แคนาดาอัปเดตคำแนะนำในการยืนยันตัวตน KYC สำหรับ VASP

เมื่อวันที่ 23 มีนาคม ศูนย์วิเคราะห์ธุรกรรมทางการเงินและรายงานของแคนาดา (FINTRAC) ได้อัปเดต รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) คำแนะนำ ในธุรกิจบริการเงิน (MSBs) และธุรกิจบริการเงินต่างประเทศ (FMSBs) FINTRAC จัดประเภทผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) เป็น MSB ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะต้องปฏิบัติตามแนวทางใหม่เหล่านี้ภายใต้ Proceeds of Crime (การฟอกเงิน) และพระราชบัญญัติการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (PCMLTFA)

ในปัจจุบัน VASP จำเป็นต้องรวบรวมเฉพาะข้อมูลระบุตัวตนและข้อมูล KYC ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่น่าสงสัย (ซึ่งมีเหตุอันควรสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย) และในกรณีของธุรกรรม MSB ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์แบบดั้งเดิม/ไม่ใช่เสมือน เช่น เป็นการโอนเงินและแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายน 2021 เป็นต้นไป VASP ที่ดำเนินการในแคนาดาจะต้องยืนยันตัวตนและรวบรวม รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)รู้จักลูกค้าของคุณหรือรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) แนวทาง ... More ข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินเสมือนจำนวนหนึ่ง

ตามคำแนะนำ VASP ต้องตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของลูกค้าในสถานการณ์ต่อไปนี้ หากไม่ได้ดำเนินการดังกล่าวก่อนหน้านี้และเก็บบันทึกที่เกี่ยวข้อง:

• รับมูลค่า $10,000 หรือมากกว่าในสกุลเงินเสมือนในระยะเวลา 24 ชั่วโมง
• ส่งเงิน $1,000 ขึ้นไป
• ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศตั้งแต่ $3,000 ขึ้นไป
• โอนมูลค่า $1,000 ขึ้นไปในสกุลเงินเสมือน
• แลกเปลี่ยนมูลค่า $1,000 หรือมากกว่าในสกุลเงินเสมือน (ซึ่งรวมถึง fiat-crypto และ crypto-crypto)
• การส่งสกุลเงินเสมือนให้กับผู้รับผลประโยชน์เป็นจำนวนเงินเท่ากับ $1,000 หรือมากกว่า
• เริ่มต้นการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ (EFT) ตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์ขึ้นไป
• การดำเนินการหรือพยายามทำธุรกรรมที่น่าสงสัยโดยไม่คำนึงถึงจำนวนเงิน

หากมี VASP จะต้องตรวจสอบตัวตนของบริษัทหรือนิติบุคคลอื่น 30 วันหลังจากวันที่สร้างบันทึกข้อมูลสำหรับ:

• ข้อตกลงบริการต่อเนื่องสำหรับ EFT ระหว่างประเทศ การโอนเงิน หรือบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
• ข้อตกลงการบริการสำหรับการออกหรือแลกรับธนาณัติ เช็คเดินทาง หรือตราสารที่เปลี่ยนมือได้ในลักษณะเดียวกัน หรือ
• สัญญาบริการแลกเปลี่ยนหรือโอน VC

ข้อยกเว้นสำหรับการยืนยัน KYC

ต่อไปนี้ได้รับการยกเว้นจากทริกเกอร์การยืนยันลูกค้าตามรายการด้านบน:

• เอนทิตีได้รับการยกเว้นสำหรับการยืนยันตัวตนหาก:
  • เป็นหน่วยงานสาธารณะ
  • เป็นหน่วยงานย่อยของหน่วยงานสาธารณะหรือ
  • มีสินทรัพย์สุทธิขั้นต่ำ 75 ล้านดอลลาร์ในงบดุลที่ได้รับการตรวจสอบครั้งล่าสุด และหุ้นของบริษัทมีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ของแคนาดา
• การโอนหรือรับสกุลเงินเสมือนที่มีมูลค่ามากกว่า 10,000 ดอลลาร์จะได้รับการยกเว้น หากเป็นการชดเชยสำหรับการตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรมที่บันทึกไว้ใน blockchainblockchain—เทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลัง bitcoin และ c... More หรือคุณแลกเปลี่ยน โอน หรือรับสกุลเงินเสมือนเพื่อวัตถุประสงค์ในการตรวจสอบธุรกรรมอื่นหรือการถ่ายโอนข้อมูลเท่านั้น
• กิจกรรมที่น่าสงสัยจะได้รับการยกเว้นหากคุณเชื่อว่าการตรวจสอบตัวตนของบุคคลหรือนิติบุคคลจะแจ้งให้ทราบว่าคุณกำลังส่งรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
• คุณไม่จำเป็นต้องยืนยันตัวตนของพนักงานที่ได้รับมอบอำนาจซึ่งทำธุรกรรมให้กับนายจ้างภายใต้ข้อตกลงการบริการ

“นอกเหนือจากการยืนยันตัวตนของลูกค้าแล้ว ยังมีองค์ประกอบบางอย่างของข้อมูล KYC ที่ค่อนข้างกำหนดและจำเป็นในระดับเดียวกัน” แอมเบอร์ ดี. สก็อตต์ ซีอีโอของ Outlier Compliance Group กล่าว “ตัวอย่างเช่น การรวบรวมอาชีพ (สำหรับบุคคล) หรือธุรกิจหลัก (สำหรับหน่วยงาน) เป็นข้อกำหนด KYC อย่างหนึ่งที่ดูเหมือนจะทำให้ VASP จำนวนมากประหลาดใจ เรามักถูกถามว่าจำเป็นหรือ 'น่ายินดี' หรือไม่ เป็นความต้องการอย่างแน่นอน”

การรักษาข้อมูล KYC ให้ทันสมัยอยู่เสมอ

MSBs จะต้องดำเนินการ การติดตามอย่างต่อเนื่อง กับลูกค้าซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของภาระผูกพันด้านกฎระเบียบ KYC/AML ด้วยเหตุนี้ VASP ของแคนาดาจึงต้องให้ข้อมูลประจำตัวลูกค้าเป็นปัจจุบันอยู่เสมอ ความถี่ที่ a VASPผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) คืออะไร? เสมือนเอ… More คือการปรับปรุงข้อมูลลูกค้าจะขึ้นอยู่กับนโยบายและขั้นตอนภายในตามระดับความเสี่ยงที่กำหนดให้กับลูกค้าในระหว่างการประเมินความเสี่ยง

อ่านคำแนะนำ KYC ฉบับเต็มได้ที่นี่: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

อ่านคำแนะนำการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องฉบับเต็มได้ที่นี่: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

ที่มา: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/