Kaj točno je ponudnik storitev navideznega premoženja (VASP)?

CryptocurrencyKriptovaluta (ali kripto valuta) je digitalno sredstvo ... Več, digitalno sredstvo, konvertibilna virtualna valuta ... zdi se, da obstaja nešteto seznamov izrazov za isti koncept. Če to ni bilo dovolj, a kriptokultivna izmenjavaPodjetje, ki strankam omogoča trgovanje s kriptovalutami… Več can also be referred to as a Virtual Asset Service Provider(VASPKaj je ponudnik storitev navideznega premoženja (VASP)? Virtualna A ... Več), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DACs), Posel z denarnimi storitvami (MSB)Leta 2011 je FinCEN izdal končno pravilo, ki je opredeljevalo denarno službo ... Večali katero koli drugo vrsto klasifikacij, odvisno od konteksta. Medtem ko so nekateri nagnjeni k temu, da se kateri koli in vsi subjekti, povezani z navideznimi sredstvi, nanašajo na VASP - tako kot se na vsa navidezna sredstva nanašajo kot na „kripto“, obstaja nekaj ključnih razlik med različnimi Subjekt digitalnih sredstevDigital Asset Entity je krovni izraz za vrsto ... Več tipologije, ki vplivajo na ureditev tega subjekta.

Subjekt digitalnih sredstev (DAE)

Digital Asset Entity je krovni izraz za vrsto podjetij, ki temeljijo na transakcijah s kriptovalutami. Subjekti digitalnega premoženja vključujejo ponudnike storitev navideznega premoženja (VASP), kot so borze kriptovalut in bankomati, ki so same po sebi finančne institucije, poleg igralnic, inkubatorjev in drugih subjektov, ki uporabljajo kripto, vendar niso vedno uvrščeni med finančne institucije. Alternativna imena vključujejo entiteto Virtual Asset Entity in Crypto Asset Entity.

Naročnik digitalnih sredstev (DAC)Kupec digitalnega premoženja je subjekt digitalnega premoženja, ki uporablja ... Več

 Kupec digitalnega premoženja je kateri koli subjekt, ki uporablja storitve banke ali druge formalne finančne institucije. DAC je bil prvič uporabljen za opis široke skupine strank, ki temeljijo na kriptovalutah, v ameriškem ministrstvu za izvrševanje ukrepov OCC proti banki MY Safra v začetku leta 2020.

Urad nadzornika valute (OCC) je 30,2020. januarja XNUMX izdal prvo izvršilno tožbo v zvezi s kriptovalutami proti ameriški banki - MY Safra Bank (MYSB) s sedežem v New Yorku. Izvršilni ukrep je vseboval odredbo o prenehanju in opustitvi, ki je bila v celoti osredotočena na pomanjkljive prakse preprečevanja pranja denarja (AML) za izpolnjevanje in spremljanje strank banke z digitalnimi sredstvi (DAC). Vključeni so bili ti subjekti cryptocurrency izmenjave, Bitcoin Upravljavci bankomatov in virtualni OTC-ji ter druga podjetja, povezana s kripto.

Preberi več https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Ponudnik storitev navideznega premoženja (VASP)

Ko se subjekt digitalnega premoženja ukvarja z nekaterimi finančnimi dejavnostmi, ki vključujejo navidezna sredstva, lahko zanj veljajo AML / CFT in druge obveznosti za vlogo podjetja kot prenašalca denarja. Te entitete digitalnih sredstev lahko imenujemo ponudniki storitev navideznih sredstev (VASP) ali oddajniki denarja, ki se ukvarjajo s konvertibilno navidezno valuto, odvisno od regulativnega organa ali organa, ki oblikuje politike.

VASP opredeli projektna skupina za finančne ukrepe (FATF) kot podjetje, ki v imenu svojih strank izvaja eno ali več naslednjih ukrepov:

• • izmenjava med virtualnimi sredstvi in ​​fiat valutami;
  • izmenjava med eno ali več oblikami virtualnih sredstev;
  • prenos virtualnih sredstev;
  • hramba in / ali upravljanje ali virtualna sredstva ali instrumenti, ki omogočajo nadzor nad virtualnimi sredstvi;
  • sodelovanje in zagotavljanje finančnih storitev, povezanih z izdajateljevo ponudbo in / ali prodajo virtualnega sredstva;

Ta opredelitev zajema vrsto kripto podjetij, vključno z borzami, operaterji bankomatov, skrbniki denarnic in hedge skladi. FATF poleg tega priporoča, da za VASP veljajo enake stroge zahteve za preprečevanje pranja denarja / CTF in KYC kot za tradicionalne finančne institucije.

Definicija VASP FATF je namenjena zajemanju določenih finančnih dejavnosti in funkcij in ni odvisna od posebne vrste subjekta, temveč "kako oseba uporablja [navidezna sredstva] in v njeno korist." Po navedbah FATF, če se oseba (fizična ali pravna) kot posel ukvarja s katero koli od dejavnosti, opisanih v zgornjem seznamu zaporednih oznak, „za ali v imenu druge osebe“, potem je VASP, ne glede na to, katero tehnologijo uporablja izvajati zajete dejavnosti VA.

To pomeni, da obstaja nekaj entitet digitalnega premoženja - na primer rudarji -, ki jih je mogoče ali ne bi bilo mogoče razvrstiti kot VASP, odvisno od njihovih dejavnosti in funkcij. Čeprav dejavnosti posameznega rudarja morda ne bodo dovolj, da bi ga uvrstili med VASP, bi lahko dejavnost rudarskega bazena, če bi sodeloval v kateri od zgoraj naštetih točk. V skladu s predpisi FinCEN, na primer, upravljavec rudarskega bazena ne bi štel za prenosnika denarja, če navidezna sredstva prenaša samo na člane združenja ali kupce pogodb za razdelitev zasluženega zneska, »saj so ti prenosi nujni za zagotavljanje storitev . " Če pa vodja svoje storitve upravljanja in najema kombinira s storitvijo gostovanja denarnic za virtualne valute v imenu članov sklada (tj. Hramba navideznih sredstev po seznamu FATF), bi vodja veljal za prenosnika denarja za sodelovanje na računu. na osnovi prenosa denarja.

Je Decentralizirana izmenjava (DEX)DEX ali Decentralizirana borza je vrsta kriptovalut, ki je… Več VASP?

V skladu s smernicami FATF so decentralizirane izmenjave (DEX) VASP in jih je treba kot take urejati. DEX ali katera koli druga decentralizirana (distribuirana) aplikacija (DApp), njegov lastnik / operater ali oboje spadajo pod definicijo VASP, če »olajšajo ali izvedejo izmenjavo ali prenos vrednosti (bodisi v VA ali tradicionalni fiat valuti) … ”Podobno je lahko oseba, ki razvije DEX, VASP, kadar kot posel olajša ali izvaja prej navedene dejavnosti v imenu druge fizične ali pravne osebe.

Države morajo biti sposobne določiti, kako najbolje ublažiti tveganja, povezana s centraliziranimi in decentraliziranimi poslovnimi modeli VASP. FinCEN-ove smernice iz maja 2019 so razložile njihovo stališče do DApps in navedle, da "enaka regulativna razlaga, ki velja za mehanske agencije, kot so kioski CVC, velja za DApps, ki sprejemajo in oddajajo vrednost, ne glede na to, ali poslujejo z dobičkom. V skladu s tem, ko DApps izvajajo prenos denarja, bo definicija oddajnika denarja veljala za DApp, lastnike / operaterje DApp ali oboje. "

Zakaj je to pomembno: vsi VASP so podjetja, ki opravljajo storitve denarja (MSB)

Čeprav med izmenjavo izrazov digitalno sredstvo, navidezno sredstvo in kripto morda ni velike razlike, klicanje nehostirane denarnice VASP, kadar to ne pomeni nekaterih obveznosti AML, ki jih podjetje dejansko nima. Razumevanje različnih tipologij lahko daje jasnost različnim obveznostim, ki jih ima vsak subjekt digitalnega premoženja. Na primer, VASP po standardih FATF bi se po standardih FinCEN šteli tudi za MSB, kar pomeni, da imajo posebne obveznosti glede preprečevanja pranja denarja po BSA. Nasprotno pa vsi VASP ne spadajo v predpise EU o kriptovalutah AMLD5.

Z razvojem novih predpisov lahko izbira ustrezne terminologije iz obstoječega bazena pomaga ublažiti zmedo s preprečevanjem uvedbe novih izrazov ali ustvarjanjem nasprotujočih si definicij z že oblikovanimi. Nekaj ​​pogostih načinov pogovora o VASP-jih in kriptovaluti najdete spodaj.

• Projektna skupina za finančne ukrepe (FATF) - ponudnik storitev navideznega premoženja (VASP); Navidezna sredstva
• Mreža za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj (FINCEN) - prenos denarja / poslovanje z denarnimi storitvami; konvertibilna navidezna valuta (CVC)
• Ameriška komisija za trgovanje z blagovnimi terminskimi pogodbami (CFTC) - določeni pogodbeni trgi (DCM); navidezna valuta
• Komisija za izmenjavo vrednostnih papirjev (SEC) - platforma za trgovanje z digitalnimi sredstvi; digitalno sredstvo
• EU AMLD5 - ponudniki, ki se ukvarjajo z menjalnimi storitvami med virtualnimi in fiat valutami; navidezna valuta