Zamrznitev računov kripto trgovcev s strani Access banke sproži polemike

Zamrznitev računov kripto trgovcev s strani Access banke sproži polemike

Časovni žig: 2. november 2023 1:46
  • Nigerijska banka je pridobila sodni nalog za zamrznitev vseh računov za kripto trgovanje zaradi preiskav.
  • Goljufije z digitalnimi sredstvi so danes pogosta dejavnost, saj hekerji, prevaranti in pranje denarja uporabljajo omrežja blockchain za prenos »umazanega« denarja.
  • Leta 2021 je 0.15 % vseh znanih izdelav kriptovalut vključevalo goljufije z digitalnimi sredstvi in ​​pranje denarja.

Kripto industrija se zavzema za decentralizirane denarne sisteme, boljši prehod za plačila in alternativni način zaslužka za številne afriške domove. Njegove tehnike so s svojo rastočo mrežo znatno dvignile več gospodarstev in posameznikov. Posledično bo Afrika, če ne bo ovirana, sčasoma prevladovala na trgu digitalnih sredstev. Vendar pa bi lahko bila industrija boljša. 

Kljub svojemu revolucionarnemu konceptu decentralizacije je kripto industrija pomagala številnim akterjem pri dejavnostih pranja denarja. Zaradi svoje anonimnosti je skoraj nemogoče izslediti pravo identiteto vpletenih strani. Tako je njegova izboljšana zaščita identitete postala zatočišče za pralce denarja za »čiščenje« denarja, pridobljenega na vprašljive načine. 

Ta razvada je globoko zakoreninjena tudi v afriški kriptoindustriji, saj se izgubijo milijarde kripto kovancev. V zadnjih novicah je morala Access Bank, nigerijska kripto prijazna banka, zamrzniti račune več kot 500 trgovcev USDT. V zadnjem času so goljufije z digitalnimi sredstvi postale problem. Kljub temu, da nigerijska banka zagovarja kriptovalute, namerava odrezati vir kakršnih koli dejavnosti pranja denarja.

Access Bank zamrzne svoje račune.

Nigerijski kripto ekosistem vodi v skupnem obsegu kripto trgovanja na celini, ki ga cenijo samo preostali člani velike četverice. Ko so mnogi videli, kakšen potencial bi lahko postala digitalna sredstva, je Nigerija prevzela pobudo za sprejem digitalnega plačevanja. 

Potem ko je vlada regije nekaj časa bila na vrhu svetovnega obsega kriptotrgovanja, je skušala sprejeti digitalna sredstva. Uvedli so prvi afriški CBDC, the e-Naira. Nigerijska kriptoindustrija je povzročila velik vpliv na nastavitve digitalnega plačila, saj njeno okolje močno poudarja njen pomen za gospodarstvo in rast posameznika. Nigerija je dom Flutterwave, vrhunske afriške kripto platforme, ki je v manj kot desetletju postala samorog. 

Na žalost je Nigerija zaradi svojih donosnih ekosistemov postala tudi zatočišče za dejavnosti pranja denarja. Njegova množica platform za digitalno plačevanje in njegova pozitivna pobuda za premostitev bank in finančne tehnologije omogoča storilcem široko izbiro izbire. Zaradi tega naraščajočega trenda je Access Bank, nigerijska banka, ki zagovarja digitalno valuto, zamrznila račune v vrednosti 500 USDT.

Po poročilu je nigerijska banka pridobila sodni nalog za zamrznitev vseh računov za kripto trgovanje zaradi preiskav. Goljufije z digitalnimi sredstvi so danes vsakdanja dejavnost, saj hekerji, prevaranti in pranje denarja uporabljajo omrežja blockchain za prenos »umazanega« denarja. Access Bank je trdil, da so prizadeti trgovci prejeli ukradena sredstva od hekerjev.

Preberite tudi Upravljanje Flutterwave – izpad strank po vdoru v 4 milijone ameriških dolarjev.

Ta povečan dotok stabilnih kovancev je povezal s svojimi nedavnimi težavami maja in junija. Takrat je Access Bank prijavila več kot 10.4 milijona dolarjev izgubljenih sredstev in je potrebovala pomoč pri izsleditvi zneska. Nigerijska banka je morala preklicati sklad, ki je bil naprej prenesen prek digitalnih sredstev, kar je povzročilo več suma v njegovih nedavnih dejavnostih.

Na žalost je ta poteza doživela precejšen odziv skupnosti Blockchain. Po besedah ​​Rumeja Ophija, izvršnega sekretarja Nigerijsko združenje za tehnologijo veriženja blokov, je domnevna sprostitev računov kripto trgovcev sramota za nigerijske bančne sisteme.

Na žalost je hitra rast nigerijske kripto industrije naletela na pošten delež nasprotovanja. Pravzaprav se mora nigerijski CBDC zaradi naraščajočega obsega izboljšati, saj se je njena vlada obrnila k spodkopavanju trikov in shem za povečanje njegove uporabe.

Nigerijska kripto industrija na udaru

Pranje denarja in goljufije z digitalnimi sredstvi sta vsakodnevna dejavnost v kripto industriji. Po podatkih Chainalysis leta 2021 0.15 % vseh vključena znana izdelava kriptovalut goljufije z digitalnimi sredstvi in ​​pranje denarja. Takrat je zašumela z izgubo v višini več kot 14 milijard dolarjev, njegova številka pa se je le še povečala.

kripto-pranje denarja

Stopnja dejavnosti pranja kripto denarja od leta 2015.[Fotografija/Chainalysis]

Na žalost je nigerijska kriptoindustrija odigrala ključno vlogo, saj njena vlada še ni našla ustreznega kripto okvira. Posledično je njena vlada poskušala nadzorovati ta naraščajoči trend z omejevanjem njegove dostopnosti. Leta 2021 je Centralna banka Nigerije prisilila Bansk, da blokira račune posameznikov, ki se uporabljajo za dejavnosti pranja denarja. Posledično je veliko trgovcev izgubilo svoje račune, ne da bi prejeli svoj težko prislužen denar. 

V svojem zadnjem poskusu nadzora nad nigerijskim kriptoekosistemom je njena vlada namenoma spremenila svojo valuto, a izdala bistveno manjše število. Nigerijska vlada je svojim državljanom dala kratek časovni okvir, preden je zavrnila svojo kopensko valuto in jih prisilila, da ostanejo brez nje. V svoji zvijači so svojim državljanom svetovali, naj se za dostop do svojega financiranja obrnejo na svoj CBDC. Na žalost je ta zvijača imela malo odziva, saj so se državljani obrnili na stabilne kovance.

Ophi je dejal: »Potrebujemo temeljito preiskavo, da bi prijeli kriminalce. Namesto da bi se zatekli k nediskriminatorni zamrznitvi računov nedolžnih posameznikov, vpletenih v transakcije s kriptovalutami. Ta pristop ne reši težave; le še več škode povzroča.”

Preberite tudi Aplikacije blokovnih verig bi morali biti Afričani navdušeni.

Access Bank morda poskuša prikriti svoje namere, vendar z zamrznitvijo računov kripto trgovcev poudarja svoje nizko zaupanje v digitalna sredstva. Na žalost ne moremo povsem zavreči njegovih strahov, saj sta goljufija z digitalnimi sredstvi in ​​pranje denarja prek kripto standardna praksa. 

Za napredek mora vlada spremeniti svoj pogled na digitalna sredstva. Nigerijska vlada lahko na primer s sprejetjem pozitivnih obetov svoje vrstnice, Južne Afrike, najde alternativne načine za obdavčitev svojega obsega trgovanja. S partnerstvom s kripto borzami za uvedbo spletnih plačilnih platform in vzpostavitev kripto infrastrukture lahko nigerijska kripto industrija znatno dvigne svoje gospodarstvo. Na žalost je težka naloga krmariti po zapletenosti pravnega okvira kriptovalut. Če bo brez prekinitev, bo Južna Afrika postala prva afriška država, ki bo razvila pravni okvir, ki daje pozitiven pogled na digitalna sredstva. 

Časovni žig:

Več od Splet 3 Afrika