เซลเซียสเผชิญกับความร้อนอย่างน้อย $1.2B รูงบดุล ลูกค้าเป็นหนี้ $4.7B

การยื่นฟ้องใหม่จากเซลเซียสได้อธิบายว่าเหตุใดจึงไม่สามารถตอบสนองภาระผูกพันได้ โดยแสดงให้เห็นว่าหนี้สินของผู้ให้กู้สกุลเงินดิจิทัลมีมากกว่าทรัพย์สิน

ณ วันที่ 13 กรกฎาคม บริษัทมีหนี้สินรวม 5.5 พันล้านดอลลาร์และสินทรัพย์ 4.3 พันล้านดอลลาร์ การประกาศ สร้างโดย CEO Alex Mashinsky ในการยื่นเอกสารเมื่อวันพฤหัสบดี นั่นทำให้ขาดอย่างน้อย 1.2 พันล้านดอลลาร์

แต่อาจสูงกว่านั้นมาก ด้านสินทรัพย์หลายร้อยล้านดอลลาร์ในงบดุลของ Celsius ประกอบด้วย CEL cryptoasset ที่ผันผวนของตัวเอง ซึ่งมูลค่าของบริษัทสูงกว่ามูลค่าตลาดปัจจุบันประมาณ 400 ล้านดอลลาร์

ผู้ให้กู้เป็นหนี้ผู้ใช้มากกว่า 4.7 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าไม่สามารถชำระคืนได้เว้นแต่จะพบสภาพคล่องจากบุคคลที่สาม

การยื่นฟ้องในศาลล้มละลายในเขตทางตอนใต้ของนิวยอร์กเมื่อวันพฤหัสบดี แสดงให้เห็นว่าเซลเซียสได้ขยายเงินกู้สองจำนวน 75 ล้านดอลลาร์ให้กับกองทุนป้องกันความเสี่ยงด้านคริปโต Three Arrows Capital (3AC) เมื่อ 3AC ล้มเหลวในการชำระคืนเงินกู้ เซลเซียสได้ชำระบัญชีหลักประกันของ 3AC และขณะนี้เหลือเงิน 40.6 ล้านดอลลาร์จากกองทุนดังกล่าว Masinsky กล่าว

เป็นหนี้ 81 ล้านดอลลาร์ให้กับ Pharos USD Fund ซึ่งเป็นบริษัทซื้อขายคริปโตที่รู้จักกันน้อยในหมู่เกาะเคย์แมน การยื่นรายการอีเมล สำหรับกองทุน ส่งสัญญาณว่าอาจเป็นบริษัทในเครือหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกับผู้ค้า crypto ในลอนดอน แลนเทิร์น เวนเจอร์ส. Blockworks ไม่ได้รับการตอบกลับจากที่อยู่อีเมลในเวลากดเกี่ยวกับการกู้ยืม เซลเซียสแยกเป็นหนี้ Alameda Research 12.8 ล้านเหรียญ

สินทรัพย์เข้ารหัสลับของเซลเซียสบางส่วนเชื่อมโยงกับการลงทุนที่มีสภาพคล่องต่ำ เช่น ธุรกิจขุด bitcoin และบริษัทเทคโนโลยีการดูแล การยื่นฟ้องกล่าวเสริมว่าไม่สามารถปฏิบัติตามการถอนตัวของผู้ใช้และให้หลักประกันเพิ่มเติมเนื่องจากสินทรัพย์ที่ไม่มีสภาพคล่องเหล่านี้และราคา crypto ที่ลดลง .

การให้ยืมสกุลเงินดิจิทัล ได้รับความนิยมอย่างล้นหลามในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยได้รับผลตอบแทนสูงจากเงินฝากของลูกค้าและเข้าถึงเงินกู้ได้ง่าย จุดมุ่งหมายที่นี่คือการทำกำไรจากการให้ยืมเงินฝากของผู้ใช้กับนักลงทุนสถาบัน

แต่หลังจากความผิดพลาดของ TerraUSD (UST) เมื่อเร็วๆ นี้และความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาคที่ส่งผลต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุน ผู้ให้กู้จำนวนมากระงับเงินทุนของลูกค้าหลังจากเห็นการถอนขึ้นอย่างมาก เซลเซียสของตัวเอง หยุดการถอน เมื่อวันที่ 12 มิถุนายน ทำให้เกิดความกลัวในหมู่ผู้ใช้ว่าพวกเขาจะสามารถรับเงินที่ถูกล็อคไว้ในแพลตฟอร์มได้หรือไม่

เงื่อนไขการใช้งานทำให้ข้อกังวลเหล่านี้เข้มข้นขึ้นเป็นพิเศษ

ในการยื่นฟ้องเมื่อวันพฤหัสบดี Mashinsky กล่าวว่าข้อตกลงผู้ใช้ระหว่างเซลเซียสและลูกค้าระบุอย่างชัดเจนว่าผู้ใช้จำเป็นต้องโอน “สิทธิ์ทั้งหมดและกรรมสิทธิ์” ของสินทรัพย์ดิจิทัลของตนไปยังผู้ให้กู้ รวมถึงสิทธิ์ในการขาย ให้ยืม และโอนตลอดระยะเวลาของ เวลา.

ผู้ให้กู้มีสินเชื่อคงค้าง 23,000 แก่ผู้กู้รายย่อยในจำนวน 411 ล้านดอลลาร์โดยมีมูลค่าตลาด 765.5 ล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ดิจิทัล ขณะนี้อยู่ระหว่างการเจรจากับบุคคลที่สามเกี่ยวกับการเพิ่มแหล่งที่เป็นไปได้ของสภาพคล่องใหม่ 

เซลเซียส ฟ้องล้มละลาย ในนิวยอร์กในสัปดาห์นี้ ประมาณหนึ่งเดือนหลังจากที่หยุดการถอนเงินบนแพลตฟอร์มเป็นครั้งแรก

Mashinsky ยังกล่าวอีกว่าบริษัทพยายามที่จะเอาชนะภาวะตกต่ำของตลาด – ซึ่งเขาเรียกว่า “cryptopocalyse” – และกล่าวโทษ “ข้อมูลเท็จ” บนโซเชียลมีเดียเกี่ยวกับความเกี่ยวข้องกับการล่มสลายของ TerraUSD อันเป็นสาเหตุให้โทเค็น CEL ลดลง 

CEL ของเซลเซียสลดลง 83% จนถึงปีนี้ แต่เพิ่มขึ้น 5.4% ในเดือนที่แล้ว และซื้อขายที่ 0.73 ดอลลาร์ ณ เวลา 1:00 น. ET ในวันศุกร์ ข้อมูลจาก Blockworks วิจัย แสดง บริษัทอ้างว่าขณะนี้มีมูลค่า CEL ประมาณ 600 ล้านดอลลาร์ โดยมีมูลค่าตามราคาตลาดอยู่ที่ 170.3 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 12 กรกฎาคม

หนึ่งวันก่อนที่เซลเซียสจะเริ่มกระบวนการล้มละลาย หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินในรัฐเวอร์มอนต์กล่าวว่าบริษัท “ล้มละลายอย่างสุดซึ้ง” และจะ เจอกันไม่ได้ ภาระผูกพันของเจ้าหนี้

แต่การล้มละลายของเซลเซียสอาจเป็นข่าวดีสำหรับอุตสาหกรรม เนื่องจาก "เป็นขั้นตอนสำคัญในการช่วยให้ตลาดสามารถก้าวต่อไปจากการล่มสลายของตลาดยืม-ให้ยืม" เจย์ เฟรเซอร์ หัวหน้าฝ่ายกลยุทธ์ของ BSTX กล่าว

เรื่องราวนี้อัปเดตเมื่อวันที่ 15 กรกฎาคม 2022 เวลา 4:55 น. ET

รับ crypto nws ชั้นนำของวันและข้อมูลเชิงลึกที่ส่งไปยังกล่องจดหมายของคุณทุกเย็น สมัครรับจดหมายข่าวฟรีของ Blockworks ขณะนี้