Avtor: Hans Doringo
Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF), medvladni nadzorni organ za boj proti pranju denarja, je 28. oktobra 2021 objavila revizije in posodobitve svojih smernic za virtualna sredstva za ponudnike storitev virtualnih sredstev (VASP), ki so bile prvič izdane leta 2019.
V skladu s povratnimi informacijami in pregledi v zvezi z negotovostjo glede tega, kako bo FATF uporabil svoje standarde VASP za decentralizirane finance (DeFi), je organ nadaljeval z dokončnim oblikovanjem smernic na plenarnem zasedanju, ki je trajalo do oktobra. Posodobljena različica smernic vključuje pojasnila o predlogu FATF za uporabo standardov pravil potovanja za subjekte, ki jih je težje kategorizirati v sektorju DeFi.
V skladu z novimi smernicami bi bila skupina razvijalcev, operaterjev ali kdorkoli, ki stoji za aplikacijo DApp, še vedno odgovorna za preverjanje proti pranju denarja, tudi če zasnova DeFi omogoča transakcije brez posrednikov.
»Zdi se precej običajno, da se ureditve DeFi imenujejo decentralizirane, ko dejansko vključujejo osebo z nadzorom ali zadostnim vplivom, in jurisdikcije bi morale uporabiti definicijo VASP brez upoštevanja samoopisa,« so zapisali v navodilih in opozorili pred subjekti, ki uporabljajo besedo »decentraliziran« kljub prisotnosti neke fizične ali pravne osebe, ki bi lahko odgovarjala.
Poleg DeFi-ja revidirane smernice opominjajo tudi kripto podjetja, ki ponujajo stabilne kovance in storitve, ki podpirajo transakcije enakovrednih, naj pazijo na identiteto in sredstva svojih uporabnikov kot del njihovega cilja pri preprečevanju širjenja pranja denarja in financiranja terorizma. (Preberi več: FATF, kriptovalute in Filipini)
"Pričakujemo, da bodo države to uvedle čim prej," je dejal predsednik FATF Marcus Pleyer v intervjuju prejšnji teden.
Pred omenjenimi revizijami so bile prve izdane smernice namenjene standardizaciji uredbe o sektorju virtualnih sredstev, kot je tako imenovano "potovalno pravilo", ki zahteva VASP ali kripto menjalnice in prenosnike denarja za zbiranje in prenos osebnih podatkov pošiljatelja in prejemnika. informacije o strankah, ki sodelujejo v transakciji.
Po izdaji prvega osnutka so nekatere jurisdikcije začele izvajati standarde, medtem ko je organ nadaljeval s spreminjanjem smernic. Organ je prav tako prevzel povratne informacije in pomisleke, zlasti glede DeFi, iz nekaterih jurisdikcij, ki so nadaljevale s postopkom izvajanja predlaganih standardov.
Medtem je FATF ponovil, da je kljub pojasnilom še vedno pomembno opozoriti, da so definicije še vedno namenjene široki razlagi in uporabi v skladu z zahtevami določene jurisdikcije za boj proti nezakonitim finančnim dejavnostim. (Preberi več: Kaj je potovalno pravilo FATF o kriptovalutah?)
"Države ne bi smele uporabljati svojih definicij, ki temeljijo na nomenklaturi ali terminologiji, ki jo subjekt sprejme za opis sebe ali tehnologije, ki jo uporablja za svoje dejavnosti," je navedeno v smernicah, saj priznava razumevanje, da je treba funkcijo tehnologije postaviti nad to, ali je v celoti drži črke definicije.
»Obveznosti v standardih FATF izhajajo iz osnovnih finančnih storitev, ki se ponujajo ne glede na operativni model subjekta, tehnološka orodja, zasnovo glavne knjige ali katero koli drugo operativno značilnost,« je nadalje pojasnjeno v smernicah.
Septembra lani 2020 je FATF objavila poročilo, v katerem je zbrala številke indikatorji "rdeče zastave". da bi morali ponudniki storitev virtualnega premoženja (VASP) upoštevati pri prepoznavanju in poročanju o dejavnostih morebitnega pranja denarja (ML) in financiranja terorizma.
vir: Blok
Ta članek je objavljen na BitPinasu: Kakšne so smernice FATF o DeFi