Resnica o razvoju državljanov RPA v bančništvu

Z dostopom do aplikacij z nizko kodo lahko vsak zgradi avtomatizacijo v banki, vendar to ne pomeni nujno, da bi jo morali vsi. Razvoj državljanov je tema, o kateri se vsesplošno razpravlja v prostoru avtomatizacije bančnih procesov, glede na linearno osredotočenost bank na širitev programov avtomatizacije.  

Robotska avtomatizacija procesov (RPA) je ena najpogosteje uporabljenih tehnologij v industriji za avtomatizacijo obsežnih ponavljajočih se procesov v depozitnih operacijah, posojilnih operacijah, obdelavi kreditnih kartic in drugih zalednih funkcijah.   

V bančništvu je eden najdragocenejših in najpogostejših načinov za izkoriščanje RPA zmanjšanje tveganja in izboljšanje skladnosti, kar velja za avtomatizacije, povezane z KYC, preprečevanjem pranja denarja in razkritji. Glede na ta cilj bi morale banke zagotoviti, da večina, če ne vsa prizadevanja za avtomatizacijo prispevajo k temu cilju. 

Prednosti državljanskega razvoja 

Državljanski razvijalci so zaposleni, ki niso IT in uporabljajo platforme z nizko kodo za gradnjo aplikacij ali, v primeru RPA državljanskih razvijalcev, za gradnjo avtomatizacije.  

Ena od prednosti izkoriščanja državljanskih razvijalcev za avtomatizacijo vsakodnevnih opravil je, da razvijalce osvobodi osredotočanja na nezahtevne sadne procese na najbolj zapletene projekte znotraj organizacije.   

To zmanjšano breme oddelkov IT je lahko stroškovno učinkovito in poveča učinkovitost, če je avtomatizacija pravilno zgrajena in implementirana. Razvoj državljanov vodi tudi k povečanemu sodelovanju pri pobudah za digitalno preobrazbo, povečanju zadovoljstva zaposlenih in večji osredotočenosti na inovacije. 

Povezane člen: Salesforce – avtomatizacija in nižje ravni stresa 

Tveganja razvoja državljanov 

Razvoj državljanov ima temno plat tudi za banke. Glede na to, da morajo banke spoštovati predpise o skladnosti in ublažiti tveganje, lahko državljanski razvijalci ustvarijo povečano tveganje, če so avtomatizacije uvedene brez ustreznega upravljanja, spremljanja in nadzora.  

Dve glavni skrbi pri avtomatizaciji državljanskega razvoja sta upravljanje in varnost avtomatizacije. Ključnega pomena je vzpostaviti standardizirane protokole za razvoj, uvajanje in vzdrževanje avtomatizacije.  

Centraliziran postopek pregleda kode olajša uporabo, odpravi redundanco in omogoča ponovno uporabo kode. Na primer, ustvarjanje različnih različic iste kode je odveč, da se bot prijavi v pogosto uporabljeno bančno aplikacijo. To kodo je treba ustvariti enkrat in jo uporabljati vsi razvijalci v banki.   

Za razvoj, testiranje in proizvodnjo je treba uporabiti ločena okolja. Uporabniki bi morali imeti dostop do podatkov v aplikaciji za avtomatizacijo z nizko kodo, ki temelji na vlogi in oddelku. Nato lahko identificirajo izjeme in napake v testnem okolju in ne takrat, ko je bot v proizvodnji. 

Najboljše prakse za občane razvijalce 

Formalizirani program razvoja državljanov ima večstopenjski okvir ocenjevanja tveganja. Vsak proces se lahko šteje za nizko, srednje ali visoko tveganje v svoji najpreprostejši obliki glede na njegovo naravo, kompleksnost in odvisnosti. 

To omogoča vzpostavljen okvir, ki se ga lahko državljanski razvijalci držijo. Za državljanske razvijalce je najboljša praksa, da se osredotočijo na procese z nizkim tveganjem, ki jih skrbno spremlja notranji avtomatizacijski CoE (Center of Excellence).  

Ko državljanski razvijalci avtomatizirajo, je najboljša praksa, da se osredotočijo na procese z nizkim tveganjem in nizko kompleksnostjo, ki dodajo vrednost, ne da bi vplivali na funkcije, ki so kritične za delovanje. Kompleksne avtomatizacije podjetij bi morale vključevati razvijalce čiste igre z obsežnim znanjem in izkušnjami, ki zagotavljajo, da je vsaka avtomatizacija čim bolj robustna.  

Vendar pa večina posameznikov v banki ne bo nikoli postala državljanov razvijalcev. Zato lahko prinese širši učinek za 100 % posameznikov v banki, da razumejo, kaj je mogoče avtomatizirati s tehnologijami, kot sta avtomatizacija robotskih procesov in inteligentna obdelava dokumentov. 

Primerjajte to z drastično nižjim odstotkom tehnično nagnjenih ljudi, ki so sposobni graditi, izvajati in vzdrževati avtomatizacijo ob strani med svojim dnevnim delom. 

Razširjena notranja podpora za avtomatizacijo 

Dobro je znano, da je pridobitev vodstva ključnega pomena za uspešen, dolgoročen program avtomatizacije. Vendar pa ne smemo spregledati pristopa od spodaj navzgor. Vsi zaposleni v banki bi morali razumeti, kako deluje avtomatizacija.  

Ena najpogostejših napačnih predstav o avtomatizaciji je, da je tu zato, da nadomesti delovna mesta. V resnici je avtomatizacija sama po sebi zasnovana tako, da podpira ljudi in jim daje moč, da učinkoviteje obvladujejo svojo obstoječo delovno obremenitev in na koncu naredijo več z manj.  

Razširjeno razumevanje in sprejemanje avtomatizacije v bankah omogoča sodelovanje in kandidate za avtomatizacijo z največjim vplivom, ki jih predložijo strokovnjaki za zadeve, vodje oddelkov, vodje procesov in operativni vodje.  

Cilj je izkoristiti avtomatizacijo za vsakdanja in ponavljajoča se opravila, da se bodo ljudje lahko osredotočili na naloge največje vrednosti. 

Povezane člen: Gartner – 10 najpogostejših napak pri avtomatizaciji 

Prihodnost RPA v bančništvu  

Donosnost naložbe ni le prihranek FTE (zaposlenih s polnim delovnim časom). Uporaba terminologije, kot je FTE, postopoma postaja zastarela, saj se je v prvi vrsti uporabljala kot začetni pristop za ocenjevanje učinkovitosti avtomatizacijskih programov na čim bolj linearen način.  

Vendar pa je prišlo do premika, saj ima avtomatizacija veliko splošno razširjenih prednosti, ki jih ni tako enostavno merljivo, kot so zmanjšane stopnje napak, neposredna obdelava, zmanjšana potreba po znatnih denarnih naložbah v gradnjo API-jev in izboljšana hitrost izvajanja procesa. 

Poleg tega so uporabniki avtomatizacije veliko bolj strateški pri uporabi avtomatizacijskih platform brez visokih stroškov licenciranja platforme, ki običajno zmanjšajo donosnost naložbe in preprečijo obseg. Obstajajo priljubljene možnosti za podjetniške inteligentne avtomatizacijske platforme v bančništvu s strankam prijaznimi cenovnimi modeli, kot sta OpenBots in Microsoft Power Automate. 

Alternativa razvoju državljanov RPA  

Najpomembnejša vrednost, ki jo lahko zagotovijo državljanski razvijalci, je njihovo poznavanje posameznih nalog in procesov v vsakem oddelku banke. CoE ne more zagotoviti visokoučinkovite in kakovostne avtomatizacije brez kakovostnih procesov za avtomatizacijo.  

Ni nujno, da vsak postane polnopravni državljanski razvijalec. Banke lahko prinesejo večje koristi, če svojim zaposlenim zagotovijo, da razumejo, kako RPA deluje in kje ga lahko uporabijo, da povečajo sprejemanje in široko uporabo RPA. 

Povezane člen: Izzivi in ​​koristi državljanskega razvoja 

O Gabrielu Skeltonu 

Kot direktor rešitev za avtomatizacijo bančništva in hipotekarnih kreditov je Gabriel odgovoren za ustvarjanje vnaprej pripravljenih in prilagojenih rešitev za avtomatizacijo, ki omogočajo digitalno transformacijo za banke, kreditne zadruge in hipotekarne posojilodajalce. 

Gabriel, certificiran za odkrivanje in analizo procesov, je specializiran za povezovanje podjetij z razširljivo avtomatizacijo delovnega toka. Ima več kot pet let izkušenj na področju finančnih storitev, podjetniške tehnologije in digitalne transformacije. 

Gabriel živi v Coral Springsu na Floridi s svojo ženo in sinom.