BaaS จำเป็นต้องเพิ่มความร่วมมือข้ามอุตสาหกรรมเป็นสองเท่าเพื่อกระตุ้นการเติบโต

Banking as a Service (BaaS) ถือเป็นหนึ่งในโอกาสที่ใหญ่ที่สุดในบริการทางการเงินและกำลังประสบกับการเติบโตอย่างรวดเร็วในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก

อันที่จริง ผู้บริหาร APAC เกือบ 9 ใน 10 คนที่สำรวจโดย Finastra กล่าวว่าพวกเขาได้ใช้โซลูชัน BaaS แล้วหรือกำลังวางแผนที่จะดำเนินการ

แต่การยอมรับนี้ไม่เพียงแค่รวมถึงธนาคารเท่านั้น เนื่องจากธรรมชาติของ BaaS หมายความว่าการเติบโตนั้นถูกขับเคลื่อนไปทั่วทั้งระบบนิเวศของผู้เล่น ตั้งแต่ธนาคารไปจนถึงบิ๊กเทคและฟินเทค ไปจนถึงผู้ค้าปลีกและ SMEs

ตลาดที่เติบโตอย่างรวดเร็วนี้คาดว่าจะมีมูลค่า 7 ล้านล้านเหรียญสหรัฐภายในปี 2030

แม้ว่าการประเมินมูลค่านี้อาจดูสูง แต่แท้จริงแล้วถูกจำกัดด้วยการที่องค์กรที่ประสบความสำเร็จทั่วทั้งห่วงโซ่คุณค่าของ BaaS สามารถสร้างพันธมิตรที่ประสบความสำเร็จได้

นี่เป็นเพราะการทำงานร่วมกันระหว่างผู้ให้บริการ ผู้จัดจำหน่าย และผู้เปิดใช้งานนั้นมีอยู่ในโมเดล BaaS และเป็นสิ่งที่ช่วยให้สามารถสร้างข้อเสนอใหม่ทั้งหมดสำหรับลูกค้าปลายทางและแหล่งรายได้ทางเลือกในแต่ละส่วนของห่วงโซ่คุณค่า

ทางเลือก ความสามารถในการปรับขนาด และความคล่องตัว ล้วนเป็นหัวใจสำคัญของการนำเสนอ BaaS ที่ประสบความสำเร็จ

การศึกษาล่าสุดโดย Finastra การธนาคารในรูปแบบบริการ: Outlook 2022 | ปูทางสู่ Embedded Finance เปิดเผยขอบเขตของผู้จัดจำหน่าย – แบรนด์ที่ผู้บริโภคเผชิญอยู่ซึ่งนำเสนอโซลูชั่น BaaS เช่น BNPL – วางแผนที่จะใช้จ่ายในการใช้ประโยชน์จากหุ้นส่วนในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

ในอีกสามปีข้างหน้า หนึ่งในสามของผู้จัดจำหน่ายรายใหญ่ที่สุดที่มีรายได้ต่อปีเกิน 1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ กล่าวว่าพวกเขากำลังวางแผนที่จะใช้จ่ายเพิ่มขึ้น 15% ในการเป็นหุ้นส่วนในแต่ละปี

ในช่วงเวลาเดียวกัน ผู้จัดจำหน่ายมากกว่าหนึ่งในสามคาดหวังที่จะเพิ่มข้อเสนอ BaaS ของตนมากกว่า 15% ต่อปี ซึ่งแสดงถึงความมั่นใจในอุตสาหกรรมที่เติบโตอย่างรวดเร็วนี้

ลำดับความสำคัญสูงสุดสำหรับผู้จัดจำหน่ายในการเลือกผู้ให้บริการหรือผู้เปิดใช้งานที่จะทำงานด้วยคือต้นทุน ความปลอดภัยของข้อมูล และความง่ายในการผสานรวม แต่ข้อกำหนดแตกต่างกันไปตามอุตสาหกรรม

ตัวอย่างเช่น ผู้จัดจำหน่ายโทรคมนาคมและเทคโนโลยีมีความพึงพอใจในการรับรองชื่อเสียงของแบรนด์มากกว่ากลุ่มอื่นๆ ในขณะที่แบรนด์ด้านการขนส่งและยานยนต์ให้ความสำคัญกับความกว้างของบริการที่นำเสนอ

เพื่อรองรับลำดับความสำคัญและความชอบที่หลากหลายดังกล่าว จำเป็นต้องมีโมเดลตลาด

ซึ่งช่วยให้แบรนด์ผู้จัดจำหน่ายสามารถเลือกผู้ให้บริการที่เหมาะสมกับความต้องการเฉพาะของตนมากที่สุด ซึ่งช่วยให้ลูกค้าเข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม ในเวลาที่เหมาะสม ด้วยต้นทุนที่เหมาะสม

ตัวอย่างเช่น โมเดลตลาด BNPL สำหรับแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซจะช่วยให้ผู้ค้าสามารถเพิ่มทั้งอัตราการแปลงของลูกค้าและมูลค่าการสั่งซื้อเฉลี่ยได้อย่างมีนัยสำคัญ

ตลาดที่มีการแข่งขันสูงให้ผลประโยชน์ที่คล้ายคลึงกันกับการชำระเงินรายย่อย การจัดหาเงินทุน POS การให้กู้ยืม SME และอื่นๆ

ด้วยอุปสรรคในการเข้ามาที่ลดลงและผู้เล่นจำนวนมากขึ้นที่แย่งชิงส่วนแบ่งการตลาดผลิตภัณฑ์ ความรับผิดชอบได้เปลี่ยนไปเป็นผู้ให้บริการเพื่อแสดงความหลากหลายทั้งการนำเสนอผลิตภัณฑ์และความสามารถของตน

Enabler ยังต้องจัดเตรียมกรณีการใช้งานที่ได้รับการพิสูจน์แล้วและ ROI ที่มีแนวโน้มว่าจะได้ในระหว่างการหารือร่วมกับผู้จัดจำหน่ายและผู้ให้บริการเพื่อแสดงให้เห็นว่า BaaS จะบรรลุศักยภาพสูงสุด

ความร่วมมือและความร่วมมือที่เป็นประโยชน์ร่วมกัน ควบคู่ไปกับรูปแบบตลาดแบบเปิด จำเป็นสำหรับระบบนิเวศ BaaS ที่เปิดกว้างและสามารถแข่งขันได้ ซึ่งจะขับเคลื่อนความสำเร็จของอุตสาหกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์