18. decembra je urad znotraj Ministrstva za finance ZDA izdal niz predlogov glede čezmejnih prenosov digitalnih sredstev.
Mreža Ministrstva za finance ZDA za boj proti finančnim zločinom (FinCEN) sprosti predlog, katerega namen je zapolniti vrzeli v zvezi s pretokom digitalnih sredstev. V objavi ob objavi je FinCEN zahteval tudi prispevek javnosti. Ukrep, imenovan Travel Rule, vpliva na čezmejne transferje.
Spoznajte se
Glavni namen predloga je sprememba digitalnih denarnic v zasebni lasti. Ponudniki storitev virtualnih sredstev bodo morali zdaj od posameznikov zahtevati podatke KYC vsakič, ko VASP pošlje denar denarnica. Očitno to velja celo za pošiljanje kripto iz VASP v vašo lastno denarnico. Zdi se, da to velja za gibanja zneskov nad 10,000 USD. VASP mora prijaviti transakcijo.
Vendar mora menjalnica še vedno hraniti takšne informacije, če je preneseni znesek višji od 3,000 USD. Tako bodo s strani zasebne stranke ukrepi KYC enaki.
Predlagane spremembe naj bi ta vidik sveta digitalnih sredstev bolj uskladile s fiat bančništvom. Pravilo o potovanjih je dolgo veljavna uredba za čezmejne transferje.
Vlada v to uredbo vključuje digitalne valute centralne banke (CBDC). Vendar FinCEN imenuje CBDC z drugim imenom: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Ni ideja ministrstva za finance
Ljubitelji zasebnosti bodo stokali nad predlagano uredbo ameriškega ministrstva za finance, vendar je spodbuda za spremembo jasna. Spremembe bodo ameriško okolje digitalnih sredstev približale okolju bančništva, povezanega s fiat. Poleg tega bodo izpolnili tudi priporočila projektne skupine za finančno ukrepanje (FATF) iz leta 2019. Pravzaprav, v smislu FATF, ZDA malo zamujajo – to bi morali storiti čez poletje.
Toda FinCEN ima idejo
FinCEN-ov predlog prihaja na podlagi a snubitev zmanjšati omejitev neprijav s 3,000 USD na 250 USD. To bi vplivalo na čezmejne transakcije fiat in kripto. FinCEN trdi, da bo sprememba pomagala tako organom pregona kot nacionalnim organom varnost zanimanja. Pripombe javnosti so sprejemali do sredine novembra.
Temna stran fiata
Ukrepi prihajajo, ko učinki razkritih datotek FinCEN valujejo po trgih. BeInCrypto poročali 13. oktobra, da dokumenti kažejo, da so banke med letoma 2 in 1999 oprale najmanj 2017 bilijona dolarjev v denarju. Glede na dokumente je vsaj 1.3 bilijona dolarjev tega šlo skozi Deutsche Bank.