อิสราเอลเพิ่มกฎระเบียบ Crypto และการฟอกเงิน

หน่วยงานของอิสราเอลในการต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการฟอกเงินได้ประกาศกฎระเบียบที่เข้มงวดซึ่งใช้กับภาค crypto และ Fintech.

อิสราเอลกำลังยกระดับการต่อสู้กับอาชญากรคริปโตเคอเรนซี หน่วยงานเพื่อการต่อต้านการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการฟอกเงินประกาศผ่านผู้อำนวยการผู้มีอำนาจว่ากฎระเบียบใหม่มีผลบังคับใช้เพื่อต่อสู้กับกิจกรรมทางอาญาและทำให้การใช้ cryptocurrency และผลิตภัณฑ์ FinTech อื่น ๆ เป็นปกติ ตามที่ผู้อำนวยการผู้มีอำนาจ Shlomit Wegman การประยุกต์ใช้กฎระเบียบเหล่านี้จะช่วยในการสร้าง คำสั่งและมาตรฐานที่ชัดเจน. 

กฎระเบียบเป็นผลโดยตรงจากมาตรฐานที่กำหนดโดย หน่วยปฏิบัติการทางการเงิน ในปี 2018 Financial Action Task Force ประกอบด้วยสมาชิก 39 คนและเครือข่ายระดับโลกของหน่วยงานระดับภูมิภาคสไตล์ FATF ซึ่งรวมกันครอบคลุมเขตอำนาจศาล 200 แห่ง

Wegman มองโลกในแง่ดีว่ากฎระเบียบใหม่นี้ควรช่วยเหลือบริษัทเข้ารหัสลับที่ปฏิบัติตามข้อกำหนด โดยทำให้จิตใจของผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าสบายใจขึ้น นอกจากนี้ยังขจัดหน้าที่การบังคับตนเองที่ไม่อาจปฏิเสธได้ เนื่องจากก่อนหน้านี้ขาดการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบและความเร็วในการเคลื่อนย้ายเงินระหว่างหน่วยงานเข้ารหัสลับที่แตกต่างกัน การฟอกเงินก่อนหน้านี้มีความเจริญรุ่งเรืองในอิสราเอล 

ขณะนี้ บริษัท Crypto จำเป็นต้องส่งรายงานเช่นธนาคาร และจะใช้มาตรฐานการระบุลูกค้าที่ครอบคลุมเพื่อปรับปรุงความละเอียดของเส้นทางกระดาษดิจิทัล 

การนำ cryptocurrencies ของอิสราเอลไปใช้นั้นรวดเร็ว กระตุ้นให้หน่วยงานด้านภาษีขอให้เปิดเผยการถือครองทรัพย์สิน crypto โดยประชาชนในเดือนธันวาคม 2020

อิสราเอลทวีความรุนแรงมากขึ้นในการตอบสนองต่ออาชญากรรม crypto

อิสราเอล เมื่อเร็วๆ นี้ ร่วมมือ กับกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาเพื่อต่อสู้กับการโจมตีของแรนซัมแวร์ ซึ่งคริปโตเคอเรนซี เช่น บิตคอยน์ และ Monero ได้กลายเป็นตัวเลือกหลักของนักขู่กรรโชก

สำนักงานการเงินต่อต้านการก่อการร้ายแห่งชาติของอิสราเอล เมื่อเร็วๆ นี้ ยึดเงินดิจิตอล ที่ถูกถ่ายโอนไปยังองค์กรฮามาสเพื่อใช้งานโดยกองทหารของฮามาส และอื่น ๆ สิ่งนี้นำหน้าด้วยการบริจาค cryptocurrency ที่เพิ่มขึ้นให้กับ Hamas

ในกรณีนี้ การโต้ตอบกับการแลกเปลี่ยนคริปโตคือจุดอ่อนของ Achilles ทำให้การบังคับใช้กฎหมายสามารถระงับกองทุนอาชญากรได้ง่าย

ต่อต้านการฟอกเงินในยุคดิจิทัล

การฉ้อฉลใน crypto ทำให้ชื่อเสียงของความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่ออกแบบมาเพื่อสร้างความเชื่อมั่นในเศรษฐกิจโลกที่สั่นสะเทือนจากวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 กฎระเบียบเป็นกุญแจสำคัญหากการเข้ารหัสลับกลายเป็นกระแสหลักและรวบรวมความไว้วางใจจากนักลงทุนสถาบัน 

การฟอกเงินในภาคส่วนนี้โดยเฉพาะประกอบด้วย สามขั้นตอน — การจัดวาง การแบ่งชั้น และการผสานรวม การวางหมายถึงการฝากเงินในสถาบันการเงิน การแบ่งชั้นไปสู่การโอนเงินระหว่างบัญชีต่างๆ หรือการซื้อสินค้าทางกายภาพ และการบูรณาการเพื่อแนะนำกองทุนที่ฟอกเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจผ่านการขายสินทรัพย์ที่จับต้องได้หรือผ่านการลงทุน 

ระเบียบการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เป็นขั้นตอนหนึ่งในการต่อสู้กับการฟอกเงิน เนื่องจากกฎดังกล่าวต้องการข้อมูลหลายชิ้นเพื่อยืนยันตัวตนของบุคคลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมใดๆ หรือในขั้นตอนใดๆ ของธุรกรรม

cryptocurrencies ที่เน้นความเป็นส่วนตัว เช่น Monero และ Zcash กำลังพิสูจน์ให้เห็นถึงความท้าทายสำหรับหน่วยงาน crypto ในการปฏิบัติตาม KYC เนื่องจาก cryptocurrencies เหล่านี้ปิดบังตัวตนของบุคคลที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรม