Wall Street Banks Back Elizabeth Warren’s Digital Asset Anti-Money Laundering Act

Ponovno objavil Platon

Spremljevalci: 0

Ameriška senatorka Elizabeth Warren ponovno uveden Zakon o preprečevanju pranja denarja v digitalnih sredstvih z dne 28. julija, ki ga podpirajo malo verjetni zavezniki – banke z Wall Streeta.

Bank Policy Institute, možganski trust za finančno politiko, sestavljen iz skupine bank, je podprl zakonodajo, katere namen je ublažiti tveganja nacionalne varnosti, ki jih predstavljajo kriptovalute. V preteklosti je bil Warren goreč kritik Inštituta za bančno politiko, vendar se je zdelo, da sta našla skupni jezik – potrebo po zatiranju kriptovalut.

Warren je v sporočilu za javnost dejal, da so kriptovalute postale »izbrana metoda plačila« med kibernetskimi kriminalci:

"Ta dvostranski zakon je najstrožji predlog na mizi za zatiranje kripto kriminala in dajanje regulatorjem orodij, ki jih potrebujejo za zaustavitev pretoka kripto do slabih akterjev."

Ohranjanje kripto igralcev bančnim standardom

Zakonodaja, ki je bila prvič uvedena decembra 2022, bo ponudnikom kripto denarnic, rudarjem in validatorjem naložila obveznosti v skladu z Zakonom o bančni tajnosti (BSA). Ponudniki kripto storitev in udeleženci v omrežju bodo zato morali izpolniti zahteve poznavanja svojih strank, če bo zakonodaja sprejeta.

7-stranski predlog zakona od Ministrstva za finance zahteva, da vzpostavi pregled skladnosti in postopek pregleda, da zagotovi, da vsa podjetja za storitve kripto denarja izpolnjujejo obveznosti glede boja proti pranju denarja in financiranju terorizma (AML/CFT) v skladu z BSA. Predlog zakona bo komisiji za vrednostne papirje in borzo (SEC) in komisiji za trgovanje s terminskimi pogodbami na blago (CFTC) tudi naročil, naj vzpostavita podobne postopke pregleda za kripto podjetja v njuni pristojnosti.

Poleg tega morajo kripto podjetja vložiti poročilo o tujih bančnih in finančnih računih (FBAR) pri davčni upravi. Ponudniki kripto storitev morajo predložiti poročilo vsakič, ko katera koli stranka iz ZDA uporabi enega ali več računov v tujini za izvajanje kripto transakcij nad 10,000 $, kot je navedeno v računu.

Predlog zakona bo Mreži za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN) naročil, naj izvaja pravilo, ki ga je predlagalo leta 2020, da bi zapolnilo regulativno vrzel, ki so jo ustvarile denarnice za lastno skrbništvo. Novo pravilo bo za banke in podjetja, ki se ukvarjajo z denarnimi storitvami, zahtevalo preverjanje identitet strank in nasprotnih strank, vzdrževanje evidenc in vlaganje poročil za posebne kripto transakcije, ki vključujejo denarnice s samostojnim skrbništvom ali denarnice, ki gostujejo v neskladnih jurisdikcijah.

Namen zakona je tudi ublažiti tveganja kripto bankomatov. FinCEN bo moral zagotoviti, da lastniki in skrbniki bankomatov redno poročajo in posodabljajo fizične naslove svojih kioskov. Upravljavci bankomatov morajo tudi preveriti identiteto stranke in nasprotne stranke za vse transakcije.

Nazadnje bo predlog zakona FinCEN-u naročil, naj usmerja finančne institucije pri zmanjševanju tveganj, povezanih z ravnanjem, uporabo ali transakcijami s kriptovalutami, katerih izvor je bil prikrit z uporabo mešalnikov ali drugih tehnologij za izboljšanje anonimnosti.

Namen zakona je urediti kripto podjetja na enak način kot banke. Kot je izjavil senator Roger Marshall, podpornik predloga zakona:

"Reforme, opisane v naši zakonodaji, nam bodo pomagale ubraniti in zaščititi naša digitalna sredstva z uporabo preizkušenih metod, ki jih naše domače finančne institucije upoštevajo že leta."

Senator Lindsey Graham, ki je prav tako podprl zakon, je dodal, da bi "mnoga enaka pravila, ki veljajo za dolar, morala obstajati za kripto."