ในการประชุมสุดยอดการฉ้อโกงระดับโลกครั้งแรกของสหราชอาณาจักร HM Treasury วางแผนที่จะแนะนำกฎหมาย เพื่อนำไปใช้กับการชำระเงินแบบพุชที่ได้รับอนุญาตที่น่าสงสัยที่ดำเนินการภายในสหราชอาณาจักรในสกุลเงินสเตอร์ลิงเท่านั้น เครื่องมือทางกฎหมายที่เสนอแก้ไขกฎระเบียบบริการการชำระเงินปี 2017 และอนุญาต
PSP จะชะลอการดำเนินการธุรกรรมการชำระเงินขาออกออกไปสูงสุดสี่วันทำการนับจากเวลาที่ได้รับคำสั่งซื้อซึ่งปัจจุบันไม่ได้รับอนุญาตตามกฎหมาย
HM Treasury ตั้งใจที่จะวางตราสารนี้ต่อรัฐสภาในช่วงฤดูร้อนปี 2024 และจะเริ่มในเวลาเดียวกับที่หน่วยงานกำกับดูแลระบบการชำระเงิน (PSR) ออกกฎว่าด้วยการบังคับชำระเงินคืนสำหรับการฉ้อโกง APP ที่จะมีผลในวันที่ 7 ตุลาคม 2024
ปริมาณที่เร็วขึ้น/ทันทีของสหราชอาณาจักร
ในปี 2023 การชำระเงินที่เร็วขึ้นประมวลผลการชำระเงิน 4.5 พันล้านครั้งและยังคงเติบโตอย่างแข็งแกร่ง กุมภาพันธ์ 2024 Faster Payments ประมวลผลการชำระเงิน 384 ล้านรายการ เพิ่มขึ้น 17% เมื่อเทียบเป็นรายปี ปี 2023 Faster Payments ทำลายสถิติด้านจำนวนเงินสูงสุดที่ประมวลผลได้
ในปีเดียว 3.2 ล้านล้านปอนด์
การชำระเงินที่เร็วขึ้นเป็นช่องทางการชำระเงินที่เติบโตเร็วที่สุดในสหราชอาณาจักร และภายในไม่กี่ปีข้างหน้า Bacs จะกลายเป็นช่องทางการชำระเงินที่ใหญ่ที่สุด สหภาพยุโรปซึ่งมองเห็นความสำเร็จของการชำระเงินทันที ตั้งแต่ปี 2024 เป็นต้นไป กำหนดให้มีการชำระเงินทันทีและการตรวจสอบความถูกต้องของผู้ชำระเงิน/ผู้รับเงิน
ทำไมต้องเดือนตุลาคม
PSR จะนำการชำระเงินคืนที่บังคับและทันท่วงทีสำหรับการฉ้อโกง APP ให้กับลูกค้า ความรับผิดแบ่ง 50%/50% ระหว่างผู้ชำระเงินและผู้รับเงิน ในปี 2022 การฉ้อโกง APP มีมูลค่า 485 ล้านปอนด์ โดย 40% ของการหลอกลวงได้รับการคืนเงินให้กับลูกค้า นั่นอาจหมายถึงค่าตัว 290 ล้านปอนด์
เพิ่มขึ้นสู่อุตสาหกรรมการธนาคารในปี 2025
ปัญหาเกี่ยวกับ APP ที่น่าสงสัย
ในช่วงแรกๆ ของการชำระเงินมีสองส่วน ได้แก่ กระบวนการชำระเงินและ "การซ่อมแซม" ส่วนหลังเกี่ยวข้องกับข้อมูลและการจัดรูปแบบ ส่งผลให้ SWIFT กลายเป็นช่องทางการชำระเงินระหว่างประเทศ แรงผลักดันครั้งใหญ่หลังจากการมาถึงของ SWIFT คือ 'Straight'
ผ่านการประมวลผล' ของข้อความการชำระเงิน STP ถูกกดดันอย่างหนัก และยุคของ 'ผลบวกลวง' ก็มาถึง FP มักจะเป็นผลบวกตามจริงด้วยปัจจัย 10 ถึง 20
ค่าใช้จ่ายในการสอบสวนกลายเป็นปัจจัยหนึ่ง อันดับแรก จะต้องกำหนดสถานะที่แท้จริงของการชำระเงิน จากนั้นจึงหารือกับลูกค้า การแจ้งให้ลูกค้าทราบถึงการฉ้อโกง APP ที่น่าสงสัยก็อาจสร้างความเจ็บปวดทางจิตใจได้ ประมาณการทางการเงินของสหราชอาณาจักร
การฉ้อโกงคดี ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนอาจเฉลี่ย 15,000 ปอนด์
ผลที่ตามมาโดยไม่ได้ตั้งใจ
ตัวอย่างหนึ่งคือสหราชอาณาจักรได้รับมอบอำนาจ การรายงานบัญชีที่น่าสงสัย (SAR) เพื่อยื่นต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงิน ปริมาณที่เข้ามามีมากจนทุกวันนี้มีการตรวจสอบกรณีเหล่านี้ไม่ถึง 10%
แนวทางที่แนะนำ
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการตรวจสอบที่ได้รับมอบอำนาจของผู้ชำระเงิน/ผู้รับเงินเกิดขึ้นตามที่ PRS ระบุไว้ PSP/ธนาคารทั้งหมด 350 แห่งในสหราชอาณาจักรได้รับการยืนยันผู้รับเงิน (CoP)
กฎระเบียบของสหภาพยุโรปทำให้เจ้าของบัญชีธนาคารทราบอย่างชัดเจนว่าต้องมีความรับผิดชอบหากเกิดการฉ้อโกง APP จำเป็นต้องมีความชัดเจนและการแจ้งเตือนที่คล้ายกันที่นี่
เพื่อปกป้องการพัฒนาความเป็นผู้นำระดับโลกของสหราชอาณาจักรในด้านการชำระเงินทันที จำเป็นต้องมีการกำหนดความล่าช้าสี่วันทำการจริงไว้อย่างชัดเจน และการดำเนินการที่ดำเนินการโดย PSP/ธนาคารจะต้องได้รับการตรวจสอบจากบุคคลที่สาม
จำเป็นต้องมีแรงจูงใจในการปฏิบัติตามกฎ แรงจูงใจประการหนึ่งที่บริษัทแพลตฟอร์มโซเชียลเข้าใจคือการปรับสหภาพยุโรปสูงสุดถึง 10% ของรายได้ทั่วโลกต่อปีเนื่องจากไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด ธนาคารแห่งหนึ่งในสหราชอาณาจักรเพิ่งถูกปรับ 60 ล้านปอนด์เมื่อเร็ว ๆ นี้เนื่องจากความล้มเหลวด้านกฎระเบียบ ที่
ค่าปรับสูงสุดของสหภาพยุโรปจะอยู่ที่ 6 พันล้านปอนด์
สรุป
สหราชอาณาจักรมีประสบการณ์ในเรื่องการชำระเงินทันทีและการฉ้อโกงแอป เนื่องจากสหภาพยุโรปกำหนดให้มีการชำระเงินทันทีกับบางประเทศที่ยังไม่ได้เริ่มต้น เราจึงอยู่ในตำแหน่งที่ดีในการช่วยเหลือ
แม้ว่าการระงับสี่วันอาจช่วยได้ แต่ก็ทำให้เกิดคำถามว่าทำไมการชำระเงินของ Bacs ถึงใช้เวลาสามวันทำการ การจัดการความเสี่ยงของความล้มเหลวในการตรวจสอบสามารถครอบคลุมได้ภายในกรอบเวลานั้นคือตรรกะที่ใช้ Bacs ถูกมองว่าเป็นสิ่งทดแทนเช็ค เช็ค
กรอบเวลายังช่วยรักษารายได้ของธนาคารจากการลอยตัวอีกด้วย
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/25908/by-delaying-instant-payments-if-suspicious-be-effective?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 000
- 10
- 20
- 2017
- 2022
- 2023
- 2024
- 2025
- 350
- 3rd
- 7
- a
- ลงชื่อเข้าใช้
- การปฏิบัติ
- ที่เกิดขึ้นจริง
- หลังจาก
- ทั้งหมด
- ช่วยให้
- ด้วย
- จำนวน
- an
- และ
- ประจำปี
- app
- ใช้
- เป็น
- พื้นที่
- การมาถึง
- มาถึง
- AS
- At
- ได้รับอนุญาต
- เฉลี่ย
- กลับ
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- การธนาคาร
- อุตสาหกรรมการธนาคาร
- BE
- กลายเป็น
- จะกลายเป็น
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- กำลัง
- ระหว่าง
- ใหญ่
- พันล้าน
- ทำลาย
- นำมาซึ่ง
- นำ
- ธุรกิจ
- by
- CAN
- กรณี
- กรณี
- บาง
- ช่อง
- ความชัดเจน
- ชัดเจน
- อย่างเห็นได้ชัด
- เริ่มต้น
- บริษัท
- ความซับซ้อน
- การยืนยัน
- อย่างต่อเนื่อง
- ราคา
- ได้
- ประเทศ
- ปกคลุม
- ขณะนี้
- ลูกค้า
- ลูกค้า
- ข้อมูล
- วัน
- วัน
- การจัดการ
- กำหนด
- ความล่าช้า
- ล่าช้า
- ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับ
- พัฒนาการ
- กล่าวถึง
- ทำ
- ก่อน
- รายได้
- ผล
- มีประสิทธิภาพ
- ยุค
- ที่จัดตั้งขึ้น
- ประมาณการ
- EU
- แม้
- ตัวอย่าง
- เกินกว่า
- ดำเนินการ
- การปฏิบัติ
- มีประสบการณ์
- ปัจจัย
- ปัจจัย
- ความล้มเหลว
- ความล้มเหลว
- เร็วขึ้น
- ที่เร็วที่สุด
- ที่เติบโตเร็วที่สุด
- กุมภาพันธ์
- สองสาม
- ยื่น
- ทางการเงิน
- ข่าวกรองทางการเงิน
- หน่วยข่าวกรองทางการเงิน
- ปลาย
- ปรับ
- ไฟน์เอ็กซ์ตร้า
- ชื่อจริง
- ลอย
- ปฏิบัติตาม
- สำหรับ
- สี่
- เฟรมต่อวินาที
- การหลอกลวง
- ราคาเริ่มต้นที่
- เหตุการณ์ที่
- ยิ่งใหญ่
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- ยาก
- มี
- ช่วย
- ช่วย
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ที่สูงที่สุด
- hm คลัง
- ถือ
- เจ้าของ
- HTTPS
- if
- in
- แรงจูงใจ
- ขาเข้า
- เพิ่ม
- อุตสาหกรรม
- ด่วน
- ชำระเงินทันที
- ตราสาร
- Intelligence
- ตั้งใจ
- International
- การชำระเงินระหว่างประเทศ
- แนะนำ
- การสอบสวน
- IT
- jpg
- ใหญ่
- ใหญ่ที่สุด
- ปู
- ความเป็นผู้นำ
- นำ
- กฎหมาย
- น้อยลง
- ความรับผิดชอบ
- ตั้งอยู่
- ตรรกะ
- ทำให้
- การจัดการ
- เอกสาร
- มอบอำนาจ
- จำเป็น
- แม็กซ์
- อาจ..
- หมายความ
- ข่าวสาร
- ล้าน
- ต้อง
- จำเป็น
- ความต้องการ
- การประกาศ
- เกิดขึ้น
- ตุลาคม
- of
- มักจะ
- on
- ONE
- เพียง
- ใบสั่ง
- ที่ระบุไว้
- รัฐสภา
- พรรค
- ผู้รับเงิน
- จ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- บริการการชำระเงิน
- ระบบการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- สถานที่
- แผน
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ตำแหน่ง
- กระบวนการ
- แปรรูปแล้ว
- เสนอ
- PSP
- PSR
- ผลัก
- ผลักดัน
- คำถาม
- ที่ได้รับ
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- ระเบียน
- การควบคุม
- กฎระเบียบ
- เครื่องควบคุม
- หน่วยงานกำกับดูแล
- การแทนที่
- การรายงาน
- จำเป็นต้องใช้
- ความรับผิดชอบ
- รายได้
- ทบทวน
- สุดท้าย
- ความเสี่ยง
- การบริหาจัดการความเสี่ยง
- กฎระเบียบ
- ป้องกัน
- เดียวกัน
- เห็น
- หลอกลวง
- เห็น
- เห็น
- บริการ
- น่า
- คล้ายคลึงกัน
- เดียว
- สังคม
- บาง
- แยก
- เริ่มต้น
- ที่เริ่มต้น
- สถานะ
- เงินสเตอร์ลิง
- เสถียร
- หรือ
- ความสำเร็จ
- ฤดูร้อน
- ประชุมสุดยอด
- พิรุธ
- SWIFT
- ระบบ
- เอา
- นำ
- ใช้เวลา
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- สหราชอาณาจักร
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- นี้
- สาม
- ตลอด
- เวลา
- ระยะเวลา
- ไปยัง
- ในวันนี้
- การทำธุกรรม
- คลัง
- ล้านล้าน
- จริง
- กลับ
- สอง
- Uk
- เข้าใจ
- หน่วย
- มือสอง
- การตรวจสอบ
- มาก
- ปริมาณ
- คือ
- we
- ดี
- คือ
- ที่
- ทำไม
- จะ
- กับ
- ภายใน
- การทำงาน
- โลก
- ทั่วโลก
- จะ
- ปี
- ปี
- ยัง
- ลมทะเล