หน่วยปฏิบัติการทางการเงิน ซึ่งเป็นหนึ่งในหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่โดดเด่นที่สุดในโลก เรียกร้องให้รัฐบาลสหรัฐฯ เข้มงวดกับการบังคับใช้นโยบาย
เมื่อวันที่ 31 มีนาคม ร่างกายได้เผยแพร่ a รายงาน โดยอธิบายว่าสหรัฐฯ “ปฏิบัติตามกฎระเบียบส่วนใหญ่” กับ AML และข้อบังคับด้านการเงินเพื่อต่อต้านการก่อการร้าย (CTF) ของตนเท่านั้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงประเด็นของสกุลเงินเสมือน
การรับรู้ที่สูงขึ้นนั้นดี แต่ช่องโหว่ยังคงมีอยู่
ในรายงานดังกล่าว FATF ได้สรุประดับการปฏิบัติตามคำแนะนำที่ออกเมื่อปีที่แล้วของสหรัฐอเมริกา ปัญหาที่ได้รับการกล่าวถึงมากที่สุดประการหนึ่งก็คือ Recommendation 15 – ซึ่งเกี่ยวข้องกับการดำเนินการของ cryptocurrencies โดยเฉพาะ
FATF ชี้ให้เห็นว่าคะแนนของรัฐบาล USS ในเรื่องนี้ไม่เปลี่ยนแปลงตั้งแต่การประเมินครั้งล่าสุดในปี 2016 โดยตั้งข้อสังเกตว่าแนวทางปฏิบัติสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลได้เปลี่ยนแปลงไปตั้งแต่ปีที่แล้ว เมื่อมีการออกกฎการเดินทางของ FATF ดังนั้น การประเมินใหม่นี้จึงสะท้อนถึงวิวัฒนาการของระเบียบวิธีซึ่งมีความละเอียดถี่ถ้วนยิ่งขึ้นในการพิจารณา
หน่วยงานได้ชมเชยรัฐบาลสหรัฐในการแสดงระดับความตระหนักในความเสี่ยงที่เกิดจาก cryptocurrencies มากขึ้นโดยชี้ให้เห็นว่ารัฐบาลได้สร้างหน่วยงานและรายงานเกี่ยวกับเรื่องนี้หลายหน่วยงาน
ตามที่ได้อธิบายไว้ บริษัทเข้ารหัสส่วนใหญ่มีคุณสมบัติเป็น Money Services Businesses (MSB) และจำเป็นต้องให้บริการของตนตามมาตรฐาน AML และ CTF สูงสุด ธุรกิจเหล่านี้บางส่วนอาจต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบจากหน่วยงานต่างๆ เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) และคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) ซึ่งจะช่วยปรับปรุงการปฏิบัติตามข้อกำหนดให้ดียิ่งขึ้น
อย่างไรก็ตาม รายงานดังกล่าวตำหนิรัฐบาลที่รักษาเกณฑ์ 3,000 ดอลลาร์สำหรับธุรกรรมที่ไม่สามารถระบุตัวตนได้ เมื่อตั้งขีดจำกัดไว้ที่ 1,000 ดอลลาร์
หน่วยงานยังวิพากษ์วิจารณ์กลยุทธ์ทั่วไปของ Internal Revenue Service (IRS) และ Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ในแนวทางการตรวจสอบการแลกเปลี่ยน crypto ตามที่ได้อธิบายไว้ บริษัทเข้ารหัสที่มีความเสี่ยงสูงส่วนใหญ่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการได้โดยไม่มีภาระผูกพัน เนื่องจากทั้งหมดอยู่ภายใต้การคุ้มครองของ MSB
แคนาดายกระดับการบังคับใช้ AML
โดยทั่วไป หน่วยงานวิพากษ์วิจารณ์ข้อเท็จจริงที่ว่าหน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้แยกแยะผู้ให้บริการ crypto ในการบังคับใช้กฎหมาย แม้ว่าปัญหาเหล่านั้นจะยังเล็กน้อย แต่ก็สามารถบานปลายได้ในอนาคต ทำให้เกิดปัญหาในการดำเนินการตามนโยบาย
ในขณะที่สหรัฐฯ ยังคงล้าหลังในบางพื้นที่ แต่ประเทศเพื่อนบ้านอย่างแคนาดา ดูเหมือนจะก้าวไปข้างหน้า เมื่อต้นเดือนที่ผ่านมา ศูนย์วิเคราะห์ธุรกรรมทางการเงินและรายงานของแคนาดา (FINTRAC) ได้ประกาศแผนการที่จะขยายระบอบการปกครอง AML ให้สอดคล้องกับกฎการเดินทางของ FATF การย้ายครั้งนี้จะทำให้ผู้ประกอบการเข้ารหัสลับอยู่ภายใต้การตรวจสอบมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากตอนนี้พวกเขาจะต้องรวบรวมข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้ใช้ของพวกเขา
ในปี 2016 FATF ระบุว่าภาคการกำกับดูแลด้านการเข้ารหัสลับของแคนาดาอ่อนแอเป็นพิเศษ หลังจากการล่มสลายของ QuadrigaCX และเหตุการณ์อื่น ๆ หน่วยงานดูเหมือนจะพูดถูก
อย่างไรก็ตาม ภายใต้ระบอบการปกครองใหม่นี้ รัฐบาลกำลังมองหาการปรับปรุงระบบการรายงานภายในและภายนอกของบริษัทเข้ารหัสลับ ดังนั้นจึงเป็นการสร้างสภาพแวดล้อมระหว่างนักลงทุนและผู้ใช้คริปโต