เพื่อปรับปรุงการจัดการความเสี่ยงของประเทศเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ได้ออกบันทึกข้อตกลงเพื่อชี้แจงข้อกำหนดกฎการเดินทางสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ด้านหนึ่งของบันทึกข้อตกลงคือเกี่ยวกับธุรกรรมแบบ peer-to-peer และความคาดหวังด้านกฎระเบียบสำหรับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์
สามารถดู PDF ของบันทึกข้อตกลงได้ในตอนท้ายของบทความ ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกฎการเดินทางอยู่ท้ายบทความด้วย
สารบัญ
Peer-to-Peer (P2P) และการชี้แจงธุรกรรม
ตามบันทึกช่วยจำ ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Peer-to-Peer (P2P) และกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์นั้นอยู่นอกขอบเขตการควบคุมของธนาคารกลาง แต่เนื่องจากความเสี่ยงที่ได้รับการยอมรับของการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และการจัดหาเงินทุนเพื่อการแพร่กระจาย จึงมีการใช้กฎที่เข้มงวดมากขึ้น
BSP เน้นย้ำว่า VASP ต้องใช้ความระมัดระวังและดำเนินการตรวจสอบสถานะการโอนดังกล่าวให้ดียิ่งขึ้น
บันทึกระบุว่าโดยไม่คำนึงถึงจำนวนเงิน หน่วยงานเหล่านี้ได้รับการคาดหวังให้ได้รับ ตรวจสอบ และเก็บรักษาข้อมูลของผู้สร้าง รับและจัดเก็บข้อมูลผู้รับผลประโยชน์ เช่น ที่อยู่กระเป๋าเงิน และเก็บรักษาข้อมูลธุรกรรม เช่น แฮชของธุรกรรมหรือหมายเลขอ้างอิง หากข้อมูลขั้นต่ำไม่มีหรือไม่สมบูรณ์ สถาบันการเงินไม่ควรอำนวยความสะดวกในการโอน
ดังนั้น ธนาคารกลางจึงเตือนว่าจำเป็นต้องมีการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของลูกค้าอย่างต่อเนื่องในการทำธุรกรรมกับกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์
คำชี้แจง VASP อื่น ๆ
ข้อกำหนดในการทำธุรกรรม
ภายใต้กฎระเบียบที่มีอยู่ โดยทั่วไปการโอนสินทรัพย์เสมือน (VA) ทั้งหมดจะถือเป็นการโอนเงินข้ามพรมแดนสำหรับ VASP
สำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าต่ำกว่าเกณฑ์ Php 50,000 หรือเทียบเท่าในสกุลเงินต่างประเทศ สถาบันต้นทางจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการโอน VA มีข้อมูลผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ที่ถูกต้อง ข้อมูลนี้ รวมถึงชื่อของผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ และหมายเลขบัญชีหรือหมายเลขอ้างอิงเฉพาะ ควรมาพร้อมกับการโอนเงินตลอดห่วงโซ่การชำระเงิน
นอกจากนี้ VASP ทั้งต้นกำเนิดและผู้รับผลประโยชน์จะต้องกำหนดขั้นตอนการคัดกรองการลงโทษที่เข้มงวดเพื่อให้สอดคล้องกับรายการคว่ำบาตร และป้องกันการมีส่วนร่วมในธุรกรรมกับบุคคล นิติบุคคล หรือเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร
บันทึกดังกล่าวเน้นย้ำว่า VASP จำเป็นต้องคัดกรองฝ่ายที่ทำธุรกรรมทั้งหมดต่อรายการการจัดหาเงินทุน/การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (TF/PF) และรายงานของสื่อที่ไม่พึงประสงค์ โดยคาดหวังว่าจะมีข้อมูลขั้นต่ำสำหรับการคัดกรองธุรกรรมที่มีประสิทธิภาพ
การเดินทางไป/กลับจากประเทศที่ไม่มีกฎการเดินทาง
ในกรณีที่ไม่มีกฎเกณฑ์การเดินทาง BSP ระบุว่า VASP จะต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะเมื่อส่งสินทรัพย์เสมือนไปยังประเทศที่ไม่มีกฎระเบียบดังกล่าว พวกเขาจำเป็นต้องตรวจสอบว่าสถาบันที่รับสามารถจัดการข้อมูลกฎการเดินทางของฟิลิปปินส์ (PHTR) ได้หรือไม่ หรือหากไม่อยู่ภายใต้กฎการเดินทาง ให้เก็บรายละเอียดผู้สร้างและผู้รับผลประโยชน์ไว้
เมื่อได้รับ VA จากประเทศเหล่านี้ ธนาคารกลางตั้งข้อสังเกตว่า VASP ควรประเมินความสามารถของสถาบันคู่สัญญาในการส่งข้อมูล PHTR สถาบันการเงิน (BSFI) ได้รับคำแนะนำให้พิจารณาภูมิหลังของสถาบันที่ส่ง ดำเนินการประเมินความเสี่ยงเป็นระยะ และตัดสินใจว่าจะยอมรับการโอน VA หรือไม่ โดยเน้นการประเมินอย่างระมัดระวังในกรณีที่ไม่มีกรอบกฎการเดินทางอย่างเป็นทางการ
กฎการเดินทางของฟิลิปปินส์ (PHTR) ไปยัง VASP ที่ไม่ได้รับการคุ้มครอง
BSP เน้นย้ำว่า PHTR มีผลใช้บังคับในระดับสากลกับ VASP ทั้งหมด รวมถึง VASP ที่ไม่ได้รับการคุ้มครองด้วย
VASP ที่ไม่ได้รับการคุ้มครองจะต้องได้รับ ตรวจสอบ และเก็บรักษาข้อมูลของผู้สร้าง (ลูกค้าที่ส่ง) รวมถึงการได้รับและเก็บรักษาข้อมูลของผู้รับผลประโยชน์ในกรณีที่ผู้รับผลประโยชน์แตกต่างจากผู้ส่ง อย่างไรก็ตาม หากธุรกรรมที่มี VASP ที่ไม่ใช่การควบคุมดูแลเกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนโดยเฉพาะ ไม่มีข้อกำหนดในการส่งข้อมูล PHTR
นอกจากนี้ VASP ที่ไม่ใช่การควบคุมดูแลที่เกี่ยวข้องกับกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ไม่จำเป็นต้องส่งข้อมูล PHTR ข้อมูลที่รวบรวมทั้งหมดจะต้องเผยแพร่เมื่อมีการร้องขอจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
VASP คืออะไร?
สินทรัพย์เสมือนประกอบด้วยหน่วยการแลกเปลี่ยนดิจิทัลที่อาจมีโครงสร้างแบบรวมศูนย์หรือแบบกระจายอำนาจ และสามารถสร้างได้ผ่านการประมวลผลหรือความพยายามในการผลิต VASP รวมถึงหน่วยงานที่อำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์เสมือนและสกุลเงินคำสั่ง การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนระหว่างกัน การโอนสินทรัพย์เสมือน และการดูแลสินทรัพย์เหล่านี้
อ่าน: รายชื่อการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนที่ได้รับอนุญาตในฟิลิปปินส์
กฎการเดินทางคืออะไร?
กฎการเดินทางกำหนดให้ประเทศต่างๆ ตรวจสอบให้แน่ใจว่า VASP ของผู้รับผลประโยชน์จะได้รับและเก็บรักษาข้อมูลของผู้สร้างที่จำเป็นและรายละเอียดผู้รับผลประโยชน์ที่ถูกต้องสำหรับการโอนสินทรัพย์เสมือน ทำให้เจ้าหน้าที่สามารถเข้าถึงข้อมูลดังกล่าวได้เมื่อมีการร้องขอ
Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งเป็นหน่วยงานระหว่างประเทศที่ต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ได้แนะนำแนวปฏิบัติใน “คำแนะนำสำหรับแนวทางตามความเสี่ยงต่อสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน”
อ่าน: FATF “กฎการเดินทาง” ใน Cryptocurrency คืออะไร?
ข่าวบีเอสพีล่าสุด
เมื่อเดือนที่แล้ว BSP ขยาย การระงับการสมัครใหม่สำหรับผู้ออกเงินอิเล็กทรอนิกส์ – สถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร (EMI-NBFI) จนถึงวันที่ 15 ธันวาคม 2024 ตามบันทึกข้อตกลงหมายเลข 2023-035 ที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ BSP การขยายเวลาดังกล่าวได้รับการอนุมัติภายใต้มติหมายเลข 1598 เมื่อวันที่ 7 ธันวาคม พ.ศ. 2023 โดยอนุญาตให้มีข้อยกเว้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับแอปพลิเคชันที่แนะนำโมเดลธุรกิจใหม่ การกำหนดเป้าหมายเฉพาะกลุ่มที่ไม่ได้รับบริการ หรือการใช้เทคโนโลยีใหม่
เมื่อเดือนตุลาคมที่ผ่านมาธนาคารกลาง เปิดเผย กำลังพิจารณาเปิดขั้นตอนการขอใบอนุญาตธนาคารดิจิทัลอีกครั้ง เพื่อตอบสนองความสนใจอย่างมากจากกลุ่มต่างๆ และคาดว่าจะมีการออกใบอนุญาตใหม่เร็วๆ นี้ BSP ได้ดำเนินการเลื่อนการชำระหนี้เป็นเวลา 2021 ปีในปี XNUMX โดยจำกัดจำนวนธนาคารดิจิทัลไว้ที่ XNUMX แห่งสำหรับประสบการณ์ด้านการกำกับดูแล
บทความนี้เผยแพร่บน BitPinas: BSP ชี้แจงแนวทางการเดินทางสำหรับธุรกรรม P2P
เคล็ดลับข่าวจาก Atty ราฟาเอล ปาดิลลา
คำออกตัว:
- ก่อนที่จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลใด ๆ คุณจำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะของคุณเองและขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญที่เหมาะสมเกี่ยวกับตำแหน่งเฉพาะของคุณก่อนตัดสินใจทางการเงินใดๆ
- BitPinas นำเสนอเนื้อหาสำหรับ มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน การกระทำของคุณเป็นความรับผิดชอบของคุณเองแต่เพียงผู้เดียว เว็บไซต์นี้ไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียใด ๆ ที่คุณอาจเกิดขึ้น และจะไม่อ้างสิทธิ์ในการระบุแหล่งที่มาสำหรับผลกำไรของคุณ
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- ความสามารถ
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- ยอมรับ
- สามารถเข้าถึงได้
- มากับ
- ลงชื่อเข้าใช้
- ถูกต้อง
- การกระทำ
- การปฏิบัติ
- นอกจากนี้
- ที่อยู่
- ตรงข้าม
- สื่อที่ไม่พึงประสงค์
- คำแนะนำ
- ให้คำแนะนำ
- กับ
- ทั้งหมด
- ช่วยให้
- ด้วย
- จำนวน
- an
- และ
- ที่คาดการณ์ไว้
- ใด
- การใช้งาน
- การใช้งาน
- มีผลบังคับใช้
- ใช้
- เข้าใกล้
- เหมาะสม
- ได้รับการอนุมัติ
- เป็น
- บทความ
- AS
- ด้าน
- ประเมินผล
- การประเมินผล
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- At
- เจ้าหน้าที่
- ใช้ได้
- พื้นหลัง
- Bangko Sentral โดย Pilipinas
- บังกอเซ็นทรัลพิลิพินาส (BSP)
- ธนาคาร
- ธนาคาร
- BE
- ก่อน
- ด้านล่าง
- ผู้รับประโยชน์
- ระหว่าง
- บิทพินาส
- ร่างกาย
- ทั้งสอง
- BSP
- ธุรกิจ
- รูปแบบธุรกิจ
- แต่
- by
- CAN
- พกพา
- ความระมัดระวัง
- ระมัดระวัง
- ส่วนกลาง
- ธนาคารกลาง
- ธนาคารกลาง
- ส่วนกลาง
- โซ่
- ข้อเรียกร้อง
- การต่อสู้
- ปฏิบัติตาม
- การคำนวณ
- ความประพฤติ
- พิจารณา
- พิจารณา
- เป็น
- เนื้อหา
- ต่อเนื่องกัน
- คู่สัญญา
- ประเทศ
- ประเทศ
- ที่สร้างขึ้น
- ข้ามพรมแดน
- การเข้ารหัสลับ
- กฎการเดินทางของ Crypto
- cryptocurrency
- สกุลเงิน
- เงินตรา
- การดูแล
- ลูกค้า
- ข้อมูล
- การซื้อขาย
- ธันวาคม
- ซึ่งกระจายอำนาจ
- การตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- รายละเอียด
- ต่าง
- ดิจิตอล
- ธนาคารดิจิทัล
- ความขยัน
- ทำ
- สอง
- มีประสิทธิภาพ
- ความพยายาม
- อิเล็กทรอนิกส์
- เน้น
- เน้น
- ห้อมล้อม
- ปลาย
- น่าสนใจ
- เสริม
- ที่เพิ่มขึ้น
- ทำให้มั่นใจ
- หน่วยงาน
- เท่ากัน
- จำเป็น
- สร้าง
- การประเมินผล
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- แลกเปลี่ยน
- โดยเฉพาะ
- การออกกำลังกาย
- ที่มีอยู่
- ความคาดหวัง
- ความคาดหวัง
- ที่คาดหวัง
- ประสบการณ์
- นามสกุล
- อำนวยความสะดวก
- อำนวยความสะดวก
- ตก
- FATF
- เงินตรา
- สกุลเงินคำสั่ง
- ทางการเงิน
- หน่วยปฏิบัติการทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- การจัดหาเงินทุน
- สำหรับ
- บังคับ
- ต่างประเทศ
- สกุลเงินต่างประเทศ
- เป็นทางการ
- กรอบ
- ราคาเริ่มต้นที่
- กําไร
- โดยทั่วไป
- กลุ่ม
- แนวทาง
- มี
- จัดการ
- กัญชา
- มี
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- if
- การดำเนินการ
- in
- ประกอบด้วย
- รวมทั้ง
- ผสมผสาน
- บุคคล
- ข้อมูล
- เกี่ยวกับข้อมูล
- สถาบัน
- สถาบัน
- อยากเรียนรู้
- International
- แนะนำ
- แนะนำ
- การลงทุน
- การลงทุน
- รวมถึง
- การมีส่วนร่วม
- ที่เกี่ยวข้องกับ
- ฉบับ
- ทุนที่ออก
- ผู้ออกตราสารหนี้
- IT
- ITS
- jpg
- เขตอำนาจศาล
- และปราบปรามการฟอก
- ได้รับใบอนุญาต
- ใบอนุญาต
- กดไลก์
- รายการ
- การสูญเสีย
- ทำ
- ทำ
- การทำ
- การจัดการ
- เอกสาร
- การผลิต
- อาจ..
- ภาพบรรยากาศ
- บันทึก
- บันทึก
- ขั้นต่ำ
- โมเดล
- เงิน
- การฟอกเงิน
- เดือน
- ประกาศพักชำระหนี้
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- ต้อง
- ชื่อ
- จำเป็น
- จำเป็นต้อง
- ใหม่
- เทคโนโลยีใหม่ ๆ
- ไม่
- ไม่ดูแล
- เด่น
- จำนวน
- ได้รับ
- ตุลาคม
- of
- on
- ONE
- เพียง
- or
- มีต้นกำเนิด
- ออก
- ด้านนอก
- ของตนเอง
- p2p
- โดยเฉพาะ
- คู่กรณี
- หยุดชั่วคราว
- การชำระเงิน
- รูปแบบไฟล์ PDF
- เพื่อนเพื่อเพื่อน
- เพียร์ทูเพียร์ (P2P)
- ธุรกรรมแบบ Peer-to-Peer
- ต่อ
- ฟิลิปปินส์
- PHP
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ตำแหน่ง
- ป้องกัน
- ขั้นตอน
- กระบวนการ
- มืออาชีพ
- ผู้ให้บริการ
- ให้
- การตีพิมพ์
- วัตถุประสงค์
- ราฟาเอล
- การได้รับ
- ได้รับการยอมรับ
- การอ้างอิง
- เกี่ยวกับ
- ไม่คำนึงถึง
- อาหาร
- กฎระเบียบ
- หน่วยงานกำกับดูแล
- การเผยแพร่
- ตรงประเด็น
- รายงาน
- ขอ
- จำเป็นต้องใช้
- ความต้องการ
- ความต้องการ
- ความละเอียด
- เคารพ
- คำตอบ
- ความรับผิดชอบ
- รับผิดชอบ
- จำกัด
- รักษา
- ความเสี่ยง
- การบริหาจัดการความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- แข็งแรง
- กฎ
- กฎระเบียบ
- อนุมัติ
- ตามทำนองคลองธรรม
- การลงโทษ
- ขอบเขต
- จอภาพ
- การคัดกรอง
- แสวงหา
- ผู้ส่ง
- การส่ง
- บริการ
- ผู้ให้บริการ
- น่า
- สำคัญ
- หก
- เพียงผู้เดียว
- ในไม่ช้า
- โดยเฉพาะ
- ระบุ
- จัดเก็บ
- เข้มงวด
- โครงสร้าง
- หรือ
- อย่างเช่น
- แลกเปลี่ยน
- กำหนดเป้าหมาย
- งาน
- กำลังงาน
- เทคโนโลยี
- ผู้ก่อการร้าย
- การเงินของผู้ก่อการร้าย
- ที่
- พื้นที่
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- นี้
- ธรณีประตู
- ตลอด
- ตลอด
- ชนิด
- ไปยัง
- การทำธุรกรรม
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- โอน
- การถ่ายโอน
- ส่งผ่าน
- การเดินทาง
- กฎการเดินทาง
- ได้รับการรักษา
- ภายใต้
- ไม่มีโฮสต์
- กระเป๋าสตางค์ที่ไม่มีโฮสต์
- เป็นเอกลักษณ์
- หน่วย
- อย่างกว้างขวาง
- ไม่ได้ให้บริการ
- จนกระทั่ง
- เมื่อ
- ต่างๆ
- VASP
- ตัวต่อ
- ตรวจสอบ
- เสมือน
- สินทรัพย์เสมือน
- ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน
- ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP)
- สินทรัพย์เสมือน
- สกุลเงินเสมือน
- กระเป๋าสตางค์
- กระเป๋าสตางค์
- คือ
- Website
- ดี
- เมื่อ
- ว่า
- จะ
- ลวด
- กับ
- ไม่มี
- คุณ
- ของคุณ
- ลมทะเล