Česa sta obtožena Binance in CZ? Podrobnejši pogled na vložitev CFTC

Zvezna regulativna agencija ZDA je pravkar vložila tožbo proti Binance – največji kripto borzi na svetu – zaradi širokega nabora kršitev predpisov, zaradi česar je Bitcoin spet padel na 27,000 $. 

Komisija za trgovanje z blagom in terminskimi pogodbami (CFTC) meni, da sta kriva podjetje in njegov izvršni direktor Changepeng Zhao (CZ).

Kršitve Binance

Glede na CFTC pritožba, je Binance sprejemal naročila in olajšal trgovanje, ki vključuje več digitalnih sredstev za stranke v Združenih državah, ki jih agencija obravnava kot blago. 

Nekateri od teh dobrin po mnenju regulatorja vključujejo Bitcoin (BTC), Ether (ETH) in Litecoin (LTC). Medtem ko se agencije in parlament široko strinjajo, da je bitcoin blago, je Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) sprejela številne Predlogi namesto tega namiguje, da je Ether vrednostni papir. 

Čeprav Binance naj ne bi služil strankam s sedežem v ZDA (razen prek ločenega in neodvisnega podjetja Binance US), CFTC trdi, da se je njegova prisotnost v državi sčasoma postopoma razširila – zlasti na komercialno pomembne institucionalne »VIP« stranke. 

Kljub temu, da so vedeli, da bi to za Binance postavilo regulativne zahteve in zahteve za registracijo, sta borza in CZ te zahteve prezrli in strankam pomagali izogniti se kontrolam dostopa podjetja, navaja CFTC.

Binanceovo neupoštevanje takšnih zakonov je bilo precej dobičkonosno: samo maja 1.14 je pridobil 2021 milijarde dolarjev prihodkov od transakcij z izvedenimi finančnimi instrumenti. Medtem je Binance za približno 16 % računov na borzi ugotovil, da se nahajajo v Združenih državah. 

Borza je tudi obtožena uporabe in spodbujanja različnih tehnik za izogibanje regulativnim zahtevam. To vključuje neustanovitev stalnega sedeža na kateri koli lokaciji, tako da za Binance ne bodo veljali zakoni tega območja. 

Umik nadzorom KYC

Binance in njegovi zaposleni so domnevno tudi spodbujali ameriške stranke k uporabi virtualnih zasebnih omrežij (VPN), da bi se izognili nadzoru KYC, kar je v nasprotju z zakonom, in svoje VIP stranke s sedežem v ZDA, da odprejo račune pri navideznih podjetjih, da bi se izognili nadzoru skladnosti. 

Končno je CFTC obtožil Binance, da je zanemarjal izvajanje nadzora, ki bi preprečil nezakonito financiranje:

"Binance ni bil nikoli registriran pri CFTC v nobeni vlogi in ni upošteval zveznih zakonov, ki so bistveni za integriteto in vitalnost ameriških finančnih trgov, vključno z zakoni, ki zahtevajo izvajanje nadzora, namenjenega preprečevanju in odkrivanju pranja denarja in financiranja terorizma," je zapisal agencija.

Kot kazen za Binanceove kršitve zahteva CFTC kazni, vključno s prepovedjo trgovanja in registracije, odvzemom ter obrestmi pred in po sodbi.

Po poročanju CNBC je tudi Binance pomagal Kitajska stranka na svoji platformi, medtem ko se izmika pravilom KYC in AML, kljub temu, da je kripto v celoti prepovedano znotraj njenih meja. 

Potem ko je bil obtožen, se je CZ na tožbo prek Twitterja odzval s številko "4" – njegov edinstven znak, da se izogiba komentiranju "lažnih novic" in "napadov" na Binance. 

ja, gospod pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Harmonija (@harmony_1994) Marec 27, 2023