หน่วยงานกำกับดูแลของแคลิฟอร์เนียสั่งให้ Nexo หยุดบัญชีดอกเบี้ย Crypto

ผู้ให้กู้สกุลเงินดิจิทัล Nexo ถูกควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐแคลิฟอร์เนียและหน่วยงานเฝ้าระวังหลักทรัพย์ของรัฐอีกเจ็ดแห่งของสหรัฐอเมริกาสำหรับโปรแกรมบัญชีดอกเบี้ยคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียน ซึ่งทางการได้จัดประเภทเป็นหลักทรัพย์

โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ให้กู้ crypto บางรายที่เสนอโครงการที่คล้ายกันในสหรัฐอเมริกาต้องเผชิญกับการกระทำที่คล้ายคลึงกันในอดีตจากหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ

แคลิฟอร์เนียประณามเลิกและละเว้นคำสั่งต่อต้าน Nexo

ใน คำสั่ง เผยแพร่เมื่อวันจันทร์ (26 กันยายน 2022) Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) ของรัฐแคลิฟอร์เนียประกาศว่าบัญชี Earn Interest Product ของ Nexo ซึ่งมีอัตราดอกเบี้ยต่อปีสูงถึง 36% ได้รับการเสนอให้กับผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนียโดยไม่ต้องลงทะเบียนเป็นหลักทรัพย์

ตามคำสั่งระงับและงดเว้น DFPI อ้างว่าในขณะที่ Nexo อ้างว่าได้หยุดให้บริการผลิตภัณฑ์แก่นักลงทุนสหรัฐตั้งแต่วันที่ 19 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2022 ลูกค้ายังคงสามารถใช้บัญชีสกุลเงินดิจิทัลที่มีดอกเบี้ยได้โดยใช้คุณลักษณะการต่ออายุอัตโนมัติของผู้ให้กู้

นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐแคลิฟอร์เนียยังกล่าวหาว่ามีผู้พักอาศัยมากกว่า 18,000 คนในรัฐกำลังใช้งาน Earn Interest Product ณ วันที่ 31 กรกฎาคม พ.ศ. 2022 ก่อนหน้านี้ DFPI กล่าวว่าหน่วยงานกำลังดำเนินการสอบสวนบริษัทที่เสนอบัญชีดอกเบี้ยคริปโต

ความเห็นเกี่ยวกับการพัฒนาล่าสุด Clothilde Hewlett กรรมาธิการ DFPI กล่าวว่า:

“DFPI ได้ดำเนินการบังคับใช้อย่างจริงจังกับบัญชีสกุลเงินดิจิทัลที่มีดอกเบี้ยซึ่งไม่ได้ลงทะเบียน บัญชีดอกเบี้ยคริปโตเหล่านี้เป็นหลักทรัพย์และอยู่ภายใต้การคุ้มครองของนักลงทุนภายใต้กฎหมาย รวมถึงการเปิดเผยความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างเพียงพอ โดยรวมแล้ว การกระทำเหล่านี้ปกป้องนักลงทุน ในขณะเดียวกันก็ทำให้มั่นใจว่าแคลิฟอร์เนียยังคงเป็นสถานที่ที่เหมาะสมที่สุดสำหรับนวัตกรรมทางการเงินที่มีความรับผิดชอบ”

หน่วยงานของแคลิฟอร์เนียได้ดำเนินการที่คล้ายกันกับผู้ให้กู้ crypto รายอื่นเช่น เซลเซียส, BlockFi และ Voyager Digital ในขณะที่ BlockFi ต้องจ่าย ค่าปรับ 100 ล้านดอลลาร์แก่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) และอีก 32 รัฐ เซลเซียสและยานโวเอเจอร์เมื่อเร็วๆ นี้ ยื่น สำหรับการล้มละลายในหมวดที่ 11

นิวยอร์กฟ้อง Nexo

อัยการสูงสุดแห่งนิวยอร์ก เลทิเทีย เจมส์ ยังยื่นฟ้อง Nexo ด้วย กล่าวหา ว่าผู้ให้กู้คริปโต “แสดงให้นักลงทุนเข้าใจผิดว่าพวกเขาเป็นแพลตฟอร์มที่ได้รับอนุญาตและจดทะเบียนแล้ว”

อัยการสูงสุดเจมส์กำลังแสวงหา “การชดใช้ค่าเสียหายสำหรับนักลงทุนที่ถูกฉ้อโกงหลายพันคน การแบ่งแยกรายได้ที่เกิดจากการกระทำที่ผิดกฎหมายของ Nexo และคำสั่งห้ามถาวรต่อการละเมิดกฎหมายของรัฐของจำเลย” ชาวนิวยอร์กประมาณ 10,000 คนถือบัญชีกับผู้ให้กู้ crypto ตามอัยการสูงสุดของนิวยอร์ก

นอกจากแคลิฟอร์เนียและนิวยอร์กแล้ว หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐอีกหกแห่งจากเซาท์แคโรไลนา เคนตักกี้ เวอร์มอนต์ แมริแลนด์ โอคลาโฮมา และวอชิงตันได้ดำเนินการกับ Nexo