Prelimovih 5 korakov do boljših zakladniških storitev

Na to pomislite manj kot na enega od tistih člankov WikiHow, ki jih prebrskate, ko ne znate plesati na poroki ali popraviti počene gume (čeprav so te veščine zelo, zelo pomembne) in bolj kot kontrolni seznam Atula Gawandeja za sestavljanje sodoben oddelek zakladniških storitev v banki.

1. Ali uporabljate CRM?

S tem ne mislim, da CRM v teoriji banka uporablja le za kozmetično vajo. Mislim, da so bankirji do kolen v programski opremi in skrbno spremljajo vsak stik in vsako priložnost znotraj CRM-ja, in ta CRM je dejansko integriran v jedro – ali ima vsaj vgrajene poteke dela, ki opozorijo druge ekipe, ko stranka se je prijavila in bila odobrena za storitev.

2. Ali spremljate meritve na osrednji nadzorni plošči (in ali so te meritve usklajene z vašimi OKR)?

Ali obstaja osrednja nadzorna plošča, s katere lahko vodja zakladniških storitev zlahka vidi 1) koliko časa traja vsaka zakladniška storitev, 2) aktivno uporabo zakladniških storitev pri strankah in 3) zadovoljstvo strank? Možno je voditi dobro ekipo zakladniških storitev brez centralne nadzorne plošče, ki se posodablja v realnem času, da upošteva te meritve. Ko pa vodja vpraša, ali naj pričakuje prihodnjo rast ali upočasnitev, boste slepi leteli.

3. Ali vaše stranke vedo, katere storitve ponujate?

To vprašanje se morda zdi neumno in vaš prvi instinkt bo morda odgovor: "Seveda vedo, katere storitve ponujam!" Toda ali poznajo vse storitve, ki jih ponujate, in če ne, ali lahko te informacije najdejo na vaši spletni strani? Morda izgubljate stranke, s katerimi se sploh niste nikoli pogovarjali. Za objavo celotnega seznama zakladniških storitev na spletni strani banke je potreben minimalen napor. Ali pa pošljite svoj seznam storitev naravnost v njihov nabiralnik z občasnimi e-poštnimi kampanjami. V idealnem primeru spletno mesto in oglaševalske akcije pojasnjujejo tudi vse edinstvene ponudbe, ki so del paketa bančnih storitev, kot tudi način spletne prijave, kar nas pripelje do naslednje točke.

4. Ali se lahko vaše stranke same prijavijo na storitve zakladnice (ali pa so vsaj povabljene prek digitalnega vkrcanja)?

Najboljše stranke so pogosto neverjetno zaposlene in raje delajo ob svojem času. Zlasti pri delu z novoustanovljenimi ali hitro rastočimi podjetji bi stranke raje imele nemoten in popolnoma digitalni proces vključevanja. To je koristno tudi za vašo ekipo; odprava mukotrpnega ročnega postopka omogoča ekipi zakladniških storitev, da osredotoči svoj čas in sredstva na vzpostavljanje dodatnih odnosov s strankami. 

5. Ali imate ekipo, osredotočeno na izdelke (z vlogami, osredotočenimi na izdelke)?

Večina ekip zakladniških storitev se zmoti zaradi številnih močnih generalistov. Videli pa smo, da zelo dobro delujejo vloge, namenjene specializaciji za določene izdelke, na primer ena oseba, posvečena plačilom. To pomeni, da se vam ni treba več truditi komunicirati ali razumeti poslovnih potreb v zvezi s temi izdelki, ampak tudi, če imate eno osebo ali nekaj ljudi, ki so predani izdelku, povečate prodajo in ohranitev celotne baze strank.

Če želite izvedeti več o tem, kako lahko poenostavite bančništvo za vse, vključno z bankami, preverite prelim.com Za nadaljnje podrobnosti.