjetje ujeli pri prevaranju JPMorgan Chase v višini 175 milijonov ameriških dolarjev.

Zdaj se pojavlja več podrobnosti o tem, kako je izpeljala shemo - in so še bolj obsojajoče.

Banka je Javice in Frankovega nekdanjega direktorja za rast in prevzeme Olivierja Amarja obtožila ponarejanja skoraj štirih milijonov strank. Izkazalo se je, da je dvojec sodelovalo v dovršenem načrtu, da bi ta seznam milijonov strank napolnil s ponaredki. Prevara je delovala takole: 30-letnik je najel profesorja znanosti o podatkih, da je ustvaril lažne informacije, v katerih je izmislil skoraj štiri milijone imen in e-poštnih sporočil strank.

Hanad Hassan – Lažna kripto dobrodelna organizacija Orfano

British Broadcasting Corporation (BBC) je poročal, da je ta 20-letnik, ki je pobegnil iz vojne razdejane Somalije, da bi si ustvaril dom v Birminghamu, lani zaslužil milijone dolarjev s trgovanjem s kriptovalutami.

Britanska javna radiotelevizija je posnela 30-minutni dokumentarec z naslovom Mi smo Anglija: birminghamski kriptomilijonar, ki se je sam ustvaril preden je bilo odpovedan le nekaj ur pred tem bilo je načrtovano, da se bo izvajalo - ko so se kopičile obtožbe proti domnevni prevari.

Lažni dobrodelni žeton, ki ga je postavil Hassan, so poimenovali Orfano in lansirali aprila 2021. Ideja za kripto je bila dodelitev treh odstotkov denarja, vloženega v shemo, dobrodelnim projektom. 

Vendar je Orfano nenadoma prenehal delovati in s seboj odnesel premoženje vseh, uporabnikom pa ni bilo na voljo možnosti dviga. Hanad je nato znova zagnal Orfano kot OrfanoX in ponovil isto prevaro.

Gerald Cotten –   Nedelujoča menjalnica kriptovalut QuadrigaCX

Pokojni ustanovitelj QuadrigaCX, Gerald Cotten, je obtožen poneverbe 215 milijonov ameriških dolarjev sredstev strank.

Gerald Cotten je bil pozen ustanovitelj QuadrigaCX, zdaj nedelujoča menjalnica kriptovalut. Odgovoren je bil tudi za zasebne ključe hladnih denarnic podjetja, v katerih je bila večina Bitcoinov in drugih digitalnih sredstev. 

Zgodba se je začela, ko je Cotten decembra 2018 umrl, za seboj pa pustil vdovo in podjetje, ki ni imelo možnosti dostopa do sredstev svojih strank ali povračila sredstev.

Po njegovi smrti je bilo razkrito, da si je Cotten goljufivo prisvajal sredstva QuadrigaCX za svoj dobiček. Odpiral je lažne račune pod vzdevki, si pripisoval kriptovalute in trgoval. Ko so njegove stave šle narobe, je Cotten s sredstvi strank pokril svoje izgube pri trgovanju in si prisvojil denar za financiranje svojega življenjskega sloga.

Ruja Ignatova – One Coin in kripto kraljica

V začetku leta 2016 je skrivnostna ženska dr. Ruja Ignatova stopila na oder na bleščečem dogodku v Londonu. Bila je tam, da bi promovirala svojo novo kriptovaluto OneCoin. Toda najprej je morala pokazati množici, da je prava stvar.

Imenovala se je kriptokraljica in ljudem povedala, da je izumila kriptovaluto, ki bi lahko konkurirala Bitcoinu in jih je prepričal, da vložijo milijarde.

Vendar je bila ena težava. Z OneCoinom se ni nikoli aktivno trgovalo, niti ni bilo mogoče uporabiti kovancev za nakup ničesar. Dr Ruja ni prodajal nič drugega kot vroč zrak. Toda shema, ki jo je ustvarila, je bila tako pametna in lagala je tako prepričljivo, da ji je uspelo milijone ljudi preslepiti iz njihovih prihrankov. Ona oktobra 2017 izginil in je bil eden prvih kripto goljufov dodal na FBI-jev seznam 10 najbolj iskanih.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/