ในเดือนเมษายน FCA ได้ดำเนินการกับบริษัทฟินเทคและได้แสดงความสามารถและความเต็มใจที่จะใช้อำนาจการกู้คืนสินทรัพย์
บริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทคยินยอมที่จะริบเงินจำนวน 2 ล้านปอนด์จากหน่วยงานกำกับดูแล หลังจากที่อ้างว่าเงินดังกล่าวมาจาก “กิจกรรมที่ผิดกฎหมาย” ที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงการประมวลผลการชำระเงินที่ถูกกล่าวหาในสหรัฐอเมริกา
คดีนี้ทำให้การใช้คำสั่งระงับบัญชีมาก่อน แต่อะไรคือสิ่งเหล่านี้ และบริษัทฟินเทคอื่นๆ ควรดำเนินการอย่างไรจากการกระทำนี้โดย FCA?
การเพิ่มขึ้นของคำสั่งระงับบัญชี
แม้ว่านี่อาจเป็นครั้งแรกที่เราทราบถึง FCA โดยใช้คำสั่งระงับบัญชี แต่ก็ไม่ควรสันนิษฐานว่าจะทำให้ใช้งานได้ยาก ในความเป็นจริง หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอื่นๆ เช่น NCA และ HMRC ได้ใช้ประโยชน์จากหน่วยงานเหล่านี้ตั้งแต่เปิดตัวเมื่อต้นปี 2018 ส่งผลให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระงับการบังคับใช้กฎหมายปีละประมาณ 100 ล้านปอนด์ และตัวเลขนี้คาดว่าจะมีแนวโน้มสูงขึ้น
คำสั่งระงับบัญชีเป็นเครื่องมือที่ใช้สำหรับการกู้คืนทรัพย์สิน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของพระราชบัญญัติการเงินทางอาญา พวกเขาค่อนข้างง่ายที่จะได้รับและมีเพียงเล็กน้อยในทางของค่าใช้จ่ายหากมีสิ่งผิดปกติสำหรับการบังคับใช้กฎหมาย พวกเขาให้อำนาจการบังคับใช้กฎหมายในการระงับเงินที่ถืออยู่ในบัญชีธนาคารหากศาลพอใจบนความสมดุลของความน่าจะเป็นว่ามีเหตุอันควรสงสัยว่าเงินในบัญชีเป็นเงินที่ได้จากการก่ออาชญากรรมหรือมีไว้สำหรับใช้ใน การกระทำที่ผิดกฎหมาย เกณฑ์สำหรับการได้รับคำสั่งระงับบัญชีนั้นเป็นเรื่องที่ต้องสงสัยและดังนั้นจึงไม่มีความจำเป็นที่จะต้องมีกระบวนการทางอาญาที่เกี่ยวข้องหรือแม้แต่การสอบสวน
ในกรณีของการเริ่มต้นดังกล่าว FCA กล่าวหาว่าเงินจำนวน 2 ล้านปอนด์นั้นเกี่ยวข้องกับการดำเนินคดีอาญาในสหรัฐฯ ซึ่งเกี่ยวข้องกับข้อกล่าวหาว่าสมรู้ร่วมคิดในการฉ้อโกงธนาคาร บริษัทบัตรเครดิต และผู้ให้บริการทางการเงินรายอื่นๆ FCA ไม่ได้กล่าวหาว่าสตาร์ทอัพมีส่วนเกี่ยวข้องกับการสมรู้ร่วมคิดที่ถูกกล่าวหา
ตอนนี้เงินถูกริบแล้ว เงินเหล่านี้พร้อมสำหรับรัฐบาลสหราชอาณาจักรแล้ว สหราชอาณาจักรมีโครงการสร้างแรงจูงใจในการกู้คืนสินทรัพย์ (ARIS) ซึ่งจะคืนสัดส่วนของสินทรัพย์ที่กู้คืนให้กับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับการกู้คืนสินทรัพย์ และ FCA ก็เป็นหนึ่งในหน่วยงานดังกล่าว ตามที่ระบุไว้ในประกาศการริบของ FCA "ตอนนี้เงินทุนจะถูกใช้เพื่อช่วยเหลือ FCA และหน่วยงานอื่น ๆ ในการต่อสู้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย"
ช่วงเวลาแห่งการตรวจสอบข้อเท็จจริงที่มากขึ้น
ในขณะที่ภาคการเงินพัฒนาขึ้น แนวทางการกำกับดูแลก็ต้องเช่นกัน ธนาคาร Challenger, บริษัทแลกเปลี่ยน crypto และ บริษัท fintech กำลังเผชิญกับการพิจารณาที่สำคัญมากขึ้นเรื่อย ๆ คล้ายกับที่สถาบันการเงินเผชิญมานานหลายทศวรรษก่อนหน้าพวกเขา
ในกรณีนี้ เราไม่รู้ว่าอะไรกระตุ้นความรู้ของ FCA เกี่ยวกับการย้ายบริษัทสตาร์ทอัพ อย่างไรก็ตาม ดูเหมือนว่าจะเป็นการขอความช่วยเหลือทางกฎหมายร่วมกันจากสหรัฐฯ และอาจเป็นข่าวกรองจากรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่ยื่นโดยสถาบันการเงิน แถลงข่าวของ FCA ระบุว่ามีข้อกังวลเกิดขึ้นหลังจากการยื่นคำร้องของสตาร์ทอัพที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ FCA ในเดือนมีนาคม 2020 และมีแนวโน้มว่า FCA จะใช้อำนาจการสอบสวนเมื่อข้อกังวลเหล่านี้ถูกหยิบยกขึ้นมา อาจไม่น่าแปลกใจเลยที่บริษัทสตาร์ทอัพแห่งนี้ได้ถอนใบสมัครที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ FCA ในเวลาต่อมา
กรณีนี้เป็นเครื่องเตือนใจอย่างทันท่วงทีถึงอำนาจบังคับใช้และการแทรกแซงที่มีให้สำหรับ FCA ที่เกี่ยวข้องกับวัตถุประสงค์ด้านกฎระเบียบ จากมุมมองของฟินเทค ยังเน้นถึงความสำคัญที่อาจเกิดขึ้นในการพิจารณาแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและแหล่งเงินทุนของนักลงทุน โดยใช้แนวทางบนพื้นฐานความเสี่ยง
คำเตือนสำหรับธุรกิจ
ในขณะที่นวัตกรรมทางการเงินที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วก่อให้เกิดประโยชน์ต่อผู้บริโภค แต่ก็นำเสนอความท้าทายใหม่ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับธุรกิจและหน่วยงานกำกับดูแล เมื่อธุรกิจเติบโตขึ้น การปฏิบัติตามข้อกำหนดจะต้องสอดคล้องกับการเติบโตของธุรกิจ อาจมีความล่าช้าเล็กน้อยอยู่เสมอ แต่ถ้าความล่าช้านั้นมากเกินไป ความเสี่ยงทางธุรกิจจะไม่สามารถระบุและบรรเทาความท้าทายในการปฏิบัติตามข้อกำหนดได้ ซึ่งอาจทำให้บริษัทได้รับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบ
ในขณะเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลมีแนวโน้มที่จะใช้อำนาจการกู้คืนสินทรัพย์ของตนมากขึ้นเพื่อจัดการกับความเสี่ยงใหม่และความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ Mark Steward กรรมการบริหารฝ่ายบังคับใช้และกำกับดูแลตลาดของ FCA ระบุในข่าวประชาสัมพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับการริบเงิน โดยระบุว่าคำสั่งริบบัญชี “เป็นวิธีการที่สำคัญในการแทรกแซงและจับเงินที่ผิดกฎหมาย และการดำเนินการนี้เป็นตัวอย่างที่ดี” ด้วยเกณฑ์ที่ต่ำสำหรับการได้รับคำสั่งระงับบัญชี พวกเขามีความเสี่ยงต่อบริษัทใดๆ ที่ถือเงินภายใต้ดอกเบี้ยตามกฎข้อบังคับ
- "
- 2020
- a
- ลงชื่อเข้าใช้
- กระทำ
- การกระทำ
- อยากทำกิจกรรม
- กับ
- บริษัท ตัวแทน
- เสมอ
- การประกาศ
- ทุกๆปี
- การใช้งาน
- การประยุกต์ใช้
- เข้าใกล้
- เมษายน
- รอบ
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- ที่เกี่ยวข้อง
- ใช้ได้
- ธนาคาร
- ธนาคาร
- ก่อน
- กำลัง
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- กรณี
- ความท้าทาย
- การเรียกร้อง
- ผูกมัด
- บริษัท
- การปฏิบัติตาม
- ความประพฤติ
- งานที่เชื่อมต่อ
- การเชื่อมต่อ
- การกบฏ
- ผู้บริโภค
- ศาล
- เครดิต
- บัตรเครดิต
- อาชญากรรม
- ความผิดทางอาญา
- วิกฤติ
- การเข้ารหัสลับ
- การแลกเปลี่ยน Crypto
- จัดการ
- แสดงให้เห็นถึง
- ปรับใช้
- DID
- ยาก
- ผู้อำนวยการ
- กากกะรุน
- แลกเปลี่ยน
- ผู้บริหารงาน
- ผู้อำนวยการบริหาร
- การออกกำลังกาย
- ที่คาดหวัง
- ใบหน้า
- ต้องเผชิญกับ
- เคลื่อนไหวเร็ว
- FCA
- การเงิน
- ทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- ภาคการเงิน
- บริการทางการเงิน
- Fintech
- บริษัท
- บริษัท
- ชื่อจริง
- ครั้งแรก
- ดังต่อไปนี้
- การหลอกลวง
- แข็ง
- ราคาเริ่มต้นที่
- ฟังก์ชัน
- เงิน
- ไป
- ดี
- รัฐบาล
- ยิ่งใหญ่
- มากขึ้น
- การเจริญเติบโต
- ไฮไลท์
- ถือ
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- แยกแยะ
- ที่ผิดกฎหมาย
- ความสำคัญ
- สำคัญ
- ขึ้น
- นักวิเคราะห์ส่วนบุคคลที่หาโอกาสให้เป็นไปได้มากที่สุด
- สถาบัน
- Intelligence
- อยากเรียนรู้
- การสอบสวน
- สืบสวน
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- IT
- ทราบ
- ความรู้
- กฏหมาย
- การบังคับใช้กฎหมาย
- กฎหมาย
- น่าจะ
- น้อย
- มีนาคม
- มีนาคม 2020
- เครื่องหมาย
- ตลาด
- วิธี
- ล้าน
- เงิน
- เด่น
- จำนวน
- วัตถุประสงค์
- ใบสั่ง
- คำสั่งซื้อ
- อื่นๆ
- ส่วนหนึ่ง
- การชำระเงิน
- การประมวลผลการชำระเงิน
- บางที
- มุมมอง
- ที่มีศักยภาพ
- อำนาจ
- นำเสนอ
- กด
- ข่าวประชาสัมพันธ์
- เงินที่ได้
- การประมวลผล
- ผู้ให้บริการ
- เหมาะสม
- การฟื้นตัว
- ควบคุม
- หน่วยงานกำกับดูแล
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ปล่อย
- รายงาน
- ขอ
- รับคืน
- ความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- โครงการ
- ภาค
- บริการ
- สำคัญ
- คล้ายคลึงกัน
- ง่าย
- ตั้งแต่
- So
- เริ่มต้น
- Start-up
- สหรัฐอเมริกา
- หรือ
- ต่อจากนั้น
- พื้นที่
- ที่มา
- ดังนั้น
- สิ่ง
- ธรณีประตู
- เวลา
- เครื่องมือ
- การถ่ายโอน
- ทริกเกอร์
- Uk
- รัฐบาลสหราชอาณาจักร
- พร้อมใจกัน
- ประเทศสหรัฐอเมริกา
- สูงกว่า
- us
- ใช้
- ความมั่งคั่ง
- อะไร
- WHO
- ลวด