Sedem zelo učinkovitih ciljev avtomatizacije za finančne institucije

Leto 2023 je in tehnologije, kot so strojno učenje, robotska avtomatizacija procesov, obdelava naravnega jezika in umetna inteligenca, hitro postajajo vseprisotne tako v digitalni infrastrukturi, ki se sooča s strankami, kot v zalednih pisarnah, kar finančnim institucijam prinaša obilico priložnosti za izkoriščanje avtomatizacije v celotnem poslovanju.

Ko se te tehnologije in zmožnosti avtomatizacije, ki so vgrajene v njih, razvijajo in dozorevajo, je na institucijah in njihovih nosilcih odločanja o informacijski tehnologiji, da prepoznajo področja poslovanja, kjer lahko te zmogljivosti prinesejo največji učinek v smislu vpliva na stranke, zaposlene in Spodnja črta. Na podlagi mojega dela pri podpori organizacijam za finančne storitve pri njihovih pobudah za digitalno preobrazbo (s poudarkom na omrežni povezljivosti, komunikacijah in varnosti) je tukaj pogled na sedem najučinkovitejših načinov, kako lahko institucije izkoristijo moč digitalne avtomatizacije leta 2023 in kasneje:

Obogatitev poti strank

Avtomatizacija prek komunikacijskih kanalov, ki jih institucije in stranke uporabljajo za medsebojno interakcijo, je ključnega pomena za zagotavljanje bogatih izkušenj brez motenj, ki jih današnje stranke pričakujejo. Z uporabo tehnologije AI in ML skupaj z naprednimi analitičnimi orodji lahko institucije razvijejo popolno razumevanje strankinih (in gospodinjskih) preferenc, nato prilagodijo svojo pot z avtomatiziranimi, hiperpersonaliziranimi ponudbami in priporočili, človeškim avtomatiziranim klepetom/interakcijami virtualnega agenta in podobni. Veliko teh orodij in zmogljivosti je mogoče najti v trenutni generaciji platform poenotenih komunikacij kot storitve (UCaaS) in kontaktnih centrov kot storitve (CCaaS).

Hipotekarna poslovna dejavnost je področje, ki je še posebej zrelo za avtomatizacijo, glede na ozka grla, ki še naprej pestijo obdelavo in pot stranke. Vgradnja večje avtomatizacije delovne obremenitve v hipotekarni postopek, od vloge do rezervacije, lahko zmanjša človeško interakcijo in človeške napake, skrajša čas odobritve, poenostavi skladnost z zahtevami glede poročanja, hitreje premakne cevovode in na koncu prevede v vrhunsko izkušnjo strank, ki daje jasno konkurenčno prednost.

Zaščita omrežja ter podatkov, aplikacij in uporabnikov, povezanih z njim

Prvič, slaba novica: leta 2022 je bilo po svežih podatkih Contrast Security 60 % finančnih institucij žrtev uničujočih kibernetskih napadov, 64 % jih je opazilo porast napadov na aplikacije, 50 % jih je imelo napade na njihove API-je, 48 % jih je imelo porast. pri goljufijah z bančnimi nakazili in 50 % odkritih kampanj za krajo nejavnih tržnih informacij.

Dobra novica je, da nove večplastne strategije kibernetske varnosti, kot sta Secure Access Service Edge (SASE) in Security Service Edge (SSE), uporabljajo avtomatizacijo za preprečevanje napadov z izsiljevalsko programsko opremo in drugih vrst napadov, ki predstavljajo grožnjo bankam. SASE in SSE je mogoče namestiti v tandemu s programsko definiranim prostranim omrežjem (SD-WAN) in običajno uporabljata požarni zid kot storitev, varne spletne prehode, omrežni dostop brez zaupanja in varnostne posrednike za dostop do oblaka s portalom za upravljanje in avtomatizirati uvajanje teh elementov. Te celovite varnostne okvire je mogoče oblikovati tako, da imajo avtomatizirano inteligentno odpornost, ki zagotavlja neprekinjenost storitev brez človeškega posredovanja. Rezultat je enoten okvir za prestrezanje, pregledovanje, varovanje in optimizacijo celotnega prometa v omrežju, ki vključuje več podružnic.

Poenostavitev upravljanja omrežja

Ne samo, da SD-WAN institucijam zagotavlja dostop do naprednih varnostnih strategij, kot sta SASE in SSE, ampak prihaja tudi z avtomatizacijami, ki naredijo nalogo upravljanja omrežja v več podružnicah enostavnejšo in veliko manj zamudno. To stori z avtomatizacijo opravil, ki so tradicionalno nastavljena ročno. Na primer, SD-WAN lahko samodejno zazna omrežne pogoje in zagotovi dinamično usmerjanje poti ter popravljanje napak naprej, da zagotovi, da aplikacije z visoko prioriteto dobijo zmogljivost, ki jo potrebujejo. Preko enega samega omrežnega vmesnika je mogoče številne gibljive dele omrežja centralno upravljati z avtomatiziranimi zmogljivostmi, vključno z določanjem prednosti omrežnega prometa za optimizacijo pasovne širine, kar poveča zanesljivost in zmogljivost aplikacije, hkrati pa poveča zmogljivost omrežja pri nižji ceni. Prednosti, kot so te, pojasnjujejo, zakaj je študija iz novembra 2022 pokazala, da je več kot 95 % podjetij že uvedlo SD-WAN ali namerava to storiti v naslednjih 24 mesecih, in zakaj sem, nenavadno, videl toliko finančnih institucij, da so se preusmerile na SD-WAN. WAN nedavno.

Izboljšanje produktivnosti zaposlenih

V letih, ki sem jih preživel kot direktor banke, se spomnim, da sem jaz in drugi menedžerji ure in ure porabili za podvojene ročne vnose podatkov in premeščanje dokumentov – čas, ki bi ga bilo bolje porabiti za opravila višje vrednosti. Avtomatizacija delovnih obremenitev in procesov razbremeni zaposlene monotonega, nepotrebnega dela.

Finančna institucija lahko vpliva tudi na produktivnost zaposlenih s tem, kako upravlja pasovno širino v svojem komunikacijskem omrežju. S SD-WAN, na primer, lahko institucija uporabi avtomatizacijo za uveljavljanje politik, ki dodeljujejo manj pasovne širine (ali omejujejo dostop) aplikacijam, ki lahko odvrnejo ljudi od njihovega dela (osebni družbeni mediji itd.).

Krepitev izkušenj zaposlenih

Avtomatizacije prav tako dokazujejo svojo vrednost na kadrovski strani podjetja, na primer, kjer institucije uporabljajo portale, prek katerih lahko zaposleni, ki jih omogoča avtomatizacija, dostopajo do samopostrežnih zmogljivosti za upravljanje svojih ugodnosti, pa tudi do dostopa do usposabljanja, izpopolnjevanja in drugih virov.

Odkrivanje navzkrižne prodaje in drugih priložnosti

S samodejnim zajemanjem in uporabo analitike v podatkih iz interakcij in transakcij s strankami lahko ustanove hitro prepoznajo priložnosti za trženje visoko ciljno usmerjenih dodatnih izdelkov in storitev obstoječim strankam, hkrati pa razvijajo osebnosti, ki jim pomagajo pri iskanju pravih strank. Nato se lahko obrnejo in/ali zagotovijo zelo prilagojene ponudbe.

Izmenjava vpogleda v odprte bančne ekosisteme

Odprto bančništvo omogoča strankam, da povežejo svoje različne račune in nadzorujejo skupno rabo svojih finančnih podatkov prek API-jev, ki se povezujejo z drugimi finančnimi institucijami in fintech podjetji. Avtomatizacije lahko zagotovijo varno izmenjavo podatkov in vpogledov med različnimi partnerji znotraj odprtega bančnega ekosistema, kar je nujno za zagotovitev brezhibne izkušnje za stranke v različnih aplikacijah, ki jih uporabljajo v ekosistemu.

Bucky Porter je analitik industrije finančnih storitev pri ponudniku povezljivosti in komunikacij v oblaku Windstream Enterprise.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• vir: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/seven-high-impact-automation-targets-for-financial-institutions/