Tokenizacija sredstev

Tokenizacija sredstev se nanaša na predstavljanje digitalnih žetonov v verigi blokov, kar potrjuje pravice do lastništva sredstev iz resničnega sveta. 

Mnogi od nas si želijo imeti kos v različnih vrstah mojstrovin. Se spomnite svojih otroških dni, ko ste poskušali zbirati znamke, kovance ali različne vrste kamnov?

Mnogi ljudje imajo hobi nakupovanje in zbiranje slik, ur ali starodobnih avtomobilov. Torej, medtem ko je za nekatere to hobi in si zagotovijo dobro počutje z zbiranjem različnih vrst entitet, je za mnoge druge to v obliki alternativne naložbe.

Doslej je bil nakup slike ali starodobnika zelo draga zadeva. Zdaj pa je to mogoče storiti po dostopni ceni s tehnologijo.

Kaj je tokenizacija sredstev 

Tokenizacija sredstev pomaga pri pridobivanju delnega lastništva. Pri tem je pomembno, da je celoten postopek avtomatiziran, pregleden, neposredniški in stroškovno učinkovit.

Inovacije smo bili priča vsakič, ko so bili stroški česar koli znižani in dostopni množicam.

Pomislite na scenarij, kjer vas banka na podlagi vaših hobijev in preferenc nagradi z delnim lastništvom cenjene slike po vsaki uporabi kartice.

Namesto sedanje prakse, kjer najprej zbirate točke in jih kasneje unovčite, da nekaj kupite, od 1. dne, na podlagi vaših želja, začnete imeti v lasti kos starodobne ure ali kateri koli drug zgodovinski kos ali karkoli drugega.

Lahko si lastite kos starodobnega avtomobila, zgodovinsko utrdbo ali pripomočke, uporabljene v vašem najljubšem filmu.

Tokenizacija velja za različna sredstva, vključno z opredmetenimi sredstvi, kot so nepremičnine in plemenite kovine, reguliranimi finančnimi instrumenti, kot so obveznice in delnice, in celo pravicami intelektualne lastnine, kot so glasba in druga avtorska dela, zaščitena z avtorskimi pravicami. 

Tokenizacija ponuja pomembne prednosti za sredstva, s katerimi se še ne trguje elektronsko, kot so umetnine ali eksotična vozila. Pomaga tudi, da sredstva, ki potrebujejo večjo preglednost pri plačilu in podatkovnih tokovih, postanejo bolj likvidna in tržna.

Imeti kos svoje najljubše stvari ni nov koncept. Danes ste lahko tudi lastniki delnic podjetja, s čimer postanete solastnik.

Podobno smo nekateri od nas morda dobili članstvo v počitniških načrtih od kakšne gostinske skupine. V tej gostinski skupini dobite lastništvo apartmaja in sobe za določene dni in uživajte na počitnicah.

Zdaj si lahko z »tokenizacijo (skoraj) katerega koli sredstva« lastite del katerega koli opredmetenega ali neopredmetenega sredstva. To vključuje lastništvo dela v zgradbi, nakita, slike ali programske opreme IP, digitalnih slik itd.  

Žetone lahko organizacije uporabljajo za predstavitev sredstev iz resničnega sveta. Ta predstavitev ima obliko žetona, ki ga je mogoče programirati tako, da vključuje veliko različnih vrst informacij in funkcij. Programabilnost je prepričljiva lastnost.

Lahko pomaga zagotoviti, da so žetoni izdani ali preneseni na podlagi predhodno dogovorjenih pravil. Ta pravila so lahko povezana z likvidnostjo, skladnostjo ali čim drugim. 

S tokeniziranim sredstvom je mogoče varno in učinkovito trgovati XNUMX ur na dan, ker so bili vsi ustrezni podatki o sredstvih enkapsulirani, bogati podatki o transakcijah v realnem času pa so dostopni v glavni knjigi verige blokov.

Tokenizacija sredstev: kratka zgodovina

Začetek tehnologije veriženja blokov in digitalnih knjig je čas, ko se je prvič začela tokenizacija sredstev. Ta vrhunska tehnologija glavne knjige je ponudila viden in varen način za sledenje lastništvu in omogočila izvedljivost tokenizacije. 

Zagon OpenSea je bil prvi omembe vreden mejnik. OpenSea je platforma, kjer je mogoče ustvariti in trgovati z nezamenljivimi žetoni ali NFT. Posledično se je tokenizacija sredstev uveljavila in je bila najprej konceptualizirana za različna edinstvena sredstva.

Od takrat so se gibanju pridružili drugi, kot so Harbour, Alchemy Insights in Securitize, ki so pospešili sprejemanje in rast tokenizacije sredstev v različnih panogah. Potencial tukaj je ogromen. Do leta 2027 naj bi svetovni trg za tokenizirana sredstva dosegel 24 bilijonov dolarjev.

Kako deluje tokenizacija sredstev 

Oglejmo si natančno, kako deluje tokenizacija sredstev. 

1. Sredstvo: Pomislite na tisto privlačno umetnino, ki vam je bila vedno všeč. Morda je to edinstveno starodobno vozilo, ki ste si ga vedno želeli. Vesolje tokenizacije je zgrajeno okoli tega pravega ali digitalnega sredstva. Vsaka komponenta je skrbno zabeležena, da se zagotovi natančno posredovanje njene pristnosti in pomembnosti. 

Ta sredstva lahko vključujejo opredmetene predmete, kot so nepremičnine ali umetnine, denarne predmete, kot so delnice ali obveznice, neopredmetene predmete, kot je intelektualna lastnina, ter celo identiteto in podatke

2. Tokenizacija: Preoblikovanje fizičnega sredstva v njegovo digitalno dvojnico je tisto, kjer se zgodi čarovnija. Varne tehnike delijo lastništvo na manjše dele, od katerih je vsak predstavljen z ločenim žetonom. Predstavljajte si jih kot digitalne ključe, ki omogočajo dostop do sredstev, katerih delček imate v lasti.

3. Porazdelitev: Ti ključi, pripravljeni za distribucijo, se dajo vlagateljem. Zahvaljujoč temu lahko zdaj vsakdo poseduje delček nečesa, kar je bilo prej nedosegljivo ali nagnjeno k napakam. Možnosti so zdaj neomejene. Ne glede na finančno stanje posameznika lahko svetovna skupnost zbirateljev kupi mojstrovino, umetniški navdušenci povsod pa si lahko lastijo luksuzni avtomobil.

4. Trgovanje: Zamenjava vaših žetonov bo razburljiv del. Prihranite čas v dneh čakanja na poravnavo transakcij. Tokenizacija omogoča neprekinjeno trgovanje z vašimi digitalnimi ključi na svetovnih trgih, kar vam daje neprimerljivo prilagodljivost pri nakupu, prodaji in upravljanju vaših naložb.

Zaradi povečane likvidnosti se sredstva redno prodajajo in v dinamičnem okolju dosegajo svoj polni potencial.

Ta štiristopenjski postopek, čeprav se morda zdi preprost, lahko temeljito spremeni našo lastnino in uporabo sredstev. Demokratizira dostop in spodbuja bolj pravičen in učinkovit finančni sistem. 

Tehnologija za tokenizacijo sredstev 

 1 Blockchain je ključna komponenta tokenizacije sredstev. Poleg Blockchaina je za brezhibno delovanje in doseganje največjega potenciala potreben robusten ekosistem pomožnih tehnologij. 

2. Pametna pogodba: Pametna pogodba igra bistveno vlogo pri tokenizaciji sredstev. Ker te avtomatizirane pogodbe predpisujejo naloge na podlagi vnaprej določenih meril, ne zahtevajo človeškega sodelovanja. Predstavljajte si žeton za nepremičnine, ki uporablja inteligentne pogodbe za avtomatsko polaganje najemnine za vlagatelje vsak mesec, ali žeton za umetnost, ki ustvarjalcu pri nadaljnji prodaji nadomesti licenčnine. 

Ali pomislite na zgodovinsko pomembne predmete v lasti skupnosti, ki uporablja to tehnologijo, na primer starinsko vozilo ali utrdbo. Zdaj bo filmski producent temu mestu plačal zajetno vsoto za najem teh za svojo zgodovinsko dramo. Win-win za vse vpletene deležnike. 

Izvor, pametne pogodbe in veriga blokov olajšati vzpostavitev lastništva tokeniziranih sredstev.

3. Oraklji: Orakli, ki premostijo digitalni in fizični svet, zagotavljajo podatke iz resničnega sveta, ki jih pametne pogodbe potrebujejo za učinkovito delovanje. Ne glede na to, ali spremljajo temperaturo v skladišču, ki vsebuje žetone, ali preverjajo pristnost fizičnega umetniškega dela, ki ga predstavljajo žetoni, oraklji zagotavljajo, da so na voljo točne in zanesljive informacije za sprožitev ustreznih dogodkov. 

4. DEX (decentralizirane borze): Pri decentraliziranih borzah ali DEX ni treba uporabiti posrednika. 

Ker DEX-ji uporabnikom omogočajo neposredno trgovanje s tokeniziranimi sredstvi, odpravljajo tudi potrebo po tradicionalnih izmenjavah in s tem povezanih provizijah. Trgovanje enakovrednim ponuja varno okolje za spremembe, hkrati pa daje vlagateljem več svobode, nadzora in preglednosti. Razumevanje delovanja verige blokov z različnimi pomožnimi tehnologijami vam lahko pomaga bolje razumeti tokenizacijo sredstev. 

 Pomembne lastnosti tokenizacije sredstev 

1. Delno lastništvo:  Želite imeti delček lune ali delež v rokopisu, ki dobi Nobelovo nagrado. Tokenizacija sredstev odklene ta potencial in naredi celo najdragocenejša sredstva dostopna vsem, tako da lastništvo razdeli na drobne koščke.

Posledično so prej ekskluzivni trgi zdaj dostopni vsakomur, demokratizirajo naložbene priložnosti in odpravljajo tradicionalne ovire za vstop. To odpira vznemirljive priložnosti širšemu krogu ljudi, ne glede na njihove finančne okoliščine.

2. Globalni doseg: Tradicionalne geografske omejitve so odpravljene z žetonizacijo sredstev. Trgovati in vlagati je mogoče s sredstvi kjer koli po svetu, kar ponuja veliko zanimivih in razburljivih naložbenih priložnosti.

To globalno gospodarstvo spodbuja inovacije, likvidnost in dostopnost prek čezmejnih povezav vlagateljev in sredstev. 

3. Izboljšana varnost: V današnjem svetu je varnost bistvena. Tehnologija veriženja blokov, osnova za tokenizacijo sredstev, zagotavlja nespremenljivo lastniško evidenco, kar odpravlja možnost napak in goljufij.

Procesi šifriranja in preverjanja transakcij zagotavljajo celovitost in varnost vaših naložb. 

4. Povečana preglednost: Dnevi nejasnih finančnih poslov se končujejo. Tokenizacija sredstev beleži vsako fazo postopka – od izdaje posameznih žetonov do trgovanja s temi žetoni – v verigi blokov. Transparentnost je nenamerno vključena v to, saj vključuje vse razpoložljive informacije o prvotnem lastniku in zgodovini vsake transakcije.

Zaradi te neprimerljive preglednosti, ki spodbuja odgovornost in zaupanje, so vlagatelji opremljeni s popolnim znanjem o lastništvu in ozadju svojih sredstev. 

5. Nižji stroški: Tradicionalno lastništvo sredstev običajno vključuje visoke provizije in zapletene postopke. Tokenizacija sredstev poenostavi te postopke, odpravlja nepotrebne posrednike in znatno zmanjša transakcijske stroške.

Zaradi cenovne dostopnosti je naložba zdaj bolj dostopna posameznikom in organizacijam, kar omogoča znatne prihranke stroškov. V kombinaciji ti temeljni elementi dajejo močan in inovativen lastniški pristop.

Cilj tokenizacije sredstev je povečati dostopnost, spodbuditi sodelovanje z vsega sveta ter povečati učinkovitost in preglednost tehnoloških komponent finančnega sistema. 

6. Odklepanje nelikvidnih sredstev: Zaradi tokenizacije so tradicionalno nelikvidna sredstva, kot so nepremičnine in umetnine, bolj prenosljiva in dostopna. 

7. Povečana učinkovitost: Tokenizirana sredstva so cenejša in potrebujejo manj administrativnega napora za upravljanje in trgovanje. 

8. Spodbujanje inovativnosti: Tokenizacija omogoča razvoj novih finančnih storitev in blaga, kar krepi vzdušje za vlaganje. 

Vloga finančnih institucij pri tokenizaciji sredstev:

Obstajajo številne resnične aplikacije za tokenizacijo sredstev. In banke lahko pomagajo svojim strankam tako, da omogočijo ali ponudijo to aplikacijo. 

1. Imejte košček zgodovine: Predstavljajte si, da držite košček lune, redek zgodovinski dokument ali prvo izdajo svoje najboljše knjige. Zahvaljujoč tokenizaciji sredstev boste morda lastnik nekaterih od teh redkih sredstev, zaradi česar bodo na voljo tudi tistim z omejenimi finančnimi viri. 

 Predstavljajte si, da imate v lasti kos Mona Lise ali delite knjigo, ki zagotavlja Nobelovo nagrado – sanje, ki so bile še pred kratkim nepredstavljive, zdaj pa so postale resničnost. 

2. Uporaba žetonov Nepremičnine: Lastništvo nepremičnine je vedno zahtevalo znatne finančne obveznosti. Tokenizacija sredstev odstrani te ovire in omogoči delne naložbe v nepremičnine.

To tistim z manj viri omogoča dostop do donosnega trga. Predstavljajte si, da imate v lasti kos poslovne nepremičnine ali luksuzno stanovanjsko stavbo, razširite svoj naložbeni portfelj in zaslužite pasivni dohodek brez bremena pomembnih obveznosti. 

 3. Služenje denarja za svojo strast: Ali želite vložiti denar v inovativno zagonsko podjetje, pa ga nimate? Z tokenizacijo sredstev lahko neposredno prispevate k vzrokom, ki so za vas pomembni. 

Z vlaganjem v tokenizirane posle lahko prispevate k njihovi rasti in dobičku, ko začnejo rasti. Predstavljajte si, da postanete bogati in naredite resnično spremembo tako, da postanete zgodnji vlagatelj v naslednje veliko podjetje za programsko opremo ali projekt zelene energije, ki spreminja igro. Ne glede na vaše strasti – inovacije, nepremičnine ali zgodovina – vam ta tehnologija omogoča, da izkoristite fantastične priložnosti, ki jih v preteklosti niste dosegli.

4. Naložbe v nove razrede sredstev: Zahvaljujoč tokenizaciji sredstev je zdaj preprosto in cenovno dostopno imeti del te kraljeve ure ali jahte ali stavbe na slavni ulici.  

Banke lahko postanejo varuhi digitalnih sredstev. Ta digitalna sredstva z žetonizacijo sredstev se lahko zagotovijo kot alternativna naložba. 

Platforme za tokenizacijo sredstev

1. OpenSea: Vodilni v panogi pri ustvarjanju in trgovanju z NFT, ki odpira vrata za tokenizacijo sredstev v več panogah.
2. Pristanišče: Osredotoča se na tokenizacijo nepremičninskih sredstev za povečanje dostopnosti do delnega lastništva za večjo skupino ljudi.
3. Securitize: Zagotavlja celotno paleto rešitev za tokenizacijo sredstev v različnih sektorjih, kot so vrednostni papirji, likovna umetnost in zbirateljski predmeti.
4. alkimija: Vlagateljem daje uporabne informacije s ponudbo podatkovno usmerjenih vpogledov in analitike za tokenizirana sredstva.
5. Polimat: Ta platforma izdajateljem omogoča ustvarjanje in upravljanje tokeniziranih vrednostnih papirjev. 

Poleg teh so tu pomembni tudi Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond in Tokensoft.

Primeri tokenizacije sredstev s strani finančnih institucij

1. Projekt Genesis in Projekt Evergreen: Leta 2021 sta Hongkong Monetary Authority (HKMA) in center BIS (Bank for International Settlements) Innovation Hub v Hongkongu izvedla test za izdajo tokeniziranih zelenih obveznic. 

Kasneje je HKMA leta 2022 sprožila projekt Evergreen. Ta je ocenil primernost hongkonške finančne infrastrukture, pravnega okvira in zakonodajnega okolja za izvajanje tehnologije porazdeljene knjige (DLT) v celotnem življenjskem ciklu obveznic, vključno s primarno izdajo in poravnavo, plačilom kuponov in sekundarno trgovska poravnava. 

2. Skrbnik projekta: Pobuda denarne uprave Singapurja v sodelovanju s finančnim sektorjem je namenjena oceni sposobnosti preživetja tokenizacije sredstev in aplikacij za decentralizirano financiranje (DeFi). 

 3. UBS je izvedel preizkuse Ethereuma tokeniziranega sklada denarnega trga. 

4. JP Morgan: Leta 2020 je Onyx podjetja JP MORGAN lansiral uvodno platformo blockchain, ki jo vodijo banke in je namenjena olajšanju prenosa digitalnih sredstev, informacij in vrednosti. 

Tukaj aplikacija, znana kot Tokenized Collateral Network (TCN), vlagateljem dovoljuje, da zastavijo sredstva kot zavarovanje.

5. SC Ventures of Standard Chartered je predstavil platformo za tokenizacijo Libeara. 

6 Citigroup je začel tokenizirati potrošniške depozite v okviru pobude Citi Token Services. 

7. Expobank: Izdal je prvo tokenizirano ponudbo diamantov v državi. S tem je Expobank demokratizirala dostop do naložb v drage kamne za male vlagatelje.

8.HSBC posegel v digitalna sredstva z uvedbo svoje platforme za tokenizacijo zlata. Ukrep se izvaja s splošnim pristopom banke k sprejemanju tehnologije veriženja blokov in zadovoljevanju naraščajoče potrebe po tokeniziranih sredstvih. 

Platforma HSBC za tokenizacijo zlata, zgrajena z uporabo tehnologije porazdeljene knjige (DLT), strankam podeljuje tokenizirano lastništvo fizičnega zlata, ki je varno shranjeno v trezorjih banke. Z ustvarjanjem digitalne predstavitve fizičnega imetja zlata strank z dovoljenjem platforma poveča preglednost in poenostavi postopek trgovanja.

ugotovitev:

 Tokenizacija sredstev ni le tehnološki preboj, temveč predstavlja revolucijo v shranjevanju in upravljanju sredstev. Lahko demokratizira dostop, ustvari nove finančne priložnosti ter poveča varnost in preglednost.

Z razvojem tehnologije in njeno vse večjo uporabo bi lahko pričakovali pomembnejše inovacije in motnje v različnih panogah. 

S tem, da postanejo varuhi teh digitalnih sredstev in zagotovijo naložbe v ta digitalna sredstva, lahko finančne institucije igrajo pomembno vlogo. 

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs