อัตราผลตอบแทนการทำฟาร์ม Crypto ที่ดีที่สุดสำหรับปี 2021

การทำฟาร์มให้ผลตอบแทนเป็นกลยุทธ์การลงทุน crypto ที่ร่ำรวย เพื่อรับรายได้แบบพาสซีฟโดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนมหาศาลและมีความเสี่ยงสูง ที่นี่ เราแสดงกลุ่มสภาพคล่องของ DeFi ที่รับประกัน APY ที่ดีที่สุด พร้อมบทวิจารณ์สั้นๆ ของแต่ละกลุ่ม

ในตอนแรก HODLing และการขุดเป็นตัวเลือกหลักสำหรับการทำเงินด้วย cryptos แต่ด้วยวิวัฒนาการของแพลตฟอร์ม ETH และ altcoins และแอพ DeFi ที่หลากหลาย คุณมีโอกาสเชิงรุกมากขึ้นในการสร้างผลกำไรด้วยการลงทุนคริปโต 

นักลงทุนคริปโตหลายคนกระตือรือร้นเป็นพิเศษกับโอกาสในการสร้างรายได้แบบพาสซีฟ ซึ่งคุณสามารถนำเหรียญปัจจุบันของคุณไป "ทำงาน" ได้ ด้วยเหตุนี้ การทำฟาร์มด้วยผลผลิตจึงได้รับความนิยมอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยให้คำมั่นว่าจะมีอัตราดอกเบี้ยสูง (APY) และโอกาสในการทำคริปโตเป็นโบนัสมากขึ้น 

Yield Farming คืออะไร? 

ในการซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม ผู้ดูแลสภาพคล่องจะทำหน้าที่เป็นผู้อำนวยความสะดวก โดยให้บริการด้านสภาพคล่องและการซื้อขายแก่นักลงทุน อย่างไรก็ตาม หน่วยงานกลางในการถือกองทุนดังกล่าวไม่มีอยู่ในโลกของสกุลเงินดิจิทัลและการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) 

ผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ (AMM) จัดหาสภาพคล่องสำหรับการซื้อขาย crypto โดยตรงบนเครือข่าย พวกเขาพึ่งพากลุ่มสภาพคล่องซึ่งเป็นสัญญาอัจฉริยะที่ประกอบด้วยการรวบรวมเงินทุน นักลงทุน Crypto ที่ล็อคเงินของพวกเขาไว้ในกลุ่มเหล่านี้จะได้รับส่วนแบ่งจากค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม

แพลตฟอร์มจะจ่ายรางวัลเป็นโทเค็นดั้งเดิม เพื่อเป็นแรงจูงใจเพิ่มเติม พูลจำนวนมากให้รางวัลแก่นักลงทุนด้วยโทเค็นที่สร้างขึ้นใหม่ การทำฟาร์มให้ผลตอบแทนเกี่ยวข้องกับการลงทุน cryptos ของคุณในลักษณะนี้เพื่อรับรายได้แบบพาสซีฟ

เมื่อคุณให้กู้ยืมสกุลเงิน fiat กับธนาคาร คุณจะได้รับดอกเบี้ยระหว่าง 0.1% – 3.5% ขึ้นอยู่กับสกุลเงิน อย่างไรก็ตาม ด้วยการให้ผลผลิต APY สามารถอยู่ในช่วงตั้งแต่ 15% ถึงสูงถึง 200% ในบางกรณี รูปแบบการลงทุน crypto ที่มีความเสี่ยงสูง/ให้ผลตอบแทนสูงนี้เรียกอีกอย่างว่าการขุดสภาพคล่อง 

แพลตฟอร์ม DEX ที่ดีที่สุด 3 อันดับแรกสำหรับการทำฟาร์มผลผลิต 

ตอนนี้เราได้ครอบคลุมส่วนเปลือยเปล่าของการเพาะเลี้ยงด้วยผลผลิตแล้ว มาดูการแลกเปลี่ยนที่มีอัตราการให้ผลผลิตที่ดีที่สุด (อัปเดต Q4 2021):

ยูนิสวอป (V3)

ด้วยส่วนแบ่งการตลาดเกือบ 20% ตามปริมาณการซื้อขาย unswap เป็นหนึ่งใน DEX อันดับต้น ๆ บนบล็อคเชน Ethereum ในปี 2021 ปัจจุบันมีแพลตฟอร์มสองเวอร์ชันที่ใช้งาน – V2 ที่เก่ากว่ายังคงแข็งแกร่งด้วยส่วนแบ่งการตลาด 15% และ V3 ที่อัปเกรดแล้วซึ่งเปิดตัวเมื่อวันที่ 5 พฤษภาคม พ.ศ. 2021 

ตามแนวโน้มของการอัปเกรดที่เพิ่มขึ้น V3 ของ Uniswap มาพร้อมกับตัวเลือกใหม่ เช่น การกำหนดช่วงราคาสำหรับการจัดสรรสินทรัพย์ (เน้นสภาพคล่อง) ค่าธรรมเนียมที่ยืดหยุ่น และคุณลักษณะด้านความปลอดภัยที่ได้รับการปรับปรุง มันขึ้นอยู่กับ Ethereum และข้อตกลงในโทเค็น ERC20 เท่านั้น

Uniswap ให้อิสระแก่คุณในการลงทุนในกลุ่มสภาพคล่องของโทเค็นที่มีอยู่ ด้วยเหรียญ 471 เหรียญและคู่ที่เป็นไปได้ 953 คู่ คุณไม่มีทางเลือกเหลือเฟือ สิ่งนี้ยังมาพร้อมกับความเสี่ยงในระดับหนึ่ง – มีเหรียญหลอกลวงมากมายในถิ่นทุรกันดารของ crypto 

อย่างไรก็ตาม ด้วยปริมาณการซื้อขายรายวันที่เกือบ 1.5 พันล้านดอลลาร์และมูลค่ารวมที่ถูกล็อค (TVL) ที่ 3.6 พันล้านดอลลาร์ Uniswap เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับอัตราผลตอบแทนสูง ต่อไปนี้คือภาพรวมคร่าวๆ ของคู่เหรียญที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดบางส่วน: 

สระว่ายน้ำสภาพคล่อง	TVL (ล้านเหรียญสหรัฐ)	APY
USDC – ETH (ค่าธรรมเนียม 0.5%)	$ 334.71m	ลด 25.55%
DAI – ETH (ค่าธรรมเนียม 0.05%)	$ 59.32m	ลด 16.47%
DAI – ETH (ค่าธรรมเนียม 0.3%)	$ 85.77m	ลด 16.79%
ETH – USDT (ค่าธรรมเนียม 0.05%)	$ 37.86m	ลด 28.84%
SHIB – ETH (ค่าธรรมเนียม 1%)	$ 48.93m	ลด 68.26%

แพนเค้กสวอป (V2)

ทางเลือกแทน Uniswap ที่ไม่ได้ใช้ Ethereum blockchain สลับแพนเค้กเปิดตัวในเดือนกันยายน 2020 DEX นี้มีพื้นฐานมาจาก Binance Smart Chain (BSC) ที่ได้รับความนิยมอย่างมาก ซึ่งเป็นฮาร์ดฟอร์กจากโปรโตคอล Geth 

เป็นแพลตฟอร์ม AMM ที่ใหญ่ที่สุดใน Binance blockchain โดยมีปริมาณการซื้อขายรายวันมากกว่า 1.3 พันล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ยังเป็น DEX ที่ใหญ่เป็นอันดับสองในแง่ของส่วนแบ่งการตลาดตามปริมาณการซื้อขาย 

ในแง่ของกลุ่มสภาพคล่อง PancakeSwap เสนอคู่เหรียญมากกว่า UniSwap ด้วยเหรียญ 2508 และคู่ที่มากถึง 6299 คู่ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากเหรียญเหล่านี้เป็นเหรียญที่คลุมเครือโดยไม่มีความต้องการหรือกิจกรรมมากนัก ข้อได้เปรียบเหนือ UniSwap จึงมีน้อยที่สุด 

กลุ่ม V2 ของ PancakeSwap เปิดตัวในเดือนเมษายน 2021 สมมติว่าคุณยึดติดกับคู่เหรียญ/โทเค็นที่ค่อนข้างมั่นคง ในกรณีนั้น คุณสามารถคาดหวังผลตอบแทนรายปีตั้งแต่ 5% ถึง 200% หรือมากกว่าใน PancakeSwap V2 นี่คือตัวอย่างบางส่วน: 

สระว่ายน้ำสภาพคล่อง	TVL (ล้านเหรียญสหรัฐ)	APY/เมษายน
WBNB – BUSD	$ 182.91m	ลด 21.64%
USDT – WBNB	$ 140.12m	ลด 30.12%
USDT – BUSD	$ 28.84m	ลด 6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	ลด 318.75%
ผลประโยชน์ทับซ้อน – WBNB	$ 21.34m	ลด 7.88%

การเงิน Curve

ตรงกันข้ามกับแพลตฟอร์มอย่าง Uniswap และ PancakeSwap การเงิน Curve ได้เลือกใช้แนวทางการอนุรักษ์สภาพคล่องมากขึ้น ตัวอย่างเช่น ไม่มีคู่โทเคน/เหรียญหลายร้อยคู่ แต่คุณสามารถเลือกได้จากประมาณ 23 เหรียญและ 61 คู่พูล 

ซึ่งรวมถึงเหรียญที่มีเสถียรภาพ – คริปโตที่เชื่อมโยงกับสินทรัพย์ภายนอก เช่น ทองคำหรือสกุลเงินคำสั่ง – เช่นเดียวกับโทเค็นที่ห่อหุ้มเช่น WBTC สิ่งนี้ทำให้ Curve DEX มีข้อได้เปรียบอย่างมากเมื่อเทียบกับ AMM อื่นๆ ในแง่ของความเสถียร: ความผันผวนน้อยลง ค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า และความเสี่ยงที่ต่ำกว่าของการสูญเสียชั่วคราว 

และต้องบอกว่าวิธีการอนุรักษ์นิยมนี้ได้ผลดีเมื่อคุณดูตัวเลข Curve มี TVL สูงสุดของแพลตฟอร์มที่คล้ายคลึงกันทั้งหมด โดยสูงสุดที่ 19 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้ทำให้ส่วนแบ่งการตลาดลดลงตามปริมาณการค้า (4.4%)

โทเค็นดั้งเดิมบน Curve DEX เรียกว่า CRV – การทำฟาร์มสภาพคล่องบน Curve DEX ช่วยให้คุณมีโอกาสชนะ CRV การเป็นเจ้าของ CRV มีประโยชน์มากมาย รวมถึงสิทธิ์ในการออกเสียงในโปรโตคอล DeFi 

ต่อไปนี้คือภาพรวมคร่าวๆ ของ Curve pool ที่ดีที่สุดสำหรับการให้ผลผลิต: 

สระว่ายน้ำสภาพคล่อง	TVL (ล้านเหรียญสหรัฐ)	APY/เมษายน
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	ลด 18.41%
สารประกอบ (cDAI+cUSD)	$ 15m	ลด 8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	ลด 5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	ลด 4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	ลด 4.14%

ความเสี่ยงกับผลตอบแทนในฟาร์มผลผลิต

อย่างที่คุณอาจสังเกตเห็นจากสถิติ รางวัลที่คาดการณ์ไว้จะสูงขึ้นมากบนแพลตฟอร์มอย่าง Uniswap และ PancakeSwap การแลกเปลี่ยนที่นี่ค่อนข้างตรงไปตรงมา – ความเสี่ยงยังเพิ่มขึ้นอย่างมากเมื่อคุณเริ่มทำฟาร์มให้ผลผลิตในกลุ่มของ cryptos ที่มีความผันผวนสูง 

สมมติว่าคุณฝากเงินสดในธนาคารเพื่อรับรายได้แบบพาสซีฟ ในกรณีนั้น เงินฝากนั้นได้รับการสนับสนุนจากหน่วยงานและหน่วยงานเช่น FDIC และ SIPC อย่างไรก็ตาม เงินฝากของสกุลเงินดิจิทัลนั้นอยู่ในความเมตตาของตลาดทั้งหมด 

การลงทุนในกลุ่มสภาพคล่องอาจได้รับผลกระทบจากปัจจัยต่อไปนี้: 

• ความผิดพลาดใด ๆ ในมูลค่าของโทเค็น/เหรียญ (ขาดทุนถาวร)
• ปริมาณการซื้อขายลดลง
• ช่องโหว่ของซอฟต์แวร์ต่อการแฮ็ค
• ต้นทุนก๊าซสูง (สำหรับการลงทุนขนาดเล็ก)
• ความเสี่ยงจากการชำระบัญชีเนื่องจากความผิดพลาดของราคาโทเค็นหลักประกัน

เกษตรกรผู้ให้ผลผลิตที่ประสบความสำเร็จมักจะมีส่วนร่วมในกลยุทธ์การลงทุนที่ซับซ้อน โดยใช้โทเค็นรางวัลจากกลุ่มหนึ่งเพื่อลงทุนในอีกกลุ่มหนึ่ง โซ่เหล่านี้มักจะสร้างรางวัลติดตัวเพิ่มขึ้น 100 เท่า กระนั้น หากมีการพังทลายของตลาดที่สำคัญสำหรับโทเค็นหลักหนึ่งรายการ สิ่งของทั้งหมดก็อาจร่วงหล่นได้เหมือนบ้านไพ่ 

นอกจากนี้ยังมีปัญหาเรื่องค่าเสียโอกาส หากมีการเคลื่อนไหวที่สำคัญในตลาด ผู้ค้าและนักลงทุน HODL สามารถเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วเพื่อสร้างผลกำไร แต่เนื่องจาก AMM จะไม่อัปเดตราคาในทันทีเพื่อสะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงในตลาด คุณจึงไม่สามารถทำเช่นเดียวกันนี้ได้หากเหรียญของคุณถูกล็อคไว้ในกลุ่ม 

ท้ายที่สุด ทั้งหมดนี้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและความเกลียดชังของคุณ หากคุณมี cryptos ที่ไม่ได้ใช้งานในกระเป๋าเงิน การทำฟาร์มเพื่อผลตอบแทนเป็นหนึ่งในตัวเลือกที่มีให้เพื่อสร้างรายได้แบบพาสซีฟ การปักหลักเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่เราได้กล่าวถึงในรายละเอียด  โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม.

ตราบใดที่คุณยึดติดกับ cryptos ที่จัดตั้งขึ้น (BTC, ETH ฯลฯ ) หรือ stablecoin และเลือกกลุ่มที่มีมูลค่าการซื้อขายสูงเมื่อเทียบกับ TVL คุณอาจมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีจากการทำฟาร์มให้ผลตอบแทน อย่างไรก็ตาม ระวังกลุ่มที่ให้ผลตอบแทน 100% – 200% – ลงทุนกับมันหากคุณยินดีรับความเสี่ยงสูงเท่านั้น 

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Yield Farming, crypto ETFs และการปักหลัก และค้นพบข่าวสารล่าสุดจากโลกบล็อคเชน ให้พิจารณา สมัครสมาชิก Bitcoin Market Journal. เรายังมี คำแนะนำเชิงลึกเกี่ยวกับการลงทุนใน ETF ที่นี่.

สอบถามเพิ่มเติม

ที่มา: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/