จีนจับคดีฟอกเงินหยวนดิจิทัลมูลค่า 28 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

ดูเหมือนว่าจีนจะใช้ประโยชน์จากฟีเจอร์ "จัดการการไม่เปิดเผยตัวตน" ของเงินหยวนดิจิทัลเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงิน เนื่องจากเดือนนี้ตำรวจจีนได้จับกุมกลุ่มอาชญากรที่ถูกกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินมูลค่าเกือบ 200 ล้านหยวน (28 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) โดยใช้ e-CNY — สกุลเงินดิจิทัลใหม่ของธนาคารกลาง (CBDC) ในการทดสอบ

ตำรวจใน Longyan เมืองระดับจังหวัดในมณฑลฝูเจี้ยนทางตะวันออกเฉียงใต้ของจีน พูดในวันอาทิตย์ พวกเขาจับกุมผู้ต้องสงสัย 20 รายเมื่อสัปดาห์ที่แล้วในข้อหาดำเนินธุรกิจผิดกฎหมายและมีส่วนร่วมในการฟอกเงินโดยใช้ e-CNY ในการรณรงค์บังคับใช้กฎหมายที่มีชื่อว่า “Hundred-day Action”

ตำรวจกล่าวว่าผู้ต้องสงสัยใช้ e-CNY และโทเค็นเสมือนเพื่อเสนอบริการชำระเงินที่ผิดกฎหมายสำหรับกิจกรรมการพนันในต่างประเทศและการหลอกลวงทางโทรคมนาคม

ความเคลื่อนไหวดังกล่าวเน้นย้ำถึงความพยายามของธนาคารประชาชนจีน (PBoC) ในการกำหนดให้กระเป๋าเงิน e-CNY ที่มียอดคงเหลือสูงกว่าและมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมขนาดใหญ่เพื่อผ่านกระบวนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เพื่อสนับสนุนสิ่งที่ธนาคารกลางเรียกว่า “การไม่เปิดเผยตัวตนที่มีการจัดการ ”

“พวกนี้เป็นหัวขโมยที่โง่ที่สุดในโลกอย่างแน่นอน” Richard Turrin ที่ปรึกษาด้านฟินเทคในเซี่ยงไฮ้ซึ่งตีพิมพ์ “ไร้เงินสด: การปฏิวัติสกุลเงินดิจิทัลของจีน," บอก ฟอร์คาสท์

Turrin กล่าวว่าไม่มีทางปฏิบัติได้จริงสำหรับอาชญากรในการฟอกเงินหยวนดิจิทัลอย่างมีประสิทธิภาพ เนื่องจากเจ้าหน้าที่สามารถติดตามประวัติการทำธุรกรรมได้หากได้รับหมายจับ

ตั้งแต่ปีที่แล้ว คดีหลอกลวงและการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับ e-CNY ได้เกิดขึ้นทั่วประเทศจีน โดยมีรายงานว่าตำรวจ เริ่มสืบสวน กระแสเงินหยวนดิจิทัลคลี่คลายคดีฟอกเงินและฉ้อโกงใน มองโกเลียใน, เจียงซู และ เหอหนาน.

จีนยังได้เพิ่มการทดสอบ e-CNY อีกด้วย ณ สิ้นเดือนพฤษภาคม ประเทศมีธุรกรรมดิจิทัลหยวนมากกว่า 264 ล้านรายการ โดยมีมูลค่ารวมสูงถึง 83 หมื่นล้านหยวน ข้อมูลอย่างเป็นทางการที่เปิดเผยในเดือนกรกฎาคม.

นอกจากอาชญากรรมทาง e-CNY แล้ว เศรษฐกิจที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลกยังได้เห็นกระแสเงินทุนที่ผิดกฎหมายจำนวนมากซึ่งเกี่ยวข้องกับ cryptocurrencies เมื่อวันจันทร์ ตำรวจจีนกล่าวว่าพวกเขาได้จับกุมกลุ่มอาชญากรรายใหญ่ที่ถูกกล่าวหาว่าอยู่เบื้องหลังก 40 พันล้านหยวน (5.6 พันล้านเหรียญสหรัฐ) คดีฟอกเงิน cryptoและจับกุมผู้ต้องหาได้แล้ว 93 รายทั่วประเทศ

แม้ว่าจีนจะสั่งห้าม ซื้อขาย cryptocurrency ในเดือนกันยายน 2021 เพื่อปราบปรามสิ่งที่เรียกว่าภาคส่วนที่ทำให้ระเบียบเศรษฐกิจและการเงินหยุดชะงัก ประเทศยังคงครองอันดับที่ 10 ของ Chainalysis' รายการ 2022 ของประเทศที่ยอมรับการเข้ารหัสลับชั้นนำ เผยแพร่เมื่อต้นเดือนนี้.

PBoC กล่าวในวันจันทร์ มันยังคงควบคุมการซื้อขาย crypto ในจีนแผ่นดินใหญ่และส่วนแบ่งทั่วโลกของปริมาณการซื้อขาย Bitcoin ลดลงอย่างมาก อย่างไรก็ตาม ธนาคารกลางไม่ได้เปิดเผยว่าขนาดการซื้อขาย crypto ลดลงเท่าใด

ปราบปรามการฟอกเงิน

ใน กระดาษสีขาว PBoC ที่เผยแพร่ในเดือนกรกฎาคม 2021 ระบุว่า e-CNY ไม่ใช่ระบบนิรนาม 100% แต่รองรับ “การไม่เปิดเผยตัวตนที่มีการจัดการ” ด้วยระดับความซับซ้อนตามความต้องการของ KYC ในขณะที่ปกป้องความเป็นส่วนตัวและข้อมูลผู้ใช้ 

Mu Changchun ผู้อำนวยการทั่วไปของสถาบันสกุลเงินดิจิทัลของ PBOC ได้กล่าวอย่างชัดเจนว่าการไม่เปิดเผยตัวตนโดยสมบูรณ์จะไม่ใช่คุณลักษณะของ CBDC Mu เขียนใน an บทความเผยแพร่เมื่อวันพฤหัสบดี ในสื่อท้องถิ่น Modern Bankers ว่าธนาคารกลางได้ออกแบบกระเป๋าเงิน e-CNY สี่ประเภทในลักษณะที่ตอบสนองหลักการของ

กระเป๋าเงินประเภทที่ 4 ซึ่งสามารถตั้งค่าง่ายๆ ด้วยหมายเลขโทรศัพท์มือถือ อนุญาตให้ทำธุรกรรมได้สูงสุด 2,000 หยวนต่อครั้งเท่านั้น การทำธุรกรรมผ่านกระเป๋าเงินประเภทดังกล่าวในคำพูดของ Mu นั้นไม่ระบุตัวตนเนื่องจากผู้ถือไม่จำเป็นต้องเชื่อมโยงบัญชีธนาคาร

อย่างไรก็ตาม ในกรณีของการโจรกรรมหรือการฉ้อฉล ทางการอาจได้รับหมายศาลให้เปิดเผยตัวตนของผู้ใช้ e-CNY ดังกล่าว Turrin กล่าว

“หากแก๊งอาชญากรเชี่ยวชาญในการโจรกรรมที่มีมูลค่าต่ำ – ต่ำกว่า 2,000 หยวน – ทางการก็จะ (ยังคง) สามารถเปิดโปงตัวตนของพวกเขาด้วยวิธีการทางดิจิทัล” Turrin กล่าวเสริม 

สร้างสมดุล

Mu กล่าวว่าการไม่เปิดเผยตัวตนบนพื้นฐานของการควบคุมความเสี่ยงเป็นสิ่งที่ธนาคารกลางทั่วโลกตกลงร่วมกัน

Mu เขียนในบทความว่า CBDCs จะถูกนำไปใช้อย่างผิดกฎหมายก็ต่อเมื่อเจ้าหน้าที่ให้ความสนใจกับการปกป้องความเป็นส่วนตัวส่วนบุคคลโดยปราศจากการกำกับดูแลและการควบคุมที่เหมาะสม

Turrin กล่าวว่าเอกสารนโยบายล่าสุดที่ออกโดยหน่วยงานของสหรัฐอเมริกาและยุโรปได้ระบุอย่างชัดเจนว่าจะไม่มีดอลลาร์ดิจิทัลหรือยูโรดิจิทัลที่ไม่ระบุตัวตน 100% “นี่ไม่ใช่ตำแหน่งเฉพาะของ PBoC” Turrin กล่าวเสริม

อมร สมิทธิ์ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของบริษัท BitMint ด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ในอิสราเอล ซึ่งเข้าร่วมในการพัฒนาการทดลองใช้ e-CNY ในปี 2018 กล่าว ส้อม ในการนำร่องหยวนดิจิทัลครั้งแรกในปี 2018 ในเซี่ยงไฮ้ มีการทดสอบ “การควบคุมการไม่เปิดเผยตัวตน” ซึ่งจะตรวจสอบระดับการไม่เปิดเผยตัวตนตั้งแต่ศูนย์ถึง 100%

แต่ภายหลังได้เปลี่ยนเป็น "จัดการนิรนาม" ซึ่งออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ค้าหรือบุคคลที่สามได้รับข้อมูลส่วนบุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาตตามกฎหมาย Samid กล่าวเสริม

“เสรีภาพที่ปราศจากการควบคุมไม่ใช่เสรีภาพที่แท้จริง” มูเขียน