ผู้ทำการแนะนำชักชวนสมาชิกรัฐสภาให้ข้อเสนอ DeFi แก่ FATF ในจดหมายเปิดผนึก

กลุ่มล็อบบี้ของ crypto ที่กระจายอยู่ทั่วสหราชอาณาจักร ยุโรป สหรัฐอเมริกา และเอเชียได้เรียกร้องให้มีแนวทาง "สมดุล" เพื่อควบคุมภาคการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ในจดหมายเปิดผนึกถึง Financial Action Task Force (FATF) .

เมื่อกล่าวถึง David Lewis เลขาธิการบริหารของ FATF ที่เรียกว่า “Global DeFi Coalition” ได้จัดทำหลักการชี้นำหกประการสำหรับการควบคุมองค์กร DeFi

"เป็นสิ่งสำคัญที่เจ้าหน้าที่จะเข้าใจถึงการเติบโตอย่างรวดเร็วของ DeFi ในการปรับแนวทางการกำกับดูแลของพวกเขาในพื้นที่นี้อย่างเพียงพอ" กลุ่มเขียนในจดหมาย

พวกเขาเตือนว่าการปราบปรามก่อนเวลาอันควรโดยหน่วยงานกำกับดูแลนั้นเสี่ยงที่จะ "ยับยั้งนวัตกรรมและป้องกันไม่ให้มีความคิดใหม่เกิดขึ้น" และเรียกร้องให้มีการเจรจาอย่างเปิดเผยระหว่างอุตสาหกรรมและหน่วยงานกำกับดูแลผ่านสื่อกลางของการปรึกษาหารือและคณะทำงาน

“จดหมายนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยทางการหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นโดยการให้คำแนะนำด้านกฎระเบียบจากอุตสาหกรรม” กลุ่มกล่าวเสริม

พันธมิตรประกอบด้วย ACCESS (สิงคโปร์), Bitcoin Association (สวิตเซอร์แลนด์), Blockchain Association (US), Blockchain for Europe (ยุโรป), CryptoUK (UK) และ International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA) เมื่อรวมกันแล้ว กลุ่มเหล่านี้เป็นตัวแทนของบริษัทมากกว่า 350 แห่ง

มาตรฐานปัจจุบันของ FATF

FATF เปิดเผยเมื่อเร็ว ๆ นี้ มีเพียง 58 แห่งจาก 128 เขตอำนาจศาลที่รายงานได้ใช้มาตรฐานในการควบคุมบริษัทเข้ารหัสลับ 

ในมัน รีวิว 12 เดือนที่สอง จากความคืบหน้าของหน่วยงานกำกับดูแลระดับประเทศ ซึ่งเผยแพร่เมื่อวันที่ 5 กรกฎาคม องค์กรระหว่างรัฐบาลระบุว่า “เขตอำนาจศาลหลายแห่งมีความคืบหน้าอย่างต่อเนื่อง” ในการนำมาตรฐานที่แก้ไขแล้วไปใช้ ซึ่งทำให้สิ่งที่เรียกว่าผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) อยู่ภายใต้การต่อต้านการฟอกเงิน ( AML) และกฎการจัดหาเงินทุนเพื่อต่อต้านการก่อการร้าย (CTF)

จากหน่วยงานกำกับดูแล 58 แห่งที่นำมาตรฐานมาใช้ ขณะนี้ 52 คนกำลังควบคุม VASP และอีก 70 แห่งได้สั่งห้ามผู้ดำเนินการดังกล่าวทั้งหมด เขตอำนาจศาล XNUMX แห่งยังไม่ได้ดำเนินการตามคำแนะนำ

“ช่องว่างเหล่านี้ในการดำเนินการหมายความว่ายังไม่มีระบอบการปกครองระดับโลกที่จะป้องกันการใช้สินทรัพย์เสมือนและ VASP ในทางที่ผิดสำหรับการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย” FATF กล่าวในการแถลงข่าว

ความคืบหน้าเรื่อง 'กฎการเดินทาง'

อย่างไรก็ตาม FATF ได้ยกย่องความก้าวหน้าในแง่ของการแนะนำระบบเพื่อช่วยให้บริษัทเข้ารหัสลับใช้ 'กฎการเดินทาง' ที่น่าอับอาย ซึ่งในทางเทคนิคยังคงอยู่ในรูปแบบร่าง พร้อมคำแนะนำขั้นสุดท้าย คาดว่าในเดือนตุลาคม หลังจากความล่าช้าล่าสุด กฎการเดินทางเรียกร้องให้ VASP ส่งข้อมูลผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ระหว่างกันสำหรับการทำธุรกรรมมากกว่า 3,000 ดอลลาร์

FATF's รีวิว 12 เดือน จากคำแนะนำเมื่อปีที่แล้วได้จุดประกายความกังวลในอุตสาหกรรม DeFi โดยระบุว่าเขตอำนาจศาลที่ไม่สบายใจกับกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขังสามารถห้ามการแลกเปลี่ยนที่อนุญาตให้ใช้ในการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer ทำไม? เนื่องจาก Global DeFi Coalition ระบุไว้ในจดหมายว่า "โปรโตคอล DeFi อนุญาตให้บุคคลทำธุรกรรมทางการเงินที่หลากหลายทางอิเล็กทรอนิกส์บนพื้นฐานที่ไม่ใช่การคุมขังโดยไม่ต้องมีส่วนร่วมจากคนกลาง"

ข้อเสนอทั้งหกของพันธมิตรมีรายละเอียดครบถ้วนด้านล่าง

1. กฎระเบียบที่กำหนดไว้สำหรับธุรกิจควรพิจารณาปัจจัยบริบทที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับรูปแบบธุรกิจที่สอดคล้องกัน สิ่งนี้จะช่วยให้แน่ใจว่าการออกกฎที่ปฏิบัติได้จริงและบังคับใช้ได้ ตัวอย่างเช่น ธุรกิจที่ประมวลผลข้อมูลธุรกรรมโดยไม่ต้องเข้าถึงเงินทุนของลูกค้าอาจอยู่ภายใต้กฎการเก็บรักษาข้อมูล แต่ไม่ควรมีภาระผูกพันใด ๆ ในการระงับหรือแทรกแซงทรัพย์สินของลูกค้าหากไม่สามารถทำเช่นนั้นได้ในทางเทคนิค
2. กฎระเบียบไม่ควรแนะนำขั้นตอนแบบอะนาล็อกหรือแบบแมนนวลในกระบวนการดิจิทัล ตัวกลางทางการเงินที่ดำเนินการทางดิจิทัลโดยเฉพาะควรได้รับอนุญาตให้พึ่งพาข้อมูลดิจิทัลทั้งหมดในกระบวนการทางธุรกิจ (เช่น รู้จักลูกค้าของคุณ ซึ่งเราได้สังเกตตัวอย่างล่าสุดที่มีการสร้างภาระหน้าที่ในการแลกเปลี่ยนซึ่งจำเป็นต้องรู้จักลูกค้าของคุณโดยตรง (KYC) )). เช่นเดียวกับการนำขั้นตอนการตรวจสอบด้วยตนเองไปใช้ในกระบวนการอัตโนมัติเต็มรูปแบบ ซึ่งจะทำลายศักยภาพและโอกาสของรูปแบบธุรกิจที่ปรับขนาดได้มิฉะนั้นจะส่งผลเสียต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจ
3. อนุญาตให้ตัวกลางทางการเงินทำงานร่วมกันเมื่อระบุลูกค้า ทั่วทั้งภูมิภาค กฎหมายกำหนดให้ตัวกลางทางการเงินทุกคนต้องทำซ้ำขั้นตอน KYC ที่สมบูรณ์สำหรับลูกค้าทุกราย แม้ว่าตัวกลางทางการเงินรายอื่นๆ จะระบุลูกค้ารายเดียวกันในทันทีก่อนหน้านั้น ในการตั้งค่าแบบกระจายศูนย์ที่มีผู้ดำเนินการอิสระจำนวนมากซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของบริการทางการเงิน อาจทำให้ผู้ใช้ต้องกรอกแบบฟอร์ม KYC ทั้งหมดหลายครั้งเพื่อดำเนินการธุรกรรมเดียว สิ่งนี้ทำให้การตั้งค่าแบบกระจายศูนย์เสียเปรียบเมื่อเทียบกับผู้ให้บริการแบบรวมศูนย์ เพื่อหลีกเลี่ยงเอกสารที่ซ้ำซ้อนมากเกินไป ตัวกลางทางการเงินควรได้รับอนุญาตให้แบ่งปันข้อมูลลูกค้าเพื่อวัตถุประสงค์ในการปฏิบัติตามหน้าที่ KYC และอาศัยหลักฐานยืนยันตัวตนของบุคคลที่สาม แทนที่จะให้คนกลางแต่ละคนทำซ้ำขั้นตอนเดียวกันอีกครั้งสำหรับลูกค้ารายเดียวกัน
4. กฎระเบียบควรตระหนักถึงความเสี่ยงที่ลดลงของการทำธุรกรรมบนบล็อคเชนสาธารณะ ดังนั้นจึงพัฒนาแนวทางที่แตกต่างและอิงตามความเสี่ยง ในระดับสากล กฎระเบียบ AML อิงตาม "แนวทางที่อิงตามความเสี่ยง" เมื่อ dApps จัดให้มีการทำธุรกรรมที่เปิดเผยต่อสาธารณะ พวกเขามีความเสี่ยงในการฟอกเงินต่ำกว่าธุรกรรมส่วนตัวมาก แนวทางที่อิงตามความเสี่ยงควรพิจารณาการใช้งานใหม่ๆ ที่หลากหลายและความเสี่ยงเฉพาะ และใช้มาตรการที่แตกต่างออกไป ความท้าทายใหม่เหล่านี้ไม่สามารถแก้ไขได้ด้วยโซลูชันที่กำหนดไว้ การใส่ลงในการตั้งค่าแบบทึบแสงแบบดั้งเดิมจะเพิ่มความเสี่ยงต่อ ML/TF เท่านั้น ความเสี่ยงที่ต่ำกว่าของการทำธุรกรรมบนบล็อคเชนแบบเปิดควรได้รับการยอมรับและให้รางวัลความโปร่งใส
5. แนวทางการดำเนินการตามหลักการกำกับดูแลขั้นพื้นฐานควรดำเนินการร่วมกับอุตสาหกรรม DeFi หน่วยงานกำกับดูแลควรร่วมมือกับผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม (รวมถึงผู้เขียนโค้ด) ก่อน เพื่อแจ้งตนเองเกี่ยวกับพื้นที่ที่กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วนี้ จากมุมมองทางเทคโนโลยีและในมุมกว้าง ซึ่งจะช่วยให้ผู้กำหนดนโยบายและหน่วยงานต่างๆ เข้าใจถึงแนวทางที่เป็นไปได้ในอนาคตของการพัฒนา DeFi และกำหนดกลยุทธ์การตอบสนองด้านกฎระเบียบ ประการที่สอง ควรใช้แนวทางของผู้มีส่วนได้ส่วนเสียหลายฝ่ายเพื่อพัฒนาหลักการกำกับดูแลและคำแนะนำสำหรับ DeFi ประการที่สาม เนื่องจากการพัฒนา DeFi เป็นไปอย่างรวดเร็ว เจ้าหน้าที่ควรรักษาการเจรจาอย่างต่อเนื่องกับชุมชน DeFi เพื่อให้ทันกับการพัฒนาและแนวโน้มล่าสุด และเพื่อที่จะตอบสนองอย่างเพียงพอ ทันเวลา และในลักษณะที่ยืดหยุ่น
6. ด้วยธรรมชาติของ crypto ทั่วโลก จำเป็นต้องมีระดับความร่วมมือและความร่วมมือที่เพิ่มขึ้นระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและอุตสาหกรรม เราสนับสนุนให้ยกระดับความร่วมมือระดับโลกระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงาน ตลอดจนหน่วยงานกำกับดูแลกับอุตสาหกรรมระดับโลกในเวทีที่จัดตั้งขึ้นใหม่ เพื่อเปิดใช้งานและนำเสนอหลักการกำกับดูแลที่เป็นนวัตกรรมใหม่ เป็นมิตรกับผู้บริโภค และสอดคล้องกัน ควบคู่กันไป หน่วยงานกำกับดูแลควรมองในวงกว้างเกี่ยวกับอำนาจหน้าที่ของตนเพื่อตอบสนองต่อนวัตกรรมที่ออกมาจากพื้นที่อุตสาหกรรม นอกจากนี้ การทำงานร่วมกันอย่างใกล้ชิดจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลสามารถปฏิบัติตามหน้าที่ของตนได้ในขณะที่ไม่เพียงช่วยให้นักประดิษฐ์สามารถสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ แต่ยังช่วยปรับปรุงระบอบการกำกับดูแลที่มีอยู่ เพื่อให้สอดคล้องกับอาณัติของผู้กำกับดูแล การดำเนินการนี้อาจนำไปสู่การดำเนินการที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น โครงสร้างที่น้อยลง และการคุ้มครองผู้บริโภคที่ดีขึ้น โดยรวมแล้ว การทำงานร่วมกันอย่างใกล้ชิดระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและอุตสาหกรรมทั่วโลกจะนำไปสู่กฎเกณฑ์ที่ดีขึ้น การใช้งานที่ง่ายขึ้น และต้นทุนที่ลดลง ในทางกลับกัน ประสิทธิภาพที่ได้รับดังกล่าวจะส่งผลให้มีหลักการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นทั่วโลก ในขณะเดียวกันก็เพิ่มการคุ้มครองผู้บริโภคและนักลงทุน การเติบโตทางเศรษฐกิจ และการสร้างงานทั่วโลก

© 2021 The Block Crypto, Inc. สงวนลิขสิทธิ์ บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่มีการเสนอหรือมีจุดประสงค์เพื่อใช้เป็นคำแนะนำทางกฎหมายภาษีการลงทุนการเงินหรือคำแนะนำอื่น ๆ

ที่มา: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss