Bancor Protocol izkorišča pametne pogodbe za izgradnjo decentraliziranega, interoperabilnega in visoko likvidnega protokola za izmenjavo žetonov.
Postal je priljubljen v decentralizirane finance (DeFi) prostor kmalu po uvedbi pametnih žetonov, ki omogočajo takojšnjo izmenjavo med različnimi žetoni ERC-20 na trgu, ne glede na njihov obseg. Takšen razvoj je uporabnikom odprl veliko drugih priložnosti, ne da bi morali v scenarij vključiti tretje ponudnike finančnih storitev.
Ozadje
Ekipa
Ekipo sestavlja pet članov fundacije Bancor s sedežem v Zugu v Švici.
Bernard Lietaer, predsednik sveta fundacije, je ekonomist in gradbeni inženir, ki meni, da je sedanji denarni sistem zastarel in bi ga bilo mogoče preoblikovati.
Drugi člani so Eyal Hertzog, soustanovitelj podjetja za izmenjavo videov Metacafe, Guy Benartzi, ustanovitelj igralniškega podjetja Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, član izvršnega odbora Tezos, in Tim Draper, znani kapitalist tveganega kapitala Tim Draper.
Težava
Danes se število kriptovalut v vesolju nenehno povečuje. Ker vsi ponujajo različne primere uporabe, bodo uporabniki najverjetneje želeli imeti možnost, da jih zamenjajo, kadar koli bodo potrebovali.
Težava pa je v tem, da vseh kriptovalut ni mogoče takoj zamenjati. Tukaj vstopi protokol Bancor.
Kaj je protokol Bancor?
Protokol Bancor je protokol likvidnosti v verigi, ki ga je mogoče implementirati v katero koli verigo blokov, ki podpira pametne pogodbe. Bancor deluje tako v verigah Ethereum kot EOS, vendar je protokol mogoče enostavno namestiti v druge verige blokov, saj so zasnovane tako, da so interoperabilne.
Preprosto povedano, sistem omogoča lažjo pretvorbo žetonov virtualnih valut med seboj, ne da bi morali iti skozi centralizirane menjalnice kriptovalut. Če pogledate današnje borze, ni mogoče zlahka zamenjati vseh valut majhnega obsega z drugimi pomembnejšimi kriptovalutami, kot sta Bitcoin ali Ethereum.
Prav to je problem, ki ga obravnava protokol Bancor.
Bancor upravlja svojo borzo s pomočjo sistema AMM (avtomatiziran ustvarjalec trga), ki ga poganjajo pametne pogodbe. Ni potrebe po iskanju druge stranke za trgovanje s sredstvi, kar omogoča takojšnje zamenjave, kadar koli uporabnik to želi. Prav tako ne potrebuje nobene vpletenosti posrednikov ali operaterjev menjalnic za izvedbo konverzij.
Pametni žetoni
Bancor je predstavil tudi 'pametne žetone' za doseganje likvidnosti za svoj protokol. Pametni žetoni so žetoni ERC-20, ki poskušajo omrežju zagotoviti stalno likvidnost, hkrati pa nenehno posodabljajo cene svojih žetonov.
Pametni žetoni so zasnovani tako, da takoj olajšajo nakupna in prodajna naročila za katero koli digitalno sredstvo. In pri omogočanju pretvorb so pametni žetoni hitrejši, ker jim ni treba kotirati na borzah, da bi dosegli likvidnost.
Ker je vsaka transakcija olajšana s pametnimi pogodbami, uporabnikom ni treba skrbeti, da bi morali položiti svoja sredstva na borze.
Pametni žetoni delujejo prek pametnih pogodb, ki imajo rezervo vsaj enega drugega žetona ERC-20 ali drugega pametnega žetona. Pametni žetoni so kovani vsakič, ko so kupljeni, in zažgani, ko so likvidirani. Vsak uporabnik lahko preprosto kupi pametne žetone s svojim rezervnim žetonom ali ga likvidira, da dobi rezervni žeton nazaj po njegovi trenutni ceni.
Razmerje stalnih rezerv
Bancor je uvedel razmerje stalnih rezerv (CRR) kot novo metodo za odkrivanje cen. Ustvarjalci pametnih žetonov imajo nalogo določiti pravi CRR za vsak rezervni žeton. Ta formula zagotavlja ravnotežje v stalnem razmerju med stanjem rezervnega žetona in tržno kapitalizacijo pametnega žetona.
Prednosti pametnih žetonov
- Stalna likvidnost – Pametne pogodbe olajšajo nakup in likvidacijo pametnih žetonov, zaradi česar postanejo likvidni, ne glede na obseg trgovanja.
- Brez dodatnih stroškov – Pametni žetoni zaračunavajo le pristojbine za plin, ne zaračunavajo pa nobenih drugih dodatnih plačil s strani trgovcev.
- Ne širjenje – Pametni žetoni izračunajo cene kovancev algoritemsko. Pomaga, da je žeton vedno likviden, kar pomeni, da ni velik dejavnik pri določanju cen žetonov. Enaka vrednost je podana za nakup in likvidacijo pametnih žetonov.
- Predvidljiv zdrs cene – Pametni žetoni so zasnovani tako, da podpirajo predizračune o zdrsu cene, preden se transakcija izvede.
Primeri uporabe pametnih žetonov
- Crowdfunding – Ker so pametni žetoni likvidni in imajo ceno glede na njihovo dejansko tržno vrednost, je za vse bolj priročno, da jih uporabljajo za cilje množičnega financiranja.
- Sprememba žetonov – Pametne žetone, ki imajo rezervne žetone, lahko vsakdo uporabi za zamenjavo med katerim koli žetonom ERC-20, ki ga ima v svojih rezervah.
- Decentralizirana košarica žetonov – Vsakdo lahko naredi decentralizirano košarico žetonov tako, da ima samo portfelj rezervnih žetonov na pametnih žetonih. In ker pametne žetone poganjajo pametne pogodbe, ni treba najti finančnega posrednika samo za ustvarjanje košaric sredstev.
Ekosistem protokola Bancor
Poleg pametnih žetonov je omrežje Bancor, ki je njegov ekosistem, odgovorno za delovanje funkcij protokola. V protokolu Bancor je veliko udeležencev. To so oblike sodelovanja, ki so del mreže Bancor:
- uporabniki – To so udeleženci omrežja, ki jim je dovoljeno prejemati, prenašati, kupovati in likvidirati pametne žetone.
- Ustvarjalci pametnih žetonov – To so subjekti, ki lahko izdajo pametne žetone, ki jih omrežje uporablja za olajšanje trgovanja in izmenjave žetonov ter ustvarjanje košaric žetonov.
- Tokenizatorji – To so subjekti, ki izdajajo žetone ERC-20, ki predstavljajo sredstva, ki jih želijo digitalizirati. Sredstva, ki so tokenizirana, nato pametni žetoni uporabijo kot rezerve.
- Arbitražurji – To so uporabniki, ki sodelujejo pri arbitražnem trgovanju, ki ohranja vrzel med cenami na kripto borzah.
Samodejno oblikovanje cen Bancor
Ena od ključnih značilnosti protokola Bancor je samodejno določanje cen. S pomočjo pametnih pogodb, ki stojijo za pametnimi žetoni, so bili AMM uvedeni v omrežje. Ti tržni označevalci kupujejo ali trgujejo s pametnimi žetoni z uporabniki v zameno za druge žetone.
Bancor določa ceno žetonov na podlagi 'Bancor formule.' To ohranja ravnovesje med ponudbo in povpraševanjem po pametnih žetonih ter razmerje med vrednostjo žetona in njegovimi konektorskimi žetoni uravnoteženo.
Ustvarjalci pametnih žetonov so odgovorni za nastavitev prave količine razmerja med pametnimi žetoni in konektorskimi žetoni. To se nanaša na "težo konektorja" in se lahko spremeni vsakič, ko ustvarjalci pametnih žetonov menijo, da je treba prilagoditi raven likvidnosti določenega žetona. Arbitragi ohranjajo vrzel med cenami na kripto borzah, ko te niso več podobne cenam žetonov na kripto borzah.
Žeton omrežja Bancor (BNT)
Omrežni žeton Bancor (BNT) je izvorni žeton družbe Bancor. Vsak BNT ima eno rezervo v ETH in ga lahko uporabljajo pametni žetoni za povezavo z omrežjem BNT. Vsak pametni žeton, ustvarjen v omrežju, ima tudi BNT kot eno od svojih rezervnih valut.
Uporabniki lahko pridobijo BNT tako, da zanj zamenjajo kateri koli drug žeton znotraj omrežja ali ga kupijo z BTC ali ETH.
zaključek
Bancorjeva inovacija je naredila pretvorbo žetonov bolj priročno za vse uporabnike kriptovalut. Z njim jim ni treba najti nobene druge stranke, ki ima sredstvo, za katerega želijo trgovati. Pokazalo se je tudi, kako učinkovite so pametne pogodbe pri omogočanju delovanja v omrežju brez potrebe po zunanjih ponudnikih.
Projekt od avgusta ostaja med 20 najboljšimi protokoli DeFi v skupni vrednosti zaklenjenih (TVL) in ostaja ena od uspešnih platform v vesolju.