การวิเคราะห์: คำแนะนำ FATF ที่เสนอสำหรับสินทรัพย์เสมือนและ VASP

เมื่อวันที่ 19 มีนาคม พ.ศ. 2021 หน่วยงานด้านการต่อต้านการฟอกเงินระดับโลก Financial Action Task Force (FATF) ได้ออกคำปรึกษาสาธารณะเกี่ยวกับการปรับปรุง ร่างคำแนะนำเกี่ยวกับแนวทางความเสี่ยงสำหรับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน. การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในร่างคำแนะนำประกอบด้วย:

• บริการ DEX และ crypto escrow ถือเป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP)
• Stablecoins เป็นสินทรัพย์เสมือน (VA) และมาตรฐาน FATF นำไปใช้กับพวกเขา
• เฉพาะ NFT ที่สามารถอำนวยความสะดวกในการฟอกเงิน (ML) และการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (TF) เท่านั้นคือ VAs
• VASP ควรประเมินและลดความเสี่ยงในการจัดหาเงินทุนเพื่อการขยายจำนวน (PF)
• แนวปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับคู่สัญญา VASPผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) คืออะไร? เสมือนเอ… More เนื่องจากความขยัน
• ตัวเลือกสำหรับการลดความเสี่ยงในการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer
• คำชี้แจงและคำแนะนำเกี่ยวกับกฎการเดินทางใหม่

FATF ชี้แจงคำจำกัดความของ Virtual Assets และ Virtual Asset Service Providers

• FATF ไม่ได้ถือว่าสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) เป็นสินทรัพย์เสมือน และใช้มาตรฐานที่คล้ายกับรูปแบบอื่นของสกุลเงิน fiat ที่ออกโดยธนาคารกลางแทน
• การแลกเปลี่ยน แพลตฟอร์ม หรือแอปแบบกระจายอำนาจถือเป็น VASP
  • แอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจหรือแบบกระจาย (DApp) ไม่ใช่ VASP ภายใต้มาตรฐาน FATF—มาตรฐานนี้ใช้ไม่ได้กับซอฟต์แวร์หรือเทคโนโลยีพื้นฐาน—แต่หน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับ DApp เช่น เจ้าของหรือผู้ปฏิบัติงานอาจเป็น VASP ภายใต้คำจำกัดความ FATF
• บริการเอสโครว์ของเวอร์จิเนีย รวมถึงบริการที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีสัญญาอัจฉริยะ บริการนายหน้า บริการแลกเปลี่ยนหนังสือสั่งซื้อ บริการซื้อขายขั้นสูง และผู้ให้บริการการดูแลคือ VASP ทั้งหมด
• โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ (NFT) บางตัวที่อาจไม่ปรากฏเป็น VA ในตอนแรกอาจเป็น VA เนื่องจากตลาดรองที่ทำให้สามารถโอนหรือแลกเปลี่ยนมูลค่า หรืออำนวยความสะดวกในการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และการจัดหาเงินทุนเพื่อการแพร่ขยาย
• ไม่ควรถือว่าสินทรัพย์ถูกเปิดเผยโดยคำแนะนำของ FATF เนื่องจากรูปแบบที่นำเสนอและไม่ควรตีความสินทรัพย์ใดว่าไม่เป็นไปตามมาตรฐาน FATF โดยสิ้นเชิง

ความเสี่ยงจากการขยายการลงทุนทางการเงิน (PF)

• นอกเหนือจากความเสี่ยงในการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (ML/TF) แล้ว VASP ควรเริ่มประเมินและบรรเทาความเสี่ยงจากการจัดหาเงินทุนเพื่อการขยายจำนวน (PF)
• ขณะนี้ FATF กำลังพัฒนาแนวทางแยกต่างหากเพื่อชี้แจงข้อกำหนดเหล่านี้

มาตรฐาน FATF ใช้กับ “สิ่งที่เรียกว่า Stablecoin”

• FATF แนะนำให้ประเทศต่างๆ วิเคราะห์และลดความเสี่ยงของ ML/TF ก่อนเปิดตัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากต้องใช้ Stablecoin สำหรับธุรกรรม P2P
• การลดความเสี่ยงอาจรวมถึง “การจำกัดขอบเขตความสามารถของลูกค้าในการทำธุรกรรมโดยไม่เปิดเผยตัวตน และ/หรือโดยการทำให้มั่นใจว่าภาระผูกพัน AML/CFT ของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องภายในข้อตกลงนั้นได้รับการปฏิบัติ เช่น โดยใช้ซอฟต์แวร์เพื่อตรวจสอบธุรกรรมและตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย”

ตัวเลือกการลดความเสี่ยงสำหรับธุรกรรมเพียร์ทูเพียร์

• ธุรกรรมไปยัง/จากหน่วยงานที่ไม่ได้รับอนุญาต (เช่น กระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์) และธุรกรรมที่เกิดธุรกรรม P2P ในระยะก่อนหน้านั้นถือว่ามีความเสี่ยงสูง
• FATF ขอแนะนำให้ใช้กลยุทธ์การลดความเสี่ยง P2P ในเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงดังต่อไปนี้:
  • การนำ VA ที่เทียบเท่า CTR ไปใช้
  • การปฏิเสธการอนุญาตให้ใช้สิทธิของ VASP หากอนุญาตให้ทำธุรกรรมไปยัง/จากหน่วยงานที่ไม่จำเป็น (เช่น กระเป๋าเงินส่วนตัว/ไม่ได้โฮสต์)
  • ปรับปรุงข้อกำหนดการเก็บบันทึกและข้อกำหนดการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะขั้นสูง (EDD)
  • การกำกับดูแลที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องของ VASPs
  • การออกคำแนะนำสาธารณะและคำแนะนำเพื่อสร้างความตระหนักในความเสี่ยงที่เกิดจากการทำธุรกรรม P2P

คำแนะนำเฉพาะเกี่ยวกับการดำเนินการตาม "กฎการเดินทาง"

• VASP ที่ไม่ได้ใช้ "กฎการเดินทาง" ควรถือว่ามีความเสี่ยงสูง
• VASP จำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะ VASP ของคู่สัญญาก่อนที่จะส่งข้อมูลที่จำเป็น
• โดยไม่คำนึงถึงการขาดกฎระเบียบในเขตอำนาจศาลของผู้รับผลประโยชน์ (ปัญหาพระอาทิตย์ขึ้น) VASP เริ่มต้นสามารถกำหนดให้ปฏิบัติตามกฎการเดินทางจากผู้รับผลประโยชน์ตามสัญญาหรือการดำเนินธุรกิจ โดยทั่วไปแล้ว VASP แต่ละคนจะเป็นผู้ตัดสินใจทางธุรกิจโดยอิงจากการวิเคราะห์ตามความเสี่ยง
• ผู้ริเริ่มและ VASP ผู้รับผลประโยชน์ควรกลั่นกรองธุรกรรมเพื่อยืนยันว่าคู่สัญญาไม่ใช่ชื่อที่ถูกคว่ำบาตร
• การส่งข้อมูลของผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์เป็นชุดๆ เป็นที่ยอมรับได้ ตราบใดที่การส่งเกิดขึ้นทันทีและปลอดภัยตามมาตรฐาน FATF ไม่ควรอนุญาตให้ส่งข้อมูลที่จำเป็นตามข้อเท็จจริง (เช่น การส่งต้องเกิดขึ้นก่อนหรือเมื่อมีการโอน VA)
• ในกรณีที่ไม่มีผู้ริเริ่มหรือสถาบันผู้รับผลประโยชน์ (ธุรกรรมไปยังและจากกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์) VASP จะต้องยังคงรวบรวมข้อมูลที่จำเป็นเกี่ยวกับลูกค้าของตน นอกจากนี้ ประเทศต่างๆ ควรพิจารณากำหนดให้ VASPs ปฏิบัติต่อการโอนย้าย VA ดังกล่าว เนื่องจากธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งจำเป็นต้องมีการตรวจสอบและข้อจำกัดขั้นสูง

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการสอบทานธุรกิจของคู่สัญญา VASP

• เมื่อใช้กฎการเดินทาง การดำเนินการตรวจสอบสถานะคู่สัญญาของ VASP เป็นสิ่งสำคัญ เพื่อดำเนินการตรวจสอบสถานะของคู่สัญญาในเวลาที่เหมาะสมและปลอดภัย FATF ขอแนะนำแนวทางสามเฟส:
  • ระยะที่ 1: กำหนดว่าการถ่ายโอน VA เป็นของคู่สัญญา VASP หรือกับ an กระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ในหนังสือล่าม #1172 สำนักงานก… More หรือบริการอื่นๆ
  • ขั้นตอนที่ 2: ระบุคู่สัญญา VASP
  • ระยะที่ 3: ประเมินว่าคู่สัญญา VASP เป็นคู่สัญญาที่มีสิทธิ์ส่งข้อมูลลูกค้าไปและมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจด้วยหรือไม่
• blockchainblockchain—เทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลัง bitcoin และ c... More การวิเคราะห์สามารถใช้เพื่อประเมิน VASP และระบุความคลาดเคลื่อน
• ดำเนินการตรวจสอบสถานะ VASP ของคู่สัญญาให้เสร็จสิ้นก่อนทำธุรกรรมครั้งแรกกับ VASP
• ผลของการสอบทานธุรกิจของคู่สัญญา VASP ควรได้รับการตรวจสอบเป็นระยะ

อัปเดตคำแนะนำเกี่ยวกับการออกใบอนุญาตและการลงทะเบียน VASP

• มาตรฐาน FATF ช่วยให้เขตอำนาจศาลมีความยืดหยุ่นในการใช้ใบอนุญาตหรือการลงทะเบียนกับ VASP
• อย่างน้อยที่สุด VASP ควรต้องได้รับใบอนุญาตหรือจดทะเบียนในเขตอำนาจศาลที่สร้างขึ้น
• เขตอำนาจศาลอาจกำหนดให้ VASP ที่เสนอผลิตภัณฑ์และ/หรือบริการแก่ลูกค้าในเขตอำนาจศาลของตนต้องได้รับอนุญาตหรือจดทะเบียนในเขตอำนาจศาล
• หน่วยงานระดับชาติควรมีกลไกในการตรวจสอบภาค VASP และระบุบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลที่ดำเนินกิจกรรมหรือการดำเนินงานของ VA โดยไม่ต้องมีใบอนุญาตหรือการลงทะเบียนที่จำเป็น

หลักการแบ่งปันข้อมูลและความร่วมมือระหว่างหัวหน้างาน VASP

• การแบ่งปันข้อมูลข้ามพรมแดนโดยหน่วยงานและภาคเอกชนกับหน่วยงานระหว่างประเทศเป็นสิ่งสำคัญในภาค VASP เนื่องจากลักษณะการข้ามพรมแดนและการเข้าถึง VA และ VASP ในหลายเขตอำนาจศาล FATF ได้พัฒนารายการหลักการแบ่งปันข้อมูลและความร่วมมือระหว่างหัวหน้างาน VASP ภายใต้แนวทางใหม่ของพวกเขา รายการทั้งหมดครอบคลุมการระบุผู้บังคับบัญชาและ VASP และแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการแลกเปลี่ยนข้อมูลและความร่วมมือระหว่างเขตอำนาจศาล
• แต่ละประเทศต้องกำหนดหน่วยงานที่มีอำนาจอย่างน้อยหนึ่งหน่วยงานเป็นผู้ควบคุมดูแล VASP เพื่อวัตถุประสงค์ AML/CFT และหน่วยงานที่มีอำนาจไม่สามารถเป็นหน่วยงานกำกับดูแลตนเองได้
• ประเทศต่างๆ ต้องระบุผู้ควบคุมดูแล VASP ของตนอย่างชัดเจนเพื่อวัตถุประสงค์ AML/CFT
• หาก VASP ดำเนินการในหลายเขตอำนาจศาล หัวหน้างานหลักสามารถระบุได้หาก VASP มีสัดส่วนการดำเนินธุรกิจที่สำคัญในเขตอำนาจศาลนั้น

สธ.ขอความเห็นภาคเอกชน

ก่อนที่จะสรุปแนวทางใหม่ FATF กำลังขอความคิดเห็นจากผู้มีส่วนได้ส่วนเสียของภาคเอกชนภายในวันที่ 20 เมษายน พ.ศ. 2021 ในเรื่องต่อไปนี้:

1. คำแนะนำที่แก้ไขเกี่ยวกับคำจำกัดความของ VASP (ย่อหน้าที่ 47-79) ให้ความชัดเจนมากขึ้นว่าธุรกิจใดบ้างที่ดำเนินกิจกรรม VASP และอยู่ภายใต้มาตรฐาน FATF
2. วิธีใดที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในการลดความเสี่ยงจากการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (ML/TF) ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์ (เช่น การโอน VA ที่ดำเนินการโดยไม่ต้องใช้หรือการมีส่วนร่วมของ VASP หรือนิติบุคคลอื่นๆ เช่น VA โอนระหว่างสองกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์) (ดูย่อหน้าที่ 34-35 และ 91-93)?
3. คำแนะนำที่แก้ไขเกี่ยวกับกฎการเดินทางต้องการความชัดเจนเพิ่มเติมหรือไม่ (ย่อหน้า 152-180 และ 256-267)
4. คำแนะนำที่แก้ไขมีคำแนะนำที่ชัดเจนว่ามาตรฐาน FATF นำไปใช้กับสิ่งที่เรียกว่า Stablecoin และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอย่างไร (ดูกล่องที่ 1 และ 4 และย่อหน้าที่ 72-73, 122 และ 224)?
5. มีความคิดเห็นเพิ่มเติมและข้อเสนอเฉพาะเพื่อให้แนวทางฉบับแก้ไขมีประโยชน์มากขึ้นในการส่งเสริมการนำมาตรฐาน FATF ไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่

สามารถดูคำแนะนำฉบับร่างได้ที่นี่: https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/public-consultation-guidance-vasp.html