ทองคำเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ที่ได้รับความนิยมในฐานะของสะสมมูลค่าตั้งแต่เช้าตรู่ แต่ก็มีปัญหาหลายประการ
แม้ว่าจะสวยงามเมื่อใช้เป็นเครื่องประดับ และมีความแวววาวแม้เป็นหิน แต่ก็ไม่ง่ายที่จะเคลื่อนย้ายหรือจัดเก็บในปริมาณใดๆ และเป็นการยากที่จะแบ่งออกเป็นหน่วยย่อยๆ อันที่จริง การซื้อขายทองคำส่วนใหญ่ที่ทำในการแลกเปลี่ยนคือการซื้อขายอนุพันธ์โดยที่ทองคำจริง ๆ ไม่เคยเปลี่ยนมือ
ด้วยการพัฒนาเทคโนโลยีบล็อคเชน ผู้คนที่มีความคิดก้าวหน้าบางคนตัดสินใจว่าการทำให้ทองคำเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลจะเป็นความคิดที่ดี Paxos เป็นหนึ่งในบริษัทที่ทำทองคำดิจิทัลบนบล็อคเชน มาดูกันว่าพวกเขาทำได้อย่างไร และโทเค็น Paxos Gold (PAXG) ของพวกเขาทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์บล็อคเชนอย่างไร
Paxos คือใคร?
Paxos ก่อตั้งขึ้นในปี 2012 ในฐานะบริษัทเอกชนที่ดำเนินการสร้างโครงสร้างพื้นฐานด้านการเงินขึ้นใหม่ในลักษณะการกระจายอำนาจ ตามที่เว็บไซต์ของพวกเขาประกาศ พวกเขาต้องการ “ทำให้สามารถเคลื่อนย้ายทรัพย์สินใดๆ ได้ทุกที่ในทันที – และทำให้เป็นประชาธิปไตยในการเข้าถึงเศรษฐกิจใหม่ระดับโลกที่ราบรื่น” และพวกเขากำลังบรรลุสิ่งนี้ด้วยการแปลงสินทรัพย์ให้เป็นดิจิทัล รวมถึงทองคำ
หลังจากเปิดตัวการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล itBit ในสิงคโปร์ไม่นานหลังจากการก่อตั้งบริษัท พวกเขาได้รับรางวัลกฎบัตรความน่าเชื่อถือแบบจำกัดวัตถุประสงค์โดยกระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก ทำให้พวกเขาเป็นบริษัทแรกที่ได้รับการอนุมัติและควบคุมเพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการเข้ารหัสลับ ไม่นานหลังจากนั้นพวกเขาก็กลายเป็นผู้ดูแลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ทำให้พวกเขาสามารถแยกสาขาออกจาก stablecoin ไปสู่ทองคำดิจิทัลได้
Paxos Gold (PAXG) คืออะไร?
Paxos Gold ถูกสร้างขึ้นเป็นโทเค็น ERC-20 บนบล็อคเชน Ethereum และด้วยสิ่งนี้ Paxos กำลังมองหาวิธีแก้ปัญหาพื้นฐานเกี่ยวกับทองคำที่มีอยู่จริงและตลาดทองคำแบบดั้งเดิม กล่าวคือในตลาดดั้งเดิม นักลงทุนไม่สามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทองคำคุณภาพสูงที่ง่ายต่อการซื้อ ขนส่ง จัดเก็บ และซื้อขาย
ในตลาดแบบดั้งเดิม นักลงทุนสามารถซื้อทองคำที่จับต้องได้หรือที่จัดสรรได้มากเท่าที่ต้องการ แต่การซื้อด้วยทองคำก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน ความเสี่ยงนี้เกิดจากขนาดและน้ำหนักหรือทองคำแท่งที่ใหญ่ขึ้น ค่าใช้จ่ายในการจัดเก็บอย่างปลอดภัย การไม่สามารถแบ่งออกเป็นหน่วยที่เล็กลงได้ง่าย และความจริงที่ว่าเนื่องจากการขนส่งยากจึงขายได้ยาก การค้าหรือการใช้
อีกทางเลือกหนึ่งคือการซื้อขายทองคำล่วงหน้า CFD หรือ ETF ที่ไม่ได้จัดสรร นี่เป็นเพียงอนุพันธ์ โดยไม่มีการสนับสนุนทองคำจริงเลย ไม่มีสิ่งใดที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของทองคำอย่างแท้จริง ค่อนข้างจะเป็นมากกว่าการเก็งกำไรเกี่ยวกับราคาทองคำที่เปลี่ยนแปลงโดยไม่มีทองคำจริงเพื่อสำรองสินทรัพย์ใดๆ ทำให้การซื้อขายเป็นเรื่องง่าย แต่ไม่มีการจัดเก็บมูลค่าที่เกี่ยวข้อง
Paxos Gold ทำงานอย่างไร?
Paxos ใช้เทคโนโลยีบล็อคเชนเพื่อปรับปรุงการจัดจำหน่าย การจัดเก็บ และการเป็นเจ้าของทองคำ เนื่องจาก PAXG เป็นสินทรัพย์บล็อกเชน จึงมีการกระจายอำนาจ ไม่เปลี่ยนรูปแบบ และมีความทนทานสูงต่อการโจมตีหรือการโจรกรรมที่เป็นอันตราย Paxos Gold นั้นดีพอๆ กับทองคำ แต่ไม่มีปัญหาเรื่องการจัดเก็บ การขนส่ง และความเสี่ยงจากการถูกขโมย
โทเค็น PAXG เป็นโทเค็น ERC-20 ในขณะที่เขียน แต่ whitepaper ไม่ได้ระบุว่าแพลตฟอร์มนี้มีความจำเป็น และ Paxos สามารถออก PAXG ใหม่บนแพลตฟอร์มอื่นได้ในอนาคต
สินทรัพย์ PAX Gold อยู่ภายใต้การควบคุมโดยสมบูรณ์ของกระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก (NYSDFS) ไม่มีทองคำที่ไม่ได้ปันส่วนรวมอยู่ในการสนับสนุนของ PAXG แทนที่จะเป็นทองคำที่มีอยู่จริงในอัตราส่วนหนึ่งทรอยออนซ์ (ประมาณ 31 กรัม) ของทองคำแท่งที่เป็นไปตามมาตรฐาน London Good Delivery ต่อหนึ่งโทเค็น PAXG
สิ่งนี้บ่งบอกถึงประโยชน์หลายประการ เช่น ความสามารถในการแบ่งโทเค็นออกเป็นหน่วยย่อยๆ ได้อย่างง่ายดาย นอกจากนี้ยังหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการจัดเก็บซึ่งปกติแล้วจะเกี่ยวข้องกับทองคำจริง ตลอดจนปัญหาด้านการขนส่ง การส่งมอบ และการซื้อขาย
การลงทะเบียนของทองที่สำรองโทเค็นจะถูกโอนไปยังผู้ถือโทเค็นและเป็นไปได้ที่จะไปที่ เว็บไซต์ Paxosป้อนที่อยู่ Ethereum ที่ถือโทเค็น PAXG และดูหมายเลขซีเรียล การถ่วงน้ำหนัก และความบริสุทธิ์ของแถบที่เกี่ยวข้องกับโทเค็น
เครื่องมือค้นหาใช้งานได้เฉพาะกับ PAXG ที่ถืออยู่ในสายโซ่ในกระเป๋าเงินส่วนตัว ไม่ใช่สำหรับโทเค็นที่ถือในกระเป๋าแลกเปลี่ยน ผู้ใช้ที่ถือ PAXG ในบัญชี Paxos สามารถเข้าสู่ระบบเพื่อดูรายงานการจัดสรรและดูรายละเอียดที่เหมือนกันทั้งหมดและอื่น ๆ ได้ตลอดเวลา
ทำไมต้องใช้ Paxos Gold?
Paxos เป็นที่รู้จักกันเป็นอย่างดีในเรื่องความมั่นคงของเหรียญที่เรียกว่า มาตรฐาน Paxosซึ่งเป็นเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐที่มีเสถียรภาพอย่างเต็มที่ ซึ่งเปิดตัวในเดือนกันยายน 2018 เพียงหนึ่งปีต่อมาในเดือนกันยายน 2019 Paxos ได้เปิดตัว Paxos Gold (PAXG) ซึ่งเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีหลักประกันเต็มรูปแบบ ซึ่งเป็นตัวแทนของทองคำแท่งลอนดอน Good Delivery หนึ่งทรอยออนซ์
แท่งเหล่านี้ได้รับการจัดเก็บอย่างปลอดภัยในห้องนิรภัยแบบมืออาชีพ และใครก็ตามที่เป็นเจ้าของ PAXG มีสิทธิ์ในจำนวนทองคำที่จับต้องได้ เนื่องจาก PAXG เป็นตัวแทนโดยตรงของทองคำจริง มูลค่าจึงเชื่อมโยงกับราคาทองคำจริงแบบเรียลไทม์ในตลาดสปอต
เมื่อใช้ผู้ใช้ Paxos Gold จะได้รับประโยชน์จากการเป็นเจ้าของทองคำจริง โดยไม่มีข้อเสียของการจัดเก็บและการขนส่ง แต่พวกเขาสามารถใช้ประโยชน์จากความคล่องตัวและความเร็วในการโอนที่มาพร้อมกับสินทรัพย์ดิจิทัล โทเค็น PAXG นั้นสร้างความยืดหยุ่นอย่างมาก และผู้ใช้สามารถแปลงโทเค็นเป็นสกุลเงิน fiat ได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย หรือพวกเขาสามารถเลือกที่จะแปลงโทเค็นเป็นทองคำที่จัดสรรและไม่ได้ปันส่วนได้หากต้องการ อย่างรวดเร็วและง่ายดายเช่นกัน โทเค็นดิจิทัล Paxos Gold ไม่เหมือนกับตลาดทองคำล่วงหน้า ไม่มีความเสี่ยงในการชำระบัญชี
การจัดสรรทองคำเทียบกับ ทองที่ไม่ได้จัดสรร
เราได้กล่าวถึงทองที่จัดสรรและทองคำที่ไม่ได้ปันส่วนมาหลายครั้งแล้วในบทความนี้ ดังนั้นฉันคิดว่าควรใช้เวลาสักครู่เพื่ออธิบายว่าแนวคิดเหล่านี้หมายถึงอะไรในการซื้อขายทองคำ
จากมุมมองของความเป็นเจ้าของ อาจเป็นการดีที่สุดที่จะมีทองคำที่คุณซื้ออยู่จริง ด้วยวิธีนี้คุณจะรู้ว่ามันเป็นของคุณและอยู่ที่ไหนตลอดเวลา คุณสามารถสัมผัส เคลื่อนย้าย และขายได้ตามต้องการ แต่ทองคำนั้นเทอะทะ และการเก็บมันไว้เองมีความเสี่ยงที่จะถูกขโมย
เนื่องจากปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการจัดเก็บทองคำจริง นักลงทุนส่วนใหญ่ยินดีที่จะจ่ายเงินให้คนอื่นเพื่อเก็บทองคำของพวกเขา และพวกเขาทำเช่นนี้ผ่านบัญชีที่จัดสรรหรือไม่ได้รับการจัดสรร
ในบัญชีที่จัดสรร บริษัทที่คุณซื้อทองคำจะใช้เงินลงทุนของคุณเพื่อซื้อและจัดเก็บทองคำที่มีอยู่จริง ผู้ซื้อยังคงเป็นเจ้าของทองคำนี้โดยชอบด้วยกฎหมาย นี่คือวิธีที่ Paxos ใช้ในการสำรองโทเค็น Paxos Gold
ทองคำที่ไม่ได้ปันส่วนนั้นแตกต่างตรงที่บริษัทที่คุณซื้อทองคำไม่ได้ใช้เงินของคุณเพื่อซื้อทองคำจริง พวกเขามักจะใช้เงินทุนเพื่อการลงทุนอื่น ๆ แต่พวกเขาสัญญาว่าจะส่งมอบทองคำให้กับคุณหากคุณร้องขอ หรือเพื่อคืนสกุลเงินคำสั่งให้คุณเมื่อคุณพร้อมที่จะขาย บัญชีที่ไม่ได้ปันส่วนมักจะถูกกว่าในแง่ของค่าธรรมเนียมเนื่องจากไม่ได้จ่ายค่าขนส่งหรือการจัดเก็บทองคำจริง
ข้อเสียคือทองคำที่ไม่ได้ปันส่วนมีความเสี่ยงในการลงทุนมากกว่า หากผู้ให้บริการทองคำของคุณล้มละลาย จะไม่มีทองคำรอให้คุณส่ง สิ่งที่คุณจะมีคือ IOU สำหรับทองคำหรือเงินสดที่เทียบเท่า และคุณจะโชคดีที่ได้เห็นเช่นกัน
เมื่อคุณซื้อทองที่จัดสรรหรือโทเค็น Paxos Gold คุณเป็นเจ้าของทองคำตามกฎหมายและบริษัทจะถือทองของคุณไว้ให้คุณในสถานที่ที่ปลอดภัย แม้ว่าบริษัทจะล้มละลาย คุณก็สามารถอ้างสิทธิ์ในทองคำของคุณได้ สิ่งนี้ทำให้ทองคำที่จัดสรรปลอดภัยกว่าทองคำที่ไม่ได้ปันส่วนหรือแม้แต่การเป็นเจ้าของทองคำด้วยตนเอง
หาซื้อได้ที่ไหน Paxos Gold
เมื่อ Paxos Gold เปิดตัวครั้งแรก ที่แห่งเดียวในการซื้อโทเค็น PAXG คือผ่านพอร์ทัลบนเว็บไซต์ Paxos โดยการสร้างบัญชี หรือผ่านการแลกเปลี่ยน itBit ที่ Paxos เป็นเจ้าของ ตั้งแต่นั้นมา Paxos Gold ก็เติบโตขึ้นอย่างมาก และตอนนี้ก็เป็น 122nd altcoin ที่ใหญ่ที่สุดตามมูลค่าตลาด โดยมีมูลค่าตลาดมากกว่า 76 ล้านดอลลาร์ และปริมาณการซื้อขายรายวันมากกว่า 1 ล้านดอลลาร์
เนื่องจากการเติบโตดังกล่าว คุณสามารถซื้อ PAXG ได้จากการแลกเปลี่ยนจำนวนมาก รวมถึง Kraken, HitBTC Binanceและ BitZ คุณยังสามารถซื้อโทเค็นและ PAXG Futures ได้ที่การแลกเปลี่ยน FTX
หารายได้จาก Paxos Gold
ด้วยการกระจายอำนาจทางการเงินที่เติบโตอย่างรวดเร็ว Paxos Gold ทำให้นักลงทุนทองคำมีโอกาสที่จะทำสิ่งที่พวกเขาไม่สามารถทำได้ด้วยทองคำที่จับต้องได้ – รับดอกเบี้ย ทองคำในฐานะสินทรัพย์ถือเป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีผลตอบแทนมาเป็นเวลานาน จึงเป็นเหตุผลว่าทำไมจึงอ่อนไหวต่อการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย ด้วย Paxos Gold ตอนนี้เป็นไปได้ที่จะได้รับดอกเบี้ยจากการถือครองทองคำ
มีหลายแพลตฟอร์ม DeFi ที่จะจ่ายดอกเบี้ยสำหรับการถือครอง PAXG ของคุณ หนึ่งในนั้นคือ Nexo ซึ่งเป็นสถาบันการเงินชั้นนำที่มีการควบคุมดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล Nexo ซื้อ PAXG มูลค่า 5 ล้านดอลลาร์หลังจากเปิดตัวโทเค็น และได้เสนอสินเชื่อและการจ่ายดอกเบี้ยให้กับ PAXG ที่บันทึกไว้ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา
ณ เดือนธันวาคม 2020 ผู้ใช้สามารถฝาก PAXG ได้ที่ เน็กโซ.io และรับมากถึง 8% APY พวกเขายังอนุญาตให้ผู้ถือ PAXG ใช้โทเค็นเป็นหลักประกันวงเงินสินเชื่อ สำหรับผู้ใช้ PAXG 0.7818 แต่ละคนสามารถยืม $1,000
อีกทางเลือกหนึ่งสำหรับการสร้างรายได้ด้วย Paxos Gold คือ Crypto.com แพลตฟอร์มนี้เสนอ APY สูงถึง 6.5% สำหรับ PAXG ที่ฝาก นอกจากนี้ Crypto.com ยังมีบัตรเดบิตที่สามารถโหลดด้วยดอลลาร์สหรัฐที่แปลงจาก PAXG ที่ถืออยู่ นั่นอาจเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการใช้จ่ายทองคำที่คุณจะพบ
ตัวเลือกที่สามสำหรับการรับดอกเบี้ยด้วย PAXG ของคุณคือผ่าน BlockFi ซึ่งคุณจะได้รับ 5% APY จากโทเค็นที่ฝาก BlockFi ยังเสนอสินเชื่อตาม PAXG เป็นหลักประกัน ทุกๆ 1,000 ดอลลาร์ที่ยืมมา ผู้ใช้ต้องฝาก 1.09 PAXG เป็นหลักประกัน
อนาคตของ PAXG
ในต้นเดือนพฤศจิกายน 2020 Paxos ประกาศว่าพวกเขาจะผสานรวมกับผู้ให้บริการชำระเงิน Paypal เพื่อเสนอการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลและสกุลเงินดิจิทัลให้กับลูกค้าผู้ให้บริการชำระเงิน จนถึงตอนนี้ Paxos Gold ไม่อยู่ในรายชื่อเหรียญที่รองรับ แต่ Charles Cascarilla ผู้ก่อตั้งและ CEO ของ Paxos ได้บอกเป็นนัยว่า PAXG จะได้รับการสนับสนุนในอนาคต
Paypal มีฐานผู้ใช้มากกว่า 300 ล้านคนทั่วโลก และการให้พวกเขาเข้าถึงทองคำดิจิทัลอาจสร้างความต้องการ Paxos Gold ที่พุ่งสูงขึ้น Cascarilla กล่าวในการพูดคุยเมื่อเดือนที่แล้วว่าภายในกลางปี 2022 อาจมีผู้คนหลายร้อยล้านหรืออาจเป็นพันล้านคนทั่วโลกที่เข้าถึงทองคำดิจิทัลรุ่น Paxos
เขาไม่ได้กล่าวถึงการรวม Paxos กับ Paypal โดยเฉพาะ แต่นั่นเกือบจะต้องเป็นส่วนหนึ่งของการเติบโตอย่างมากสำหรับโทเค็น PAXG ที่ Cascarilla คาดการณ์ไว้
สรุป
ทองคำดิจิทัลเป็นแนวคิดที่สมเหตุสมผลมาก หลีกเลี่ยงปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการซื้อ การถือครอง และการซื้อขายทองคำจริง มันยังสร้างโอกาสในการสร้างความสนใจในสิ่งที่เคยเป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีผลตอบแทนมาโดยตลอด ด้วย Paxos Gold ทีมงานของ Paxos ได้สร้างสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับอนาคต
จนถึงขณะนี้ Paxos ทำการแปลงเป็นทองคำเพียง 75 ล้านดอลลาร์ แต่ทองคำมีมูลค่าตลาด 7.3 ล้านล้านดอลลาร์ นั่นทำให้มีพื้นที่ว่างมากสำหรับการเติบโตในพื้นที่
อุปสรรคที่แท้จริง ณ จุดนี้คือการปรับใช้บล็อคเชน เมื่อผู้คนเริ่มคุ้นเคยกับการใช้สินทรัพย์บล็อคเชนโดยทั่วไป จะเป็นการก้าวกระโดดเชิงตรรกะสำหรับพวกเขาที่จะใช้ทองคำดิจิทัลมากกว่าทองคำจริง ท้ายที่สุด ทองดิจิทัลนั้นพกพาได้สะดวก เหลวไหล สะดวกกว่ามาก และยังสามารถนำมาใช้สร้างการจ่ายดอกเบี้ยได้อีกด้วย
การผสานรวมกับ Paypal น่าจะช่วยส่งเสริม Paxos ให้ดีขึ้น และสามารถขับเคลื่อนการเคลื่อนไหวไปสู่สินทรัพย์ดิจิทัลที่ผู้คนทุกวันใช้เพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ ได้อย่างมาก รวมถึงการลงทุนในทองคำ
ภาพเด่นผ่าน Shutterstock
คำเตือน: นี่คือความคิดเห็นของนักเขียนและไม่ควรถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน ผู้อ่านควรค้นคว้าด้วยตนเอง