DeFi สำหรับนักลงทุน: ค้นหา Crypto Unicorn ตัวต่อไป

ลองนึกภาพถ้าคุณมีมหาอำนาจที่ให้คุณลงทุนใน Google, Amazon หรือ Apple ตัวต่อไป

ฉันนึกภาพว่าเป็น "Spidey Sense" ที่ให้คุณมองเห็นบริษัทที่เติบโตสูงที่มีมูลค่าพันล้านดอลลาร์ เรียกมหาอำนาจนี้ว่า "Uni-Sense"

วันนี้ฉันจะช่วยคุณปลดล็อกพลังพิเศษนั้น

นี่เป็นข้ออ้างที่กล้าหาญ แต่นั่นทำให้ฉันมั่นใจในการเติบโตของ DeFi ซึ่งเป็นเทคโนโลยีการเงินแบบกระจายอำนาจที่จะเข้าครอบครองธนาคาร ฉันยิ่งมั่นใจมากขึ้นว่าพวกเขาไม่รู้ว่าเกิดอะไรขึ้น: DeFi กำลังกินธนาคาร

หากคุณยังใหม่ต่อพื้นที่นี้ DeFi เป็นอุตสาหกรรมบริการทางการเงินรูปแบบใหม่ ซึ่งพัฒนาขึ้นบางส่วนเพื่อตอบสนองต่อสถานะทางกฎหมายที่สับสนของสกุลเงินดิจิทัล เนื่องจากรัฐบาลไม่สามารถตัดสินใจได้ จึงเกิดแรงผลักดันให้เกิดการสร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ รอบตัวพวกเขา ในรูปแบบที่ไม่สามารถปิดตัวลงได้

World Economic Forum มีความยอดเยี่ยม ชุดเครื่องมือผู้สร้างนโยบาย DeFiเพื่อช่วยให้ความรู้แก่ธนาคารและรัฐบาลเกี่ยวกับวิธีการทำงาน และวิธีที่พวกเขาจะตอบสนอง รายงานนี้เป็นสิ่งที่นักลงทุนบล็อคเชนต้องอ่าน โดยเฉพาะแผนภาพนี้:

“Defi stack” นี้เป็นแบบจำลองที่ยอดเยี่ยมสำหรับการทำความเข้าใจระบบการเงินใหม่นี้ เมื่อคุณเข้าใจเลเยอร์ต่างๆ เหล่านี้แล้ว คุณสามารถพัฒนา Uni-Sense เพื่อช่วยให้คุณระบุยูนิคอร์นตัวต่อไปได้ (เช่น บริษัทชั้นนำหรือโครงการ) ในแต่ละเลเยอร์

มาแกะเลเยอร์เหล่านี้อย่างละเอียดกันดีกว่า จากล่างขึ้นบน เรามี:

ชั้นการตั้งถิ่นฐาน

นี่คือโครงสร้างพื้นฐานที่ DeFi สร้างขึ้น สำหรับโปรเจ็กต์ DeFi ส่วนใหญ่ เลเยอร์นั้นคือ Ethereum อย่างที่บอก อีกครั้ง และ aได้รับ, วิธีที่ง่ายที่สุดในการลงทุนใน DeFi คือการซื้อและถือ ETH. เป็นรากฐานของ DeFi และเป็นรากฐานของพอร์ตการลงทุน DeFi ที่ชาญฉลาด (รวมถึงของฉันด้วย)

ชั้นสินทรัพย์

เหล่านี้เป็น Stablecoin ที่ทำหน้าที่เป็น "ทางลาด" และ "ทางลาด" ระหว่างระบบการเงินแบบดั้งเดิมและดิจิทัล Stablecoins เหล่านี้ส่วนใหญ่ผูกติดอยู่กับเงินดอลลาร์ ดังนั้นจึงไม่มีประโยชน์ที่จะ "ลงทุน" ในสกุลเงินเหล่านั้น เนื่องจากจะไม่มีมูลค่าเพิ่มขึ้น บริษัทที่ออก stablecoins จะกลายเป็นสิ่งที่มีค่าอย่างยิ่งเมื่อเข้าสู่ตลาดหุ้นแบบดั้งเดิม (ดูชิ้นส่วนของฉันบน หุ้น Coinbase.)

เกตเวย์เลเยอร์

นี่คือกระเป๋าเงินที่ถือ crypto ของคุณ ใน DeFi ส่วนแบ่งการตลาดส่วนใหญ่เป็นของ Metamaskซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ของ Consensys ปัจจุบัน Consensys เป็นบริษัทเอกชน แต่ฉันคาดว่าจะมีการเปลี่ยนแปลง (Coinbase เพิ่งเปิดตัวกระเป๋าสตางค์ของคู่แข่ง Metamask — อีกเหตุผลหนึ่งที่ควรพิจารณาลงทุนใน เหรียญหุ้น.)

แอปพลิเคชัน Layer

นี่คือสิ่งที่น่าสนใจ สิ่งเหล่านี้เหมือนกับแอปที่ทำงานบนคอมพิวเตอร์หรือโทรศัพท์ของคุณ และรายงาน WEF ได้แบ่งออกเป็นสี่หมวดหมู่ (จะมีมากกว่านั้นแน่นอน)

1) การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ: แพลตฟอร์มเหล่านี้ให้คุณแลกเปลี่ยน (หรือสลับ) สกุลเงินดิจิทัลหนึ่งเป็นสกุลเงินอื่น คิดถึงการแลกเปลี่ยนเช่น Coinbase หรือ Binance แต่ ซึ่งกระจายอำนาจ. สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนง่ายยิ่งขึ้น: แทนที่จะรอให้พวกเขาออกสู่สาธารณะในตลาดหุ้น คุณเพียงแค่ซื้อและถือโทเค็นของพวกเขาไว้ ซึ่งราคาที่สะท้อนถึงสิ่งที่นักลงทุนคิดว่ามูลค่าในอนาคตจะคุ้มค่า ผู้นำ DEX คนปัจจุบันคือ unswap (UNI) ซึ่ง - ตามชื่อของมัน - เป็นยูนิคอร์นอยู่แล้ว

2) เครดิต: แทนที่จะยืมจากธนาคาร แพลตฟอร์ม DeFi ให้ผู้ใช้ยืม จากกันและกัน. คุณได้รับโทเค็นจากแพลตฟอร์มสำหรับการให้ยืมและการยืม และโดยทั่วไปโทเค็นเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นเนื่องจากแพลตฟอร์มดึงดูดผู้ใช้มากขึ้น (ดูขั้นตอนที่ 3 ในแผนภาพด้านบน)

ผู้นำคนปัจจุบันในพื้นที่นี้คือ สารประกอบซึ่งเป็นยูนิคอร์นด้วย เพื่อความชัดเจน มีสองวิธีในการลงทุนใน COMP: คุณสามารถยืม crypto จำนวนมากผ่าน Compound เพื่อรับโทเค็น COMP (ดูขั้นตอนที่ 3 ด้านบน) หรือหากคุณเชื่อในศักยภาพในระยะยาวของโครงการ คุณก็สามารถซื้อได้ และถือ COMP โดยตรง

3) อนุพันธ์: นี่คือสิ่งที่หากิน อนุพันธ์คือโทเค็นที่ใช้บล็อคเชนซึ่งเชื่อมโยงกับสินทรัพย์อื่น มีชื่อมากเกินไป: ฟิวเจอร์ส, ออปชั่น, ตลาดการทำนายและแม้แต่ NFT ก็เป็นอนุพันธ์ทุกประเภท อันตรายจากการลงทุนในอนุพันธ์คือคุณสามารถสร้าง a . ได้อย่างรวดเร็ว เจงก้าทาวเวอร์ – กล่าวคือ อนุพันธ์ของอนุพันธ์ – ที่สามารถพังลงมาได้อย่างกระทันหัน. เหยียบอย่างระมัดระวัง

4) การประกันภัย: การซื้อขายใน DeFi นั้นมีความเสี่ยง ดังนั้นหนึ่งในโอกาสที่ใหญ่ที่สุดคือการลงทุนในบริษัทที่รับประกันความเสี่ยงทั้งหมดนี้ (ลองนึกถึงการลงทุนมหาศาลของ Warren Buffett ในบริษัทประกันภัย GEICO หนึ่งในที่สุดของเขา ทำกำไรได้เลยทีเดียว.)

การประกันภัย DeFi ปกป้องผู้ใช้จากข้อบกพร่องของสัญญาอัจฉริยะหรือการแฮ็กโปรโตคอล: ผู้นำปัจจุบันที่นี่คือ Nexus ร่วมกันซึ่งโทเค็น NXM ยังไม่มีสถานะยูนิคอร์น ทำให้เป็นโอกาสในการลงทุนที่น่าสนใจ ดูพื้นที่นี้ด้วยตาเลเซอร์

การรวมเลเยอร์

นี่คือที่ที่บริการ DeFi ทั้งหมดสามารถรวมกันได้ ซึ่งเป็นสิ่งที่มีเอกลักษณ์เฉพาะสำหรับพื้นที่นี้ และที่ที่ธนาคารไม่สามารถแข่งขันได้ เนื่องจากทั้งหมดนั้นใช้ซอฟต์แวร์เป็นหลัก การเข้ารหัสลับที่คุณลงทุนใน DeFi สามารถจัดสรรใหม่ได้โดยอัตโนมัติ ไล่ตามผลตอบแทนที่ดีที่สุดจากเงินของคุณอย่างต่อเนื่อง (คิดซะว่าโรโบที่ปรึกษาเรื่องสเตียรอยด์) ในหมวดนี้ได้แก่

1) ผู้รวบรวม DEX: ลองนึกถึง Kayak หรือ Google Flights ซึ่งเป็นบริการรวบรวมเที่ยวบินที่ช่วยให้คุณประหยัดเวลาในการหาตั๋วเครื่องบินที่ดีที่สุด หากคุณกำลังพยายามแลกเปลี่ยนโทเค็นหนึ่งไปยังอีกโทเค็นหนึ่ง โปรแกรมรวบรวม DEX จะสแกนการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจชั้นนำทั้งหมดโดยอัตโนมัติ ค้นหาอัตราที่ดีที่สุด และกำหนดเส้นทางการค้าของคุณที่นั่น บริการชั้นนำอยู่ในขณะนี้ 1inch. (โปรดดูบทความของเราเกี่ยวกับ ผู้รวบรวม DEX อันดับต้นๆ.)

2) การจัดการสินทรัพย์และผลตอบแทน: ผู้จัดการสินทรัพย์แบบดั้งเดิมคือมนุษย์ที่นำเงินของคุณไปลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลาย ใน DeFi ทั้งหมดนี้สามารถทำได้ในโค้ด ตัวอย่างหนึ่งคือ Balancer (BAL) ซึ่งเปรียบเสมือนกองทุนดัชนีปรับสมดุลตนเอง หากคุณต้องการรักษาพอร์ตโฟลิโอ 70% bitcoin และ 30% Ethereum แหล่งรวมของ Balancer จะรักษาสมดุลโดยอัตโนมัติสำหรับคุณ ทำให้การซื้อขายอยู่เบื้องหลังเมื่อราคาของ BTC และ ETH เปลี่ยนแปลง ผู้จัดการการเงินแบบดั้งเดิมจะถูกรบกวนอย่างมากโดยเว็บไซต์การจัดการสินทรัพย์ใหม่เหล่านี้. โมเดลธุรกิจกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว ดังนั้นจงฝึกพลังของ Uni-Sense ในพื้นที่นี้

หนังสือลับในการพัฒนา Uni-Sense ของคุณ

มีหนังสือลัทธิใต้ดินที่ติดตามนักลงทุนบล็อคเชนที่ประสบความสำเร็จ: การปฏิวัติทางเทคโนโลยีและทุนทางการเงิน โดยนักวิจัยทางวิชาการ Carlota Perez (ปกแข็งขายในราคา $125.00 ใน อเมซอนและมันก็คุ้มค่า)

เปเรซให้เหตุผลว่าการปฏิวัติทางเทคโนโลยีมาในรูปแบบคลื่น: การปฏิวัติอุตสาหกรรม การปฏิวัติทางรถไฟ การปฏิวัติทางอินเทอร์เน็ต และอื่นๆ การปฏิวัติทางเทคโนโลยีแต่ละครั้งต้องใช้เงินจำนวนมหาศาล เนื่องจากแต่ละการปฏิวัติต้องมีโครงสร้างพื้นฐานของตัวเอง ดังนั้นการปฏิวัติทางการเงินและเทคโนโลยีจึงไปด้วยกัน

ตัวอย่างเช่น หากต้องการให้มีการปฏิวัติยานยนต์ คุณต้องสร้างถนน เข้าถึงน้ำมันราคาถูก ตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ และอื่นๆ อีกมากมาย เงินจำนวนมากหลั่งไหลเข้าสู่อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องเหล่านี้ ทำให้เกิดนวัตกรรมทางการเงินใหม่ๆ เช่น ประกันภัยรถยนต์และสินเชื่อรถยนต์ โลกเริ่มเปลี่ยนไปในทางที่ลึกซึ้งและคาดเดาไม่ได้: รถยนต์หมายถึงอิสรภาพ ดังนั้นผู้คนจึงเริ่มพักผ่อนมากขึ้น ย้ายไปอยู่ชานเมือง และอื่นๆ ดังนั้นการปฏิวัติทางเทคโนโลยีและการเงินจึงทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในสังคมอย่างถาวรและยาวนาน

พวกคลั่งไคล้บล็อคเชนชอบหนังสือเล่มนี้เพราะเรามองว่ายุคปัจจุบันนี้เป็นจุดเริ่มต้นของการปฏิวัติเทคโนโลยีครั้งใหม่ Bitcoin, cryptocurrencies และตอนนี้ DeFi เป็นองค์ประกอบบางส่วนของคลื่นลูกใหม่นี้ ซึ่งน่าจะก่อกวนและกว้างขวางพอ ๆ กับการปฏิวัติอุตสาหกรรม

แต่นี่คือหน้านี้ที่ฉันสแกนและปักหมุดไว้ที่เดสก์ท็อปเมื่อครั้งแรกที่ฉันอ่านหนังสือ:

ในหน้าเดียว เปเรซได้สรุปนวัตกรรมทางการเงินห้าประเภทที่มาพร้อมกับการปฏิวัติทางเทคโนโลยีเหล่านี้อย่างละเอียด ฉันดูแผนภูมินี้เป็นประจำเพื่อฝึกฝนความสามารถในการรับรู้ยูนิคอร์นของฉัน และฉันขอแนะนำให้คุณใช้เวลาในการซึมซับห้าหมวดหมู่เหล่านี้: สิ่งเหล่านี้จะทำให้ Uni-Sense ของคุณคมชัดขึ้นเช่นกัน

บริษัทที่มีค่าที่สุดในวันพรุ่งนี้จะเป็นผู้นำบล็อกเชนในแต่ละหมวดหมู่

โปรดทราบว่าหลายคนจะไม่เป็น "บริษัท" ในความหมายดั้งเดิม: พวกเขาจะเป็นโครงการที่กระจายอำนาจ ถึงอย่างนั้น คุณสามารถลงทุนในมันได้ในวันนี้โดยเพียงแค่ซื้อและถือโทเค็นที่มาพร้อมกับ.

วางมันทั้งหมดเข้าด้วยกัน

ตอนนี้ มารวมหมวดหมู่ของเปเรซกับหมวดหมู่ DeFi จากรายงาน World Economic Forum:

นวัตกรรมทางการเงิน	หมวดหมู่ DeFi	ผู้นำปัจจุบัน	สินทรัพย์เพื่อการลงทุน
การจัดหาเงินทุนสำหรับผลิตภัณฑ์หรือบริการใหม่	Stablecoins	Tether, USDC (วงกลม/Coinbase)	หุ้น Coinbase
ช่วยให้เติบโตหรือขยายตัว	เครดิต	สารประกอบ	COMP
ความทันสมัยของบริการทางการเงินเอง	บัญชีแยกประเภท, การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์, การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ, กระเป๋าเงิน	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	ETH, BNB, UNI, หุ้น Coinbase
การทำกำไรและการกระจายการลงทุนและความเสี่ยง	ประกันภัย อนุพันธ์	Nexus ร่วมกัน	เอ็นเอ็กซ์เอ็ม
การรีไฟแนนซ์ภาระผูกพันหรือการระดมทรัพย์สิน	ผู้รวบรวม DEX การจัดการสินทรัพย์ การจัดการผลตอบแทน	บาลานเซอร์ 1นิ้ว	BAL, 1นิ้ว

นี่คือกรอบงานของคุณสำหรับอนาคตของการเงิน

เช่นเดียวกับยุคแรกๆ ของอินเทอร์เน็ต สิ่งต่างๆ ดำเนินไปอย่างรวดเร็ว นี่คือผู้นำคนปัจจุบัน แต่ผู้ท้าชิงใหม่ๆ เกิดขึ้นทุกสัปดาห์ โครงการเหล่านี้บางโครงการอาจไม่ได้อยู่ในห้าปี แต่แนวโน้มที่ใหญ่ขึ้นอยู่ที่นี่: DeFi กำลังปรับปรุงบริการทางการเงินให้ทันสมัยและนำเสนอโอกาสอันยิ่งใหญ่สำหรับนักลงทุน.

TLDR: วิธีที่ง่ายที่สุดในการลงทุนใน DeFi คือการซื้อและถือ ETH สำหรับผู้ที่มีเวลาและเงิน พิจารณากระจายหุ้นและบล็อกในตารางด้านบน เนื่องจากมีแนวโน้มว่าจะเป็นยูนิคอร์นแห่งอนาคต (บางตัวเป็นยูนิคอร์นอยู่แล้วในปัจจุบัน) ทำวิจัยของคุณ. พัฒนา Uni-Sense ของคุณ ขี่เข้าไปในพระอาทิตย์ตก

คุณอาจสนใจอ่าน:

ที่มา: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/