Ob vseh spremembah v kriptovaluti je ena stalnica, na katero se lahko vedno zanesete, to, da davčna uprava vsako leto želi znižanje. Zbrali smo nekaj pogostih davčnih vprašanj, ki jih slišimo od naših strank, in nekaj nasvetov, ki jih lahko delimo z vami tukaj. Prosimo, da se posvetujete s svojim davčnim svetovalcem glede kakršnih koli davčnih vprašanj za vaše podjetje, pa tudi za finančne nasvete.
– Davčna uprava šteje kriptovaluto za lastnino in je obdavčena enako kot delnice, nepremičnine ali katera koli druga lastnina
– Davke je treba plačati za vsak obdavčljiv dogodek, kot je prodaja, trgovanje, pretvorba kripto v gotovino v poljubnem številu ali odstop kripto
– Davčne stopnje so odvisne od časa, v katerem se sredstvo hrani, in vrednosti dobička
– Davčne obrazce je mogoče pripraviti ročno, vendar z uporabo avtomatizirane programske opreme za kripto davke, npr ZenLedger vam lahko prihrani čas in denar z uvozom transakcij iz različnih denarnic in borz
– Svojo odgovornost za kripto davek v prihodnosti lahko zmanjšate z različnimi metodami, kot je zbiranje davkov
Kako je kriptovaluta obdavčena v ZDA?
Takoj bistvo je, da morate plačati davke na kripto v ZDA. Trenutno leta 2023 je IRS obravnava kriptovaluto kot lastnino, zato je kriptovaluta obdavčena enako kot delnice, nepremičnine ali katera koli druga lastnina.
Davke je treba plačati za vsak obdavčljiv dogodek – to je, kadar koli prodate, trgujete ali odstopite kripto, pretvorite eno kripto v drugo in zaslužite kakršen koli dobiček. Ne plačate davka na celoten znesek transakcije, ampak samo na dobiček (znan kot davek na kapitalski dobiček).
Vaša davčna stopnja bo odvisna od kombinacije tega, kako dolgo imate svoja kripto sredstva, in vrednosti vaših dobičkov. Sredstva v posesti manj kot eno leto so obdavčena po stopnji kratkoročnih dobičkov. Sredstva, ki so v posesti dlje kot eno leto, so obdavčena po stopnji dolgoročnih dobičkov. Preberite več o davčnih stopnjah kriptovalut, da se poglobite.
❗
Pomembno! Ta članek se uporablja samo v informativne namene. Toplo priporočamo, da se posvetujete z pooblaščenim davčnim strokovnjakom, če imate kakršna koli vprašanja o pripravi davčnih napovedi, ki vključujejo kripto transakcije. Informacije v tem članku prav tako ne predstavljajo finančnega nasveta, zato vas spodbujamo, da opravite lastno raziskavo.
Kaj so obdavčljivi kripto dogodki?
IRS šteje vsak dogodek, v katerem ste imeli dobiček od transakcije s kriptovaluto, za obdavčljivega. Nakup kripto sam po sebi ni obdavčljiv dogodek. Niti ne drži kriptovalute, tudi če je vaš portfelj bistveno dragocenejši od prejšnjih obdobij (srečo imate). Obdavčljivi dogodek je znak prodaje ali pretvorbe v fiat ali katero koli drugo kripto valuto in ustvarjanje dobička s to odsvojitvijo.
Recimo, da ste kupili 1 Bitcoin za 10,000 $ in ga zdaj želite uporabiti, ko je poštena vrednost 50,000 $. Evo, kako bi bil ta dogodek kriptovalute obdavčen:
- Prodajate svoj en Bitcoin za 50,000 $ za fiat; odgovorni ste za 40,000 $ obdavčljivih dobičkov
- Pretvarjanje/trgovanje/zamenjava 1 Bitcoina v vrednosti 10,000 USD za Ethereum v vrednosti 50,000 USD (z drugimi besedami, odtujitev Bitcoina in nakup Ethereuma) ste sprožili obdavčljivi dogodek ob odsvojitvi Bitcoina z realiziranim dobičkom 40,000 USD in novo stroškovno osnovo Etheruma v višini 50,000 USD . Od 1. januarja 2018 bi lahko bila zamenjava »podobne« lastnine (tj. ne omejena na nepremičnino) upravičena do nepriznavanja za davčne namene, in ker kripto ni nepremičnina, se šteje pretvorba ene kripto v drugo obdavčljivi dogodek ob konverziji.
- Uporaba kripto debetne kartice, npr Predplačniška debetna kartica BitPay da naložite svoj Bitcoin z 10,000 $ osnove za 50,000 $ fiat valute; odgovorni ste za 40,000 $ obdavčljivih dobičkov v času obremenitve. To je eden najpreprostejših načinov za sledenje realiziranim dobičkom in izgubam na kriptovalutah, saj se obdavčljivi dogodek sproži samo enkrat v času nalaganja in ne, ko se stanje na debetni kartici porabi za nakupe.
- Nakup avtomobila v vrednosti 60,000 $ z enim Bitcoinom; odgovorni ste za 50,000 $ kapitalskega dobička
Preberi ZenLegderjev vodnik o kripto davkih za naprednejše scenarije in podrobnosti o obdavčljivih dogodkih. Stvari lahko postanejo nekoliko bolj zapletene, ko so vključene napredne kripto dejavnosti, kot so trgovanje z maržo, rudarjenje, vdori, posojanje, staking, airdrops in zbiranje nagrad.
Kako izračunati in pripraviti svoje kripto davke (dva načina)
Pravilo številka ena za pravilno poročanje in vložitev vaših kripto davkov je, da spremljate svoje transakcije! To lahko storite ročno, vendar vas lahko odpre človeški napaki in, bodimo resnični, je težko obravnavati. Veliko učinkovitejši način priprave davkov je specializirano programska oprema za kripto davek, kot je ZenLedger.
1. način: Ročna priprava vaših kripto davkov
IRS uporabnikom kriptovalut naroči, naj svoje dobičke in izgube prijavijo na Obrazec 8949. Uporabite ta obrazec za seznam podrobnosti o vaših kripto transakcijah in izračun vaše obveznosti, vključno z:
- Ime sredstva
- Datum pridobitve
- Datum prodaje ali odlaganja
- Prodajna cena
- Stroškovna osnova (nakupna cena)
- Dobički ali izgube
Ko izračunate svoje dobičke/izgube na obrazcu 8949, vključite te podatke v obrazec 1040, seznam D. Oba obrazca 8949 in obrazec 1040, seznam D morate vložiti skupaj z vašimi letnimi obrazci za dohodnino.
Odvisno od tega, katere kripto storitve uporabljate, vključno s centraliziranimi borzami, kot sta Coinbase ali Kraken, boste morda prejeli dodatne obrazce, vključno z: 1099-B, 1099-MISC in 1099-K.
2. način: Avtomatizacija vaših kripto davkov
Lahko bi ročno spremljali svoje transakcije v preglednici in nato izpolnili vsak obrazec, vendar je to lahko dolgočasno opravilo. Namesto tega BitPay in ZenLedger naj bo to enostaven in avtomatiziran postopek. Uporabniki BitPay lahko sinhronizirajo transakcije denarnice neposredno iz aplikacije z intuitivno davčno programsko opremo ZenLedger. Z le nekaj dotiki v aplikaciji BitPay lahko ZenLedger samodejno izračuna pošteno tržno vrednost, dobičke/izgube, uporabi osnovo stroškov za tranšo prodane kriptovalute in zbere davčne izgube iz vaše zgodovine transakcij. Prav tako lahko izračuna osnovo stroškov z različnimi metodami, kot so FIFO, LIFO, posebna identifikacija itd.
Za natančen izračun realiziranih dobičkov in izgub je pomembno, da imate osnovne podatke iz vseh denarnic in borz, kjer ste natančno združili kriptovalute. Vsi prenosi med denarnicami ali med izmenjavami med vašimi lastnimi računi bodo ob konsolidaciji izločeni, saj takšni prenosi ne sprožijo obdavčljivih dogodkov.
Kako uporabljati BitPay + ZenLedger za pripravo vaših kripto davkov
Uvoz vaših transakcij in informacij o kripto na platformo ZenLedger je enostaven in varen. Ta integracija je uporabna samo za uporabnike BitPay v Združenih državah in Kanadi.
- Za trenutne uporabnike BitPay poskrbite, da imate najnovejšo različico BitPay Wallet. Za nove uporabnike, prenesite aplikacijo tukaj.
- Tapnite gumb ZenLedger pod razdelkom »Naredi več« na začetnem zaslonu aplikacije BitPay.
- Pozvani boste, da svojo denarnico povežete z ZenLedgerjem.
- Prijavite se ali ustvarite brezplačen račun ZenLedger.
- Izberite denarnice s transakcijami, ki jih želite uvoziti v ZenLedger.
Ko ustvarite račun ZenLedger in povežete svojo denarnico, bodo vaše transakcije prikazane na vaši nadzorni plošči ZenLedger. Zdaj ste pripravljeni uporabiti ZenLedger za pripravo in vložitev vaših kripto davkov.
Vaši ključi, vaša kripto
Pridobite denarnico BitPay s samostojnim skrbništvom
Zmanjšanje vaše davčne obveznosti za kriptovalute
Kot je začrtal ZenLedger, obstaja več načinov za zmanjšanje davčne obveznosti za kripto. Nekateri najpogostejši načini vključujejo:
- Uporabite programsko opremo za kripto davek, kot je ZenLedger, da se rešite pred človeško napako
- Vzvod pobiranje davčne izgube realizirati izgube pred plačilom davkov
- Konsolidirajte transakcije v denarnicah in menjalnicah ter pravilno izključite neobdavčene transakcije
- Prodajte svoje premoženje glede na čas, ko predvidevate prehod v višje davčne razrede
- Izkoristite dolgoročne kapitalske dobičke, če sredstva zadržite več kot 1 leto, da znižate davčno stopnjo
- Najemite kripto prijaznega računovodjo za bolj poenostavljen davčni postopek (če je to potrebno v naprednejših scenarijih) in se pravočasno posvetujte s svojim CPA za davčne nasvete.
- Razpršitev sredstev z a kripto IRA imate določene davčne ugodnosti, ki jih lahko tudi upoštevate
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://bitpay.com/blog/crypto-tax-guide/
- : je
- :ne
- :kje
- $GOR
- 000
- 1
- 10
- 1040
- 14
- 2000
- 2018
- 2023
- 2024
- 27
- a
- O meni
- O Crypto
- Račun
- računi
- natančno
- pridobljenih
- čez
- Zakon
- dejavnosti
- Dodatne
- napredno
- nasveti
- svetovalec
- združeno
- Airdrops
- vsi
- Prav tako
- vedno
- znesek
- an
- in
- letno
- Še ena
- pričakujte
- kaj
- aplikacija
- zdi
- primerno
- Uporabi
- SE
- okoli
- članek
- AS
- sredstvo
- Sredstva
- At
- Avtomatizirano
- samodejno
- avtomatizacija
- stran
- Ravnovesje
- temeljijo
- Osnova
- BE
- pred
- Prednosti
- med
- Bit
- Bitcoin
- BitPay
- tako
- Bottom
- poslovni
- vendar
- Gumb
- Nakup
- nakup kripto
- by
- izračun
- izračuna
- CAN
- Lahko dobiš
- Kanada
- Kapital
- kapitalski dobički
- davek na kapitalski dobiček
- voziček
- kartice
- Denar
- centralizirano
- Centralizirane borze
- nekatere
- Spremembe
- coinbase
- Zbiranje
- kombinacija
- Skupno
- zapleten
- Connect
- povezane
- Razmislite
- premislekov
- šteje
- meni
- konsolidacijo
- stalna
- predstavljajo
- posvetujejo
- Pretvorba
- pretvorbo
- pretvorbo
- strošek
- stroškovna osnova
- bi
- štetje
- CPA
- ustvarjajo
- ustvaril
- kripto
- kripto valuto
- kripto debetna kartica
- kripto dogodkov
- kripto storitve
- Kripto davek
- programska oprema za kripto davek
- Kripto davki
- kripto transakcije
- kripto uporabniki
- kriptovalute
- kriptovalute
- cryptocurrency
- Dogodek kriptovalute
- valuta
- Trenutna
- Trenutno
- Stranke, ki so
- Cut
- Armaturna plošča
- datum
- ponudba
- Obremenitev
- Debetna kartica
- odvisna
- Odvisno
- Podrobnosti
- neposredno
- odstranjevanje
- potop
- do
- ne
- opravljeno
- e
- vsak
- zaslužiti
- Zaslužek
- lahka
- učinkovite
- odpraviti
- spodbujanje
- Celotna
- Napaka
- nepremičnine
- itd
- ethereum
- Tudi
- Event
- dogodki
- Tudi vsak
- Izmenjava
- Izmenjave
- obstoječih
- sejem
- Nekaj
- Fiat
- Valuta Fiat
- file
- vložena
- Vložitev
- izpolnite
- finančna
- finančno svetovanje
- za
- obrazec
- Obrazci
- brezplačno
- pogosto
- iz
- Skladi
- Prihodnost
- Gain
- zaslužek
- zbranih
- dobili
- vodi
- žaga
- Obiranje
- Imajo
- slišati
- Hero
- tukaj
- več
- zelo
- zgodovina
- gospodarstvo
- Domov
- Kako
- HTTPS
- človeškega
- i
- Identifikacija
- if
- uvoz
- Pomembno
- uvoz
- in
- V drugi
- vključujejo
- Vključno
- prihodki
- davek na prihodek
- info
- Podatki
- Informacijsko
- Namesto
- integracija
- v
- intuitivno
- vključujejo
- vključeni
- IRS
- IT
- ITS
- sam
- januar
- jpg
- samo
- Imejte
- tipke
- Vedite
- znano
- Kraken
- Zadnji
- posojanje
- dolžina
- manj
- odgovornosti
- Licencirano
- kot
- Limited
- vrstica
- Seznam
- obremenitev
- Long
- dolgoročna
- več
- izgube
- nižje
- je
- Znamka
- upravljanje
- ročno
- več
- Marža
- trgovanje z maržami
- Tržna
- Tržna vrednost
- Maj ..
- Metode
- Rudarstvo
- Denar
- več
- učinkovitejše
- Najbolj
- premikanje
- veliko
- več
- potrebna
- Niti
- Novo
- novih uporabnikov
- zdaj
- Številka
- of
- on
- enkrat
- ONE
- samo
- odprite
- or
- Ostalo
- naši
- opisano
- lastne
- plačana
- bolečina
- Plačajte
- plačilna
- obdobja
- platforma
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- prosim
- Portfelj
- Predplačniški
- Pripravimo
- pripravljeni
- priprava
- prejšnja
- Cena
- Postopek
- strokovni
- Dobiček
- dobiček
- pravilno
- nepremičnine
- Ponudnik
- nakup
- namene
- izpolnjujejo pogoje
- vprašanja
- Oceniti
- Cene
- pripravljen
- pravo
- nepremičnine
- uresničitev
- realizirano
- prejeti
- Priporočamo
- okrevanje
- zmanjša
- poročilo
- Poročanje
- obvezna
- Raziskave
- Odgovornost
- vrne
- Nagrade
- Pravilo
- s
- Enako
- Shrani
- scenariji
- urnik
- Zaslon
- Oddelek
- zavarovanje
- Samostojna skrbništvo
- prodaja
- Prodaja
- Storitve
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- kratkoročno
- shouldnt
- signali
- bistveno
- Enostavno
- saj
- So
- Software
- prodaja
- nekaj
- specializirani
- specifična
- porabljen
- Spreadsheet
- Staking
- Države
- Zaloge
- racionaliziran
- taka
- Preverite
- zamenjavo
- sinhronizacijo.
- Pipe
- Naloga
- davek
- davki
- dolgočasen
- kot
- da
- O
- BitPay
- Prihodnost
- POTEM
- Tukaj.
- stvari
- ta
- skozi
- čas
- pravočasno
- čas
- nasveti
- do
- sledenje
- trgovini
- Trgovanje
- transakcija
- Transakcije
- transferji
- sprožijo
- sprožilo
- dva
- nas
- pod
- osnovni
- Velika
- Združene države Amerike
- naprej
- ZDA
- uporaba
- Rabljeni
- Uporabniki
- uporabo
- dragocene
- vrednost
- različnih
- različica
- denarnica
- Denarnice
- želim
- način..
- načini
- we
- Dobro
- kdaj
- kadar koli
- ki
- bo
- želijo
- z
- v
- besede
- vredno
- bi
- leto
- Vi
- Vaša rutina za
- sami
- ZenLedger
- zefirnet