หนี้เสียกองอยู่ที่ DeFi Lending Protocols

Venus Protocol และ Iron Bank มีความรับผิดแปดหลักเนื่องจาก MakerDAO เก็บเอกสารสะอาด

ในปีที่ตลาดหมีถล่มนักลงทุน crypto และการล้มละลายแพร่กระจายการแพร่ระบาดผ่านภาค DeFi มันเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่จะมีการเรียกเก็บเงิน 

เวลานั้นปรากฏว่าคือตอนนี้ 

หนี้เสียกำลังสะสมอยู่ในโปรโตคอลการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจหลายแห่ง ข้อมูล จาก RiskDAO ซึ่งรวมถึงตลาดเงินชั้นนำอย่าง Aave, Venus และ Abracadabra 

ข้อยกเว้น

Venus Protocol อยู่ในอันดับต้นๆ ด้วยหนี้เสียมูลค่า 52.M ดอลลาร์ ตามมาด้วย Iron Bank ที่มีมูลค่ามากกว่า 27 ล้านดอลลาร์ และ Inverse Finance ที่มีมูลค่าเกือบ 15 ล้านดอลลาร์ Inverse Finance และ Iron Bank มีอัตราส่วนหนี้สินต่อ TVL สูงที่สุดที่ 85% และ 13% ตามลำดับ

ดาวศุกร์มีประสบการณ์ก สตริงของการชำระบัญชี มีมูลค่ารวม 200 ล้านดอลลาร์ในเดือนพฤษภาคม 2021 และมีหนี้สินค่าเตียง 100 ล้านดอลลาร์ หมึกสีแดงบางส่วนบนงบดุลอาจย้อนกลับไปถึงเหตุการณ์นั้น

สภาวะตลาด

Abracadabra ก่อหนี้เสียมูลค่า 12 ล้านเหรียญสหรัฐ ล่มสลาย ของ Terra และเหรียญ stablecoin UST อ้างอิงจาก Autism Capital นักวิเคราะห์ crypto ยอดนิยม ออทิสติก ทวีต ว่าหนี้เกิดจากการชำระบัญชีที่ไม่สามารถดำเนินการได้เร็วพอที่จะทันกับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

MakerDAO ซึ่งเป็นโปรโตคอลหนี้ที่มีหลักประกันเป็นข้อยกเว้น ซึ่งประกอบด้วยโปรโตคอลการให้กู้ยืมเพียงรายการเดียวที่มีมูลค่ารวมมากกว่า 10 ล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งไม่มีหนี้เสียในบัญชี ตาม RiskDAO

โปรโตคอล Compound, Inverse Finance และ Aave ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นในทันที ไม่สามารถติดต่อตัวแทนของ Venus, Iron Bank และ Abracadabra เพื่อแสดงความคิดเห็นได้

เอฟเฟ็กต์ไอเซนเบิร์ก

ความอ่อนแอของโปรโตคอลการให้ยืม crypto ต่อหนี้เสีย โดยเฉพาะตลาดเงิน ได้รับความสนใจเมื่อ Avraham Eisenberg เทรดเดอร์ ใช้ประโยชน์จากตลาดมะม่วง ในราคา 116 ล้านดอลลาร์ในเดือนตุลาคม 

ผู้โจมตี ที่ยืมมา โทเค็น MNGO ดั้งเดิมของโปรโตคอล ก่อนที่จะดำเนินการซื้อขายที่ออกแบบมาเพื่อให้ดูเหมือนว่า MNGO พุ่งขึ้นจาก $0.03 เป็น $0.91 ไปยัง data oracles ของ Mango จากนั้นพวกเขายืมสินทรัพย์อื่น ๆ มูลค่า 116 ล้านดอลลาร์โดยใช้ MNGO เป็นหลักประกัน ลบสภาพคล่องทั้งหมดในโปรโตคอลและเหลือหนี้สูญมูลค่าเก้าหลัก

Gnosis ดำเนินการผสานของตัวเองใน Shift เป็น PoS ใน Boost สำหรับการเดิมพัน

Layer 1 จะเป็น Blockchain ตัวแรกหลังจาก Ethereum ที่นำกลไกฉันทามติใหม่มาใช้

Eisenberg พยายามจำลอง "กลยุทธ์การซื้อขายที่ทำกำไร" แบบเดียวกับที่พวกเขาเคยใช้ในการโจมตี Mango Markets บน Aave ซึ่งเป็นตลาดเงินอันดับต้นๆ ของ TVL ในเดือนพฤศจิกายน ในขณะที่ไอเซนเบิร์กเสียเงินในความพยายามเล่นเกม CRV oracle ของ Aave การโจมตีก็ทิ้ง Aave ไว้ $ 1.6M มูลค่าหนี้เสียในหนังสือ CRV

Aave ตอบโต้ด้วยการรื้อถอนกลุ่มสินทรัพย์ที่ถือว่าไม่มีสภาพคล่องเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ค้ารายอื่นพยายามเลียนแบบกลยุทธ์ของ Eisenberg RiskDAO ประมาณการว่า Aave มีหนี้เสียรวม 2 ล้านเหรียญจากบัญชีล้มละลาย 4,924 บัญชี

Compound ซึ่งเป็นตลาดเงิน DeFi ที่ใหญ่เป็นอันดับสามในทำนองเดียวกัน วางข้อจำกัด เกี่ยวกับขนาดของเงินกู้ที่ดึงออกมาจากแหล่งรวมที่มีสภาพคล่องน้อยที่สุดของโปรโตคอล RiskDAO ประมาณการว่า Compound มีหนี้เสียมูลค่า 65,710 ดอลลาร์จากบัญชีล้มละลาย 1,105 บัญชี