Ministrstvo za finance ZDA objavlja popolne sezname kripto tveganj za potrošnike, nacionalno varnost

Ministrstvo za finance Združenih držav je v petek izdalo tri publikacije v zvezi z digitalnimi sredstvi kot odgovor na izvršni ukaz ameriškega predsednika Joeja Bidna »Zagotavljanje odgovornega razvoja digitalnih sredstev«. Eden od njih se osredotoča posebej na kripto sredstva, krajši akcijski načrt pa obravnava preprečevanje nedovoljenih finančnih tveganj. 

Razprava o kriptosredstvih v "Kriptosredstvih: Posledice za potrošnike, vlagatelje in podjetja" meni ciničen ton od začetka, z uvodnimi odstavki poročila, ki pravijo:

"Potencial tehnologije veriženja blokov za preoblikovanje zagotavljanja finančnih storitev, kot ga zagovarjajo razvijalci in zagovorniki, se še ni uresničil."

Približno polovica poročila je opisna raziskava kripto sredstev, nato pa se avtorji posvetijo tveganjem, ki jih predstavljajo uporabnikom. Tveganja deli v tri kategorije, prva med njimi so tveganja ravnanja, torej prakse znotraj ekosistema. Poročilo navaja, da so izgube zaradi goljufij s kriptovalutami leta 2021 skokovito narasle in so na poti, da bodo letos ta rekord presegle. Opredeljuje tudi različne težave s preglednostjo.

Podrobno so obravnavana operativna tveganja, ki vključujejo »pomanjkljivosti v informacijskih sistemih ali notranjih procesih, človeške napake, napake pri vodenju in upravljanju ali motnje zaradi zunanjih dogodkov«. Tesno povezana, vendar ločeno razpravljana, so tveganja posredovanja kriptosredstev, ki so ista tveganja, s katerimi se srečujejo vlagatelji na tradicionalnih trgih, kot so težave z nestanovitnostjo in skrbništvom, vendar tvorijo "edinstveno pokrajino" zaradi narave kripto.

Potencialno najdragocenejši del poročila je dolga razprava o priložnostih in tveganjih, ki jih kripto sredstva predstavljajo za ranljivo prebivalstvo. To še posebej velja zaradi obsežnih statističnih podatkov v razdelku.

Poročilo daje tri priporočila: pozorno spremljanje s povečanim izvrševanjem, sodelovanje med agencijami in izmenjavo informacij; da agencije pripravijo več smernic in pravil ter za večji izobraževalni doseg.

Povezano: Poročilo Ministrstva za pravosodje pravi, da so informacije, koraki proti pranju denarja in financiranju terorizma ključni za boj proti mednarodnemu digitalnemu kriminalu

»Akcijski načrt za obravnavo tveganj nezakonitega financiranja digitalnih sredstev« pristopi digitalna sredstva z vidika nacionalne varnosti. Priporoča sedem prednostnih ukrepov, ki v glavnem zajemajo prizadevanja za spremljanje in izvrševanje doma in na mednarodni ravni.

Priporoča tudi posodobitev predpisov zakona o bančni tajnosti in povečano sodelovanje z zasebnim sektorjem prek "objave uradnih dokumentov, razprav in programov državne blagajne, ki omogočajo javno-zasebno in zasebno-zasebno izmenjavo informacij."