Europol priznava, da je uporaba kriptovalut v kriminalu zelo nizka v primerjavi s Fiatom

Število primerov, ki vključujejo uporabo kriptovalut pri financiranju terorizma in kaznivih dejanj pranja denarja, je dejansko prešteto po vsem svetu. Vrednost kripto transakcij, vključenih v ta kazniva dejanja, je prav tako večkrat manjša od vrednosti fiata, obravnavanega v teh oblikah kaznivih dejanj. Uporaba kriptovalute pri nezakonitih dejavnostih je tako omejena, da je Europol to priznal v svojem poročilu, objavljenem v sredo. Poročilo je želelo poudariti uporabo digitalnih sredstev v kriminalnih dejavnostih.

»Kriptovaluta ostaja privlačna za kriminalce, predvsem zaradi svoje psevdoanonimnosti ter enostavnosti in hitrosti, s katero se sredstva lahko pošljejo kamor koli po svetu. Vendar se zdi, da uporaba kriptovalut za nezakonite dejavnosti obsega le majhen del celotnega gospodarstva kriptovalut in se zdi, da je razmeroma manjša od zneska nezakonitih sredstev, vključenih v tradicionalne finance.

"Kriminalci in kriminalne mreže, vpletene v resen in organiziran kriminal, se poleg nastajajočih priložnosti za prenos vrednosti še naprej v veliki meri zanašajo na tradicionalni fiat denar in transakcije."

Kljub temu poročilo pravi, da se omrežja, ki uporabljajo kriptovalute za globalna kazniva dejanja, še naprej širijo, nekateri pa jo celo ponujajo kot storitev drugim kriminalcem.

Po podatkih Združenih narodov pa je pranje denarja globalno uspešen posel, ki zdaj predstavlja 2–5 % svetovnega BDP ali 800 milijard do 2 bilijona dolarjev letno. Nadaljnjih 1.6 do 2.2 bilijona dolarjev se letno porabi za olajšanje nezakonitih dejavnosti in nadnacionalnega kriminala. Trgovina z ljudmi je zdaj vsako leto vredno 150 milijard dolarjev. Večino tega olajšamo s fiat denarjem. Na žalost več kot 80 % tega fiat denarja gre skozi regulirane banke in finančne institucije zaradi dogovarjanja, korupcije, vpletenosti države in drugih toleranc kljub strogim postopkom za preprečevanje pranja denarja in kriminala.

Pravzaprav se kriptovalute – katerih transakcije je mogoče spremljati kadar koli v digitalni knjigi blockchain – izkažejo za dragocene samo za preiskovalce, ker številne druge kriminalne transakcije in transakcije pranja denarja vključujejo gotovino in jih nikoli ni mogoče izslediti ali zagotoviti dokazov za njihov nastanek. Glavni razlog, zakaj je tovrstna kazniva dejanja, ki vključujejo fiat, regulirane banke in finančne institucije, težko ustaviti, ni ta, da se kriptovalute uporabljajo ali da so kazniva dejanja prikrita. Prej zaradi finančne korupcije in vpletenosti držav in močnih oseb v takšne transakcije. Mreža za uveljavljanje finančnih kaznivih dejanj (»FinCEN«), agencija v okviru ministrstva za finance ZDA, je septembra 2021 objavila grozljive datoteke, ki razkrivajo, da globalno regulirane banke še vedno prenašajo milijarde dolarjev sumljivih transakcij za domnevne teroriste, kleptokrate in kralje mamil.

Poročilo, ki ga je pripravil FinCEN, razkriva, da banke in finančne institucije ustvarjajo ogromne dobičke s premikanjem nezakonitih sredstev, bogastva, poneverjenega iz držav v razvoju, in denarja, ukradenega s Ponzijevimi shemami. Obveščevalne službe in organi pregona to vedo, vendar ne morejo storiti ničesar. Pravzaprav je preglednost s kriptovalutami in verigami blokov razlog, da se ji ostro nasprotuje in ne more biti privlačna za vsakogar, ki želi, da se ti zločini nadaljujejo.

Poročilo Europola ne navaja, koliko kriptovalute je skupno vpletenih v kriminal, ampak pravi, da je bil skupni obseg transakcij, povezanih s temnimi spletnimi trgi na internetu, leta 1.7 ocenjen na 2020 milijarde. Omenja največjo aktivno tržnico temnega spleta Hydra, ki jo pravi, da je bil odgovoren za 75 % transakcij darkneta.

Poročilo nato poudarja nadaljnje "desetine milijonov evrov", ki vključujejo ukradena sredstva, ki so bila odkrita z Europolovo preiskavo pranja denarja leta 2020, ki je bila sprožena v 20 državah. Nato so nemške oblasti leta 30 pomagale odkriti mrežo naložbenih goljufij v vrednosti 2021 milijonov evrov po Evropi.

Vir: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/