AI การวิเคราะห์แบบเรียลไทม์ท่ามกลางการลงทุนด้านเทคโนโลยีอันดับต้น ๆ ของธนาคารในปี 2022

5G, ปัญญาประดิษฐ์ (AI), ไมโครเซอร์วิส และการวิเคราะห์ตามเวลาจริง เป็นหนึ่งในการลงทุนที่ธนาคารให้ความสำคัญสูงสุดในปีนี้

ประเด็นสำคัญเหล่านี้ชี้ให้เห็นว่าผู้ครอบครองตลาดกำลังมุ่งความสนใจไปที่การปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า นำเสนอเส้นทางการธนาคารดิจิทัลอย่างแท้จริง และการเข้าถึงความคล่องตัวทางธุรกิจที่มากขึ้น การศึกษาโดยบริษัทวิจัยตลาดระดับโลก Forrester พบว่า

พื้นที่ รายงานเทคโนโลยีเกิดใหม่อันดับต้น ๆ ด้านการธนาคารในปี 2022ซึ่งเปิดตัวเมื่อต้นปีนี้ รวบรวมแบบสำรวจและสัมภาษณ์ผู้มีอำนาจตัดสินใจด้านเทคโนโลยีและธุรกิจการธนาคารกว่า 30 ราย และพันธมิตรด้านโซลูชัน เพื่อทำความเข้าใจความสนใจในปัจจุบันและการลงทุนที่วางแผนไว้สำหรับปีที่จะมาถึง

ผลจากการศึกษาเผยให้เห็นเทคโนโลยีต่างๆ เกือบ 30 รายการที่เน้นย้ำโดยผู้นำทางธุรกิจ

เทคโนโลยีเหล่านี้ถูกจัดอยู่ในสามกลุ่ม: เทคโนโลยีที่ “ร้อนแรง” ซึ่งมีความสำคัญสูงสำหรับผู้ครอบครองตลาดและจะจัดสรรทรัพยากรให้กับพวกเขาในอีก 12 เดือนข้างหน้า เทคโนโลยี "บนเรดาร์" ซึ่งบันทึกผลประโยชน์ระยะสั้นที่ถูกต้องตามกฎหมาย แต่ไม่มีข้อผูกพันในทันที และเทคโนโลยีที่ "เกินจริง" หรือเทรนด์ที่สร้างความฮือฮาอย่างมากแต่ยังขาดความสนใจหรืองบประมาณที่แท้จริงสำหรับปีที่จะถึงนี้

อะไรคือเทคโนโลยีที่ "ร้อนแรง" หกรายการที่ธนาคารกำลังให้ความสนใจอย่างมากในปัจจุบัน

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แมชชีนเลิร์นนิง (ML) และการวิเคราะห์ตามเวลาจริง/เชิงคาดการณ์โดดเด่นกว่ากลุ่มสำหรับผู้ครอบครองธุรกิจที่มีระดับการลงทุน "สูง" ที่ให้คำมั่นสัญญากับสิ่งเหล่านี้

ผู้ตอบแบบสอบถามชื่นชม ML สำหรับศักยภาพในการช่วยปรับปรุงระบบอัตโนมัติของกระบวนการในทุกกรณีการใช้งาน รวมถึงการสร้างสินเชื่อและการตรวจจับการฉ้อโกง และช่วยมอบประสบการณ์ที่เป็นส่วนตัวมากขึ้นให้กับลูกค้า

ในขณะเดียวกัน การวิเคราะห์แบบเรียลไทม์/เชิงคาดการณ์ก็เป็นที่ต้องการสำหรับศักยภาพในการช่วยให้ธนาคารทำการตัดสินใจโดยมีข้อมูลที่ดีขึ้น ให้บริการลูกค้าได้อย่างราบรื่นและเป็นส่วนตัวมากขึ้น

คอมพิวเตอร์วิทัศน์ (CV) และการประมวลผลภาษาธรรมชาติ (NLP)/ความเข้าใจภาษาธรรมชาติ (NLU) เป็นอีกสองเทคโนโลยีหลักที่ธนาคารกำลังดำเนินการอยู่

CV ซึ่งช่วยให้ระบบได้รับข้อมูลจากภาพดิจิทัลและวิดีโอ มีแอปพลิเคชันที่น่าสนใจในด้านต่างๆ รวมถึงการยืนยันตัวตนและการรับรองความถูกต้อง

และ NLP และ NLU ซึ่งมุ่งเน้นไปที่การประมวลผลข้อความตามตัวอักษรและทำความเข้าใจความหมายของข้อความ ช่วยให้ธนาคารสามารถใช้ประโยชน์จากข้อมูลเชิงลึกจากข้อมูลที่มีโครงสร้างและไม่มีโครงสร้าง ปรับปรุงกระบวนการทางธุรกิจ และปรับปรุงประสบการณ์

รายงานระบุว่า 5G ซึ่งเป็นเทคโนโลยีที่ “มาแรง” อีกชนิดหนึ่งคาดว่าจะกลายเป็นเทคโนโลยีที่ใช้งานทั่วไปสำหรับบริษัทที่ให้บริการทางการเงินในอนาคต เนื่องจากช่วยให้ “บรอดแบนด์เคลื่อนที่ความเร็วสูงพิเศษ การสื่อสารประเภทเครื่องขนาดใหญ่ และการสื่อสารที่เชื่อถือได้และมีเวลาแฝงต่ำ” รายงานระบุ

ประการสุดท้าย สถาปัตยกรรมไมโครเซอร์วิสถูกมองว่าเป็นองค์ประกอบหลักทางสถาปัตยกรรมที่รับประกันความคล่องตัวที่เพิ่มขึ้น และช่วยให้พวกเขาพิสูจน์องค์กรของตนได้ในอนาคต

เทคโนโลยีอีกสิบอย่างที่จุดประกายความสนใจของธนาคาร

นอกเหนือจากเทคโนโลยีที่ "ร้อนแรง" ทั้งหกนี้แล้ว ยังมีเทคโนโลยีอีกสิบรายการที่ถูกระบุว่าอยู่ใน "เรดาร์" ของธนาคารด้วย สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่ขั้นตอนสำคัญของแผนงานการดำเนินการในปีนี้ แต่ได้จุดประกายความสนใจของผู้บริหารธนาคารสำหรับศักยภาพในการปรับปรุงการดำเนินงานด้านการธนาคาร ประสบการณ์ของลูกค้า และความยืดหยุ่นของแอปพลิเคชันของธนาคาร รายงานระบุ

สามในสิบเทคโนโลยีเกี่ยวข้องกับ AI: การเรียนรู้เชิงลึก (DL)/โครงข่ายประสาทเทียม การสร้างภาษาธรรมชาติ (NLG) และระบบอัตโนมัติของกระบวนการหุ่นยนต์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI (RPA)

DL และโครงข่ายประสาทเทียมช่วยให้สามารถพัฒนาเครื่องมือที่สามารถคาดการณ์ผลลัพธ์ จัดประเภทข้อมูลที่ไม่มีโครงสร้าง และระบุรูปแบบได้ กรณีการใช้งานที่น่าสนใจ ได้แก่ การตรวจจับการฉ้อโกง การวิเคราะห์ลูกค้าเปลี่ยนใจ และการสร้างแบบจำลองแนวโน้มการซื้อ

NLG เป็นกระบวนการซอฟต์แวร์ที่สร้างเรื่องเล่าที่เป็นลายลักษณ์อักษรหรือคำพูดจากชุดข้อมูล สามารถใช้เพื่อสร้างรายงานการกำกับดูแลและสรุปรายงานขนาดยาวและชุดข้อมูลขนาดใหญ่สำหรับผู้บริหาร

และ RPA ซึ่งหมายถึงการใช้เครื่องมือระบบอัตโนมัติสำหรับกระบวนการทางธุรกิจขั้นสูงเพื่อทำงานปกติและซ้ำซาก ให้พนักงานสามารถมุ่งเน้นไปที่กิจกรรมที่เพิ่มมูลค่ามากขึ้นและเน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง และลดการกำกับดูแลด้วยตนเอง

เทคโนโลยีอื่นๆ “บนเรดาร์” ได้แก่ เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย (DLT)/บล็อกเชนซึ่งสัญญาว่าจะเพิ่มประสิทธิภาพ ตาข่ายข้อมูลซึ่งช่วยให้สามารถเข้าถึงข้อมูลได้อย่างกว้างขวางมากขึ้น สถาปัตยกรรมที่ขับเคลื่อนด้วยเหตุการณ์ ซึ่งช่วยให้ธนาคารสามารถสร้างแอปพลิเคชันธนาคารที่ออกแบบมาอย่างสวยงาม มีความเชื่อมโยงกันสูง และแยกออกจากกันสูง และแพลตฟอร์มการพัฒนาแบบใช้รหัสน้อย/ไม่มีรหัส ซึ่งให้ความยืดหยุ่นทางธุรกิจที่สูงขึ้นและการส่งมอบแอปพลิเคชันที่รวดเร็วขึ้น

เทคโนโลยีที่ได้รับความนิยมเพื่อสร้างความแตกต่างในอนาคต

ในที่สุด ในหมวดหมู่เทคโนโลยี "โฆษณาเกินจริง" มีการระบุเทคโนโลยีสิบรายการ ได้แก่ การเล่นเกมขั้นสูง การประมวลผลที่เป็นความลับ การประมวลผลแบบเอดจ์ เทคโนโลยีสีเขียว อินเทอร์เน็ตของสรรพสิ่ง (IoT) เมตาเวิร์ส การประมวลผลแบบควอนตัม ความจริงเสมือน

การเล่นเกมขั้นสูงเกี่ยวข้องกับการใช้เทคโนโลยีและการประยุกต์ใช้องค์ประกอบเกมเพื่อดึงดูดและจูงใจผู้ใช้ให้ดียิ่งขึ้น มันสัญญาว่าจะเพิ่มรายได้และความภักดีของลูกค้า แต่ยังคงเป็นดินแดนที่ไม่คุ้นเคยสำหรับธนาคารส่วนใหญ่

การประมวลผลที่เป็นความลับ ซึ่งเน้นไปที่การเพิ่มความปลอดภัยโดยการสร้างสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยและแยกออกจากกัน ถูกใช้โดยธนาคารเพียงไม่กี่แห่ง

การประมวลผลแบบ Edgeซึ่งมีจุดมุ่งหมายในการประมวลผลข้อมูลใกล้กับแหล่งที่มามากขึ้น โดยสัญญาว่าจะเพิ่มประสิทธิภาพของเครือข่าย แต่ถึงแม้จะมีโอกาส อุปสรรคหลายประการ เช่น เวลาที่ต้องใช้ในการย้ายข้อมูลและค่าใช้จ่ายของ data edge ยังคงเป็นอุปสรรคต่อการนำเทคโนโลยีไปใช้อย่างแพร่หลาย

เทคโนโลยีสีเขียวซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมในระยะสั้นและระยะยาวของผลิตภัณฑ์เทคโนโลยี เป็นเทรนด์ที่เกิดขึ้นใหม่ แต่ยังขาดมาตรฐานทั่วไปเกี่ยวกับสิ่งที่มีคุณสมบัติเป็น "สีเขียว"

และ เมตาเวิร์สซึ่งหมายถึงสภาพแวดล้อมเสมือนจริงที่สมจริงซึ่งจำลองโลกจริง สัญญาว่าจะมอบประสบการณ์ความเป็นจริงผสมที่หลากหลาย

ธนาคารบางแห่งเริ่มสำรวจว่ามันอาจมีความหมายอย่างไรสำหรับพวกเขา แต่ตามความเป็นจริง อุตสาหกรรมนี้ต้องใช้เวลาหลายทศวรรษกว่าที่สภาพแวดล้อมเสมือนจริงที่ดื่มด่ำอย่างแท้จริงจะบังเกิดผล

โพสต์ AI การวิเคราะห์แบบเรียลไทม์ท่ามกลางการลงทุนด้านเทคโนโลยีอันดับต้น ๆ ของธนาคารในปี 2022 ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ ฟินเทคสิงคโปร์.